Article écrit par Sébastien Mareuil
28 Mar 2022 @ 9:00am
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La Bourse n’est plus une activité financière réservée aux seuls professionnels de la Finance. De plus en plus de traders particuliers se lancent dans l’aventure.

Les opportunités sont nombreuses, avec risque réel de perdre de l’argent à cause d’une mauvaise gestion ou d’une des arnaques qui sévissent sur le web.

Bien choisir son site de trading est la première chose à faire pour trader en ligne dans d’excellentes conditions.

Comment choisir son broker ? Y-a-t-il un meilleur site de trading que les autres ?

Top 3 Sites de Trading

  1. eToro
  2. XTB
  3. Libertex

eToro : le leader

etoro logo

eToro est un des sites de trading les plus populaires, avec plus de 20 millions d’utilisateurs.

Il s’adresse aux profils novices et intermédiaires en trading.

Dépôt minimum 50€
Spread Crypto 1%
Commission sur les Actions 0€
Régulation CySec – FCA – ASIC

De plus, le copy trading est dans l’ADN d’eToro. Via ce broker, il est possible de copier en temps réel les meilleurs traders du monde entier.

A ce sujet, le CEO de eToro affirme pouvoir démontrer que certains «traders pouvaient en fait constamment surpasser l’indice NSDQ100 au cours des trois dernières années.»

📱 La plateforme est intuitive, réactive et adaptée aux débutants. Elle propose des indicateurs financiers et des outils performants.

eToro offre de nombreux actifs financiers:

Le service client est disponible:

  • sur de grandes plages horaires (24/7)
  • en plusieurs langues

Les informations clients et les transactions sont très sécurisées. eToro bénéficie de toutes les autorisations et licences nécessaires de la part des autorités de régulation (AMF, FCA etc…)

Ouvrir un compte sur eToro 78% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

XTB : un site de trading sérieux ?

xtb logo

Le courtier XTB jouit de nombreux avis positifs. XTB est un site de trading sérieux que l’on recommande. Il s’adresse à tous les types de traders: débutants, intermédiaires et avancés.

Sa plateforme de trading xStation est disponible sur tous les supports. Les outils de trading sont variés et permettent une gestion du risque optimisée directement depuis un graphique.

Dépôt minimum 0€
Régulation ACP – FCA
Commission sur les Actions 0€
Spread Crypto à partir de 0,5 %

Le catalogue d’actifs est complet:

Les frais sont parmi les meilleurs du marché, avec notamment Zero Commission sur les actions.

La XTB Academy offre une formation progressive et qualitative.

De plus, le compte démo est accessible en illimité. C’est un réel atout pour un entraînement en conditions réelles afin de peaufiner une stratégie d’investissement.

Le broker est autorisé et supervisé par nombre d’organismes de régulation.

Libertex : que penser de ce site de trading ?

libertex logo

Existant depuis 1991, Libertex est l’un des courtiers les plus anciens. 2 millions d’utilisateurs font confiance à Libertex.

📱 L’interface de Libertex est user friendly, sur ordinateur comme sur smartphone. L’application mobile est souvent saluée pour sa grande fluidité.

Dépôt minimum 100€
Régulation CySEC
Commission sur les Actions à partir de 0,03%
Spread Crypto 0%

La gamme d’instruments financiers est complète:

Le service client est apparemment réactif et compétent.

Libertex est régulé dans de nombreux pays du monde (AMF, FCA, etc..).

Comment choisir le meilleur site de trading ? 

Trading social et copy trading

Le trading social est un point important pour tout débutant.

Pour résumer le concept, il s’agit d’une option qui prend la forme d’un réseau social où les traders se retrouvent pour:

  • échanger des astuces
  • demander des conseils
  • se former avec des cas pratiques
  • partager toutes les actualités

S’inspirer de stratégies appliquées par des investisseurs plus expérimentés est un excellent moyen d’apprendre.

etoro copytrader
Le site de trading eToro est désormais connu dans le monde entier, son système de Copy Trading y est pour beaucoup

Le copy trading est l’une des extensions naturelles du trading social. Il consiste à copier une position ou un portefeuille d’un trader référent de façon automatique.

Le copy trading peut être un bon moyen pour consolider un petit portefeuille, en attendant de pouvoir faire sa propre analyse technique.

⚠️ 3 limites principales au trading social et au copy trading :

  • Les résultats passés d’un trader ne reflètent pas nécessairement ses profits futurs
  • On perd en autonomie en laissant à une tierce personne le soin de décider pour soi
  • La sélection des traders de référence par le broker n’est pas une garantie de fiabilité

eToro et AvaTrade sont 2 exemples de bonnes plateformes de trading social.

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Une plateforme facile à utiliser

Un autre critère important: l’accessibilité. Le trading étant déjà complexe, il n’y a pas besoin de le sur-complexifier.

Le client doit pouvoir naviguer aisément entre les différentes rubriques: portefeuille, solde de compte, catalogue d’actifs financiers, outils et indicateurs boursiers, etc…

Une communauté ou un club

Une communauté active, voire un club d’investisseurs, permet de:

  • se créer un réseau
  • profiter de conseils pratiques
  • bénéficier d’avantages financiers
  • de prestations uniques réservées aux membres

Qualité de la formation

La formation est un bon moyen de déterminer si un courtier en ligne est optimisé pour accueillir au mieux les traders débutants.

La qualité de la formation va s’évaluer sur:

  • les thématiques abordées: glossaire, stratégies de base, explication de marché, etc.
  • les formats utilisés: webinaires, vidéos, articles
  • la durée de l’accompagnement: du niveau débutant vers le niveau expert
academie de formation xtb
Les programmes de formation sont souvent consultables sans inscription – Source XTB.com

Service client

Dernier point, et pas des moindres, le service client se doit d’être très pertinent et disponible pour rassurer les traders novices. Il est assez facile de recueillir les avis d’utilisateurs sur Internet à propos de son site de trading gratuit. Nous sommes avant tout des consommateurs. La qualité du service client représente un autre signal fort de la fiabilité globale d’un courtier.

Un trader débutant a besoin d’être rassuré en obtenant les réponses à ses questions le plus rapidement possible. Notons que les demandes de retraits sont la plupart du temps supervisées par l’équipe clientèle. C’est pourquoi un bon service client est une garantie d’être payé dans des délais raisonnables.

La diversité des moyens de contact est un plus : chat live, email, Messenger Facebook, Whatsapp, etc. L’amplitude horaire est aussi à prendre en compte. Il serait logique de privilégier un broker avec un service client disponible 7 jours sur 7, et 24 heures et 24 (24/7).

Comment choisir un site de trading ?

Quels sont les critères intrinsèques d’un site de trading qu’il faut retrouver absolument pour s’assurer de réunir les meilleures probabilités d’obtenir des profits ? Nous allons présenter 5 points qui ont une importance particulière dans le choix de son meilleur site de trading.

Actifs disponibles sur le site de trading

La diversification du portefeuille est l’une des clés pour durer sur les marchés financiers. En d’autres termes, il faut éviter à tout prix d’investir tout son capital dans une seule famille d’actifs financiers.

En cas de coups durs ou d’une série de mauvais trades, il est bon de savoir qu’une partie de ses placements continuent de fructifier. La diversification permet la couverture de pertes éventuelles avec une répartition harmonieuse du niveau de risque.

Il est déconseillé d’investir tout son capital dans une seule famille d’actifs financiers.

L’idéal avec un courtier est de pouvoir trader une large gamme d’actifs:

Frais, commissions & spread de ce site de trading

Frais de courtage, commissions et spreads sont au centre de la guerre que se mènent les courtiers. Tout site de trading gratuit (sans frais à l’inscription, ni d’abonnement) a besoin d’avoir une rémunération pour payer les employés qui travaillent pour lui.

L’intégralité provient des frais de courtage que l’on peut diviser en 3 catégories :

  • Les frais de fonctionnement comme un pourcentage prélevé sur une transaction de dépôt ou de retrait, ou encore des frais de garde (overnight)
  • Les commissions concernent des actifs spécifiques comme les actions, où un montant fixe va être prélevé lors de l’ouverture et la fermeture d’une position
  • Le spread est une taxe appliquée à chaque position, qui est souvent la principale rémunération des courtiers forex / CFD

Plus les frais sont bas, plus les résultats et la marge de bénéfices sont importants. Un bon site de trading ne doit pas peser trop fortement sur les gains potentiels (ou réalisés) par ses clients.

Nous mettons un bémol à cette vision trop simpliste. Un trader peut faire le choix de payer des frais plus importants, car son broker lui offre des services plus complets et performants.

Enveloppes fiscales sur le site de trading

En fonction de ses objectifs et de ses projections, un trader choisit d’investir en Bourse dans telle ou telle famille d’actifs. Cela détermine une stratégie d’ensemble, qui doit répondre à certaines obligations légales, en France notamment :

  • Pour le trading de forex et de CFD, les investisseurs utilisent un compte de trading où ils pilotent tout. Les revenus générés par le trading sont considérés comme des Bénéfices Non Commerciaux (BNC). Il existe un abattement de 50% et de 65% pour les détenteurs de portefeuilles entre 2 et 8 et au-delà de 8 ans.
  • Les investisseurs en actions, obligations, futures et autres produits financiers à long terme ouvrent soit :
    • un Compte Titre Ordinaire (CTO) sans plafond de dépôt et avec accès à tous les marchés du monde. Mais sans avantages fiscaux → flat tax de 30% sur les plus values ;
    • Un PEA ou un PEA-PME avec plafond de versement à 150000 euros (pour le premier) et 75000 euros (pour le 2ème) avec un accès limité à certains types d’actions / titres. Gros avantages fiscaux à partir de 5 ans avec une exemption totale d’imposition.
  • L’assurance-vie est une autre enveloppe fiscale qui existe. Elle est même très populaire en France car elle présente plusieurs gages de stabilité et de fiabilité. Les portefeuilles sont moins risqués que sur un CTO, un PEA ou encore un compte de trading. Mais les rendements sont nettement plus faibles.

Le choix des objectifs financiers et le temps alloué à leur atteinte vont être déterminants du type d’enveloppe fiscale dans laquelle un investisseur va s’engager. Il est évidemment possible d’avoir recours à différents types de comptes, toujours dans un objectif de diversification.

Compte démo sur le site de trading

capture d'écran compte compte démo sur etoro

La présence d’un compte démo sur un site de trading est un atout, qui, à notre avis, fait toute la différence.

Les traders débutants sont ravis de pouvoir s’essayer sans risque, ni pression, à la Bourse en conditions réelles, pendant un temps limité ou non. Le compte démo offre la possibilité d’être confronté à des cas pratiques, de se former activement tout en préparant son plan d’investissement.

Les traders plus expérimentés, qui cherchent un nouveau site de trading peuvent ainsi évaluer rapidement et sans frais les fonctionnalités d’un broker.

Nous accordons toujours une place centrale aux comptes de démonstration dans nos avis, puisqu’ils sont à présent un outil commercial marketing important. Un site de trading avec compte démo affirme son sérieux et la confiance accordée à ses services techniques.

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Effet de levier d’un site de trading

L’effet de levier est une pratique très répandue chez les courtiers CFD forex. Il consiste en un multiplicateur qui permet d’augmenter automatiquement le volume d’une position sans augmenter son capital d’investissement (et la marge disponible).

Comment ? Dans l’idée, c’est un crédit accordé par le broker à l’utilisateur. Si ce dernier obtient une position gagnante, le courtier récupère son crédit. Si l’investisseur a pris une position perdante, les pertes sont proportionnelles à l’effet de levier, et le courtier récupère son prêt sur la marge commerciale disponible.

A présent, tous les brokers incluent une protection contre le solde négatif afin d’éviter aux traders de leur devoir de l’argent.

L’effet de levier fait totalement partie de la pratique du trading. Un site de trading fiable limite ses effets de levier, en suivant les recommandations des autorités de régulation. Pour les traders particuliers, par exemple sur le forex, le levier est limité à 30:1. Ces directives ont pour but de réduire au maximum le risque de pertes et de faillite personnelle.

Faut-il opter pour un site de trading spécialisé ?

En tant que clients d’un service, nous serions tentés de vouloir profiter d’une offre tout-en-un, qui nous permet d’avoir un portefeuille d’actifs unique à gérer. Pourtant, cela n’est pas forcément la stratégie la plus avantageuse. Explications.

Avantages d’un site de trading de forex

Évidemment il est nécessaire de s’assurer que le forex est un marché qui convient à ses objectifs. Un broker forex présente plusieurs avantages majeurs :

  • La liquidité : l’échange de devises sur le marché forex est le plus liquide au monde. Cette réalité garantit une grande volatilité, ce qui signifie que de nombreuses opportunités sont à saisir quotidiennement. Le marché du forex est ouvert 24/5 ;
  • L’accessibilité : il est possible de débuter dans le trading forex avec un tout petit capital. Nombre de courtiers demandent un dépôt minimum initial aux environ 100 euros ;
  • La technologie : Le forex a toujours été à la pointe de la FinTech. La rapidité d’exécution et la fiabilité des transactions sont le moteur d’un marché volatil ;
  • Les CFD : avec un compte CFD, il n’est pas question de devenir propriétaire de devises pour la revendre plus tard. Les CFD, ou produits sous-jacents, permettent aux investisseurs de spéculer sur une tendance haussière (achat) ou baissière (vente) d’une paire de devises.
  • L’effet de levier : son importance est primordiale dans son choix de site de trading. Le forex profite des meilleurs effets de levier puisqu’il est le plus liquide et le plus adapté au scalping et au day trading.

Avantages d’un site de trading de crypto-monnaies

capture d’écran coinbase

Les crypto-monnaies sont au centre de l’attention depuis quelques années. Elles représentent l’avenir des marchés financiers et de l’économie mondiale en guise de solutions pratiques au développement du commerce.
Choisir une plateforme spécialisée en crypto monnaies présente pas mal d’atouts :

  • Certaines plateformes sont décentralisées. C’est-à-dire qu’elles ne sont pas régulées par une autorité économique. Son fonctionnement repose sur un échange entre utilisateurs ;
  • Une plateforme d’échange crypto est très simple d’utilisation (ex: Coinbase) et ouvre la voie à des transactions sûres et rapides ;
  • Pas ou peu de frais sont à prévoir. De plus, même les personnes exclues du système bancaire traditionnel peuvent investir librement dans le Bitcoin ou l’Ethereum ;
  • Le rendement des crypto monnaies est souvent beaucoup plus fort que sur tous les autres actifs. Elles sont très volatiles et représentent un placement attractif, quoi que très risqué.
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Avantages d’un site de trading d’actions

L’investissement en actions est souvent conseillé pour les traders qui voient à moyen ou long terme. Décider d’ouvrir un compte chez un courtier spécialisé en actions est un bon plan pour plusieurs raisons :

  • Le choix entre les différentes enveloppes fiscalesCTO, PEA, PEA-PME – et leurs avantages respectifs ;
  • Une gestion simplifiée avec un accès plus ou moins large aux différents instruments boursiers : actions mondiales, européennes, ETF, produits dérivés, indices, obligations, etc ;
  • L’accès aux multiples Stocks Markets ;
  • Des outils d’analyse technique et fondamentale ;
  • Une diversification naturelle de portefeuille ;
  • Une sécurité financière digne des banques commerciales.

Site de trading gratuit avec compte démo : ça vaut le coup ?

Nous ne pouvons qu’avoir un avis positif à ce sujet. Un site de trading gratuit avec compte démo est une méthode peu onéreuse, et sans risque, de s’essayer au trading en toute simplicité.

Il est nécessaire de s’assurer que les informations graphiques et actualités économiques sont bien celles des conditions réelles des marchés pour une immersion totale. Il est alors possible de tester des stratégies d’investissement, de peaufiner les siennes et de constater l’évolution de son portefeuille fictif.

En prenant de l’assurance sur sa capacité à faire des profits, un trader augmente ses chances de prendre les bonnes décisions, tout au moins les plus raisonnables et réfléchies, et donc de devenir plus rapidement rentable.

Toutes les initiatives de site de trading gratuit avec compte démo sont à saluer puisqu’elles sont l’antichambre des comptes en argent réel chez des brokers payants.

laptop avec plateforme de trading demo ava trade
Faites vos armes sur les comptes démo qui reprennent les interfaces des comptes réels – Source Avatrade.fr

Bien investir sur un site de trading

Passons à nos conseils pratiques pour investir intelligemment chez son courtier.

Trouver l’actif souhaité sur le site de trading

C’est ici que la notion de plateforme intuitive prend tout son sens. Le choix de son actif donne des indications sur le type de stratégie envisagée : scalping, day trading, swing trading, moyen ou long terme. A chaque actif correspond une stratégie parfaitement adaptée.

C’est pourquoi il est essentiel de savoir où trouver l’actif souhaité très facilement. Beaucoup de sites de trading les catégorisent par famille (forex, actions, cryptos, etc.) puis par une appellation unique. Il y a souvent une barre de recherche dédiée à la recherche d’actifs.

Passer l’ordre via le site de trading

trading bot site de trading

Il est fortement recommandé de passer l’ordre directement via le site. En cas de dysfonctionnement ou perte de connexion, il est plus facile de remonter l’incident avec le service client. La plateforme est sous la responsabilité du service technique du broker.

Si jamais, le client a utilisé une extension (type trading bot auto) non intégrée au système du broker, il n’a plus aucune garantie de la sécurité des transactions effectuées. Il n’a plus aucun recours en cas de déconvenues.

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Site de trading & Arnaque

Les arnaques courantes

  • Le marketing tapageur est malheureusement trop un signe d’une arnaque en cours. Le but est d’attirer le trader débutant qui espère gagner de l’argent vite, sans effort et sans connaissance ;
  • L’ouverture d’un compte de démonstration gratuit peut conduire à la mise en place d’un harcèlement téléphonique pesant. L’objectif est de pousser le client gratuit à devenir un client payant. Qu’il est les compétences requises ou non. Ces appels sont à considérer avec méfiance ;
  • Les bonus d’ouverture de compte sont une aberration. Les pratiques des casinos en ligne sont déjà discutables à propos des conditions d’application des bonus d’inscription. Un bonus de dépôt n’a rien à faire chez un broker. Le trading est une activité sérieuse ;
  • La disparition pure et simple du broker, soudaine et inattendue.
bannière la formule française
La Méthode Française, dernier exemple en date de marketing douteux aux annonces invérifiables

Comment vérifier la fiabilité d’un site de trading ?

  1. Consulter les avis sur le web ;
  2. Lire les reviews de sites spécialisés ;
  3. Vérifier le niveau de régulation et les prix obtenus ;
  4. Tester le compte de démonstration.

Site de trading français : sont-ils bons ? 

A l’heure actuelle, il n’existe pas vraiment de sites de trading français qui valent le coup de créer un compte et d’investir son capital. D’autres brokers, dont le siège social est à l’étranger, ont désormais des bureaux à Paris. Cela crée plus de proximité avec les clients français.

Il est préférable de s’inscrire chez un broker avec une excellente réputation clientèle et technique comme eToro, qui coche les cases depuis des années.

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⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠Quel est le meilleur site de trading pour le Forex ?

Les différentes façons de trader le Forex

Il n’y a pas une mais bien plusieurs manières de trader le Forex :

  • Scalping : prises de position rapides, pour capter des mouvements de 5 à 10 pips (1 pip = 0,0001 point)
  • Day trading : prises de position en journée, pour capter des mouvements allant jusqu’à 100 pips
  • Swing trading : prises de position sur plusieurs jours voire semaines, avec des milliers de pips à la clé
  • Trading de position : trading de tendance prisé par les investisseurs institutionnels, basés sur les décisions monétaires

Et au sein de chaque « style » de trading, il y a une multitude de stratégies possibles.

De nombreux day traders sur la paire Forex EUR/USD aiment attendre les retournements de tendance pour placer un trade : on appelle cela le « pullback trading ».

Ce dont il faut être conscient, c’est que certains styles de trading comme le scalping ne sont pas toujours autorisés.

Exemple : XTB et eToro n’autorisent pas le scalping sur leur plateforme.

lexique de scalping trading

eToro le meilleur site de trading de devises

eToro est l’option n°1 pour trader les CFD Forex (CFD sur paires de devises) lorsqu’on est débutant.

✅ D’abord parce que sa plateforme de trading aux allures d’application Netflix est très agréable à utiliser. L’ergonomie et la prise en main ont été pensées pour les profils les moins expérimentés.

✅ Ensuite parce qu’il y a 2 manières de trader CFD Forex sur eToro :

  • Le trading manuel classique : placer ses trades soi-même
  • Le copy trading : copier automatiquement et en temps réel les trades d’un trader Forex expérimenté

eToro est un pionnier du copy trading : il réunit un réseau de traders vérifiés, y compris des day traders professionnels sur le Forex. Il est possible de copier un trader à partir de 200$ de capital, et de copier jusqu’à 100 traders simultanément.

En 2020 par exemple, les 50 traders les plus copiés ont dégagé une performance moyenne de 84%.

Type de trading Manuel Copy Trader
Gestion Actif Passif
Objectif Choisir soi-même ses paires de devises à trader Copier en temps réel un trader Forex expert
(jusqu’à 100 traders simultanément)
Rendements annuels moyens Variable 10% à 100%
Capital minimum 100$ 1000$
Paires disponibles 50 paires de devises 50 paires de devises
Commissions 0% 0%

Les sites de trading fiables

Les régulations françaises

En matière de régulation française, il faut distinguer trois niveaux différents :

  • Les courtiers AMF
  • Les courtiers PSAN
  • Les courtiers étrangers

➞ Les courtiers AMF et ACPR

Ils dépendent directement de l’AMF ou de la Banque de France.

C’est le cas :

  • Des sociétés de courtage françaises telles que Bourse Direct
  • Des filiales de courtiers étrangers, telles que Saxo Banque (filiale du danois Saxo Bank)

En cas de litige, c’est donc l’AMF et son Médiateur qui sont saisis.

➞ Les courtiers PSAN

Les Prestataires de services sur actifs numériques suivent un régime spécifique créé par l’AMF pour contrôler les services sur cryptomonnaies.

Mis en place par la loi PACTE (mai 2019), le statut de PSAN est un sésame qui permet à des acteurs d’opérer en toute légalité en France.

BINANCE, COINHOUSE et STACKINSAT sont notamment enregistrés en tant que PSAN.

Attention : enregistrement ne signifie pas agrément.

Si près de 40 sociétés sont « enregistrées PSAN », aucun agrément PSAN n’a pour l’instant été délivré par l’AMF !

AMF

➞ Les courtiers Etrangers

Les courtiers étrangers ne sont pas régulés par l’AMF car ils relèvent toujours du régulateur dans leur pays d’origine.

Ils sont présents en France par le biais d’un « passeport européen en entrée 🛂» : ce mécanisme permet à un courtier établi dans un pays de l’UE (Allemagne, Pologne) de proposer ses services à la clientèle française.

Ils doivent toutefois signaler leur présence et se faire enregistrer comme agent financier auprès de l’ACPR. A ce titre, ils obtiennent un numéro au REGAFI.

Exemple : eToro, présent au REGAFI depuis 2010

REGAFI etoro

En cas de litige avec ces courtiers, c’est devant les tribunaux de son pays d’origine qu’il faudra porter l’affaire. Ce qui peut se révéler très contraignant pour les courtiers établis à Chypre…

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Les régulations dans le monde

Comme la France avec l’AMF, chaque pays dispose de son gendarme financier qui encadre l’activité des sociétés de courtage :

  • La Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni
  • L’Australian Securities and Investment Commission (ASIC) en Australie
  • La Securities Exchange Commission (SEC) aux Etats-Unis
  • La Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) à Chypre

Là où les différences naissent, c’est en raison de la réputation et des moyens à disposition de chaque régulateur.

Ainsi la FCA dispose d’un budget annuel de 633 millions £, quand dans le même temps la CySEC dispose de seulement 10 millions $…

✅ Les traders et investisseurs auront donc tendance à privilégier un courtier régulé dans des pays tels que l’Allemagne et le Royaume-Uni.

❌ A l’inverse un courtier régulé à Chypre enverra un signal potentiellement négatif en raison de la longue liste de courtiers chypriotes frauduleux ces dernières années.

❌ On remarquera d’ailleurs que de nombreux courtiers épinglés par les médias financiers spécialisés détiennent uniquement un agrément de la CySEC pour pouvoir opérer en Europe.

✅ Mais il y a aussi des courtiers comme eToro qui détiennent à la fois un agrément de la CySEC et un agrément de la FCA.

Pays Autorité Budget annuel Courtiers régulés (exemples)
Royaume-Uni Financial Conduct Authority (FCA) 632,6 millions £ eToro
CMC Markets
France Autorité des Marchés Financiers (AMF) 123 millions € Bourse Direct
Saxo Banque
Allemagne Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) 436 millions € Trade Republic
IG
Chypre Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) 9 millions € eToro
Alvexo

Les sites de trading en ligne gratuits

Les meilleurs sites de trading en ligne gratuits :

  • eToro
  • XTB
  • Libertex

Techniquement il serait plus juste de parler de sites de trading zéro-commission plutôt que sites de trading 100% gratuits.

Car si ces courtiers sont effectivement gratuits avec 0% de commissions d’ordres, ils se rémunèrent tout de même à travers diverses marges :

  • Les spreads
  • Les commissions de conversion pour les actifs libellés en devises étrangères
  • Les frais de financement
  • Les frais annexes (sur retraits et autres services ponctuels)
ETORO XTB Libertex
Actifs négociables
  • Actions
  • ETF
  • CFD
  • Forex
  • Actions
  • ETF
  • CFD
  • Forex
  • CFD
  • Forex
Actions Euronext 0% 0% n/a
Actions Nasdaq et NYSE 0% 0% n/a
Actions Internationales 0% 0% n/a
Droits de garde 0% 0% 0%
Frais d’inactivité 10€ par mois à partir du 12ème mois 10€ par mois à partir du 12ème mois
Commission de conversion 0,50% 0,50% n/c
Autres frais Frais de retrait : 5€ 0€ 0€

Le fonctionnement d’un site de trading

Un site de trading représente seulement la partie visible d’une activité de courtage, qui fonctionne grâce à plusieurs éléments :

  • Un siège opérationnel et une équipe dédiée
  • Une plateforme informatique et des fournisseurs de liquidité
  • Un service client

Tout le modèle économique d’un site de trading repose in fine sur la manière dont il se rémunère sur les transactions de ses clients.

Celui-ci dépend du type de broker :

  • STP
  • ECN
  • Market maker

capture d'écran de la page d'accueil etoro

➞ Rémunération des brokers STP et ECN

Les brokers de type STP et ECN se rémunèrent par une commission de volume sur les ordres de leurs clients directement à un fournisseur de liquidités (une banque, un mini-réseau boursier).

Cette rémunération est généralement de 20$ par million $ d’ordres traités.

Seule une petite partie des ordres clients sont confrontés entre eux, le reste étant directement envoyé au marché.

➞ Rémunération des brokers Market maker

Les brokers de type market maker sont plus problématiques car ils ne transmettent pas les ordres des clients au marché mais les traitent plutôt en interne.

Ils vont donc traiter les ordres différemment selon le profil de gains du client :

  • En-dessous d’un certain montant (ex : 50 000$) : confronter les ordres en interne et assurer le rôle de contrepartie sur les ordres restants
  • Au-dessus d’un certain montant : router les ordres vers le marché

C’est problématique parce que lorsque vous gagnez, le market maker perd.

Du coup, les markets makers ont tendance à exclure de leur plateforme les scalpers.

Certains brokers malhonnêtes n’hésitant pas à détériorer les conditions de trading de certains clients, avec manipulations de cours, interruption de service, etc.

Or les market makers sont ceux qui se sont le plus développés ces dernières années, avec de très nombreux courtiers frauduleux établis à Chypre …

Avis final : quel est le meilleur site de trading ?

Les opportunités sont pléthores du côté des sites de trading. Brokers forex, CFD et spécialisés (actions, cryptomonnaies) mènent une guerre commerciale acharnée. Pourtant, eToro arrive à se tenir à la croisée des chemins avec une offre de trading complète, qui ravit tous les profils d’investisseurs, tout en garantissant les meilleures conditions de négociation.

Nous pouvons donc en conclure que eToro est sûrement le meilleur site de trading actuel, qui balaie tous les marchés avec des frais compétitifs et des innovations technologiques qui transforment l’accès à la Bourse.

Ouvrir un compte sur eToro 78% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
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