Meilleures Plateformes De Trading : Comparatif 2024
Article écrit par Sébastien Mareuil
15 Oct 2024 @ 12:14pm
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Les plateformes de trading sont en train démocratiser le trading des particuliers. En un clic, il est devenu possible d’investir sur une large gamme d’actifs: actions, crypto-monnaies, indices et devises. A condition toutefois de travailler avec une plateforme de confiance.
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte en capital en raison de l'effet de levier. 75% à 85% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur.Veuillez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre de l'argent.
51 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
XTB se positionne également comme un broker généraliste. Son offre inclut une large gamme d’actifs:
3439 actions réelles et plus de 366 ETF réels
40 CFD sur crypto-monnaies
70 CFD sur les paires de devises Forex
27 CFD sur matières premières
Plateforme
xStation
Commission
0€ sur les Actions
Dépôt minimum
0€
Régulation
CySEC, FCA, DFSA, KNF, FSC
XTB dispose d’une plateforme de trading complète qui comprend:
un scanner actions : il permet de trier les 2400 actions avec finesse (par ratio P/E, rendement du dividende, bêta et 15 autres critères), ce qui permet d’identifier en quelques clics des actions sous-évaluées
le calendrier économique : il permet de cibler les publications économiques et monétaires à fort impact sur des devises comme l’EUR/USD
le ticket d’ordre : et plus précisément les informations clés telles que valeur du pip, spread en euro, marge requise. Curieusement, xStation est la seule plateforme grand public qui affiche ces paramètres pourtant essentiels.
AvaTrade s’appuie sur trois plateformes de trading et trois applications mobiles : un choix volontairement élargi en raison de son offre atypique.
En effet, il faut savoir que le broker irlandais se spécialise sur le Forex (55 paires) et les CFD (indices, matières, ETF, actions). Mais il propose aussi de trader les options vanilles sur Forex, en étant le plus accessible possible aux traders amateurs.
Plateforme
MetaTrader
Spread sur les action
à partir de 0.13%
Dépôt minimum
100€
Régulation
BVI, ASIC, SIA
L’atout principal de la plateforme AvaTrade réside selon nous dans son outil AvaProtect, sorte d’assurance contre les trades perdants. Concrètement, une perte de -50$ sera par exemple recréditée sur votre compte, si votre trade est couvert.
Par exemple, si vous prenez position pour 1000 € sur l’EUR/USD, votre position sera couverte :
Pour 1h : pour une prime de 0,8 $ environ
Pour 3h : pour 1,34 $ environ
Pour 24h : pour 2,51 $ environ
Le coût de la couverture sera plus élevé sur un actif plus volatil (tel que l’Or), et à mesure que la durée de couverture est allongée.
Pour qui ?
Pour ceux qui veulent trader le Forex avec une assurance de trading
Pour ceux qui veulent débuter au trading d’options Forex
eToro propose une plateforme de trading qui s’adresses aux profils débutants et intermédiaires. La plateforme compte plus de 20 millions d’utilisateurs.
Plateforme
eToro
Commission
0€ sur les Actions
Dépôt minimum
50$
Régulation
CySec – FCA – ASIC
eToro se positionne comme un broker généraliste.
Son offre inclut de nombreux actifs: + de 2500 actions et 250 ETF ; +50 cryptomonnaies, puis des paires de devises et matières premières.
Sur la plateforme de trading, il est possible de trader de deux manières :
Trading actif : sélectionner soi-même ses actifs, décider de ses points d’entrée et de sortie du marché
Trading passif : copier en temps réel les prises de position d’un trader expert
Pour sa plateforme de trading, eToro a choisi une interface de type web. Pas de logiciel PC/Mac à installer.
Pour qui ?
les débutants et intermédiaire dans le trading de CFD
les débutants et intermédiaires dans l’investissement en actions et ETF
les adeptes de l’investissement passif
Avantages
Idéal pour les débutants
Aucune commission sur les actions
Copy trading
Inconvénients
Peu d'indicateurs techniques
Ouvrir un compte sur eToro
51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
N°4 : Capital.com, la plateforme de trading
Note de la rédaction: 3,8/5
Capital.com propose une expérience de trading qui s’inspire beaucoup des terminaux de trading professionnels. Mais le broker y a inséré de nombreux outils pour ceux qui débutent dans le trading, à commencer par des stop-loss par défaut.
Capital.com est un broker généraliste dans le même style qu’eToro et XTB. Son offre inclut des produits traditionnels (plus de 2500 actions et 250 ETF au comptant) et des instruments spéculatifs (des CFD sur actions, ETF, indices, matières et cryptos).
Même si elle n’est pas au niveau de xStation 5 de XTB, la plateforme de trading de Capital.com se révèle performante, ergonomique et surtout fiable même en périodes de forte activité. Deux fonctionnalités nous ont séduit :
eQ : sorte de journal de trading intelligent qui vous montre vos forces et des pistes sur les failles de votre technique de trading
Compatibilité avec TradingView : afin de trader directement depuis ce portail web à la fois outil d’analyse technique et réseau social de traders
Le broker propose donc en priorité son excellente interface de trading web.
Outre celle-ci, il propose MetaTrader 4 en téléchargement libre.
Pour qui ?
Pour ceux qui débutent au trading Forex et CFD
Pour les investisseurs en actions et ETF
Avantages
Scalping autorisé
Zéro frais secondaire ou administratif
Spreads plutôt compétitifs
Inconvénients
Service client uniquement par email
Taux swaps moyennement compétitifs
N°5 : Admirals, sa plateforme de trading
Note de la rédaction: 4.4/5
Admirals s’appuie sur la suite logicielle MetaTrader. C’est notre broker MetaTrader favori, pour faire du scalping et de l’intraday.
Plateforme
MetaTrader
Spread
A partir de 0.4 points
Dépôt minimum
100€
Régulation
CySEC – FCA – AFSL
L’atout principal de la plateforme Admirals réside dans ses outils d’analyse technique. MetaTrader est un logiciel connu pour ses capacités en la matière, mais Admirals y a ajouté des outils « maison ». Parmi ces outils :
Edition Supreme
Trading Central
MT4 et MT5 d’Admirals sont déclinés en version PC et Mac. Ils sont également accessibles sur mobile.
A qui s’adresse Admirals ?
Aux profils intermédiaires et confirmés en trading CFD et Forex
Aux traders « techniques » privilégiant le chartisme
Les avis sont assez unanimes sur la suite MetaTrader, qui depuis près de 20 ans s’impose comme un classique de l’analyse technique et du trading.
MetaTrader réunit une immense communauté d’utilisateurs (on parle de 20 millions de traders).
Parce qu’il est gratuit, le logiciel est pris en licence par la grande majorité des brokers CFD, qui le proposent en téléchargement libre à leurs clients.
Il faut dire qu’il s’appuie sur d’importants avantages :
Un outil complet : c’est à la fois un outil d’analyse technique, un terminal de passage d’ordres, un outil de développement de robots de trading
Décliné pour tous les appareils : MetaTrader est disponible en version pour ordinateur Windows/MacOs et pour appareils mobiles Android/iOs. Il y a même une version web du logiciel
L’existence d’une marketplace : le site mql5.com est une sorte de supermarché géant où vous pouvez acheter des indicateurs personnalisés, des robots de trading et même des signaux de trading
Demandez à votre formateur en trading : il y a toutes les chances que lui aussi ait fait ses premiers pas avec MetaTrader.
MetaTrader 4: une plateforme de trading en ligne de qualité ?
MetaTrader 4 (lancé en 2005) reste assurément une plateforme de trading de qualité, malgré un design vieillissant. C’est la plateforme la plus complète et la plus fiable si vous voulez trader le Forex.
MT4 est gratuit, en version pour ordinateur, web ou mobile. Sa version pour ordinateur Windows/MacOs est peu gourmande en ressources. Un ordinateur moyen suffira à la faire fonctionner.
Il est sans doute ambitieux de lister toutes les fonctionnalités offertes par MT4.
Voici celles qui à notre avis sont les plus importantes :
L’analyse technique : des graphiques sur 9 différentes unités de temps, avec 30 indicateurs techniques par défaut et 23 objets
Le passage d’ordres : allant des simples ordres au marché aux ordres en attente. Les stops suiveurs et les ordres stop existent aussi sur MT4
Un simulateur de trading : un compte démo avec des données de marché réelles, pour lequel vous n’avez pas besoin d’ouvrir un compte chez un courtier
Le développement : un langage propre appelé MQL4, grâce auquel on peut automatiser une stratégie de trading, puis la tester. « Expert Advisor » est le nom donné aux robots de trading développés pour MT4 et MT5
Grâce à sa boutique en ligne MQL5.com, MT4 se révèle un outil encore plus complet. On y rencontre des milliers de développeurs qui proposent leur Expert advisor ou leurs signaux de trading.
MetaTrader 5: la meilleure plateforme de trading en ligne ?
MetaTrader 5 (lancé en 2010) est actuellement l’une des meilleures plateformes de trading.
Alors que MetaTrader 4 était optimisé pour le trading Forex et CFD, MetaTrader 5 a été développé pour permettre le trading sur d’autres classes d’actifs : actions et ETF au comptant et dérivés notamment.
On retrouve les mêmes qualités que sur MT4. MT5 bénéficie également de la boutique en ligne MQL5.com.
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51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Plateforme de trading: définition
Une plateforme de trading est un système informatique qui connecte un utilisateur aux autres intervenants des marchés financiers.
Ce système lui permet de placer des ordres d’achat et de vente sur des valeurs. Celles-ci pouvant être des titres (actions), des actifs numériques (cryptomonnaies, NFT), ou alors des produits dérivés sur titres (CFD, contrats à terme).
Dans une plateforme de trading, il faut distinguer deux éléments :
Le terminal / interface de trading : le logiciel informatique que l’utilisateur a à sa disposition pour accéder à son compte de trading
Le courtier / broker : la société d’investissement accréditée, qui fournit les services d’exécution d’ordres, les cotations en temps réel et le compte de trading. C’est dans ce compte que sont conservées les liquidités et les valeurs détenues par l’utilisateur
En matière de terminal de trading, beaucoup de brokers font le choix de proposer un terminal de trading déjà disponible et bien connu du marché : MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader ou alors ProRealTime. C’est le cas d’Admirals.
D’autres font le choix de développer un terminal de trading « maison ». On appelle cela une station de trading « propriétaire ». C’est le cas d’eToro, XTB, AvaTrade et Capital.com.
Plateforme de trading en ligne: comment ça fonctionne ?
Une plateforme de trading va fonctionner suivant des « modules » pour rester performante et aussi fiable que possible, même durant les pics d’activité.
Ces pics correspondent aux périodes où les utilisateurs se connectent en nombre et simultanément : bullruns sur les cryptos, annonces économiques pour le Forex, annonces des taux de la BCE pour les actions européennes, etc.
Ainsi, on distingue généralement cinq modules dans le fonctionnement d’une plateforme de trading :
Un module d’analyse technique
Des flux d’actualités
Un module de passage d’ordres
Un module de suivi du portefeuille
Un module de trading automatique/copy trading
Ici nous allons vous illustrer ce fonctionnement à l’aide du terminal de trading web d’eToro.
Plateforme de trading : analyse technique
ProCharts, c’est le nom de l’outil d’analyse technique pro d’eToro. Grâce à lui, vous pouvez rechercher des signaux haussiers et baissiers sur 6 graphiques simultanément.
Ici vous pouvez annoter vos graphiques avec :
Des indicateurs techniques (MACD, Ichimoku, RSI, Stochastic, etc.)
Des figures chartistes, au moyen des figures libres (flèches, rectangles, étiquettes, etc.)
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51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Plateforme de trading en ligne: actualités
Sur eToro, il n’y a pas de flux d’actualités comme peuvent en proposer les terminaux classiques avec Bloomberg, Reuters, LiveSquawk.
A la place, vous avez droit à une sorte de réseau social. Les actualités sont postées par les autres utilisateurs d’eToro, avec des « tags ».
Plateforme de trading : passage d’ordres
Le passage d’ordres se fait via un ticket d’ordres, c’est le même principe pour toutes les plateformes.
Sur eToro, il y deux types d’ordres :
Ordre au marché : directement exécuté, au meilleur prix disponible
Ordre en attente : converti en prise de position uniquement si le marché atteint le prix cible que vous avez fixé. Pour rester flexible, eToro l’exécutera dans une fourchette limitée en fonction de la volatilité
Il est aussi question de fixer des stop-loss et des take-profit pour sécuriser vos positions.
Plateforme de trading en ligne : suivi du portefeuille
Grâce à ce module, vous pouvez suivre l’évolution de vos positions ouvertes : profit ou perte ?
Des raccourcis permettent de solder instantanément vos positions.
Plateforme de trading : trading automatique ou copy trading
Sur eToro, le copy trading apparaît sous deux fonctionnalités :
CopyTrader : qui permet de répliquer en temps réel les positions d’un trader X, en choisissant un capital (min 200$)
CopyPortfolios : qui permet de copier un portefeuille thématique géré par un expert (min 500$)
Avec le broker, il n’y a donc pas la présence des « expert advisors » comme sur le logiciel MetaTrader. La philosophie est simplifiée : au lieu de faire du trading algorithmique, on s’appuie plutôt sur des traders experts pour faire du trading passif.
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Comment s’inscrire sur une plateforme de trading ?
Étape 1: S’inscrire sur eToro
Pour s’inscrire sur eToro, c’est simple : visitez le portail officiel eToro.com. Au besoin changez la langue d’affichage en français.
Le bouton « Rejoignez-nous » va faire apparaître un formulaire d’inscription comme celui affiché ci-dessus.
La création d’un compte peut se faire avec un profil Facebook ou Google existant. Alternativement, il faut renseigner : Nom, Prénom, Adresse email et premier mot de passe.
Un lien vous est envoyé par mail : cliquez sur le lien contenu dans le mail, et votre compte sera désormais activé. A ce stade vous disposez d’un compte de trading non vérifié et d’un compte de démo.
Etape 2 : Faire vérifier son compte (obligatoire)
Il est nécessaire de faire valider son compte avec ses pièces d’identité avant de penser à déposer des fonds et trader.
Vous pouvez déposer jusqu’à 2000 € avec un compte non vérifié, mais vous aurez de grosses difficultés à retirer vos gains.
Les copies numériques des justificatifs suivants sont donc à transmettre (au choix) :
Copie du passeport : le numéro du passeport et la zone de lecture automatique (MRZ) doivent être bien visibles
Copie de la carte d’identité : le pays d’émission et la date d’expiration doivent être bien visibles
A cela il faut ajouter des justificatifs de domicile (toujours au choix) :
Copie d’une facture de service public : la date et votre domicile, en plus de votre nom, doivent être bien visibles
Copie d’un RIB : privilégiez un RIB directement émis par votre banque, et pas une photo
Étape 3: Faire un dépôt
Pour déposer des fonds, vous vous rendez dans votre Espace personnel. Un bouton « Dépôt de fonds » est visible dans la partie droite de l’écran et fait apparaître le formulaire ci-dessus.
Comme vous le voyez, les moyens de paiement acceptés par eToro incluent : carte bancaire MasterCard/Visa, virement et un certain nombre de portefeuilles électroniques (Skrill, PayPal et bien d’autres).
Point important : seul le dollar américain (USD) est utilisé comme monnaie de compte par eToro. Ce qui signifie qu’un dépôt en euro (EUR) va être converti à l’entrée.
Il y a des frais de conversion encourus (marge de change au profit du broker).
Étape 4: Trader des actifs
Pour trader des actifs, il faut bien entendu naviguer vers la fiche de l’instrument. On peut s’aider pour cela de la barre de recherche (en tapant par exemple : CAC 40).
Un clic sur le bouton « investir » de la fiche-valeur fait apparaître un ticket d’ordre. Ici nous avons l’exemple d’un trade CFD acheteur sur l’indice CAC 40.
Imaginons que vous passiez un ordre d’achat pour 10 contrats CFD CAC 40.
En gros, voici ce qui se passe sur votre terminal de trading :
L’exposition est de 82 652 $, c’est la valeur totale de votre prise de position
La couverture requise est de 4132 $, soit 20 fois moins que l’exposition car vous bénéficiez d’un effet de levier de x20
Ainsi, lorsque le CAC 40 monte d’un point de base, vous enregistrez un profit de 20$ (2$ x 10 contrats). S’il baisse d’un point de base, vous accusez une perte de 20$.
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51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Comment choisir la meilleure plateforme de trading ?
Pour bien choisir sa plateforme de trading, voici sept critères qui orienteront votre choix :
La régulation
La facilité d’utilisation
Les actifs disponibles
Les frais et commissions
L’existence d’un compte démo
L’effet de levier proposé
Le copy trading
Facilité d’utilisation
L’utilisation de la plateforme de trading s’apprécie à deux niveaux.
Privilégiez une plateforme ergonomique. Fonctionnalités simples à prendre en main, bien documentées par des articles et vidéos YouTube, transparente sur les paramètres-clés du trading.
Privilégiez une plateforme de trading complète. Ici il est question d’une plateforme qui autorise votre technique de trading (certaines plateformes n’autorisent pas le scalping) et permette certaines opérations spécifiques (hedging, ordres en attente multiples).
Nos acteurs favoris :
XTB : xStation 5 a été récompensée au Salon du Trading 2021 comme la meilleure application de trading. Un titre mérité, tant la plateforme est ergonomique. Petit bémol : scalping non autorisé
eToro : plateforme web et mobile idéale pour les débutants en trading et investissement
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51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Régulation
Grâce au passeport européen, de nombreux brokers régulés à Chypre sont auotorisés à proposer leurs services en France.
L’association broker – régulation chypriote est souvent peu flatteuse. Pire : elle est une source de méfiance, car la réglementation financière de Chypre est connue pour ne pas être aussi stricte qu’en France ou au Royaume-Uni par exemple.
Conscients que leur agrément chypriote envoie un mauvais signal, de nombreux brokers mettent en avant d’autres arguments.
Il peut s’agir d’un autre agrément auprès d’un régulateur de référence (type FCA au Royaume-Uni, BaFin en Allemagne, AMF en France). Ou alors d’un mécanisme de compensation plus élevé.
Il est alors plus facile de différencier les brokers qui ont fait le choix de Chypre pour des raisons fiscales. Et ceux qui y sont pour des raisons moins reluisantes.
Nos acteurs favoris :
XTB : présent en France, XTB propose un compte-titres logé à la BNP Paribas pour vos achats d’actions. Cela implique un droit de regard de l’AMF sur le compte. C’est d’ailleurs le seul broker de notre sélection à fournir un IFU.
eToro : régulé à Chypre, mais aussi au Royaume-Uni, en Australie et d’autres pays de référence. Assurance de 1 millions € sur le compte.
Plateforme
Agréments
Comparatif de plateformes de trading : la régulation
eToro
Chypre (CySEC)
Royaume-Uni (FCA)
Australie (ASIC)
XTB
Pologne (KNF)
Royaume-Uni (FCA)
CySEC, FCA, DFSA, KNF, FSC
Admirals
Estonie (FSA)
Chypre (CySEC)
Royaume-Uni (FCA)
AvaTrade
Irlande (CBI)
Chypre (CySEC)
Capital.com
Chypre (CySEC)
Royaume-Uni (FCA)
Actifs disponibles
Privilégiez un broker qui propose à la fois des titres au comptant et des produits spéculatifs sur le même compte.
Au pire, choisissez un broker qui propose différents types de compte pour différentes offres d’actifs disponibles.
Sur les actions au comptant, vérifiez si vous avez de réels droits sur les actions (dividendes en priorité).
Souvent les brokers jouent sur les mots : ils parlent d’investissement en actions, alors qu’en réalité il s’agit de CFD. Il faut donc être très vigilant en lisant le catalogue d’actifs d’une plateforme de trading.
Nos acteurs favoris :
XTB : permet d’investir au comptant et de trader les CFD sur le même compte. Compte-titres logé à la BNP Paribas. Droits réels sur les titres au comptant
eToro : même principe que XTB. Pas de droit réel sur les titres au comptant, mais droit au détachement de dividendes
Admirals : plusieurs types de compte. Le compte « Invest » pour investir sur les titres au comptant. Les comptes « Trade » et « Zero » pour faire du trading
Plateforme
Actions au comptant
ETF au comptant
CFD
Dérivés
Comparatif de plateformes de trading : actifs disponibles
eToro
XTB
Admirals
AvaTrade
Capital.com
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51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Frais & commissions
Privilégiez un broker affichant des frais réduits sur les ordres, mais aussi sur les frais secondaires. Votre rentabilité se joue sur la question du coût des trades.
Dans l’idéal, privilégiez l’absence de commission fixe : les commissions fixes (par ex : 0,10 € par ordre) pénalisent les ordres à petit montant.
Heureusement, de nombreux brokers suppriment ces commissions fixes. Ils prélèvent plutôt un spread.
Attention à vérifier les spreads selon différentes heures de la journée, car les spreads sont variables selon la liquidité du marché.
Nos acteurs favoris :
XTB : broker à spreads réduits sur tous les instruments. Attention à la limite de 100 000 € sur la gratuité des actions au comptant
eToro : spreads qui varient peu. En contrepartie, ils sont un peu plus élevés mais restent ultra-compétitifs. Le meilleur compromis selon nous.
Plateforme
Actions au comptant / CFD actions
CFD indices (FRA 40)
CFD Devises
CFD matières (GOLD)
CFD Crypto (BITCOIN)
Comparatif de plateformes de trading : frais de trading
eToro
0% / 0,09%
100 pips
1 pip
55 pips
0,75%
XTB
0% / 0,08% min 8€
160 pips
0,1 pip
40 pips
0,70%
Admirals
Variable / Variable
100 pips
0,8 pip
40 pips
400 pips
AvaTrade
Variable / Variable
150 pips
1 pip
55 pips
0,36%
Capital.com
ND /0,10 à 2%
100 pips
0,8 pip
40 pips
400 pips
L’existence d’un compte démo
Privilégiez un broker qui vous propose un compte démo. Et de préférence, un compte démo sans limite de durée.
En règle générale, les brokers limitent la durée du compte démo à 30 jours. C’est dans un but précis : vous inciter à déposer de l’argent et trader en réel.
Or la communauté de traders est d’accord pour dire qu’il faut au moins 12 mois en démo pour espérer avoir une chance de devenir réellement rentable une fois lancé en réel.
Pour vous donner un ordre d’idée, 12 mois de trading correspondent environ à 2600 prises de position !
Un compte démo a aussi une autre utilité. Il vous permet de tester une plateforme de trading de A à Z.
Notre acteur favori : eToro
Compte démo illimité : c’est le seul broker de notre sélection à le proposer.
Plateforme
Compte démo
Durée de validité
Comparatif de plateformes de trading : le compte démo
eToro
Illimitée
XTB
30 jours
Admirals
30 jours
AvaTrade
30 jours
Capital.com
30 jours
L’effet de levier proposé
Privilégiez les brokers qui vous permettent de modifier votre levier avant chaque trade.
Peu de brokers permettent cette opération : généralement, on choisit un effet de levier à l’ouverture de compte, et il faut le modifier dans les paramètres si on veut le diminuer ou l’augmenter.
Or le levier est la principale source de pertes chez les traders les moins expérimentés. Vous verrez souvent des avertissements du type « xx % des traders perdent de l’argent en négociant des CFD (…) ». Une mauvaise maîtrise des risques liés au levier y est pour beaucoup.
Notre acteur favori : eToro
Le seul broker de notre sélection à permettre la gestion du levier à chaque trade.
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles l’investissement passif pourrait vous intéresser :
Vous êtes totalement débutant en matière de trading et d’analyse technique
Vous avez de l’expérience mais vous n’avez pas le temps pour vous consacrer à l’intraday
Vous ne savez pas très bien comment diversifier, ni comment choisir vos titres
Il est intéressant de pouvoir copier des traders experts si vous êtes dans ces cas précis. Toutefois l’aspect déterminant est la manière dont le broker sélectionne ses traders « copiables ».
Le copy trading n’est pas encore considéré par l’AMF ni le régulateur européen (ESMA) comme des « recommandations d’investissement ». Il est donc considéré comme un service d’investissement comme un autre. Vous n’êtes pas à l’abri de dérives.
Ouvrir un compte sur eToro
51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Notre acteur favori : eToro
eToro est le meilleur broker pour faire du copy trading et de l’investissement thématique. Le broker a mis en place plusieurs mécanismes pour permettre de diversifier et de limiter le risque :
✅ CopyTrader d’eToro réunit des traders sélectionnés et surveillés par le broker. La sélectivité de son programme de Popular Investors et réelle, et on a affaire à de véritables daytraders chevronnés
✅ Les copy stop-loss : permet d’arrêter la copie d’un trader dès lors qu’un certain % de pertes est atteint
✅ De nombreux CopyPortfolios : vous pouvez même copier un portefeuille calqué sur celui de Warren Buffett, Carl Icahn !
Plateforme
Copy trading
Portefeuilles thématiques
Comparatif de plateformes de trading : le copy trading
eToro
XTB
Admirals
AvaTrade
Capital.com
Aperçu de nos CopyPortfolios préférés pour 2024 :
Portefeuille
Stratégie
Composition
Rendement
Smart Portfolios (CopyPortfolios)
TheTIE-LongOnly
Moyen terme
Cryptomonnaies avec la plus forte croissance : ajustement régulier
2021 =+250%
2020 = +180%
Napoleon-X
Moyen terme
Cryptomonnaies avec le meilleur profil pour le long terme
2021 =+202%
2020 = +191%
DEFI Portfolio
Court terme
Cryptomonnaies et projets DeFI : ETH, MANA, MATIC, BAT, ALGO et autres
2021 = +1 264%
2020 = +228%
Oil Worldwide
Moyen terme
Majors du secteur pétrolier et énergies fossiles
2021 = +37%
2020 = -31%
Warren Buffet - CF
Long terme
Grosses capitalisations américaines
2021 = +28%
2020 = +18%
Conclusion
La meilleure plateforme de trading est eToro pour au moins trois raisons :
Il est difficile de faire mieux dans une logique d’apprentissage : compte démo illimité, contenu pédagogique complet, webinaires, ergonomie de la plateforme
On a affaire à un broker de confiance : régulé, sérieux dans le contact avec la clientèle, loin des démarches téléphoniques agressives souvent associées aux brokers chypriotes
Il n’y a pas une mais plusieurs façons d’investir avec eToro : investissement ou trading, actif ou passif, copy trading ou stock-picking, etc.
Il ne vous a pas échappé à la lecture de notre dossier qu’eToro était un pionnier de l’investissement passif parmi les brokers en ligne.
C’est là que réside selon nous la plus grande plus-value du broker. Sur eToro, il est possible de répliquer des portefeuilles thématiques, gérés par des experts (les CopyPortfolios).
Un moyen très pratique de se positionner sur des secteurs très variés : les cryptomonnaies, la tech aux Etats-Unis, la cybersécurité, les vaccins contre le Covid et bien d’autres.
Très similaires aux OPCVM de l’assurance-vie, nous direz-vous ? Pas vraiment, car avec les CopyPortfolios, on parle de plus-values annuelles dépassant régulièrement les 70%.
51% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Clause de non-responsabilité :
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s’accompagnent d’un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier.51 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Cette communication est destinée à des fins d’information et d’éducation. pose uniquement et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement ou un investissement. recommandation de mise en œuvre. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. Cryptoactifs l’investissement et la conservation sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que plateforme numérique prestataire de services patrimoniaux, inscrit auprès de l’AMF. Investissement en crypto-actifs est très volatile. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.
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