Article écrit par Sébastien Mareuil
25 Mar 2022 @ 12:03pm
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Le cours des crypto monnaies défie toutes les prévisions depuis maintenant près de 4 ans. Le Bitcoin en tête. Que pouvons-nous attendre des monnaies numériques ? Quels sont les avis sur les crypto monnaies de la part des experts du secteur ?

Notre guide aborde plusieurs éléments fondamentaux pour se décider à investir ou non dans les devises dématérialisées : avenir à court, moyen et long terme, notre avis général sur cet investissement et quelques notions globales sur le cours des crypto monnaies. Allons-y !

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Quel est l’avenir des crypto monnaies ?

Commençons notre analyse sur les crypto monnaies en récapitulant les tendances générales à court, moyen et long terme sur les crypto monnaies.

cryptomonnaie

Prédiction à court terme

Il est toujours complexe de faire une prédiction garantie sur ces actifs très volatils. Surtout à court terme puisque leurs cours évoluent fortement au quotidien. Les leviers responsables de cette volatilité sont multiples et parfois difficilement identifiables.

Cependant, nous avons des pistes de réflexion sérieuse qui nous permettent de réaliser quelques projections:

  • Dans un avenir proche, les gouvernements vont progressivement adopter la technologie de la blockchain(Bitcoin / BTC, Ethereum / ETH, etc.) pour plusieurs type de transactions. Le développement massif du réseau la Finance Décentralisée (DeFi) va leur permettre de gagner en efficacité et offrir de nouvelles alternatives de paiement aux populations. Par exemple, le règlement du foncier, l’éducation ou encore la gestion des données personnelles
  • C’est une tendance qui se renforce mois après mois. L’écologie s’invite dans les crypto monnaies. Des blockchains plus vertes (moins voraces en énergie) ont déjà vu le jour dans le secteur de DeFi. Citons par exemple le Ripple (coin XRP) l’Eos (coin EOS), Stellar (coin XLM) ou encore Cardano (token ADA). Une technologie de paiement plus efficace, plus sécurisé et avec une empreinte carbone moindre est de très bonne augure pour 2022
  • De plus en plus de pays vont adopter une crypto monnaie comme monnaie légale. En 2021, le Salvador s’est lancé avec le Bitcoin (BTC). Nous pensons que d’autres nations devraient franchir le pas en 2022, notamment dans les zones émergentes. Cela leur permettrait de gagner en poids financier face aux pays plus développés en éradiquant la notion de change
  • Le marché des NFT (Non Fungible Token) a explosé en 2021 et semble continuer sur sa lancée en 2022. Cette nouvelle façon de commercialiser des biens intellectuels (sous la forme de NFT) va immanquablement avoir un effet positif rapide sur le cours des crypto monnaies

Prédiction à moyen et long terme

Qu’est-ce qui va influencer le prix des crypto monnaies dans les mois et années à venir ? Sans tomber dans une certitude absolue, nous pouvons émettre quelques prédictions sur les éléments qui vont avoir une influence sur le cours des cryptos :

  • La technologie de la blockchain va devenir une compétence très recherchée. Elle gagne tous les jours de nouveaux utilisateurs, surtout chez les professionnels de e-commerce. De plus en plus de sites, dans des secteurs d’activités variés, proposent d’acquérir des biens numériques contre un paiement en crypto monnaies. Le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH) dominent le marché. Mais des cryptos de 2ème et 3ème génération gagnent leurs lettres de noblesse. Les institutions effectuent toujours plus de transactions via la blockchain pour un gain en efficacité et en compétitivité
  • Les experts financiers partagent globalement le même avis sur le cours des crypto monnaies. La démocratisation de la technologie blockchain et de son réseau vont révolutionner la finance mondiale. Le prix des crypto monnaies devraient irrémédiablement progresser. 2022 va donner une tendance générale. Les 5 années à venir vont confirmer cette prédilection. Plus le nombre d’utilisateurs (particuliers, professionnels et institutionnels) augmentera, plus le cours des crypto monnaies va s’envoler. Seules les plus populaires, efficaces et sécurisées vont perdurer. C’est l’élément le plus difficile à évaluer à l’heure actuelle
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Avis sur les crypto monnaies: faut-il en acheter ?

A l’instar d’autres actifs financiers, comme les actions ou les ETF, il n’existe pas de réponse unique à la question de l’opportunité d’investir son argent dans les monnaies numériques. C’est une analyse au cas par cas qui permet d’estimer si une crypto est potentiellement profitable.

Pourtant, il existe un consensus global chez les analystes de ce marché. La tendance indique clairement que le cours des crypto monnaies va connaître une forte croissance dans les mois et années à venir.

Il est donc très intéressant d’en acheter si nous faisons des choix raisonnés.

cryptomonnaie

Donnons quelques exemples :

  • Le prix du Bitcoin (BTC) est un exemple de forte volatilité. En un an, il a connu de fortes variations jusqu’à gagner + 54% en 6 mois (de 41200 dollars à 58300 dollars) pour finalement rechuter quasiment à son niveau de référence (6% à 39500 dollars USD). La tendance apparaît à la hausse avec potentiellement une zone de résistance autour des 45000 dollars (environ 41300 eur). Le nombre de transactions en Bitcoins augmentent considérablement
  • L’Ethereum (blockchain majeure de la DeFi et réseau le plus développé), quant à lui, démontre une forte résilience depuis 1 an avec une nette tendance à la hausse. Il est passé de 1308 dollars USD (environ 1203 eur) en mars 2021 à 2622 dollars (2411 eur) en mars 2022. Soit + 100% de croissance

D’autres exemples confirment cette tendance générale :

  • Le Litecoin (LTC)
  • Le Ripple (XRP)
  • Le Bitcoin Cash (BCH)
  • Le Bitcoin Gold (BTG)
  • Le Basic Attention Token (BAT)

Le Bitcoin est considéré par certains investisseurs comme une valeur refuge, à l’image de l’or ou d’autres métaux précieux.

Cours des crypto monnaies

Présentons quels sont les éléments qui influent le cours des crypto monnaies :

  • Ceux qui fixent le prix
  • Ceux qui expliquent leur volatilité systémique

Comment se fixe le cours des cryptomonnaies ?

La liste qui va suivre n’est pas exhaustive. Un grand nombre de facteurs influent sur la fixation du prix des cryptomonnaies. Ces facteurs ont une importance variable selon la nature de la monnaie virtuelle.

Ce qui va influer le cours du Bitcoin n’est pas automatiquement semblable à ce qui fait varier le prix de l’Ethereum. Leurs utilisations et applications ne visent pas un public identique. Donc des investisseurs différents.

  • L’offre et la demande comme n’importe quel actif financier négociable en ligne
  • L’énergie dépensée pour faire fonctionner la blockchain. Cet élément prend une importance toujours plus grande. Notamment depuis l’émergence des crypto monnaies “vertes”, qui tentent de se rapproche d’une empreinte carbone neutre
  • L’exigence technique pour utiliser la blockchain et son réseau. Chaque utilisateur est acteur à travers chaque transaction dématérialisée ou minage de jetons (appelés aussi token ou coin). Plus c’est simple ou abordable, plus la popularité risque de croître
  • Le rôle de la crypto monnaie et les unités de stockage disponibles (pour un échange ultérieur)
  • La réputation de la monnaie virtuelle et sa valorisation relative
  • Le cours du Bitcoin qui reste la référence en la matière
  • Le relais dans les médias spécialisés et grand public
  • Le niveau d’implication des investisseurs ainsi que leur capacité d’achat
  • Les arnaques existantes qui envoient un message de défiance
  • Une mise en circulation important de jetons qui génère une dilution du marché
  • Les innovations inhérentes à une crypto monnaie existante ou la mise en circulation d’un nouveau jeton
  • Le niveau de confiance / défiance dans le système des monnaies fiduciaires
  • Les notions juridiques en perpétuelle évolution ainsi que les réglementations en vigueur dans les différents états

C’est un produit financier parmi d’autres qui reste régit par des règles assez similaires aux actifs plus traditionnels.

Enfin, la notion de capitalisation boursière entre également en ligne de compte. Elle peut inciter les investisseurs à placer leur argent dans une cryptomonnaie.

Pourquoi le cours des crypto monnaies est-il autant volatile ?

Quelques généralités sur la volatilité

Par essence, les actifs financiers sont de nature volatile. La règle de l’offre et de la demande prévaut. Les autres facteurs influent directement sur cette règle. Plus un actif est populaire, plus il est recherché. Donc plus son prix augmente. Et inversement.

Cette nature changeante (parfois très rapidement) constitue la définition de la volatilité et son imprévisibilité.

Pour cette raison, les crypto monnaies ne font pas exception à cette règle fondamentale.

Voilà pourquoi la régulation est toujours plus sévère à l’égard des brokers qui jouent le rôle d’intermédiaire entre les investisseurs et les marchés financiers. Ils doivent informer leurs clients du risque bien réel d’investir leur capital dans des actifs boursiers par nature volatile.

Ajoutons la notion d’effet de levier qui peut être à l’origine de richesse rapide comme de faillite express.

La volatilité des cryptomonnaies

Au-delà de la notion de volatilité générale évoquée, chaque commentaire écrit sur le web à propos des cryptos évoque une volatilité bien spécifique. Pourquoi ?

Il faut rappeler que la technologie de la crypto monnaie est très jeune. C’est donc un marché émergent dont les règles de fonctionnement ne sont pas encore totalement fixées. De plus, sa nature décentralisé et non régulé engendre pas mal de remous et de défiance.

Une fois rapproché des autres facteurs, il est facile de comprendre que le cours des crypto monnaies soient si volatil. Le prix d’un jeton peut augmenter et chuter fortement en l’espace de quelques heures ou jours.

Cependant, la généralisation des devises digitales dans de nombreux secteurs d’activité (e-commerce, transactions professionnelles ou interbancaires, etc.) démontre l’utilité et l’efficacité de ce mode de paiement. Cette volatilité systémique tend donc à se lisser au fil des ans.

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Le cours des crypto monnaies

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