Article écrit par Sébastien Mareuil
20 Oct 2022 @ 7:09pm
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Les plateformes de trading sont en train démocratiser le trading des particuliers. En un clic, il est devenu possible d’investir sur une large gamme d’actifs: actions, crypto-monnaies, indices et devises. A condition toutefois de travailler avec une plateforme de confiance.

Top 5 des Plateforme de Trading

1. XTB
2. Avatrade
3. eToro
4. Capital.com
5. Admirals

N°1 : XTB, la plateforme de trading

xtb logo

Note de la rédaction: 4.8/5

XTB se positionne également comme un broker généraliste. Son offre inclut une large gamme d’actifs:

  • 3036 actions et ETF
  • 20 crypto-monnaie
  • 57 paires de devises
  • 26 matières première
Plateforme xStation
Commission 0€  sur les Actions
Dépôt minimum 0€
Régulation ACP – FCA

 

XTB dispose d’une plateforme de trading complète qui comprend:

  • un scanner actions : il permet de trier les 2400 actions avec finesse (par ratio P/E, rendement du dividende, bêta et 15 autres critères), ce qui permet d’identifier en quelques clics des actions sous-évaluées
  • le calendrier économique : il permet de cibler les publications économiques et monétaires à fort impact sur des devises comme l’EUR/USD
  • le ticket d’ordre : et plus précisément les informations clés telles que valeur du pip, spread en euro, marge requise. Curieusement, xStation est la seule plateforme grand public qui affiche ces paramètres pourtant essentiels.
XTB accueil

A qui s’adresse XTB ?

  • Pour ceux qui débutent dans le trading de CFD
  • Pour les investisseurs en actions confirmés
Avantages
  • Zéro commission sur actions/ETF au comptant
  • Plateforme très complète
  • Spreads ultra-compétitifs
Inconvénients
  • Scalping non autorisé
  • Pas encore de PEA

N°2 AvaTrade : la plateforme de trading  

avatrade logo

Note de la rédaction: 4.3/5

AvaTrade s’appuie sur trois plateformes de trading et trois applications mobiles : un choix volontairement élargi en raison de son offre atypique.

En effet, il faut savoir que le broker irlandais se spécialise sur le Forex (55 paires) et les CFD (indices, matières, ETF, actions). Mais il propose aussi de trader les options vanilles sur Forex, en étant le plus accessible possible aux traders amateurs.

Plateforme MetaTrader
Spread sur les action à partir de 0.13%
Dépôt minimum 100€
Régulation BVI, ASIC, SIA

L’atout principal de la plateforme AvaTrade réside selon nous dans son outil AvaProtect, sorte d’assurance contre les trades perdants. Concrètement, une perte de -50$ sera par exemple recréditée sur votre compte, si votre trade est couvert.

AvaTrade accueil

Par exemple, si vous prenez position pour 1000 € sur l’EUR/USD, votre position sera couverte :

  • Pour 1h : pour une prime de 0,8 $ environ
  • Pour 3h : pour 1,34 $ environ
  • Pour 24h : pour 2,51 $ environ

Le coût de la couverture sera plus élevé sur un actif plus volatil (tel que l’Or), et à mesure que la durée de couverture est allongée.

Pour qui ?

  • Pour ceux qui veulent trader le Forex avec une assurance de trading
  • Pour ceux qui veulent débuter au trading d’options Forex
Avantages
  • Plusieurs plateformes au choix
  • Accès aux options sur Forex
  • AvaProtect, l’assurance trading
Inconvénients
  • Catalogue de produits limité
  • Spreads moyennement compétitifs


N°3 : eToro, la plateforme de trading

etoro logo

Note de la rédaction: 4.8/5

eToro propose une plateforme de trading qui s’adresses aux profils débutants et intermédiaires. La plateforme compte plus de 20 millions d’utilisateurs.

Plateforme eToro
Commission 0€  sur les Actions
Dépôt minimum 50$
Régulation CySec – FCA – ASIC

eToro se positionne comme un broker généraliste.

Son offre inclut de nombreux actifs: + de 2500 actions et 250 ETF ; +50 cryptomonnaies, puis des paires de devises et matières premières.

Sur la plateforme de trading, il est possible de trader de deux manières :

  • Trading actif : sélectionner soi-même ses actifs, décider de ses points d’entrée et de sortie du marché
  • Trading passif : copier en temps réel les prises de position d’un trader expert
etoro accueil

Pour sa plateforme de trading, eToro a choisi une interface de type web. Pas de logiciel PC/Mac à installer.

Pour qui ?

  • les débutants et intermédiaire dans le trading de CFD
  • les débutants et intermédiaires dans l’investissement en actions et ETF
  • les adeptes de l’investissement passif
Avantages
  • Idéal pour les débutants
  • Aucune commission sur les actions
  • Copy trading
Inconvénients
  • Peu d'indicateurs techniques
Ouvrir un compte sur eToro 78% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

N°4 : Capital.com, la plateforme de trading

capital com logo

Note de la rédaction: 3,8/5

Capital.com propose une expérience de trading qui s’inspire beaucoup des terminaux de trading professionnels. Mais le broker y a inséré de nombreux outils pour ceux qui débutent dans le trading, à commencer par des stop-loss par défaut.

Capital.com est un broker généraliste dans le même style qu’eToro et XTB. Son offre inclut des produits traditionnels (plus de 2500 actions et 250 ETF au comptant) et des instruments spéculatifs (des CFD sur actions, ETF, indices, matières et cryptos).

capture d’écran de la page-d’accueil de capital com

Même si elle n’est pas au niveau de xStation 5 de XTB, la plateforme de trading de Capital.com se révèle performante, ergonomique et surtout fiable même en périodes de forte activité. Deux fonctionnalités nous ont séduit :

  • eQ : sorte de journal de trading intelligent qui vous montre vos forces et des pistes sur les failles de votre technique de trading
  • Compatibilité avec TradingView : afin de trader directement depuis ce portail web à la fois outil d’analyse technique et réseau social de traders

Le broker propose donc en priorité son excellente interface de trading web.

Outre celle-ci, il propose MetaTrader 4 en téléchargement libre.

capitalcom sa plateforme de trading

Pour qui ?

  • Pour ceux qui débutent au trading Forex et CFD
  • Pour les investisseurs en actions et ETF
Avantages
  • Scalping autorisé
  • Zéro frais secondaire ou administratif
  • Spreads plutôt compétitifs
Inconvénients
  • Service client uniquement par email
  • Taux swaps moyennement compétitifs
Ouvrir un compte sur Capital.com 81.40% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.

N°5 : Admirals, sa plateforme de trading

admirals logo

Note de la rédaction: 4.4/5

Admirals s’appuie sur la suite logicielle MetaTrader. C’est notre broker MetaTrader favori, pour faire du scalping et de l’intraday.

Plateforme MetaTrader
Spread A partir de 0.4 points
Dépôt minimum 100€
Régulation CySEC – FCA – AFSL

L’atout principal de la plateforme Admirals réside dans ses outils d’analyse technique. MetaTrader est un logiciel connu pour ses capacités en la matière, mais Admirals y a ajouté des outils « maison ». Parmi ces outils :

  • Edition Supreme
  • Trading Central

MT4 et MT5 d’Admirals sont déclinés en version PC et Mac. Ils sont également accessibles sur mobile.

capture d’écran de la page-d’accueil de admiral markets

A qui s’adresse Admirals ?

  • Aux profils intermédiaires et confirmés en trading CFD et Forex
  • Aux traders « techniques » privilégiant le chartisme
  • Aux daytraders sur actions
Avantages
  • Cinq comptes au choix
  • Le meilleur broker MetaTrader
  • Contenu pédagogique ultra-complet
Inconvénients
  • Commissions sur actions au comptant
  • Pas adapté aux débutants/néophytes

MetaTrader: notre avis

Les avis sont assez unanimes sur la suite MetaTrader, qui depuis près de 20 ans s’impose comme un classique de l’analyse technique et du trading.

MetaTrader réunit une immense communauté d’utilisateurs (on parle de 20 millions de traders).

Parce qu’il est gratuit, le logiciel est pris en licence par la grande majorité des brokers CFD, qui le proposent en téléchargement libre à leurs clients.

Il faut dire qu’il s’appuie sur d’importants avantages :

  • Un outil complet : c’est à la fois un outil d’analyse technique, un terminal de passage d’ordres, un outil de développement de robots de trading
  • Décliné pour tous les appareils : MetaTrader est disponible en version pour ordinateur Windows/MacOs et pour appareils mobiles Android/iOs. Il y a même une version web du logiciel
  • L’existence d’une marketplace : le site mql5.com est une sorte de supermarché géant où vous pouvez acheter des indicateurs personnalisés, des robots de trading et même des signaux de trading

Demandez à votre formateur en trading : il y a toutes les chances que lui aussi ait fait ses premiers pas avec MetaTrader.

MetaTrader 4: une plateforme de trading en ligne de qualité ?

MetaTrader 4 (lancé en 2005) reste assurément une plateforme de trading de qualité, malgré un design vieillissant. C’est la plateforme la plus complète et la plus fiable si vous voulez trader le Forex.

MT4 est gratuit, en version pour ordinateur, web ou mobile. Sa version pour ordinateur Windows/MacOs est peu gourmande en ressources. Un ordinateur moyen suffira à la faire fonctionner.

Il est sans doute ambitieux de lister toutes les fonctionnalités offertes par MT4.

Voici celles qui à notre avis sont les plus importantes :

  • L’analyse technique : des graphiques sur 9 différentes unités de temps, avec 30 indicateurs techniques par défaut et 23 objets
  • Le passage d’ordres : allant des simples ordres au marché aux ordres en attente. Les stops suiveurs et les ordres stop existent aussi sur MT4
  • Un simulateur de trading : un compte démo avec des données de marché réelles, pour lequel vous n’avez pas besoin d’ouvrir un compte chez un courtier
  • Le développement : un langage propre appelé MQL4, grâce auquel on peut automatiser une stratégie de trading, puis la tester. « Expert Advisor » est le nom donné aux robots de trading développés pour MT4 et MT5

Grâce à sa boutique en ligne MQL5.com, MT4 se révèle un outil encore plus complet. On y rencontre des milliers de développeurs qui proposent leur Expert advisor ou leurs signaux de trading.

MetaTrader 5: la meilleure plateforme de trading en ligne ?

MetaTrader 5 (lancé en 2010) est actuellement l’une des meilleures plateformes de trading.

Alors que MetaTrader 4 était optimisé pour le trading Forex et CFD, MetaTrader 5 a été développé pour permettre le trading sur d’autres classes d’actifs : actions et ETF au comptant et dérivés notamment.

On retrouve les mêmes qualités que sur MT4. MT5 bénéficie également de la boutique en ligne MQL5.com.

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Plateforme de trading: définition

Une plateforme de trading est un système informatique qui connecte un utilisateur aux autres intervenants des marchés financiers.

Ce système lui permet de placer des ordres d’achat et de vente sur des valeurs. Celles-ci pouvant être des titres (actions), des actifs numériques (cryptomonnaies, NFT), ou alors des produits dérivés sur titres (CFD, contrats à terme).

Dans une plateforme de trading, il faut distinguer deux éléments :

  • Le terminal / interface de trading : le logiciel informatique que l’utilisateur a à sa disposition pour accéder à son compte de trading
  • Le courtier / broker : la société d’investissement accréditée, qui fournit les services d’exécution d’ordres, les cotations en temps réel et le compte de trading. C’est dans ce compte que sont conservées les liquidités et les valeurs détenues par l’utilisateur

En matière de terminal de trading, beaucoup de brokers font le choix de proposer un terminal de trading déjà disponible et bien connu du marché : MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader ou alors ProRealTime. C’est le cas d’Admirals.

D’autres font le choix de développer un terminal de trading « maison ». On appelle cela une station de trading « propriétaire ». C’est le cas d’eToro, XTB, AvaTrade et Capital.com.

Plateforme de trading en ligne: comment ça fonctionne ?

Une plateforme de trading va fonctionner suivant des « modules » pour rester performante et aussi fiable que possible, même durant les pics d’activité.

Ces pics correspondent aux périodes où les utilisateurs se connectent en nombre et simultanément : bullruns sur les cryptos, annonces économiques pour le Forex, annonces des taux de la BCE pour les actions européennes, etc.

Ainsi, on distingue généralement cinq modules dans le fonctionnement d’une plateforme de trading :

  1. Un module d’analyse technique
  2. Des flux d’actualités
  3. Un module de passage d’ordres
  4. Un module de suivi du portefeuille
  5. Un module de trading automatique/copy trading

Ici nous allons vous illustrer ce fonctionnement à l’aide du terminal de trading web d’eToro.

Plateforme de trading : analyse technique

analyse technique

ProCharts, c’est le nom de l’outil d’analyse technique pro d’eToro. Grâce à lui, vous pouvez rechercher des signaux haussiers et baissiers sur 6 graphiques simultanément.

Ici vous pouvez annoter vos graphiques avec :

  • Des indicateurs techniques (MACD, Ichimoku, RSI, Stochastic, etc.)
  • Des figures chartistes, au moyen des figures libres (flèches, rectangles, étiquettes, etc.)
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Plateforme de trading en ligne: actualités

actualités rich link post

Sur eToro, il n’y a pas de flux d’actualités comme peuvent en proposer les terminaux classiques avec Bloomberg, Reuters, LiveSquawk.

A la place, vous avez droit à une sorte de réseau social. Les actualités sont postées par les autres utilisateurs d’eToro, avec des « tags ».

Plateforme de trading : passage d’ordres

passage d'ordres

Le passage d’ordres se fait via un ticket d’ordres, c’est le même principe pour toutes les plateformes.

Sur eToro, il y deux types d’ordres :

  • Ordre au marché : directement exécuté, au meilleur prix disponible
  • Ordre en attente : converti en prise de position uniquement si le marché atteint le prix cible que vous avez fixé. Pour rester flexible, eToro l’exécutera dans une fourchette limitée en fonction de la volatilité

Il est aussi question de fixer des stop-loss et des take-profit pour sécuriser vos positions.

Plateforme de trading en ligne : suivi du portefeuille

suivi du portfeuille

Grâce à ce module, vous pouvez suivre l’évolution de vos positions ouvertes : profit ou perte ?

Des raccourcis permettent de solder instantanément vos positions.

Plateforme de trading : trading automatique ou copy trading

trading automatique

Sur eToro, le copy trading apparaît sous deux fonctionnalités :

  • CopyTrader : qui permet de répliquer en temps réel les positions d’un trader X, en choisissant un capital (min 200$)
  • CopyPortfolios : qui permet de copier un portefeuille thématique géré par un expert (min 500$)

Avec le broker, il n’y a donc pas la présence des « expert advisors » comme sur le logiciel MetaTrader. La philosophie est simplifiée : au lieu de faire du trading algorithmique, on s’appuie plutôt sur des traders experts pour faire du trading passif.

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Comment s’inscrire sur une plateforme de trading ?

Étape 1: S’inscrire sur eToro

etoro ouvrir un compte de trading

Pour s’inscrire sur eToro, c’est simple : visitez le portail officiel eToro.com. Au besoin changez la langue d’affichage en français.

Le bouton « Rejoignez-nous » va faire apparaître un formulaire d’inscription comme celui affiché ci-dessus.

La création d’un compte peut se faire avec un profil Facebook ou Google existant. Alternativement, il faut renseigner : Nom, Prénom, Adresse email et premier mot de passe.

Un lien vous est envoyé par mail : cliquez sur le lien contenu dans le mail, et votre compte sera désormais activé. A ce stade vous disposez d’un compte de trading non vérifié et d’un compte de démo.

Etape 2 : Faire vérifier son compte (obligatoire)

Il est nécessaire de faire valider son compte avec ses pièces d’identité avant de penser à déposer des fonds et trader.

Vous pouvez déposer jusqu’à 2000 € avec un compte non vérifié, mais vous aurez de grosses difficultés à retirer vos gains.

Les copies numériques des justificatifs suivants sont donc à transmettre (au choix) :

  • Copie du passeport : le numéro du passeport et la zone de lecture automatique (MRZ) doivent être bien visibles
  • Copie de la carte d’identité : le pays d’émission et la date d’expiration doivent être bien visibles

A cela il faut ajouter des justificatifs de domicile (toujours au choix) :

  • Copie d’une facture de service public : la date et votre domicile, en plus de votre nom, doivent être bien visibles
  • Copie d’un RIB : privilégiez un RIB directement émis par votre banque, et pas une photo
faire vérifier son compte

Étape 3: Faire un dépôt

faire un dépôt

Pour déposer des fonds, vous vous rendez dans votre Espace personnel. Un bouton « Dépôt de fonds » est visible dans la partie droite de l’écran et fait apparaître le formulaire ci-dessus.

Comme vous le voyez, les moyens de paiement acceptés par eToro incluent : carte bancaire MasterCard/Visa, virement et un certain nombre de portefeuilles électroniques (Skrill, PayPal et bien d’autres).

Point important : seul le dollar américain (USD) est utilisé comme monnaie de compte par eToro. Ce qui signifie qu’un dépôt en euro (EUR) va être converti à l’entrée.

Il y a des frais de conversion encourus (marge de change au profit du broker).

Étape 4: Trader des actifs

trader des actifs

Pour trader des actifs, il faut bien entendu naviguer vers la fiche de l’instrument. On peut s’aider pour cela de la barre de recherche (en tapant par exemple : CAC 40).

Un clic sur le bouton « investir » de la fiche-valeur fait apparaître un ticket d’ordre. Ici nous avons l’exemple d’un trade CFD acheteur sur l’indice CAC 40.

Imaginons que vous passiez un ordre d’achat pour 10 contrats CFD CAC 40.

En gros, voici ce qui se passe sur votre terminal de trading :

  • L’exposition est de 82 652 $, c’est la valeur totale de votre prise de position
  • La couverture requise est de 4132 $, soit 20 fois moins que l’exposition car vous bénéficiez d’un effet de levier de x20

Ainsi, lorsque le CAC 40 monte d’un point de base, vous enregistrez un profit de 20$ (2$ x 10 contrats). S’il baisse d’un point de base, vous accusez une perte de 20$.

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Comment choisir la meilleure plateforme de trading ?

Pour bien choisir sa plateforme de trading, voici sept critères qui orienteront votre choix :

  1. La régulation
  2. La facilité d’utilisation
  3. Les actifs disponibles
  4. Les frais et commissions
  5. L’existence d’un compte démo
  6. L’effet de levier proposé
  7. Le copy trading

Facilité d’utilisation 

L’utilisation de la plateforme de trading s’apprécie à deux niveaux.

Privilégiez une plateforme ergonomique. Fonctionnalités simples à prendre en main, bien documentées par des articles et vidéos YouTube, transparente sur les paramètres-clés du trading.

Privilégiez une plateforme de trading complète. Ici il est question d’une plateforme qui autorise votre technique de trading (certaines plateformes n’autorisent pas le scalping) et permette certaines opérations spécifiques (hedging, ordres en attente multiples).

Nos acteurs favoris :

  • XTB : xStation 5 a été récompensée au Salon du Trading 2021 comme la meilleure application de trading. Un titre mérité, tant la plateforme est ergonomique. Petit bémol : scalping non autorisé
  • eToro : plateforme web et mobile idéale pour les débutants en trading et investissement
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Régulation

Grâce au passeport européen, de nombreux brokers régulés à Chypre sont auotorisés à proposer leurs services en France.

L’association broker – régulation chypriote est souvent peu flatteuse. Pire : elle est une source de méfiance, car la réglementation financière de Chypre est connue pour ne pas être aussi stricte qu’en France ou au Royaume-Uni par exemple.

Conscients que leur agrément chypriote envoie un mauvais signal, de nombreux brokers mettent en avant d’autres arguments.

Il peut s’agir d’un autre agrément auprès d’un régulateur de référence (type FCA au Royaume-Uni, BaFin en Allemagne, AMF en France). Ou alors d’un mécanisme de compensation plus élevé.

Il est alors plus facile de différencier les brokers qui ont fait le choix de Chypre pour des raisons fiscales. Et ceux qui y sont pour des raisons moins reluisantes.

Nos acteurs favoris :

  • XTB : présent en France, XTB propose un compte-titres logé à la BNP Paribas pour vos achats d’actions. Cela implique un droit de regard de l’AMF sur le compte. C’est d’ailleurs le seul broker de notre sélection à fournir un IFU.
  • eToro : régulé à Chypre, mais aussi au Royaume-Uni, en Australie et d’autres pays de référence. Assurance de 1 millions € sur le compte.
Plateforme Agréments
Comparatif de plateformes de trading : la régulation
eToro
  • Chypre (CySEC)
  • Royaume-Uni (FCA)
  • Australie (ASIC)
XTB
  • Pologne (KNF)
  • Royaume-Uni (FCA)
Admirals
  • Estonie (FSA)
  • Chypre (CySEC)
  • Royaume-Uni (FCA)
AvaTrade
  • Irlande (CBI)
  • Chypre (CySEC)
Capital.com
  • Chypre (CySEC)
  • Royaume-Uni (FCA)

Actifs disponibles

Privilégiez un broker qui propose à la fois des titres au comptant et des produits spéculatifs sur le même compte.

Au pire, choisissez un broker qui propose différents types de compte pour différentes offres d’actifs disponibles.

Sur les actions au comptant, vérifiez si vous avez de réels droits sur les actions (dividendes en priorité).

Souvent les brokers jouent sur les mots : ils parlent d’investissement en actions, alors qu’en réalité il s’agit de CFD. Il faut donc être très vigilant en lisant le catalogue d’actifs d’une plateforme de trading.

Nos acteurs favoris :

  • XTB : permet d’investir au comptant et de trader les CFD sur le même compte. Compte-titres logé à la BNP Paribas. Droits réels sur les titres au comptant
  • eToro : même principe que XTB. Pas de droit réel sur les titres au comptant, mais droit au détachement de dividendes
  • Admirals : plusieurs types de compte. Le compte « Invest » pour investir sur les titres au comptant. Les comptes « Trade » et « Zero » pour faire du trading
Plateforme Actions au comptant ETF au comptant CFD Dérivés
Comparatif de plateformes de trading : actifs disponibles
eToro
XTB
Admirals
AvaTrade
Capital.com
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Frais & commissions

Privilégiez un broker affichant des frais réduits sur les ordres, mais aussi sur les frais secondaires. Votre rentabilité se joue sur la question du coût des trades.

Dans l’idéal, privilégiez l’absence de commission fixe : les commissions fixes (par ex : 0,10 € par ordre) pénalisent les ordres à petit montant.

Heureusement, de nombreux brokers suppriment ces commissions fixes. Ils prélèvent plutôt un spread.

Attention à vérifier les spreads selon différentes heures de la journée, car les spreads sont variables selon la liquidité du marché.

Nos acteurs favoris :

  • XTB : broker à spreads réduits sur tous les instruments. Attention à la limite de 100 000 € sur la gratuité des actions au comptant
  • eToro : spreads qui varient peu. En contrepartie, ils sont un peu plus élevés mais restent ultra-compétitifs. Le meilleur compromis selon nous.
Plateforme Actions au comptant / CFD actions CFD indices
(FRA 40)
CFD Devises CFD matières
(GOLD)
CFD Crypto
(BITCOIN)
Comparatif de plateformes de trading : frais de trading
eToro 0% / 0,09% 100 pips 1 pip 55 pips 0,75%
XTB 0% / 0,08% min 8€ 160 pips 0,1 pip 40 pips 0,70%
Admirals Variable / Variable 100 pips 0,8 pip 40 pips 400 pips
AvaTrade Variable / Variable 150 pips 1 pip 55 pips 0,36%
Capital.com ND /0,10 à 2% 100 pips 0,8 pip 40 pips 400 pips

L’existence d’un compte démo

Privilégiez un broker qui vous propose un compte démo. Et de préférence, un compte démo sans limite de durée.

En règle générale, les brokers limitent la durée du compte démo à 30 jours. C’est dans un but précis : vous inciter à déposer de l’argent et trader en réel.

Or la communauté de traders est d’accord pour dire qu’il faut au moins 12 mois en démo pour espérer avoir une chance de devenir réellement rentable une fois lancé en réel.

Pour vous donner un ordre d’idée, 12 mois de trading correspondent environ à 2600 prises de position !

Un compte démo a aussi une autre utilité. Il vous permet de tester une plateforme de trading de A à Z.

Notre acteur favori : eToro

Compte démo illimité : c’est le seul broker de notre sélection à le proposer.

Plateforme Compte démo Durée de validité
Comparatif de plateformes de trading : le compte démo
eToro Illimitée
XTB 30 jours
Admirals 30 jours
AvaTrade 30 jours
Capital.com 30 jours

L’effet de levier proposé

Privilégiez les brokers qui vous permettent de modifier votre levier avant chaque trade.

Peu de brokers permettent cette opération : généralement, on choisit un effet de levier à l’ouverture de compte, et il faut le modifier dans les paramètres si on veut le diminuer ou l’augmenter.

Or le levier est la principale source de pertes chez les traders les moins expérimentés. Vous verrez souvent des avertissements du type « xx % des traders perdent de l’argent en négociant des CFD (…) ». Une mauvaise maîtrise des risques liés au levier y est pour beaucoup.

Notre acteur favori : eToro

Le seul broker de notre sélection à permettre la gestion du levier à chaque trade.

Les niveaux de levier chez eToro :

  • Actions/ETF au comptant : pas de levier
  • CFD actions/ETF : x1 à x5
  • CFD indices : x1 à x20
  • CFD devises (Forex) : x1 à x30
  • CFD matières : x1 à x20
screenshot etoro cfd broker

Le copy trading

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles l’investissement passif pourrait vous intéresser :

  • Vous êtes totalement débutant en matière de trading et d’analyse technique
  • Vous avez de l’expérience mais vous n’avez pas le temps pour vous consacrer à l’intraday
  • Vous ne savez pas très bien comment diversifier, ni comment choisir vos titres

Il est intéressant de pouvoir copier des traders experts si vous êtes dans ces cas précis. Toutefois l’aspect déterminant est la manière dont le broker sélectionne ses traders « copiables ».

Le copy trading n’est pas encore considéré par l’AMF ni le régulateur européen (ESMA) comme des « recommandations d’investissement ». Il est donc considéré comme un service d’investissement comme un autre. Vous n’êtes pas à l’abri de dérives.

Ouvrir un compte sur eToro 78% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Notre acteur favori : eToro

eToro est le meilleur broker pour faire du copy trading et de l’investissement thématique.  Le broker a mis en place plusieurs mécanismes pour permettre de diversifier et de limiter le risque :

✅ CopyTrader d’eToro réunit des traders sélectionnés et surveillés par le broker. La sélectivité de son programme de Popular Investors et réelle, et on a affaire à de véritables daytraders chevronnés

✅ Les copy stop-loss : permet d’arrêter la copie d’un trader dès lors qu’un certain % de pertes est atteint

✅ De nombreux CopyPortfolios : vous pouvez même copier un portefeuille calqué sur celui de Warren Buffett, Carl Icahn !

Plateforme Copy trading Portefeuilles thématiques
Comparatif de plateformes de trading : le copy trading
eToro
XTB
Admirals
AvaTrade
Capital.com

Aperçu de nos CopyPortfolios préférés pour 2022 :

Portefeuille Stratégie Composition Rendement
Smart Portfolios (CopyPortfolios)
TheTIE-LongOnly Moyen terme Cryptomonnaies avec la plus forte croissance : ajustement régulier 2021 =+250%
2020 = +180%
Napoleon-X Moyen terme Cryptomonnaies avec le meilleur profil pour le long terme 2021 =+202%
2020 = +191%
DEFI Portfolio Court terme Cryptomonnaies et projets DeFI : ETH, MANA, MATIC, BAT, ALGO et autres 2021 = +1 264%
2020 = +228%
Oil Worldwide Moyen terme Majors du secteur pétrolier et énergies fossiles 2021 = +37%
2020 = -31%
Warren Buffet - CF Long terme Grosses capitalisations américaines 2021 = +28%
2020 = +18%
copy trading etoro capture de ecran

Conclusion

La meilleure plateforme de trading est eToro pour au moins trois raisons :

  • Il est difficile de faire mieux dans une logique d’apprentissage : compte démo illimité, contenu pédagogique complet, webinaires, ergonomie de la plateforme
  • On a affaire à un broker de confiance : régulé, sérieux dans le contact avec la clientèle, loin des démarches téléphoniques agressives souvent associées aux brokers chypriotes
  • Il n’y a pas une mais plusieurs façons d’investir avec eToro : investissement ou trading, actif ou passif, copy trading ou stock-picking, etc.

Il ne vous a pas échappé à la lecture de notre dossier qu’eToro était un pionnier de l’investissement passif parmi les brokers en ligne.

C’est là que réside selon nous la plus grande plus-value du broker. Sur eToro, il est possible de répliquer des portefeuilles thématiques, gérés par des experts (les CopyPortfolios).

Un moyen très pratique de se positionner sur des secteurs très variés : les cryptomonnaies, la tech aux Etats-Unis, la cybersécurité, les vaccins contre le Covid et bien d’autres.

Très similaires aux OPCVM de l’assurance-vie, nous direz-vous ? Pas vraiment, car avec les CopyPortfolios, on parle de plus-values annuelles dépassant régulièrement les 70%.

78% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.


Clause de non-responsabilité :

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s’accompagnent d’un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 78 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d’investissement.

Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes.

L’investissement et la garde de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que fournisseur de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement en cryptoactifs est très volatile. Pas de protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC ne propose pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations non spécifiques à l’entité publiquement disponibles sur eToro.

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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

Le top 5 des meilleures plateformes de trading : eToro, XTB, Admirals, AvaTrade et Capital.com. Les plateformes de ces cinq brokers permettent de trader des CFD, ces instruments financiers à effet de levier potentiellement très rentables. Mais elles permettent aussi d’investir en Actions sur le moyen/long terme, et même avec 0% de commissions dans le cas d’eToro et XTB !

Pour choisir une plateforme de trading, des critères comme la facilité d’utilisation, les actifs disponibles et les frais appliqués sont déterminants. Viennent ensuite une série d’autres aspects à examiner : la régulation, la gestion du levier, le copy trading et la possibilité d’ouvrir un compte démo pour tester la plateforme de bout en bout.