Apprendre la bourse pour les débutants: Guide complet

Nous nous sommes donnés pour mission d’informer de la manière la plus sérieuse et approfondie possible toutes les thématiques qui gravitent des investissements financiers. 

La Bourse est l’un des secteurs les plus intéressants pour placer son argent sur différentes échéances. Les véhicules financiers sont pluriels. Mais, finalement, c’est quoi la Bourse ?

 Notre guide vise à aider tous les investisseurs débutants à apprendre la Bourse pour améliorer leurs placements. Définition, rôle et fonctionnement, nous abordons tous les angles d’attaque pour une compréhension globale du système boursier mondial.



Qu’est ce que la bourse ?

Il nous semble essentiel de commencer notre immersion dans les eaux troubles de la Finance internationale avec une définition de la Bourse. C’est quoi au juste ?

D’un point vue purement pragmatique, la Bourse est un lieu intangible où s’échangent les instruments financiers. Apprendre la Bourse implique de les connaître et de les maîtriser un à un.

Du côté technique, on appelle Bourse l’endroit où les actions – parts d’entreprises avec une cotation boursière – sont achetées et vendues par les investisseurs.

Si nous devions donner une définition en deux notions générales pour comprendre et apprendre la Bourse, nous pourrions dire qu’elle est une plateforme d’échange entre des acheteurs qui se partagent, contre de l’argent, de parts de sociétés (actions) mises à disposition par des vendeurs (entreprises) de manière encadrée. Ce système d’échange est mû par le procédé de cotation, qui repose essentiellement sur la loi de l’offre et de la demande. En d’autres termes, plus une action est rare et recherchée, plus elle prend de la valeur. Plus une action est disponible et peu populaire, plus son cours risque de baisser.

On distingue 2 types de marchés à connaître :

  • Le marché primaire
  • Le marché secondaire

Le marché primaire est celui qui reçoit toutes les nouvelles actions émises par les entreprises dans le cadre d’une introduction en Bourse (ou IPO). Mais sa fonction ne s’arrête pas là puisqu’une société peut décider de proposer de nouveaux titres (en cas de besoin de trésorerie urgent par exemple) qui seront d’abord mis en vente sur le marché primaire.

Le marché secondaire, quant à lui, est, en quelque sorte, l’espace de vente d’occasion ou de seconde main de l’action. C’est en effet dans cet espace réglementé que les investisseurs vendent et achètent (dans le cadre d’échanges réglementés) des titres. D’un point de vue purement synthétique, c’est sur le marché secondaire qu’un investisseur va apprendre à investir en Bourse.

Nous donnerons plus loin nos meilleurs conseils pour commencer en Bourse. Mais, le plus important, à nos yeux, est de suivre une formation complète et qualitative qui permet d’avoir une compréhension dans son ensemble de l’essence, du rôle et du fonctionnement des marchés pour bien débuter en trading et sécuriser son argent et son portefeuille boursier avant de passer des ordres.

En complément des 2 marchés principaux, il est important de souligner qu’on distingue généralement 3 types de places boursières :

  • Les bourses de valeurs où l’on échange des actions. C’est la représentation populaire de la Bourse. Citons par exemple Euronext Paris (EPA), New York Stock Exchange (NYSE) ou encore London Stock Exchange (LSE)
  • Les bourses de matières premières où on lieu les échanges de produits bruts comme le pétrole, le blé ou le coton. Une légère nuance est à apporter à propos des métaux précieux – or et argent notamment – puisqu’ils bénéficient d’un statut particulier et donc de conditions d’échange ajustée
  • Le bourses dites spécialisées qui regroupent tous les instruments qui ne cadrent pas avec les 2 exemples cités plus tôt. Nous y retrouvons le forex trading (échange de devises comme les euros ou les dollars), les futures (contrats à terme), les options ou encore les crypto monnaies (Bitcoin). Tous les CFD (Contract For Difference) sont à trader au cœur de cette bourse parallèle où il est possible de faire des profits aussi à la hausse qu’à la baisse du cours de l’actif d’intérêt, avec possibilité d’utiliser un effet de levier pour multiplier les gains, sans augmenter son capital d’investissement. Le CFD trading repose sur un gros travail d’analyse technique et une présence forte sur les marchés

À quoi sert la bourse ?

Le gouvernement en France donne une idée précise du rôle de la Bourse. Sa fonction principale est de permettre aux investisseurs d’acheter et de vendre des actions sur le marché secondaire. On appelle ce phénomène la liquidité. Ce qu’il faut retenir de cette information, c’est qu’aucune entreprise ne se lancerait dans une IPO si elle n’était pas sûre de pouvoir garantir à ses actionnaires la possibilité de vendre leurs actions sur une plateforme encadrée et régulée.

Pour ceux qui veulent tout savoir sur la Bourse, on considère qu’une place boursière est liquide lorsqu’un grand nombre de transactions a lieu lors de chaque session de trading. A contrario, un marché peu liquide recense peu d’opérations financières. Il est beaucoup plus avantageux d’investir son argent sur un marché liquide puisqu’il existe des sécurités mécaniques pour éviter une manipulation de cours (grâce à des échanges facilités). Apprendre la Bourse, c’est aussi apprivoiser ces notions pour évaluer les risques et prendre les bonnes décisions au bon moment.

Du point de vue des entreprises qui décident de vendre leurs parts, la Bourse est un moyen pratique et encadré d’avoir accès au capital de leur épargne. Dit autrement, c’est une très bonne méthode pour aider au financement d’une société (consolidation de capital / renforcement de trésorerie) ou de permettre des développements techniques et commerciaux sans passer par un crédit souscrit en banque grâce à l’investissement de traders en ligne qui espèrent constater une augmentation du prix unitaire d’une action, d’encaisser une plus value et de profiter d’une fiscalité avantageuse (PEA / PEA – PME).


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Comment fonctionne la bourse ?

La Bourse comment ça marche ? C’est un élément important à maîtriser pour s’assurer de ne pas manquer des informations essentielles avant d’investir son argent en ligne. Comprendre les rouages du trading en ligne permet d’apprendre la Bourse de l’intérieur. Toute formation technique inclue un chapitre sur ce point précis.

Comme nous l’avons précisé dans notre définition préalable, une place boursière est un lieu immatériel où un investisseur peut réaliser un achat d’actions ou une vente (cession) de titres en sa possession au profit d’un autre trader.

La cotation d’une action est totalement soumis au mécanisme de l’offre et de la demande. Plus elle est recherchée par les traders, plus son prix grimpe car l’achat domine les intentions. Moins elle est populaire, plus son cours baisse. 

Apprendre la Bourse pour les nuls passe par des formations sur l’analyse fondamentale qui se nourrit du calendrier économique et des actualités financières. Ces 2 sources sont indispensables pour prendre la température d’un secteur ou d’une entreprise en particulier. L’annonce de bons résultats financiers conduit la plupart du temps à une hausse du cours d’un titre. Une instabilité à la tête d’un groupe d’affaires peut être à l’origine d’une chute du cours de ce même titre.

Un trader débutant se doit d’avoir conscience de ce mécanisme boursier de fond pour optimiser au mieux la gestion son portefeuille d’actifs.

Aux plus values éventuelles peuvent s’ajouter le versement de dividendes, qui représentent une valeur attribuée à chaque action possédée en cas de bénéfices enregistrés. Ce processus est totalement légal et représente une véritable manne financière pour certains traders qui ne visent que les titres à dividendes.

La Bourse, au sens le plus commun, représente un lieu d’investissement à long terme. Contrairement au forex ou trading de CFD qui regrouperaient les traders en quête de profits à court terme en exploitant la moindre fluctuation (hausse ou baisse) de tendance via l’analyse technique. Dans un cas comme dans l’autre, suivre une formation est tout indiqué pour se doter des meilleurs outils disponibles.


Apprendre la bourse : les principaux acteurs de la bourse 

Approfondissons notre guide – formation en évoquant les principaux organismes impliqués dans le bon fonctionnement de la Bourse. Nous en dénombrons 4 totalement incontournables :

  • Les sociétés émettrices
  • Les courtiers
  • Les teneurs de marché
  • Les régulateurs

Ils sont à connaître pour tirer les meilleurs profits de la Bourse.

Les Sociétés émettrices

Le premier maillon de la la longue chaîne d’investissement. Les sociétés émettrices ou émetteurs se situent en amont. On les retrouve sur le marché primaire.

Dans cette catégorie, nous retrouvons évidemment les entreprises qui mettent en vente un pourcentage de leurs parts. Mais elles ne sont pas seules puisque les banques d’investissement (via les produits dérivés, leurs évaluations et leur diffusion), l’Etat et les autorités publiques (obligations et bons au trésors) sont aussi parties prenantes.

Les émetteurs sont à l’origine de tous les actifs disponibles pour les traders particuliers ou institutionnels.

Les courtiers en bourse 

On appelle également les courtiers en Bourse des brokers. Ce sont les intermédiaires qui font le lien entre les traders qui achètent et qui vendent. En France, jusqu’en 1988, ce sont des agents de change qui assurent ce rôle. Puis, jusqu’en 1996, les sociétés de Bourse. Depuis, ce sont des prestataires en services d’investissement qui assurent cette fonction primordiale.

Ce sont des organismes financiers autorisés par le pays d’accueil (selon des règles variables d’un Etat à un autre) qui sont souvent affiliés à une holding d’affaires (voire de banque).

Leurs rôles varient. Certains ne font que passer les ordres. On les appelle parfois les discount brokers. D’autres se dotent de compétences supplémentaires comme des analyses, des conseils d’investissement et des plateformes de haute technologie. Certains courtiers sont généralistes, d’autres beaucoup plus spécialisés.

Les teneurs de marché

Un teneur de marché ou animateur (market maker) n’est rien de moins qu’un opérateur boursier qui assume le rôle de fournisseur de cotation continu d’un actif dès qu’on le sollicite. Il fournit les prix d’achat et de vente en fonction des quantités, ce qui favorise la liquidité. La grande majorité des market makers sont des banques, qui n’hésitent pas à tirer profit de leur statut.

Ce rôle est primordial puisque ce sont les market makers qui contribuent à la liquidité des marchés puisqu’ils mettent en contact les traders en position d’achat et ceux en position de vente. Cela offre une parfaite synchronisation des 2 parties, ce qui évite une hausse considérable du prix suivie d’une baisse proportionnelle. Une interface anonyme où chacun se retrouve sans mettre à mal sa stratégie.

Leur rémunération provient essentiellement de la différence encaissée entre le prix d’achat et de vente qui est directement intégré au prix affiché au trader. On appelle cela le spread

Les régulateurs 

En France, le rôle de régulateur est tenu par l’Autorité des Marchés Financiers ou AMF. 

C’est un organisme public indépendant dont le président est directement nommé, pour 5 ans, par le Président de la République en fonction. Son rôle numéro est de s’assurer que les opérations réalisées sur les marchés financiers sont légales et conformes à l’éthique.

Autre point important, l’AMF remplit une fonction de régulateur. Autrement dit d’arbitre en cas de litiges ou de situations à risque pour les épargnants. Les régulateurs sont les superviseurs de toute la chaîne.


Les différents produits financiers

Pour débuter, donnons une définition d’un produit financier.

C’est un support d’investissement qui offre donc la possibilité de placer son argent, sous la forme d’un capital. Un produit financier peut prendre différentes formes que nous allons présenter ci-dessous. Il porte en eux une rentabilité variable à court, moyen ou long terme en fonction de leur potentiel et du risque encouru.

Voici les principaux instruments boursiers à négocier :

  1. Les actions qui représentent une part d’une entreprise qui octroie des droits aux actionnaires comme de participer aux votes prévus dans le cadre de la gestion de l’entreprise et de sa direction stratégique. Une participation active à son économie. Des dividendes peuvent être versés en plus de l’augmentation du titre
  2. Les obligations sont une part de crédit réalisé par une entreprise ou une institution. Pas de droit de vote, ni de dividende. Mais un remboursement prévu à échéance avec versement d’intérêts
  3.  Les OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) :
    1. Les SICAV ou Société d’Investissement à CApital Variable qui regroupent plusieurs investisseurs sur divers actifs financiers. Elle s’occupe ensuite de faire fructifier cet argent via des investissements à haute valeur ajoutée tout en conservant un niveau de risque maîtrisé
    2. Les FCP ou Fonds Commun de Placement qui réunissent divers véhicules boursiers. Les FCP sont gérés par des sociétés de gestion spécialisée avec des services complémentaires
  4. Les produits dérivés : forex (échange de devises : euros, dollars, etc.), options, futures et CFD
  5. Les matières premières :
    1. Les énergies :
      1. Pétrole brut
      2. Gaz naturel
    2. Les métaux :
      1. Or
      2. Argent
      3. Platine
      4. Cuivre
      5. Palladium
    3. Les produits agricoles bruts :
      1. Blé
      2. Soja
      3. Maïs
      4. Coton
      5. Chocolat
      6. Café
  6. Les ETF ou trackers
  7. Les indices boursiers dont nous fait un récapitulatif dans le tableau ci-dessous
Code Description
Europe
CAC 40 40 plus grandes entreprises françaises
DAX 30 30 plus grandes sociétés allemandes
FTSE 100 100 principales entreprises de Grande-Bretagne
SBF 120 120 plus fortes valeurs en France
Ibex 35 35 plus grosses sociétés espagnoles
États-Unis
Dow Jones 30 30 plus grosses entreprises industrielles US
NASDAQ 100 100 plus grandes sociétés Tech américaines
S&P 500 500 principales entreprises US
Asie
NIKKEI 225 225 principales entreprises japonaises
Hang Seng Entreprises principales basées à Hong Kong
FTSE China 50 50 plus grosses sociétés chinoises

Apprendre la bourse : choisir son profil d’investisseur 

Apprendre le trading en Bourse nécessite de suivre des formations techniques et théoriques qui aident à bien choisir son profil investisseur. Certains éléments sont à définir en amont avant de placer tous les euros accumulés sur son compte épargne :

  • Quels sont mes objectifs financiers ?
  • Sous quel délai est-ce que je compte atteindre ces objectifs ?
  • Quelle enveloppe fiscale convient le mieux ? CTO ou PEA ?
  • Quelles sont mes compétences en matière de trading ? Quelles formations vais-je devoir suivre ?
  • Quel capital en euros ai-je à disposition pour débuter mes placements ?

Répondre à chacune de ces 5 questions permet d’établir une stratégie adaptée à son profil. Une formation destinée aux débutants aide grandement à prendre les bonnes décisions dès le départ.

On dit souvent qu’un trader prudent va favoriser des investissements dans des valeurs sûres comme acheter des actions d’entreprises présentes au CAC 40 ou investir dans des ETF reproduisant l’indice boursier CAC 40. Un investisseur plus audacieux peut se lancer dans une vague d’achat d’actions US du secteur Tech, connu pour sa grande volatilité. Enfin, pour ceux à qui le risque ne fait pas peur, pourquoi ne pas se lancer sur le forex ou des produits dérivés CFD pour des gains rapides, soutenus par l’effet de levier.

Aucun profil ne s’exclue mutuellement. Il est même recommandé de mixer ses approches pour diversifier au maximum son portefeuille. Attention, malgré tout, à bien respecter le rythme de sa stratégie et de placer son capital (ou une partie) dans des produits que l’on comprend.


Apprendre la bourse : Choisir un broker 

Autre point à ne pas négliger présent dans toutes les analyses de spécialistes boursiers : le choix de son broker.

Ce dernier doit évidemment proposer des services en adéquation à ses objectifs. Par exemple, pour les day traders, il est préférable de privilégier les courtiers forex CFD régulés. Pour ceux qui préfèrent les investissements à long terme (achat de titres, ETF, etc.), une société de courtage spécialisée dans ce domaine est une bonne option.

Quelques points à vérifier pour se garantir le maximum de sécurité et d’efficacité :

  • Une régulation à toute épreuve (AMF pour la France)
  • Des frais compétitifs pour éviter de plomber ses résultats
  • Une plateforme fiable et simple d’utilisation
  • Des outils d’analyse technique / fondamentale adaptés à ses besoins / compétences
  • Une large variété d’instruments financiers
  • Un service client opérationnel et professionnel

Pour le reste, c’est une question de goût et de couleur. Nous mettons régulièrement à l’épreuve les brokers dans des avis détaillés.

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Les risques liés aux marchés financiers 

En matière d’économie et de solutions d’investissement, il est connu et relayé par tous les canaux compétents qu’il existe des risques forts de perdre son argent au-delà d’erreurs de stratégie ou de gestion aléatoire de ses placements.

Toute formation autour des produits dérivés souligne fortement la question de la volatilité des actifs sous-jacents et de l’exposition renforcée que représente l’utilisation de l’effet de levier, notamment pour un investisseur débutant. Les informations à recueillir pour minimiser la probabilité de perte sont celles obtenues par le biais de l’analyse technique : graphiques, indicateurs boursiers, signaux de trading.

A propos des marchés plus classiques, nous avons relevé 4 types de risques :

  • Le risque de taux : variation du taux d’intérêt sur les actifs à taux fixes (ex: les obligations)
  • Le risque de change : impact sur les performances d’un actif à cause de la fluctuation des taux de change
  • Le risque actions : perte de la valeur mobilière entre l’achat et la vente
  • Le risque matières premières : volatilité du prix d’achat des produits bruts

Les opérations boursières ne sont pas exemptes de risques :

  • Contrepartie : débiteur incapable de rembourse sa créance
  • Opérationnel : impact négatif du à des erreurs du back office
  • Liquidité : capacité d’une société à rendre liquide ses actions

Comment s’informer sur l’actualité boursière ? 

Plusieurs moyens sont facilement accessibles pour se tenir informé de l’actualité boursière et de l’économie. 2 prérequis largement conseillés par les experts pour augmenter ses chances de réussite en Bourse :

  • Consulter en ligne les fiches financières des entreprises cotées en Bourse : résultats, chiffre d’affaires, projets et perspectives
  • Collecter des informations auprès des organismes officiels : Euronext par exemple ou l’AMF
  • Utiliser les actualités quotidiennes fournies par les brokers en ligne
  • Consulter les nombreux sites web, blogs, chaînes Youtube et magazines en ligne spécialisés qui traitent de la question

Nos conseils pour commencer en bourse

Notre guide de formation inclue nos meilleurs conseils pour débuter en Bourse en toute sérénité. Ils ne suppriment la présence des risques mais ils permettent de mieux les évaluer et d’éviter certaines situations dangereuses :

  • Investir de l’argent qu’on est prêt à perdre et qui ne représente pas un besoin pour le budget de fonctionnement du foyer
  • Suivre une ou des formations pour améliorer ses compétences dans le domaine
  • Définir son profil investisseur et la stratégie en adéquation
  • Ne pas se laisser emporter par ses émotions (cf psychologie du trader). En cas de doute, se référer à sa stratégie d’investissement qui est la ligne de conduite à suivre coûte que coûte
  • Accepter qu’on ne peut pas gagner à chaque ordre passé
  • Voir les choses à long terme. Même une recherche de gains au quotidien (day trading, scalping trading) doit s’inscrire dans une vision à plus longue échéance : objectif de progressif journalier, hebdomadaire, mensuel, annuel, etc
  • Toujours rester connecté à ses actifs. Etre actionnaire implique de continuer à s’informer de l’évolution de l’entreprise et donc de son placement
  • Placer son épargne dans des valeurs sûres : grandes entreprises présentes dans les indices nationaux (ex: LVMH dans le CAC 40) ou des ETF répliquant les indices majeurs
  • Acheter au meilleur moment possible : valeur intrinsèque d’un titre VS prix en temps réel
  • S’octroyer une marge de sécurité = prix d’achat plus bas que la valeur intrinsèque de cotation
  • Diversifier le plus possible son portefeuille
  • Suivre sa stratégie sans tomber dans les effets de mode

Conclusion

Apprendre la Bourse ou le trading passe donc par une formation studieuse et une curiosité sans faille à propos des divers produits boursiers disponibles. Il faut savoir faire preuve de patience et d’humilité pour comprendre, progresser et encaisser des profits réguliers.

Etre débutant ne signifie pas systématiquement de perdre sa mise de départ. Bien au contraire. Cela signifie qu’il faut anticiper une marge d’erreur en évitant au maximum de passer des ordres au petit bonheur la chance.

Apprendre la Bourse est un véritable engagement régulier pour les débutants et les professionnels. Choisir un courtier de qualité permet de réduire son temps de présence à l’aide d’outils opérationnels d’accompagnement.

 

FAQ sur Apprendre la bourse

✅ Comment apprendre en bourse ?

Le prérequis numéro 1 pour se lancer sur les marchés financiers est de se former suffisamment pour comprendre le fonctionnement interne du système. Pour cela, des formations en ligne ou encore des accompagnements personnalisés sont envisageables via des sites ou des brokers. La curiosité, l’humilité et patience sont des qualités importantes pour réussir dans ce domaine.

✅ Comment fonctionne la bourse pour les nuls ?

échanger leurs produits. Ces derniers sont multiples mais reposent tous selon la loi de l’offre et de la demande. Des organismes officiels supervisent les opérations boursières pour éviter les fraudes ou garantir la réussite d’une IPO. Le but d’acheter un titre d’une entreprise est de pouvoir la revendre plus tard à un cours plus élevé pour encaisser une plus value.

✅ Comment commencer à investir en bourse ?

frais et se former suffisamment en amont pour bien comprendre les rouages et les risques encourus. Il est également conseillé de pratiquer la diversification d’actifs pour diluer l’exposition aux pertes.

Romain
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