Les plateformes de trading sont en train démocratiser le trading des particuliers. En un clic, il est devenu possible d’investir sur une large gamme d’actifs: actions, crypto-monnaies, indices et devises. A condition toutefois de travailler avec une plateforme de confiance.
1. XTB
2. Avatrade
3. eToro
4. Capital.com
5. Admirals
Note de la rédaction: 4.8/5
XTB se positionne également comme un broker généraliste. Son offre inclut une large gamme d’actifs:
| Plateforme | xStation |
| Commission | 0€ sur les Actions |
| Dépôt minimum | 0€ |
| Régulation | ACP – FCA |
XTB dispose d’une plateforme de trading complète qui comprend:
Note de la rédaction: 4.3/5
AvaTrade s’appuie sur trois plateformes de trading et trois applications mobiles : un choix volontairement élargi en raison de son offre atypique.
En effet, il faut savoir que le broker irlandais se spécialise sur le Forex (55 paires) et les CFD (indices, matières, ETF, actions). Mais il propose aussi de trader les options vanilles sur Forex, en étant le plus accessible possible aux traders amateurs.
| Plateforme | MetaTrader |
| Spread sur les action | à partir de 0.13% |
| Dépôt minimum | 100€ |
| Régulation | BVI, ASIC, SIA |
L’atout principal de la plateforme AvaTrade réside selon nous dans son outil AvaProtect, sorte d’assurance contre les trades perdants. Concrètement, une perte de -50$ sera par exemple recréditée sur votre compte, si votre trade est couvert.
Par exemple, si vous prenez position pour 1000 € sur l’EUR/USD, votre position sera couverte :
Le coût de la couverture sera plus élevé sur un actif plus volatil (tel que l’Or), et à mesure que la durée de couverture est allongée.
Note de la rédaction: 4.8/5
eToro propose une plateforme de trading qui s’adresses aux profils débutants et intermédiaires. La plateforme compte plus de 20 millions d’utilisateurs.
| Plateforme | eToro |
| Commission | 0€ sur les Actions |
| Dépôt minimum | 50$ |
| Régulation | CySec – FCA – ASIC |
eToro se positionne comme un broker généraliste.
Son offre inclut de nombreux actifs: + de 2500 actions et 250 ETF ; +50 cryptomonnaies, puis des paires de devises et matières premières.
Sur la plateforme de trading, il est possible de trader de deux manières :
Pour sa plateforme de trading, eToro a choisi une interface de type web. Pas de logiciel PC/Mac à installer.
Note de la rédaction: 3,8/5
Capital.com propose une expérience de trading qui s’inspire beaucoup des terminaux de trading professionnels. Mais le broker y a inséré de nombreux outils pour ceux qui débutent dans le trading, à commencer par des stop-loss par défaut.
Capital.com est un broker généraliste dans le même style qu’eToro et XTB. Son offre inclut des produits traditionnels (plus de 2500 actions et 250 ETF au comptant) et des instruments spéculatifs (des CFD sur actions, ETF, indices, matières et cryptos).
Même si elle n’est pas au niveau de xStation 5 de XTB, la plateforme de trading de Capital.com se révèle performante, ergonomique et surtout fiable même en périodes de forte activité. Deux fonctionnalités nous ont séduit :
Le broker propose donc en priorité son excellente interface de trading web.
Outre celle-ci, il propose MetaTrader 4 en téléchargement libre.
Note de la rédaction: 4.4/5
Admirals s’appuie sur la suite logicielle MetaTrader. C’est notre broker MetaTrader favori, pour faire du scalping et de l’intraday.
| Plateforme | MetaTrader |
| Spread | A partir de 0.4 points |
| Dépôt minimum | 100€ |
| Régulation | CySEC – FCA – AFSL |
L’atout principal de la plateforme Admirals réside dans ses outils d’analyse technique. MetaTrader est un logiciel connu pour ses capacités en la matière, mais Admirals y a ajouté des outils « maison ». Parmi ces outils :
MT4 et MT5 d’Admirals sont déclinés en version PC et Mac. Ils sont également accessibles sur mobile.
Les avis sont assez unanimes sur la suite MetaTrader, qui depuis près de 20 ans s’impose comme un classique de l’analyse technique et du trading.
MetaTrader réunit une immense communauté d’utilisateurs (on parle de 20 millions de traders).
Parce qu’il est gratuit, le logiciel est pris en licence par la grande majorité des brokers CFD, qui le proposent en téléchargement libre à leurs clients.
Il faut dire qu’il s’appuie sur d’importants avantages :
Demandez à votre formateur en trading : il y a toutes les chances que lui aussi ait fait ses premiers pas avec MetaTrader.
MetaTrader 4 (lancé en 2005) reste assurément une plateforme de trading de qualité, malgré un design vieillissant. C’est la plateforme la plus complète et la plus fiable si vous voulez trader le Forex.
MT4 est gratuit, en version pour ordinateur, web ou mobile. Sa version pour ordinateur Windows/MacOs est peu gourmande en ressources. Un ordinateur moyen suffira à la faire fonctionner.
Il est sans doute ambitieux de lister toutes les fonctionnalités offertes par MT4.
Voici celles qui à notre avis sont les plus importantes :
Grâce à sa boutique en ligne MQL5.com, MT4 se révèle un outil encore plus complet. On y rencontre des milliers de développeurs qui proposent leur Expert advisor ou leurs signaux de trading.
MetaTrader 5 (lancé en 2010) est actuellement l’une des meilleures plateformes de trading.
Alors que MetaTrader 4 était optimisé pour le trading Forex et CFD, MetaTrader 5 a été développé pour permettre le trading sur d’autres classes d’actifs : actions et ETF au comptant et dérivés notamment.
On retrouve les mêmes qualités que sur MT4. MT5 bénéficie également de la boutique en ligne MQL5.com.
Une plateforme de trading est un système informatique qui connecte un utilisateur aux autres intervenants des marchés financiers.
Ce système lui permet de placer des ordres d’achat et de vente sur des valeurs. Celles-ci pouvant être des titres (actions), des actifs numériques (cryptomonnaies, NFT), ou alors des produits dérivés sur titres (CFD, contrats à terme).
Dans une plateforme de trading, il faut distinguer deux éléments :
En matière de terminal de trading, beaucoup de brokers font le choix de proposer un terminal de trading déjà disponible et bien connu du marché : MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader ou alors ProRealTime. C’est le cas d’Admirals.
D’autres font le choix de développer un terminal de trading « maison ». On appelle cela une station de trading « propriétaire ». C’est le cas d’eToro, XTB, AvaTrade et Capital.com.
Une plateforme de trading va fonctionner suivant des « modules » pour rester performante et aussi fiable que possible, même durant les pics d’activité.
Ces pics correspondent aux périodes où les utilisateurs se connectent en nombre et simultanément : bullruns sur les cryptos, annonces économiques pour le Forex, annonces des taux de la BCE pour les actions européennes, etc.
Ainsi, on distingue généralement cinq modules dans le fonctionnement d’une plateforme de trading :
Ici nous allons vous illustrer ce fonctionnement à l’aide du terminal de trading web d’eToro.
ProCharts, c’est le nom de l’outil d’analyse technique pro d’eToro. Grâce à lui, vous pouvez rechercher des signaux haussiers et baissiers sur 6 graphiques simultanément.
Ici vous pouvez annoter vos graphiques avec :
Sur eToro, il n’y a pas de flux d’actualités comme peuvent en proposer les terminaux classiques avec Bloomberg, Reuters, LiveSquawk.
A la place, vous avez droit à une sorte de réseau social. Les actualités sont postées par les autres utilisateurs d’eToro, avec des « tags ».
Le passage d’ordres se fait via un ticket d’ordres, c’est le même principe pour toutes les plateformes.
Sur eToro, il y deux types d’ordres :
Il est aussi question de fixer des stop-loss et des take-profit pour sécuriser vos positions.
Grâce à ce module, vous pouvez suivre l’évolution de vos positions ouvertes : profit ou perte ?
Des raccourcis permettent de solder instantanément vos positions.
Sur eToro, le copy trading apparaît sous deux fonctionnalités :
Avec le broker, il n’y a donc pas la présence des « expert advisors » comme sur le logiciel MetaTrader. La philosophie est simplifiée : au lieu de faire du trading algorithmique, on s’appuie plutôt sur des traders experts pour faire du trading passif.
Pour s’inscrire sur eToro, c’est simple : visitez le portail officiel eToro.com. Au besoin changez la langue d’affichage en français.
Le bouton « Rejoignez-nous » va faire apparaître un formulaire d’inscription comme celui affiché ci-dessus.
La création d’un compte peut se faire avec un profil Facebook ou Google existant. Alternativement, il faut renseigner : Nom, Prénom, Adresse email et premier mot de passe.
Un lien vous est envoyé par mail : cliquez sur le lien contenu dans le mail, et votre compte sera désormais activé. A ce stade vous disposez d’un compte de trading non vérifié et d’un compte de démo.
Il est nécessaire de faire valider son compte avec ses pièces d’identité avant de penser à déposer des fonds et trader.
Vous pouvez déposer jusqu’à 2000 € avec un compte non vérifié, mais vous aurez de grosses difficultés à retirer vos gains.
Les copies numériques des justificatifs suivants sont donc à transmettre (au choix) :
A cela il faut ajouter des justificatifs de domicile (toujours au choix) :
Pour déposer des fonds, vous vous rendez dans votre Espace personnel. Un bouton « Dépôt de fonds » est visible dans la partie droite de l’écran et fait apparaître le formulaire ci-dessus.
Comme vous le voyez, les moyens de paiement acceptés par eToro incluent : carte bancaire MasterCard/Visa, virement et un certain nombre de portefeuilles électroniques (Skrill, PayPal et bien d’autres).
Point important : seul le dollar américain (USD) est utilisé comme monnaie de compte par eToro. Ce qui signifie qu’un dépôt en euro (EUR) va être converti à l’entrée.
Il y a des frais de conversion encourus (marge de change au profit du broker).
Pour trader des actifs, il faut bien entendu naviguer vers la fiche de l’instrument. On peut s’aider pour cela de la barre de recherche (en tapant par exemple : CAC 40).
Un clic sur le bouton « investir » de la fiche-valeur fait apparaître un ticket d’ordre. Ici nous avons l’exemple d’un trade CFD acheteur sur l’indice CAC 40.
Imaginons que vous passiez un ordre d’achat pour 10 contrats CFD CAC 40.
En gros, voici ce qui se passe sur votre terminal de trading :
Ainsi, lorsque le CAC 40 monte d’un point de base, vous enregistrez un profit de 20$ (2$ x 10 contrats). S’il baisse d’un point de base, vous accusez une perte de 20$.
Pour bien choisir sa plateforme de trading, voici sept critères qui orienteront votre choix :
L’utilisation de la plateforme de trading s’apprécie à deux niveaux.
Privilégiez une plateforme ergonomique. Fonctionnalités simples à prendre en main, bien documentées par des articles et vidéos YouTube, transparente sur les paramètres-clés du trading.
Privilégiez une plateforme de trading complète. Ici il est question d’une plateforme qui autorise votre technique de trading (certaines plateformes n’autorisent pas le scalping) et permette certaines opérations spécifiques (hedging, ordres en attente multiples).
Nos acteurs favoris :
Grâce au passeport européen, de nombreux brokers régulés à Chypre sont auotorisés à proposer leurs services en France.
L’association broker – régulation chypriote est souvent peu flatteuse. Pire : elle est une source de méfiance, car la réglementation financière de Chypre est connue pour ne pas être aussi stricte qu’en France ou au Royaume-Uni par exemple.
Conscients que leur agrément chypriote envoie un mauvais signal, de nombreux brokers mettent en avant d’autres arguments.
Il peut s’agir d’un autre agrément auprès d’un régulateur de référence (type FCA au Royaume-Uni, BaFin en Allemagne, AMF en France). Ou alors d’un mécanisme de compensation plus élevé.
Il est alors plus facile de différencier les brokers qui ont fait le choix de Chypre pour des raisons fiscales. Et ceux qui y sont pour des raisons moins reluisantes.
Nos acteurs favoris :
| Plateforme | Agréments |
|---|---|
| Comparatif de plateformes de trading : la régulation | |
| eToro |
|
| XTB |
|
| Admirals |
|
| AvaTrade |
|
| Capital.com |
|
Privilégiez un broker qui propose à la fois des titres au comptant et des produits spéculatifs sur le même compte.
Au pire, choisissez un broker qui propose différents types de compte pour différentes offres d’actifs disponibles.
Sur les actions au comptant, vérifiez si vous avez de réels droits sur les actions (dividendes en priorité).
Souvent les brokers jouent sur les mots : ils parlent d’investissement en actions, alors qu’en réalité il s’agit de CFD. Il faut donc être très vigilant en lisant le catalogue d’actifs d’une plateforme de trading.
Nos acteurs favoris :
| Plateforme | Actions au comptant | ETF au comptant | CFD | Dérivés |
|---|---|---|---|---|
| Comparatif de plateformes de trading : actifs disponibles | ||||
| eToro | ||||
| XTB | ||||
| Admirals | ||||
| AvaTrade | ||||
| Capital.com | ||||
Privilégiez un broker affichant des frais réduits sur les ordres, mais aussi sur les frais secondaires. Votre rentabilité se joue sur la question du coût des trades.
Dans l’idéal, privilégiez l’absence de commission fixe : les commissions fixes (par ex : 0,10 € par ordre) pénalisent les ordres à petit montant.
Heureusement, de nombreux brokers suppriment ces commissions fixes. Ils prélèvent plutôt un spread.
Attention à vérifier les spreads selon différentes heures de la journée, car les spreads sont variables selon la liquidité du marché.
Nos acteurs favoris :
| Plateforme | Actions au comptant / CFD actions | CFD indices (FRA 40) | CFD Devises | CFD matières (GOLD) | CFD Crypto (BITCOIN) |
|---|---|---|---|---|---|
| Comparatif de plateformes de trading : frais de trading | |||||
| eToro | 0% / 0,09% | 100 pips | 1 pip | 55 pips | 0,75% |
| XTB | 0% / 0,08% min 8€ | 160 pips | 0,1 pip | 40 pips | 0,70% |
| Admirals | Variable / Variable | 100 pips | 0,8 pip | 40 pips | 400 pips |
| AvaTrade | Variable / Variable | 150 pips | 1 pip | 55 pips | 0,36% |
| Capital.com | ND /0,10 à 2% | 100 pips | 0,8 pip | 40 pips | 400 pips |
Privilégiez un broker qui vous propose un compte démo. Et de préférence, un compte démo sans limite de durée.
En règle générale, les brokers limitent la durée du compte démo à 30 jours. C’est dans un but précis : vous inciter à déposer de l’argent et trader en réel.
Or la communauté de traders est d’accord pour dire qu’il faut au moins 12 mois en démo pour espérer avoir une chance de devenir réellement rentable une fois lancé en réel.
Pour vous donner un ordre d’idée, 12 mois de trading correspondent environ à 2600 prises de position !
Un compte démo a aussi une autre utilité. Il vous permet de tester une plateforme de trading de A à Z.
Notre acteur favori : eToro
Compte démo illimité : c’est le seul broker de notre sélection à le proposer.
| Plateforme | Compte démo | Durée de validité |
|---|---|---|
| Comparatif de plateformes de trading : le compte démo | ||
| eToro | Illimitée | |
| XTB | 30 jours | |
| Admirals | 30 jours | |
| AvaTrade | 30 jours | |
| Capital.com | 30 jours | |
Privilégiez les brokers qui vous permettent de modifier votre levier avant chaque trade.
Peu de brokers permettent cette opération : généralement, on choisit un effet de levier à l’ouverture de compte, et il faut le modifier dans les paramètres si on veut le diminuer ou l’augmenter.
Or le levier est la principale source de pertes chez les traders les moins expérimentés. Vous verrez souvent des avertissements du type « xx % des traders perdent de l’argent en négociant des CFD (…) ». Une mauvaise maîtrise des risques liés au levier y est pour beaucoup.
Notre acteur favori : eToro
Le seul broker de notre sélection à permettre la gestion du levier à chaque trade.
Les niveaux de levier chez eToro :
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles l’investissement passif pourrait vous intéresser :
Il est intéressant de pouvoir copier des traders experts si vous êtes dans ces cas précis. Toutefois l’aspect déterminant est la manière dont le broker sélectionne ses traders « copiables ».
Le copy trading n’est pas encore considéré par l’AMF ni le régulateur européen (ESMA) comme des « recommandations d’investissement ». Il est donc considéré comme un service d’investissement comme un autre. Vous n’êtes pas à l’abri de dérives.
Notre acteur favori : eToro
eToro est le meilleur broker pour faire du copy trading et de l’investissement thématique. Le broker a mis en place plusieurs mécanismes pour permettre de diversifier et de limiter le risque :
✅ CopyTrader d’eToro réunit des traders sélectionnés et surveillés par le broker. La sélectivité de son programme de Popular Investors et réelle, et on a affaire à de véritables daytraders chevronnés
✅ Les copy stop-loss : permet d’arrêter la copie d’un trader dès lors qu’un certain % de pertes est atteint
✅ De nombreux CopyPortfolios : vous pouvez même copier un portefeuille calqué sur celui de Warren Buffett, Carl Icahn !
| Plateforme | Copy trading | Portefeuilles thématiques |
|---|---|---|
| Comparatif de plateformes de trading : le copy trading | ||
| eToro | ||
| XTB | ||
| Admirals | ||
| AvaTrade | ||
| Capital.com | ||
Aperçu de nos CopyPortfolios préférés pour 2024 :
| Portefeuille | Stratégie | Composition | Rendement |
|---|---|---|---|
| Smart Portfolios (CopyPortfolios) | |||
| TheTIE-LongOnly | Moyen terme | Cryptomonnaies avec la plus forte croissance : ajustement régulier | 2021 =+250% 2020 = +180% |
| Napoleon-X | Moyen terme | Cryptomonnaies avec le meilleur profil pour le long terme | 2021 =+202% 2020 = +191% |
| DEFI Portfolio | Court terme | Cryptomonnaies et projets DeFI : ETH, MANA, MATIC, BAT, ALGO et autres | 2021 = +1 264% 2020 = +228% |
| Oil Worldwide | Moyen terme | Majors du secteur pétrolier et énergies fossiles | 2021 = +37% 2020 = -31% |
| Warren Buffet - CF | Long terme | Grosses capitalisations américaines | 2021 = +28% 2020 = +18% |
La meilleure plateforme de trading est eToro pour au moins trois raisons :
Il ne vous a pas échappé à la lecture de notre dossier qu’eToro était un pionnier de l’investissement passif parmi les brokers en ligne.
C’est là que réside selon nous la plus grande plus-value du broker. Sur eToro, il est possible de répliquer des portefeuilles thématiques, gérés par des experts (les CopyPortfolios).
Un moyen très pratique de se positionner sur des secteurs très variés : les cryptomonnaies, la tech aux Etats-Unis, la cybersécurité, les vaccins contre le Covid et bien d’autres.
Très similaires aux OPCVM de l’assurance-vie, nous direz-vous ? Pas vraiment, car avec les CopyPortfolios, on parle de plus-values annuelles dépassant régulièrement les 70%.
Clause de non-responsabilité :
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s’accompagnent d’un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 78 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d’investissement.
Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes.
L’investissement et la garde de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement en cryptoactifs est très volatile. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.
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