Article écrit par Sébastien Mareuil
17 Mar 2022 @ 4:36
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Dépôt minimum

50€

Frais

Faibles

Régulation

CySec - FCA - ASIC

Marchés disponibles

17 bourses

Pour qui ?

Débutants et expérimentés

68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Avantages
  • eToro Academy est une formation progressive et qualitative
  • Plateforme de trading social avec fonctionnalités de copy trading
  • Large gamme d’actifs : forex, CFD sur crypto monnaie, matières premières, action et indices boursiers
  • Plateforme de trading en ligne intuitive et user friendly
Inconvénients
  • Frais de conversion sur les dépôts
Note globale - 4.8/5
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68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Gamme de produits disponibles ★★★★★

Une des grandes forces du courtier eToro com réside dans son important catalogue d’actifs financiers. En effet, ce sont plus de 2000 instruments disponibles à découvrir sur les différents marchés du monde entier.

Nous allons les présenter un à un pour obtenir une vision d’ensemble et construire notre avis sur eToro.

Forex ✔

Est-il nécessaire de présenter une nouvelle le marché des paires de devises ? Ce sont 5000 milliards de dollars qui sont échangés quotidiennement sur le marché de change. Il apparaît donc logique que la plateforme eToro propose à ses traders un vaste éventail des paires jumelées échangées.

Nous retrouvons les paires majeures comme :

  • EUR / USD
  • USD / JPY

Mais aussi des paires de devises mineures comme :

  • EUR / GBP
  • EUR / CHF

Ainsi que des paires dites exotiques car moins liquides et plus volatiles telles :

  • USD / NOK
  • EUR / EUR / HUF

Actions et ETF ✔

Autre moyen d’investir son argent avec le broker : eToro trading d’actions et ETF.

Cette catégorie de produits financiers est bien connue des investisseurs à long terme, qui ont peut-être déjà évolué chez d’autres courtiers plus classiques. La grosse particularité de eToro est qu’il propose 2 modes d’investissement sur les actions et ETF :

  • L’achat d’une action au comptant via un Compte Titre Ordinaire (CTO) sans effet de leverage ni aucune commission
  • La spéculation, à la hausse ou à la baisse, sur le cours d’une action avec un effet de levier jusqu’à 5:1

Cela permet à différents profils trader de profiter à court ou long terme des opportunités disponibles en Bourse.

Nous pouvons donc acheter des actions Apple ou Google, ou le tracker iShares MSCI ACWI Index Fund. La plateforme eToro France est une bonne occasion de diversifier simplement son portefeuille depuis un espace client unique.

Cryptomonnaies ✔

Les cryptomonnaies incarnent de nouvelles perspectives d’investissement depuis que leurs cours tendent à progresser fortement. C’est un secteur porteur qui semble s’inscrire dans le temps avec une vision d’avenir pleine de promesses.

** Les utilisateurs d’eToro en France ne peuvent ouvrir des positions pour acheter de vraies crypto-monnaies, les positions sont ouvertes en tant que CFD.

108 produits de la famille des crypto monnaies sont proposés sur la plateforme de trading eToro. Nous retrouvons les cryptos les plus populaires telles :

  • Bitcoin (BTC)
  • Ethereum (ETH)
  • Ripple (XRP eToro)
  • Litecoin
  • Dash
  • Dogecoin eToro

A celles-ci s’ajoutent des paires associant une crypto monnaie et une monnaie fiduciaire. Citons par exemple : BTC / EUR (pour Bitcoin VS Euro) ou encore XRP / JPY (pour Ripple VS Yen Japonais).

Matières premières ✔

A l’instar d’autres plateformes de trading en ligne, eToro a sélectionné un bel échantillon des produits bruts qui se négocient en Bourse.

31 matières premières sont à découvrir sous la forme d’actifs sous-jacents de type CFD. Nous retrouvons les produits les plus échangés dans le monde :

  • Energie : pétrole et gaz naturel
  • Métaux : or, argent ou encore le cuivre
  • Produits agricoles : blé, soja ou le coton

Indices ✔

Les indices boursiers constituent l’élément de mesure des performances des actions des plus grandes entreprises du monde. Une sorte d’évaluation des performances économiques mondiales des pays développés.

Avec eToro en Bourse, il est possible de trader ces indices sous la forme de CFD.

13 des meilleurs indices sont à exploiter depuis son espace client :

  • AUS 200 pour l’Australie
  • China 50 pour la Chine
  • DJ 30 pour le Dow Jones (secteur industriel US)
  • ESP 35 pour l’Espagne
  • EUSTX 50 pour la zone économique européenne
  • FRA 40 pour la France
  • GER 30 pour l’Allemagne
  • HKG 50 pour Hong Kong
  • JPN 225 pour le Japon
  • NSDQ 100 pour le NASDAQ (secteur Tech US)
  • SPX 500 pour les 500 plus grandes capitalisations US
  • UK 100 pour le Royaume-Uni
  • USDollar

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Facilité d’utilisation 5/5 ★★★★★

Il faut admettre sans réserve que la plateforme de trading en ligne eToro propose une expérience boursière des plus confortables.

Dès l’inscription, un trader débutant se sent accompagné pas à pas via les nombreux tuto eToro qui expliquent avec pédagogie comment profiter:

  • de son espace client
  • de l’offre de trading
  • des multiples opportunités financières à saisir.

C’est le cas à plusieurs niveaux:

  • pour gérer son portefeuille: dépôt, retrait, suivi de position
  • passer des ordres: recherche et sélection d’actifs
  • se former sur certains éléments théoriques

Le trading dans eToro s’avère très fluide, sans surprise ni zone d’incompréhension.

Nous comprenons sans mal pourquoi il fait partie des courtiers préférés des traders novices avec une gestion du risque simplifiée.

Plateforme et outils ★★★★★

Que doit-on penser de la plateforme eToro trading social d’un point de vue plus technique ?

Une fois encore, ce sont les sentiments de simplicité et de clarté qui dominent. Le broker eToro inclut dans son offre de services un large panel d’outils d’analyse technique qui facilitent chaque décision:

  • eToro graphique
  • des indicateurs techniques : moyennes mobiles, nuage d’Ichimoku, etc.
  • le Stop Loss (pour réduire les pertes) et Take Profit (pour garantir l’encaissement des gains) pour limiter le risque de perte en capital

2 éléments incontournables à connaître pour un avis sur le site eToro réaliste :

  • Un réseau de partage où les utilisateurs peuvent échanger leurs conseils et stratégies
  • Des fonctionnalités de copy trading très faciles à utiliser avec :
    • eToro Copy Trader (copie d’un seul actif)
    • eToro Copy Portfolio (réplique d’un portefeuille complet)
    • Le classement de Popular Investors qui met en avant les traders avec les meilleures performances et les meilleures notations des copieurs

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Application mobile ★★★★★

L’application mobile eToro est un exemple de réussite.

Les utilisateurs retrouvent dans leurs smartphones l’ensemble des fonctionnalités disponibles sur le navigateur.

Du bout des doigts, ils peuvent:

  • déposer de l’argent
  • retirer des fonds
  • ouvrir et fermer et des positions
  • consulter toutes les fiches techniques, conseils experts et actualités économiques

Evidemment le trading social est aussi présent sur l’application mobile eToro.

L’app smartphone est à télécharger gratuitement sur Apple Store (iOS) et Google Play (Android). Elle reçoit régulièrement des récompenses de la part de comités professionnels. Les investisseurs apprécient énormément de pouvoir trader sans restriction de lieu ni de temps.

Formation ★★★★★

Tous les comptes eToro ont accès à l’espace de formation conçu par le broker CFD.

La eToro Academy regroupe un large échantillon de:

  • fiches techniques
  • vidéos explicatives
  • tutoriels et guides pratiques

C’est l’étape à ne pas rater pour chaque trader qui débute sur les marchés financiers.

La plateforme de trading eToro est un exemple dans ce domaine car elle n’hésite pas à fournir un starter pack très riche qui est à utiliser progressivement et dans l’ordre que l’on souhaite.

Précisément, c’est une zone d’entraînement en conditions réelles pour appréhender au mieux les exigences de la négociation boursière.

Le client se retrouve avec un capital fictif de 10 000 euros qu’il peut investir à sa guise, comme s’il utilisait son propre argent.

Evidemment toutes les transactions n’ont aucun impact réel sur les marchés mais elles donnent un aperçu réaliste:

  • des variations de tendance
  • de l’utilisation des outils d’analyse technique
  • de l’effet de levier eToro sur les CFD
  • des frais prélevés sur chaque ordre (via spread eToro)
  • du taux de réussite sur ses ordres

C’est une étape que nous conseillons vivement au novices afin de s’entraîner en Bourse sans aucun risque et d’établir leur stratégie d’investissement avant de se lancer avec leur propre argent. Le compte démo est vraiment très intéressant pour se faire un avis sur eToro.

Frais & Commissions ★★★★★

La plateforme de trading eToro applique des tarifs qui s’articulent autour de frais de courtage (ou spreads), de commissions et de frais de gestion de compte.

Nous allons présenter dans les 2 sections suivantes ces différents frais de la manière la plus exhaustive possible.

Commission sur les ordres ★★★★★

Actions et ETF

Commençons par les frais appliqués sur les actions et ETF.

Pour être précis, il n’y a aucune commission qui s’applique sur ce type d’ordres.

Il n’y a aucun droit de garde sur les positions longues, ni de frais de gestion.

En ce qui concerne le trading de CFD sur action et ETF, c’est une commission fixe de 0.09% sur le volume de la transaction qui s’applique. Cette commission est convertie en spreads (calculés en pips) qui sont comptabilisés automatiquement dans le montant de l’actif.

Le spread est un frais qui correspond à la différence entre le prix d’achat et de vente des instruments. C’est l’une des sources principales de rémunération de eToro.

Ces 0.09% sont valables aussi bien sur la position Long (Acheter) ou Short (Vendre).

Forex

Le trading des paires de devises forex est quant à lui soumis à un spread variable selon la liquidité de la paire.

Un simple effet mécanique de l’offre et de la demande.

Au cours d’une session de trading identique, ce taux de prélèvement peut évoluer à la hausse ou à la baisse. Il débute à partir de 1 pip pour la paire EUR / USD ou USD / JPY.

Pour compléter notre avis sur eToro 2021 sur les spreads du forex, voici quelques exemples supplémentaires :

  • NZD / USD : 2.5 pips
  • CAD / JPY : 6 pips
  • USD / CHN : 10 pips
  • USD / TRY : 50 pips

Matières premières

La négociation des CFD sur matières premières est également associée à une politique de spread. Ce sont des spreads fixes selon le produit brut négocié.

Le compteur commence à 2 pips pour le très liquide Cuivre mais peut atteindre 20000 pips sur le métal rare Palladium.

Les produits bruts les moins onéreux sont :

  • Pétrole et Argent, avec une taxe de 5 pips par ordre
  • Spread de 8 pips pour le sucre
  • 10 pips pour le gaz naturel

Indices

Les tarifs appliqués aux indices nationaux sont plutôt compétitifs. Avec un spread fixe selon l’indice de référence. Une fois encore, c’est le niveau de liquidité qui va définir les spreads :

  • 0.75 points pour S&P 500
  • 1 point pour le FRA 40
  • 6 pips pour DJ 30
  • 12 points sur China 50

Cryptomonnaies

Pour les crypto, un spread s’applique. C’est donc le volume de la transaction qui va définir le montant de ce frais de courtage. Voici quelques exemples très illustratifs :

Un certain nombre d’utilisateurs soulève le fait que ce type de frais de courtage peuvent vite coûter très cher. Surtout sur des crypto monnaies à forte valeur comme le Bitcoin ou l’Ethereum.

Frais de compte ★★★★★

Les comptes des investisseurs ouverts sur la plateforme de trading eToro bénéficient de frais de compte assez réduits:

  • L’inscription est 100% gratuite et se passe en ligne
  • Aucun frais de versement mais il ne faut pas oublier les frais de conversion si jamais le dépôt est réalisé dans une autre devise que le dollar américain (USD). Les retraits sont aussi concernés par ces frais de conversion
  • Par ailleurs, chaque demande est retrait entraîne des frais fixes de 5$ pour un retrait minimum de 30$
  • Enfin, si jamais un trader ne se connecte pas à la plateforme (et ne réalise aucune opération financière) pendant 12 mois consécutifs, son solde est prélevé de 10$ mensuels jusqu’à épuisement des fonds disponibles ou qu’une opération soit réalisée

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Sécurité ★★★★★

Quelle importance est accordée à la sécurité des comptes sur la plateforme de trading eToro ?

eToro est l’un des courtiers les mieux sécurisés du segment. Il est régulé par plusieurs organismes financiers dont:

  • l’AMF: en France via la CySEC qui régule le marché européen
  • la FCA: Financial Conduct Authority pour le Royaume-Uni
  • l’ASIC: Australie

Il pratique également la ségrégation des comptes, c’est-à-dire que l’argent déposé par les investisseurs n’est pas détenu par la plateforme mais dans une banque partenaire.

Enfin, d’un point de vue plus technologique, toutes les données personnelles et financières des comptes utilisateurs sont protégées par des protocoles de cryptage dernière génération afin d’éviter toute attaque de hackers.

La connexion à son espace client est soumise à la double authentification via identifiant / mot de passe / code de sécurité envoyé par un SMS sur son smartphone.

Les investisseurs novices peuvent se rassurer du sérieux et de la fiabilité du service fourni par eToro.

Service client ★★★★★

2 choses importantes à retenir à propos du service client eToro.

Nous conseillons vivement d’abord de passer par la FAQ disponible en ligne qui répond à grand nombre de questions :

  • fonctionnement de la plateforme
  • assistance technique et financière
  • consultation des tarifs
  • tout autre sujet d’ordre général

La FAQ eToro est une mine d’informations à ne pas négliger avant de chercher à prendre contact avec le service client.

Si jamais il est indispensable de prendre contact avec le support clientèle, il est incontournable d’ouvrir un ticket dans l’espace prévu à cet effet. Une réponse pertinente et professionnelle est fournie en maximum 48h.

Il est dommage qu’il n’y ait pas de chat live ou de ligne téléphonique, ce qui permettrait peut-être de réduire le temps de prise en charge.

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Avis eToro : Comment s’en sort-il face à ses concurrents ? 

XTB eToro Admirals
En savoir plus logo xtb logo etoro logo admiral
Commission par trade 0€ sur actions et ETF 0€ sur actions A partir de 0.6 pip
Dépôt minimum Pas de montant minimum 50$ 500€
Pour qui ? Traders novices et expérimentés Traders débutants Traders débutants et expérimentés
Votre capital est à risque. D'autres frais s'appliquent. Pour plus d'information, visitez etoro.com/trading/fees.

A qui s’adresse eToro à notre avis ? 

Quels sont les profils d’investisseurs visés par le courtier ? Voici, à notre avis, 3 types de traders qui auraient tout intérêt à préférer eToro à un autre broker :

  • Trader débutant qui a besoin d’accompagnement pour se lance dans l’investissement boursier : eToro Academy, copy trading, interface simple à utiliser
  • Trader qui cherche à réaliser à faire fructifier son argent de manière diversifiée à partir d’une seule plateforme de trading : négociation de CFD avec effet de levier eToro, achat au comptant d’actions et ETF sur les principales bourses mondiales
  • Client en quête d’investissements performants et sécurisés en payant le moins de frais de courtage possibles : 0€ sur les actions et ETF, CFD à partir de 1 pip

Avis eToro : Quels sont les types de compte disponibles ? 

2 types de comptes sont accessibles par les clients de la plateforme de trading :

  • Le compte démo
  • Le compte Standard

En quelques mots, le compte démo est comme son nom l’indique un compte d’entraînement avec lequel il est possible de s’entraîner sur les marchés via l’interface du courtier en ligne sans ne prendre aucun risque.

Ce compte permet malgré tout de tester ses connaissances et ses éventuelles stratégies boursières afin d’en tirer les premières conclusions nécessaires.

Le compte démo est à utiliser en parallèle des supports de formation fournis par la plateforme de trading.

En ce qui concerne le compte Standard, il suffit simplement de déposer un capital minimum de 200$ pour avoir accès aux services payants du courtier. C’est à partir de compte qu’il est envisageable de commencer à ouvrir des positions réelles avec gains et des pertes tout aussi réelles.

Pour accéder au programme Popular Investors, le montant minimum est fixé à 1000€.

eToro avis: le forum

Faisons une parenthèse rapide sur le eToro Club qui est un forum privé pour les clients VIP. Le niveau d’adhésion est fonction du volume d’argent déposé sur son compte de trading :

  • Silver : 5000 USD
  • Gold : 10k$
  • Platinum : 25k USD
  • Platinum + : 50k$
  • Diamond : 250k USD

Les membres bénéficient d’avantages technologiques et financiers sur la gestion quotidienne de leur portefeuille : conseiller personnel, événements financiers, etc.

Avis sur eToro : Quels sont les types d’ordres disponibles ?

En tant qu’intermédiaire boursier, la plateforme de trading eToro propose plusieurs types d’ordres à ses investisseurs. Nous allons les détailler dans cette section.

Nous retrouvons évidemment les 2 ordres de base :

  • Acheter
  • Vendre

Il est à préciser que, selon le cas de figure, ces 2 ordres ne sont pas disponibles simultanément.

Si un trader favorise les positions via les CFD, il a la possibilité d’acheter ou de vendre des actifs sous-jacents.

S’il préfère utiliser son compte client pour accéder à la Bourse sur eToro avec son CTO, seule la fonction Acheter est utilisable pour un passage d’ordre, puis Vendre lorsque vient le temps d’empocher sa plus value.

Contrairement aux courtiers bousiers traditionnels, il n’existe pas d’ordres à cours limité ou au seuil de déclenchement.

Par contre, chaque trader peut définir un niveau de :

  • Take Profit pour définir une valeur maximale à atteindre et encaisser automatiquement ses gains
  • Stop Loss pour définir une valeur minimale qui permet de clôturer la position sans intervention humaine pour limiter les pertes en cas de retournement de tendance
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Comment s’inscrire sur eToro ? 

Voyons à présent quelle est la procédure à suivre pour s’inscrire sur la plateforme de trading eToro.

3 grandes étapes sont à respecter pour parvenir à ouvrir un compte :

  • Inscription et validation de profil
  • Dépôt d’argent
  • Passage d’ordre sur les marchés

Ouverture d’un compte 

Pour s’inscrire sur eToro, il suffit de se rendre sur la page d’accueil du courtier (ou de l’application mobile) et de cliquer sur Rejoignez maintenant.

Un formulaire s’ouvre avec les premières données personnelles à fournir :

  • Nom et Prénom
  • Le nom d’utilisateur
  • Une adresse mail de contact
  • Un mot de passe
  • Un numéro de téléphone sur un smartphone compatible (pour la connexion avec double authentification)

En tant que broker régulé, eToro fait en sorte de collecter le plus d’informations possibles sur ses clients.

C’est pourquoi pour compléter son profil, il faut remplir le questionnaire KYC (Know Your Customer) qui est désormais une obligation légale pour tout courtier en France.

Il est préférable de le remplir avec honnêteté puisque selon les réponses fournies, le montant maximum du dépôt est déterminé, dans l’optique de protéger tous les investisseurs.

Enfin pour compléter son inscription, il est incontournable de vérifier son identité. 3 étapes à respecter :

  1. La confirmation du numéro de téléphone renseigné via un code de confirmation envoyé par SMS
  2. L’envoi d’une pièce d’identité en cours de validité (CNI ou passeport)
  3. Le transfert au support clientèle d’un justificatif de domicile récent comme une facture d’eau ou d’électricité, ou le dernier avis d’imposition

Lorsque ces 3 points sont respectés, un investisseur a accès à l’ensemble des services sans restriction.

Avis eToro: Dépôts et retraits 

Vient enfin le temps de pouvoir déposer de l’argent sur son compte de trading eToro.

Une fois encore, cela ne demande pas de compétences particulières :

  • Rendez-vous dans la rubrique Dépôt des fonds
  • Compléter les informations requises :
    • Montant (mini 200$)
    • Devise de préférence (USD, EUR, GBP ou AUD)
    • Méthode de transfert
  • Valider la transaction

La plateforme de trading propose un très large éventail de méthodes de paiement pour réaliser ses dépôts. En voici les principales :

  • Carte de crédit / Débit Visa, Mastercard et American Express
  • Virement bancaire
  • Paypal
  • Skrill
  • Neteller
  • PerfectMoney
  • GiroPay
  • Klarna Sofort
  • RapidTransfer
  • Webmoney

Rappelons que la plupart des moyens de dépôt sont instantanés. Seul le virement bancaire peut demander entre 1 et 3 jours de traitement. Les méthodes citées sont également disponibles pour les opérations de retraits.

Nous faisons aussi un rappel sur les frais de conversion appliqués à toute opération financière non réalisée en dollars américains.

Comment passer un ordre ? 

Expliquons pour finir comment passer un ordre depuis son espace client vérifié.

Le trader se rend dans la section Marchés qui regroupe tous les actifs financiers proposés par le broker.

Il peut faire une recherche d’instruments en parcourant les différents menus qui référencent les multiples catégories disponibles :

Puis il sélectionne l’instrument de son choix (avec ou sans effet de levier eToro).

Ou alors l’investisseur peut utiliser la barre de recherche intégrée s’il connaît le nom du produit financier dans lequel investir. C’est un gain de temps énorme.

Pour acheter, une fois l’actif choisi, il suffit de déterminer le volume de la position, les niveaux de Stop Loss et Take Profit et la puissance de l’effet de leverage.

Lorsque tous les critères conviennent, il suffit de confirmer la position.

Mais comment vendre sur eToro ? La procédure est identique. D’autant plus dans le cadre de CFD trading. Les mêmes informations sont à compléter lors du passage d’ordre.

Si nous décidons de vendre nos actions achetées au comptant, nous cliquons sur la ligne correspondante dans notre portefeuille et nous passons un ordre de vente en cliquant sur Vendre. Au prix du marché.

Ouvrir un compte sur eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Avis des clients sur eToro

Quelle est la réputation de la plateforme de trading social eToro sur Internet ?

Nous avons recensé les avis d’utilisateurs via 3 sites de référence :

  • Truspilot : 3.5 / 5 (sur un échantillon de 7381 clients)
  • Google Play : 4.3 / 5 (sur un échantillon de 94 226 utilisateurs)
  • Apple Store : 3.8 / 5 (sur un échantillon de 3 300 clients)

Nous concentrons notre attention sur le site TrustPilot qui fournit des données beaucoup plus détaillées, ce qui nous permet de constater si eToro arnaque ou bonne opportunité de gagner de l’argent.

Voici la répartition des notations :

  • Excellent : 36%
  • Bien : 13%
  • Moyen : 5%
  • Bas : 4%
  • Mauvais : 42%

 Avis sur eToro positif 

Après avoir parcouru les différents sites recensant les avis des clients eToro, nous avons trouvé quelques fils conducteurs sur les aspects positifs :

  • Le professionnalisme du staff clientèle avec un accompagnement personnalisé de la part des conseillers financiers eToro
  • La simplicité de prise en main de la plateforme de trading
  • Les outils d’analyse technique et de copy trading : indicateurs financiers, signaux de trading, Popular Investors

Avis sur eToro négatif 

Nous ne pouvons ignorer les avis négatifs enregistrés sur TrustPilot. 48% (Mauvais + Bas).

Avant de rentrer dans le détail des points les plus controversés, nous nuançons cette répartition pour 2 raisons:

  • Il est d’usage que les utilisateurs mécontents s’expriment plus facilement que ceux qui sont satisfaits des services eToro
  • Certaines plaintes concernent des problèmes qui sont en cours de résolution (cf les propositions d’aide faites par le support clientèle pour une résolution rapide) ou une incompréhension de l’utilisation de l’interface

Malgré tout, 2 axes d’améliorations ressortent clairement :

  • Le délai de traitement des demandes de retraits qui est parfois long
  • Des bugs techniques qui conduisent à des ordres non pris en compte ou à une impossibilité de se connecter correctement sur son espace client

Depuis plusieurs années, nous avons constaté que le broker s’efforce d’améliorer son infrastructure technique pour proposer une expérience de trading fiable, réactive et sécurisée.

Il existe encore un énorme écart avant de juger eToro comme une arnaque. Le broker reste fiable.

etoro copytrader

**Les performances passées n’indiquent pas les résultats futures. L’historique de trading ci-dessus présenté est basé sur moins de 5 ans et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.

Copy Trading sur eToro

Le concept

Grâce au copy trading, chacun est en mesure de répliquer les investissements d’un trader expert. Tout le concept repose donc sur l’idée de permettre à des traders peu expérimentés de gagner sur les marchés en s’appuyant sur l’expertise d’un tiers expert.

Le système d’eToro est entièrement automatisé : chaque prise de position est reproduite sur le portefeuille du « copieur ».

Si le trader achète l’action Tesla, la partie relative de vos fonds de copie va acheter $GOOG Stock.

Les profils des traders « copiables » sont dans les faits très variés, que ce soit en termes de stratégies de trading ou d’actifs en portefeuille (cryptos, Forex, matières premières, ETF, actions).

Tutoriel Complet 

Sur la plateforme d’eToro, le copy trading est possible à travers deux fonctionnalités : COPY TRADER et les SMART PORTFOLIOS.

💡 Avec COPY TRADER, vous copiez des traders individuels présents sur eToro (qu’on appelle les « Popular Investors »)

💡 Avec les SMART PORTFOLIOS, vous copiez plutôt des portefeuilles incluant des actifs préalablement sélectionnés. Ceux-ci sont proposés soit par eToro soit par des sociétés de gestion partenaires.

Nous allons vous montrer en détail comment utiliser COPY TRADER. La fonctionnalité est accessible dès que vous atterrissez sur la page d’accueil de votre espace client.

capture de ecran etoro copy trading

Trouver les meilleurs traders à copier

Toute la recherche doit donc être basée sur une réflexion préalable :

Quel type de trader ? Plutôt scalper ou day trader, plutôt investisseur actions ou trader Forex ou alors trader crypto ?

Quel niveau de risque ? eToro note le risque sur une échelle de 1 à 10, un trader au risque 10 étant associé à des prises de position très risquées, mais à des performances historiquement élevées.

Admettons que nous voulions dresser une shortlist des meilleurs traders crypto des deux dernières années. Il nous suffit d’indiquer des critères au moteur de recherche d’eToro, comme le montre l’image ci-dessous :

capture de ecran etoro editeurs

Les résultats nous donnent 348 profils, triés par nombre de copieurs :

capture de ecran etoro recherche

Examiner les performances de chaque profil

En cliquant sur le premier profil (le trader appelé Monabel), un historique de performances nous est présenté.

capture de ecran etoro performance

Sur la même page, on trouve aussi une information sur le risque (3 sur 10), et la composition du portefeuille (près de 70% d’actions) :

capture de ecran etoro indicateurs

Les questions à se poser en examinant un profil sont les suivantes :

❔ La performance est-elle constante ? Éliminez les traders qui enregistrent un ou deux mois de gains massifs et le reste de l’année se retrouvent en négatif. A long terme, ce ne sont pas les plus rentables.

❔ Quelle ancienneté ? Plus un trader est expérimenté, et plus on dispose d’informations sur ses performances et les convictions sous-jacentes. Fait-il partie des investisseurs qui ont profité du boom crypto en 2017 puis en 2019 ? Fait-il partie des investisseurs qui ont misé sur des actions de croissance telles que Tesla ?

❔ Quel est son drawdown (perte maximale) ?

Mettre en place la copie

Une fois votre choix arrêté, il est temps de mettre en place la copie. Cliquez sur le bouton bleu « Copier » pour activer la copie. Le ticket d’ordre s’affiche :

capture de ecran etoro copy trading

Il y a trois paramètres importants à ajuster selon vos préférences :

Le montant alloué : à partir de 100$. Dans notre exemple, nous décidons d’y allouer 1000$.

Le Copy stop-loss : seuil de pertes en montant ou en %, à partir duquel la copie est automatiquement arrêtée. Ici nous indiquons 500$, ce qui signifie que si le portefeuille perd plus de 50% de sa valeur, nous arrêtons la copie.

Copier les trades déjà en cours : ici après examen des positions en cours, nous décidons de prendre le train en marche.

Validez et voilà, la copie est automatiquement lancée !

Tutoriel: Comment vendre sur eToro ?

Dans cet exemple vous verrez comment vendre l’action Tesla (Nasdaq : TSLA), et plus précisément comment prendre une position vendeuse via un CFD sur l’action Tesla. Forcément, votre prise de position à la baisse part d’une analyse.

Analyse de tendance sur TESLA

Commencez par naviguer vers l’action Tesla à l’aide de la barre de recherche de votre terminal de trading eToro :

capture de ecran etoro tesla marches

Nous arrivons sur la page de l’instrument. A partir de là, quatre catégories d’informations sont accessibles :

  • Dernières informations : sur le réseau social eToro
  • Statistiques (voir image) : sur les points pivots importants (plus-haut, plus-bas, etc)
  • Graphique : graphique de cours de l’instrument
  • Recherche : catégorie réservée à ceux qui tradent en compte réel, et qui regroupe un ensemble d’informations et d’analyses sur le titre
capture de ecran etoro tesla etoro

Ici le sentiment Graphique de 4 heures, nous constatons un sentiment baissier en intraday, même si la tendance sur des graphiques journaliers et hebdomadaire est légèrement haussière. Un canal baissier s’est formé, avec un retour dans les bornes de ce canal confirmé par deux fois :

capture de ecran etoro graph

La prise de position baissière est donc un choix valable, tout en gardant à l’esprit les éléments suivants :

  • Le cours a perdu plus de 20% depuis janvier 2022 : les investisseurs ont mis une pression vendeuse très importante sur le titre
  • Les fondamentaux sont pourtant haussiers : le bénéfice par action pourrait dépasser les 2,36$, avec un chiffre d’affaires de 16,65 milliards $. Cela représente une augmentation de plus de 100% du bénéfice, et près de 60% du chiffre d’affaires trimestriel par rapport à la même période en 2021

Ouverture d’une position vendeuse sur TESLA

Cliquez sur le bouton Vente (V) pour initier la vente :

capture de ecran etoro cfd etoro

Ici nous prenons position pour 1000$, avec un levier de x5. La position totale sera de 5000$.

Nous fixons d’autres paramètres :

  • Un stop-loss de 500$ : dès que la position sera perdante de -500$, le trade sera automatiquement clôturé
  • Un take-profit de 5000$ : c’est notre objectif de gain, représentant 10 fois votre take-profit

Existe-t-il un système de parrainage sur eToro ?

Oui, il existe un système de parrainage sur eToro. Il vous permet de gagner à partir de 20$ en tant que parrain, et dans le même temps votre filleul gagne lui aussi 20$.

Rendez-vous sur le site. Un lien personnel vous sera donné : c’est ce lien que vous transmettrez à votre filleul.

Un mail vous sera envoyé lorsque votre filleul aura ouvert un compte et déposé des fonds.

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Est-ce que eToro facilite la déclaration d’impôts ?

eToro vous facilite la déclaration d’impôts grâce à un relevé détaillé de compte. Il ne s’agit pas d’un IFU (imprimé fiscal unique) mais dans ce relevé, vous trouverez tous les mouvements sur votre compte :

  • Positions ouvertes et fermées
  • Frais
  • Détachements de dividendes
  • Dépôts et retraits

Accédez à votre relevé via vos Paramètres > Compte > Documents > Afficher relevé de compte.

Pour générer le relevé, choisissez une période prédéfinie ou personnalisez les intervalles de dates. Cliquez sur Créer pour générer le relevé.

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Le relevé s’actualise en fonction de vos changements de paramètres. Vous remarquerez que le relevé comporte 5 sections, de manière à vous aider dans votre déclaration d’impôts :

  1. Résumé : informations personnelles, sous-totaux pour la période sélectionnée
  2. Positions fermées : trades clôturés durant la période, avec à chaque fois le code ISIN, le type d’instrument ainsi que le nom
  3. Activité : dépôts, retraits, frais, positions ouvertes et clôturées
  4. Dividendes : tous les dividendes crédités sur le compte au cours de la période
  5. Résumé : format le plus proche de la déclaration d’impôts, avec une ventilation des frais, des gains et pertes au cours de la période

Pour finir, exportez votre relevé de compte au format PDF ou Excel.

Investir en bourse sur eToro: une bonne idée ?

Investir en Bourse sur eToro est une excellente idée, et pour au moins trois raisons :

  • Des frais compétitifs : avec notamment l’absence de commissions sur les achats d’actions au comptant
  • Des mises limitées : si le dépôt initial est de 50$, sachez qu’il est possible d’acheter des fractions d’actions avec eToro. Ainsi il vous est possible d’acheter pour seulement 100$ du titre TESLA même si celui-ci cote à 900$
  • Une interface de trading unique : proposant une expérience intuitive, ergonomique et taillée pour les débutants

Peut-on toucher des dividendes sur eToro ?

Vous pouvez toucher des dividendes sur vos actions et ETF achetés sur eToro, à condition bien sûr que vos titres en versent un. Le versement de dividendes est réalisé au prorata de votre investissement, valable :

  • Sur les CFD sur actions et ETF en position acheteuse
  • Sur les actions et ETF au comptant

Il vous appartient donc de bien sélectionner votre action à dividende ou votre ETF distribuant. Par exemple, acheter l’action Tesla sur eToro ne vous procurera aucun dividende, puisque le titre n’en verse aucun.

En quoi ce broker se différencie de la concurrence ? 

Qu’est-ce qui fait que le courtier se démarque réellement de ses concurrents ?

Le broker eToro est le pionnier leader en matière de trading social. A l’heure actuelle, c’est la plateforme qui propose l’offre de services la plus complète, fiable et sécurisée dans ce domaine.

De plus, une large majorité des traders s’accorde à reconnaître que les plateformes (web et application mobile) sont très simples à utiliser pour une tenue de portefeuille au quotidien.

La eToro Academy n’a rien à envier aux courtiers concurrents. Bien au contraire. Les investisseurs novices peuvent progresser en toute sérénité, même s’ils n’y connaissent rien au départ :

  • webinaires gratuits
  • fiches et articles techniques à consulter ou télécharger
  • vidéos tutorielles sur des thématiques précises

La prise en charge personnalisée (via le club eToro) offre également un accompagnement très professionnel et totalement adapté aux besoins de chacun. Les avantages liés aux différents statuts sont très appréciables.

Le broker est indéniablement la meilleure porte d’entrée sur les marchés boursiers pour les novices. Le compte démo constitue une zone d’entraînement qui n’a pas de prix sur le long terme.

Lorsque nous constatons que eToro recense plus de 20 millions de clients dans le monde, répartis sur plus de 150 pays, nous ne pouvons qu’être confirmés dans notre sentiment de solidité financière et de sérieux.

Avis sur eToro vs XTB

Le courtier XTB est un sérieux concurrent au leader en place depuis des années.

Ils partagent de nombreux points communs :

  • Les 2 modes d’investissement dans les actions et ETF :
    • Au comptant via un CTO sans frais de courtage
    • En mode spéculatif via les CFD à la hausse comme à la baisse avec effet de leverage
  • La qualité du service client pour sa prise en charge très professionnelle
  • L’efficacité et la sécurité des plateformes de trading web et mobile
  • Un large catalogue d’instruments financiers
  • Des frais de courtage compétitifs. Ex: forex et titres boursiers
  • Des modules de formation très complets

Nous marquons une préférence pour eToro puisque ce dernier propose une expérience de trading social performante et idéale pour les investisseurs qui débutent.

Sa réputation est bien plus installée sur l’ensemble du globe. Son programme de fidélité récompense de manière significative les utilisateurs.

Ouvrir un compte sur XTB 79% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur

Avis sur eToro vs Capital.com 

logo capital com

Nous avons ici un affrontement entre 2 protagonistes qui ne boxent pas dans la même catégorie.

Là où eToro est un courtier polyvalent avec une réputation mondiale, Capital.com s’est bâti une solide clientèle au sein des traders de crypto monnaies (ex: Bitcoin).

Evidemment, Capital.com propose d’autres types de CFD à négocier mais nous devons avouer que sa force de frappe se cristallise autour des devises numériques. Le choix est plus varié que chez son concurrent et les tarifs plus compétitifs.

Par ailleurs, notre broker star se met amplement en valeur dans d’autres domaines :

  • Les fonctionnalités de copy trading
  • Sa gamme d’actifs extrêmement variée
  • Son accès à la Bourse en direct pour les titres d’entreprises et les ETF
  • Son accessibilité technique pour les novices
  • Ses programmes de formations
Ouvrir un compte sur eToro 73.81% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.

Avis sur eToro vs Libertex

logo libertex

La plateforme de trading social et Libertex partagent un point commun de taille : leur présence historique sur le marché du forex et des CFD.

L’un comme l’autre disposent de sérieux atouts pour attirer de nouveaux traders :

  • Des tarifs attractifs
  • Une belle diversité d’actifs
  • Des plateformes web et mobile très appréciées pour leur fiabilité et leur prise en main intuitive
  • Une régulation sérieuse dans de nombreux pays pour satisfaire des millions d’utilisateurs

Notre préférence va naturellement vers eToro puisque l’intermédiaire en Bourse offre des options bien plus intéressantes pour les débutants.

Ajoutons que Libertex a reçu plusieurs critiques virulentes il y a quelques années qui ont entaché sa réputation de fiabilité.

Comment le broker se rémunère-t-il ?

Le broker ne se démarque pas de la concurrence en ce qui concerne son système de rémunération.

Il s’articule principalement autour de 2 sources :

  • Les frais de courtage
  • Les frais de tenue de compte

Les frais de courtage proviennent essentiellement des spreads appliqués sur chacune des positions ouvertes par les traders:

  • soit ils sont fixes comme sur les matières premières
  • soit ils sont variables comme sur le forex

Ils sont exprimés en points (ou pip) ou en pourcentage de volume de transaction. Les commissions (supplémentaires) sur transaction ne font pas partie des tarifs pratiqués par le broker.

En ce qui concerne les frais de tenue de compte, nous ferons un distinguo entre:

  • les taxes rattachées au compte de trading en lui-même comme les frais d’inactivité ou les swaps (ou overnight) sur les positions longues en CFD,
  • les frais de conversion encaissés automatiquement lorsqu’un dépôt ou un retrait est fait dans une autre devise que le dollar américain.

Il faut également évoquer le forfait de 5$ sur tous les retraits qui sont censés couvrir les transferts internationaux.

Il n’y a pas de mauvaise surprise à attendre au détour d’un ordre ou d’une demande de retrait.

etoro accueil

Avis eToro: arnaque ou broker fiable ? 

C’est une question légitime, surtout lorsqu’on envisage de confier son argent à un courtier en Bourse. Existe-t-il des motifs sérieux de penser que eToro est une arnaque ?

A part quelques utilisateurs mécontents d’avoir perdu leur capital suite à des mauvais investissements, des stratégies hasardeuses ou une utilisation maladroite de l’interface, rien ne nous laisse penser que le broker représente un risque en lui-même.

Il est régulé par de nombreux organismes de référence à travers le globe : FCA, CySEC (avec accord de la part de l’AMF) et ASIC. Les règles de protection des traders sont toujours plus strictes (surtout en Europe) et le broker réhausse sans cesse la qualité de son service. Il va jusqu’à faire des demandes supplémentaires sur certains domaines pour élargir sa clientèle.

Le niveau de sécurité des comptes utilisateurs est optimal. L’ouverture de compte certifié et la lutte contre le blanchiment d’argent sont des piliers forts de la politique eToro. Sa participation à l’ICF pour garantir une couverture des fonds en cas de faillite est un autre indicateur de sa fiabilité.

D’un point de vue technologique, les plateformes sont sans cesse vérifiées, contrôlées et corrigées pour un confort de trading maximal et une relation de confiance consolidée : réactivité, performance et souplesse d’utilisation.

Ouvrir un compte sur eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Qui devrait éviter ce broker ? Avis eToro

Nous avons présenté plus haut 3 profils type qui correspondent très bien à l’offre du courtier. Nous allons à présent mettre en garde 3 autres types de profils qui devraient éviter de s’inscrire chez l’intermédiaire :

  • Les investisseurs très expérimentés voire professionnels. Les outils d’analyse technique proposés sont insuffisants pour les traders les plus exigeants qui réalisent des opérations boursières complexes et volumineuses. Il n’existe pas, par ailleurs, de compte pro. Seul le club donne accès à des privilèges. Les statuts VIP se basent uniquement sur le volume de dépôt
  • Les traders avec un petit capital qui veulent utiliser tous les services. CopyTrader (et Copy Portfolio) avec l’accès aux Popular Investors est accessible à partir de 1000 euros de dépôt minimum.
  • Les utilisateurs qui veulent être exemptés de tout frais de gestion. Il faut admettre que la plateforme de trading social applique certains frais qui peuvent sembler exagérés : frais d’inactivité, de conversion ou encore de retrait. La gratuité totale n’existe jamais. L’avantage de ce broker est qu’il est transparent sur sa grille tarifaire
etoro commission

Conclusion

Notre verdict est sans appel. eToro est le broker en trading social idéal pour les traders débutants et expérimentés. Il mérite amplement sa place de leader du segment des courtiers forex CFD. Il est un des acteurs majeurs de la démocratisation de la négociation boursière en ligne. Il dispose d’un arsenal complet pour investir son argent et faire fructifier son épargne en toute sécurité. La fiabilité ne fait pas disparaitre le risque de perte en capital mais garantit d’avoir à sa disposition tous les outils nécessaires pour appliquer une stratégie solide et un money management efficace.

C’est un des fleurons de la FinTech grand public. Le copy trading est sa marque de fabrique et augmente considérablement les chances d’empocher des gains, sans être un technicien financier hors pair.

Nous sommes enthousiasmés par :

  • Le kit CopyTrader, Copy Portfolio, Popular Investors
  • La eToro Academy et ses supports de formation riches en enseignement
  • L’application mobile qui permet de prolonger son expérience en Bourse partout dans le monde
  • Sa régulation irréprochable par les autorités les plus compétentes

C’est sans nul doute le courtier le plus équilibré et le plus polyvalent du segment.

68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois l’investissement dans des actions ainsi que du trading de CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 68 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. 

Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fournit par eToro (Europe) Ltd., qui est autorisé et régulé par la Cyprus Securities and Exchange Commission

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations publiques non spécifiques à eToro.

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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

C’est un broker fiable qui avance d’excellentes garanties pour placer son épargne :
Des plateformes user friendly réactives et sécurisées
Une régulation sérieuse à travers le monde
Une transparence tarifaire
Aucun ne nous laisse penser qu’il faut se méfier de eToro.

Il faut réaliser un dépôt minimum de 200$ pour commencer à passer des ordres. Le seuil passe à 1000$ pour accéder au classement des Popular Investors. D’autres devises sont disponibles : euros, livres sterling, dollars australiens. Il faut prévoir des frais de conversion. Les méthodes de paiement sont multiples : carte de crédit, virement bancaire, Paypal, portefeuilles électroniques.

Le broker s’adresse aux personnes qui veulent gérer aisément leur portefeuille d’actifs en payant le moins de frais de courtage possibles. Cela représente une grande majorités des profils.

Il est simple d’ouvrir un compte. A partir de la page d’accueil du site (ou de l’application smartphone), on clique sur le bouton d’inscription. Plusieurs étapes sont à respecter : renseignement de profil, questionnaire de compétences en trading, vérification d’identité. Cela prend quelques minutes. Le support clientèle valide un compte très rapidement. Pour investir en réel, un versement de fonds est obligatoire.

Plusieurs éléments nous laissent penser que eToro est le meilleur broker du marché. Il est un leader solidement attaché sur son trône. Il offre des conditions de négociation en Bourse vraiment riches et sécurisantes. Il est à la pointe de la technologie pour une gestion de portefeuille très efficace.

Nous avons un avis plus que favorable à propose de eToro. Il cumule toutes les qualités requises pour trader en ligne : sécurité, fiabilité, compétitivité tarifaire et variété d’instruments disponibles. De plus, il est le leader en matière de trading social, ce qui constitue un atout important pour tous les débutants qui désirent se lancer en Bourse sans avoir le recul suffisant pour appliquer une stratégie personnelle. Nous ne pouvons qu’abonder dans le sens des avis élogieux laissés par les utilisateurs qui ont recours au broker au quotidien et qui ont l’occasion d’encaisser régulièrement des gains.

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