Copy trading : opportunité ou arnaque ?| Tutoriel pour se lancer en 2021

Le copy trading compte parmi les techniques qu’un trader en ligne peut adopter pour peaufiner sa stratégie et augmenter ses chances de succès dans l’univers de la bourse en ligne. Le principe est simple : s’inspirer et copier les meilleur traders du monde afin d’obtenir d’excellents résultats.


Quel est le meilleur site pour le copy trading ?

Le copy trading est une approche de l’investissement en bourse qui semble être une sorte de panacée, surtout pour les traders débutants. Pourtant trader en ligne avec cette stratégie d’investissement n’est pas exempte de risques. Il est tout d’abord essentiel de bien choisir le broker ou l’app de copy trading avec lequel le trader va gérer ses transactions. Les offres commerciales sont de plus en plus nombreuses, avec un niveau de fiabilité variable.

Bien choisir son broker copy trading est donc une étape primordiale pour éviter certaines déconvenues et réduire le risque de perte d’argent en ouvrant des positions. Notre avis sur le copy trading et le choix d’un courtier pertinent s’articulent sur 5 critères principaux :

  • Cela peut sembler évident mais, pour les utilisateurs francophones, il est plus que judicieux d’ouvrir un compte chez un broker qui propose du copy trading français. L’investissement en Bourse est déjà suffisamment complexe, sans ajouter un risque d’incompréhension à cause d’une langue étrangère non maîtrisée.

  • Il est intéressant de s’assurer que la plateforme de trading a de bonnes performances en termes de délai d’exécution. L’utilisation d’un compte démo peut s’avérer très utile pour se rendre compte en conditions réelles de l’efficacité d’exécution du broker forex / CFD. Copier des positions doit être immédiat, ou presque, c’est pourquoi privilégier un courtier copy trading avec une exécution de moins d’une seconde est plus raisonnable.

  • La plateforme ou l’app de copy trading doit fournir aux traders le plus d’informations possibles à propos du trader à copier. Les stratégies d’investissement, reposant sur les décisions d’une tierce personne, doivent reposer sur des éléments statistiques détaillés. Plus nous en savons sur le fournisseurs de signaux de trading, plus nous réduisons le risque de mettre en péril notre capital et de perdre de l’argent.

  • Le catalogue d’instruments financiers disponibles au copy trading est très important également. La réussite d’un trader repose sur la diversification de son portefeuille. Il est préférable d’avoir accès à un grand choix d’instruments : copy trading d’action, copy trading de crypto (type Bitcoin), de forex ou encore d’indices.

  • La présence d’un service client professionnel et disponible sur de larges plages horaires est un élément, à notre avis, central dans le choix de son broker copy trading. Les investisseurs obtiennent ainsi les réponses à leurs questions lorsqu’ils en ont vraiment besoin.
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Copy trading sur eToro : le meilleur broker pour investir ?

Etoro

Nous pouvons évoquer que eToro est le premier à avoir proposé des outils dédiés à cette technique d’investissement. Depuis toutes ces années, le courtier en trading social eToro a développé une plateforme de trading social avec de meilleures performances répondant aux attentes réelles des utilisateurs :

eToro est le précurseur et le leader incontesté en matière de copy trading, via sa plateforme de trading social. Il est un des signaux forts mis en avant par le broker CFD pour se démarquer de la concurrence. Mais que vaut le site de trading eToro pour le copy trading ??

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  • Les outils CopyTrader pour copier les positions d’un trader référent, et CopyPortfolio pour copier un portefeuille d’actifs dans son intégralité de façon automatique, au coeur de plateformes intuitives.

  • Des frais réduits et de nombreuses méthodes de paiement pour les dépôts et les retraits : Paypal, Skrill, Neteller, cartes bancaires ou virement.

  • La liste des Popular Investors, mise à jour régulièrement, pour offrir le plus d’options possibles aux traders : classement, popularité, taux de réussite, niveau de risque, type de stratégies, qualité des signaux de trading, etc. Le choix d’un trader référent devient plus simple et garantit une grande adaptabilité vis-à-vis de ses objectifs financiers.

  • Un accès complet à tous les marchés de la Bourse, via les CFD, pour une diversification maximale du portefeuille d’instruments, dont le copy trading sur le marché des crypto – le Bitcoin en tête de popularité.

  • Une plateforme de réseau social très développée qui permet un échange de qualité entre utilisateurs pour améliorer ses compétences, tout en consolidant son capital et ses gains d’argent ;

  • eToro est l’une des plateformes de trading les mieux réglementées du marché avec des licences à la CySEC, la FCA, l’AMF ou encore l’ASIC.

eToro: la meilleure application de copy trading ?

eToro fait encore la différence grâce à son application de copy trading. Elle est directement intégrée à l’application mobile, facilement téléchargeable sur iOS et Android. Les utilisateurs retrouvent l’ensemble des fonctionnalités proposées autour du trading social, dont le copy trading, sur leurs smartphones et leurs tablettes. L’application de copy trading eToro est régulièrement saluée pour sa grande efficacité en termes d’exécution et son ergonomie très agréable sur les différentes plateformes.

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Tuto : comment réussir en copy trading ?

On résume souvent le copy trading à l’activité la plus simple pour débuter en Bourse, car elle peut s’appliquer sans avoir une réelle expérience en Finance. Cependant, il ne faut pas se lancer à l’aveugle pour réussir en copy trading.

copy trading

Avant de se décider à copier tel ou tel trader, il est bon de s’informer sur la santé des marchés financiers. Le réseau social peut être une bonne source d’informations et un excellent moyen d’échange sur les tendances du moment. Les stratégies et décisions prises par les traders référents sont un complément d’informations pertinent, puisqu’elles donnent des signaux plus ou moins forts de la tendance sur un actif en particulier.

Pour les utilisateurs avec le moins d’expérience, et ceux qui ont peu de temps à consacrer à la Bourse, il peut être cohérent de choisir de trader en ligne via une activité de copie de trades automatisé. Ils ne ratent aucune bonne opportunité puisqu’ils suivent pas à pas les stratégies d’un ou plusieurs investisseurs.

Le copy trading doit aussi être considéré comme un bonne méthode pour apprendre et consolider son expérience, en s’inspirant de cas pratiques gérer par des traders plus expérimentés.

Copier une tierce personne implique malgré tout de rester en veille sur certains signaux afin de réduire le risque de perte de capital, et d’augmenter ses chances de gagner de l’argent :

  • Le type de stratégie ou la gestion du risque : défensive ou agressive ;
  • Le type d’actifs financiers : marché de l’action, forex, crypto (Bitcoin), etc ;
  • Les statistiques des performances du trader référent.

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Combien ça rapporte ?

Cette activité peut rapporter de l’argent, à condition de respecter tous les conseils diffusés au cours de notre avis sur le copy trading. Combien est une question plus épineuse. Cela va dépendre des choix fait par le copy trader : sa régularité sur sa plateforme de trading, le type d’investisseur à copier, le capital investi dans cette stratégie et le niveau de risque toléré. Il est à prendre aussi en compte les frais inhérents au broker et à la copie de trades. Ceux-ci peuvent peser de plusieurs centaines d’euros à l’année sur le taux de rentabilité.


Le copy trading : pour qui ?

Cette méthode est ouverte à tous les profils d’utilisateurs. Nous avons malgré tout un avis plus précis à son sujet. En effet, la copie de trades est un outil qui répond plus aux besoins des investisseurs, qui ont peu d’expérience sur le fonctionnement de la Bourse. Ca peut être une étape enrichissante avant de se lancer en trading manuel, lorsque le trader se sent prêt à gérer lui-même ses transactions, dans toutes les gammes d’instruments : action, forex, Bitcoin, etc.

Idéalement, cela permet de se dégager du temps pour se concentrer sur d’autres marchés ou pour faire totalement autre chose. En complément d’un portefeuille géré en autonomie, le copy trading peut être une source de profits passifs.

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Avis sur le copy trading 


Les meilleurs actifs pour le copy trading ?

Crypto

Il est bien entendu question de copy trading sur le marché des crypto sous forme de CFD. Le brokers forex CFD proposent en grande majorité des actifs sous-jacents, qui permettent de spéculer sur la hausse ou la baisse du prix du bitcoin ou d’une altcoin, sans en devenir propriétaire. Avec le copy trading, c’est un bon moyen de gagner de l’argent en profitant des micro variations de cours.

Actions et indices

Nous parlons ici aussi d’actions et d’indices sous la forme de CFD pour booster la rentabilité d’une stratégie copy trading pour un trader en intraday. A l’instar du copy trading de crypto, il est alors envisageable de consolider son capital facilement et rapidement. La liquidité et la volatilité des indices, sur chaque marché, sont telles que gagner de l’argent devient possible sans trop d’effort.


Les dangers et risques du copy trading

Nous le disions en introduction de notre avis sur le copy trading. Cette stratégie d’investissement n’est pas la solution miracle à l’investissement de capital en Bourse. Elle présente des dangers et risques à bien considérer :

  • Les résultats passés d’un trader référent ne garantissent ses résultats futurs ;
  • L’enfermement dans un type d’actifs avec un manque de diversification dangereux ;
  • Le broker peut orienter les signaux à son avantage, pour des raisons externes aux objectifs du trader ;
  • Le manque de réactivité face à une actualité économique majeure ;
  • La dépendance aux décisions du trader référent, qui peut changer de stratégie sans prévenir avec tous les risques de pertes que cela comporte ;
  • La dépendance à la technologie et ses dysfonctionnements potentiellement coûteux.

Qui suivre en copy trading ?

Avec le copy trading, le trader fait en sorte de suivre un trader de qualité et s’inspirer de ses techniques. Plus précisément, il va suivre les « signaux de trading » qui lui seront fournis. Le fournisseur de ces informations est considéré comme un « gourou ». Il a alors tout intérêt à sélectionner un investisseur de talent. Il devra répondre à différents critères. Sur un site de trading comme eToro, vous pouvez voir l’ensemble des profils et critères des traders présents sur cette plateforme. Dans un premier temps, il faut s’assurer que celui-ci possède de l’expérience (au moins 12 mois).

Plus il justifie d’années d’expérience, plus il est digne de confiance et plus on peut s’appuyer sur ses analyses. On pourra, par ailleurs, mieux estimer ses compétences dans toutes conditions possibles du marché (tendance haussière ou baissière, aucune tendance…).

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Les bons critères pour choisir le trader à suivre

Outre l’expérience, il existe encore une assez longue liste de critères indispensables que doit posséder le trader que l’on va suivre et dont on va copier les stratégies. D’abord le retour sur investissement (ou ROI) doit être stable sur une longue période.

Ensuite, le trader doit avoir une stratégie intéressante : tenir compte non seulement des analyses graphiques et techniques tout en se basant sur les nouvelles économiques marquantes. Puis, il est intéressant de vérifier la manière de procéder du trader en sachant que certains partagent leur tactique sur leur profil.

Pour sélectionner le trader que l’on va copier, il est aussi judicieux d’analyser la façon dont il prend des risques : est-ce qu’il se montre audacieux ? Est-ce qu’il utilise des filets de sécurité ? Comment maîtriser les risques ?

etoro trading social

Un autre critère important est le taux de réussite du trader : celui-ci est digne d’intérêt uniquement s’il affiche un fort pourcentage de gains plutôt que de perte. Un taux dépassant 80 % est tout à fait correct. En général, un trader intéressant gère bien le risque tout en parvenant à limiter les éventuelles pertes grâce à un portefeuille diversifié.

Parallèlement, il est indispensable d’observer l’historique des trades pour voir comment les transactions sont menées, à quelles fréquences et surtout pour quels succès. En plus d’analyser les réussites, il faut aussi s’intéresser de près aux expériences négatives et les pertes et identifier la stratégie à éviter.

Enfin, un bon trader jouit généralement d’une belle popularité. S’il est très suivi, c’est un excellent signe. Parallèlement, il est préférable de s’éloigner systématiquement des traders qui semblent avoir « dérapé », au niveau de leur stratégie ou de leur psychologie de trading. S’ils s’éparpillent, il vaut mieux les laisser de côté.

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Pour les plus téméraires, il est également possible de suivre les conseils – non pas d’un humain – mais d’une machine. Les robo advisors peuvent gérer l’argent de certains particuliers et obtiennent d’excellents résultats. C’est une solution à ne pas sous-estimer.

Sébastien Mareuil
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