Quels sont les meilleurs logiciels de trading ?

Logiciels de Trading

L’activité de trader a connu une augmentation d’intérêt ces dernières années grâce à une démocratisation et une simplification du métier. Ce phénomène a pu voir le jour en s’appuyant sur de nouveaux logiciels plus accessibles ainsi que le confort pratique d’Internet. Les brokers en ligne, intermédiaires privilégiés de cette nouvelle ère, ont bien vite compris qu’ils avaient de bonnes motivations à mettre à disposition de leurs clients des plateformes de trading ergonomiques et performantes. Pour cela une grande majorité a fait appel à des fournisseurs de softwares qui avaient une solide expérience des marchés financiers, de l’investissement boursier et de leurs exigences. Nous allons tenter de répondre à cette question centrale pour tous les passionnés de la Bourse : quels sont les meilleurs logiciels de trading en ligne ?

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Qu’est-ce qu’un logiciel de trading ?

C’est la première chose à éclaircir avant d’aller plus loin. Nous aborderons la notion de logiciel de trading sous 3 angles : à quoi ça sert ? comment reconnaît-on un tel outil informatique ? sous quelle forme existent-ils ?

Nos brokers favoris avec logiciels de trading

5/5
Le logiciel de trading eToro s'adresse aussi bien aux experts qu'aux débutants. Simple et ergonomique, l'expérience de trading est optimale. Surtout, il offre des fonctionnalités permettant de déceler facilement les tendances du marché. Grâce à lui, les traders analysent la variation de leurs actifs en temps réel.
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numéro 2
4.8/5
Admiral est un des seuls brokers du marché à donner accès à MetaTrader. La plateforme est d’une grande aide pour les trades techniques, comme dans le forex. Ainsi, les traders ont accès aux indicateurs techniques pertinents et peuvent analyser les dernières tendances. C’est l’assurance d’avoir les informations nécessaires à la prise de décisions instantanées. De plus, la formation de Admiral est de grande qualité. C’est parfait pour commencer le trading.
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top 3
4.6/5
Le logiciel de trading xStation 5 par XTB est complet et ergonomique. Il a été récompensé par le Grand Prix de l'excellence en 2019 et élu Meilleure Exécution par l'agence IAT. Sa vitesse d'exécution facilite la vie des traders débutants et expérimentés. Sa polyvalence est un de ses grandes forces. Consultez notre test complet

Trader en toute confiance sur eToro

Parmi les divers logiciels de trading sur le marché que nous avons testés, celui du site de trading Etoro sort clairement du lot. Intuitif et agréable à utiliser, il satisfait amplement les besoins de tous types de traders : débutants et expérimentés. Pas besoin de se casser la tête pour passer un ordre. eToro permet aux traders de se concentrer sur l’essentiel : la prise de décision stratégique pour leur portefeuille !

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5/5
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ETORO

Avantages

Inconvénients

Dépôt min.

200€

Levier

30:1


La fonction d’un logiciel de trading en ligne

Si nous devions résumer la chose en une définition simple, nous dirions qu’un logiciel de trading est un programme informatique qui permet à un investisseur de passer ses ordres en Bourse et de gérer son portefeuille d’actifs. Avec le temps de tels logiciels sont devenus bien plus que cela puisqu’ils se sont étoffés avec des outils complémentaires comme des graphiques en temps réel des évolutions des cours des marchés boursiers, des analyses techniques ou encore un calendrier économique pour rester informé et prendre les décisions adéquates.

Sans un logiciel de trading il n’est pas possible de placer son argent en Bourse en ligne, d’opérer d’analyse avancée des signaux et de ses performances et d’ouvrir et fermer ses positions.

logiciel de trading

La composition générale d’un trading software

Sans entrer dans des informations trop techniques qui concernent principalement les développeurs de ce genre d’outils informatiques il nous semble central de mettre en lumière les éléments a minima qu’il faut trouver dans un bonne plateforme d’investissement en ligne :

  • Une interface la plus ergonomique qui permet une navigation souple et efficace entre les multiples instruments financiers disponibles pour le trader : crypto monnaie comme le bitcoin, forex, actions, matières, etc. Cela a d’autant plus d’importance pour les broker CFD qui proposent principalement des produits dérivés en mode Market Maker
  • Un espace client pratique pour gérer son capital (dépôt / retrait) et son portefeuille d’actifs avec son historique détaillé
  • Des outils d’analyse et de personnalisation plus ou moins avancés

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Les différents types de logiciels de trading

Nous distinguons 2 grands genres de trading softwares : les logiciels de bourse en ligne qui permettent de faire du trading et des analyses techniques sans aucun téléchargement, ni installation ; les logiciels de trading à installer sur son support informatique : ordinateur, smartphone et tablette. Evidemment les uns comme les autres présentent un certain nombre d’avantages.

En ce qui concerne les logiciels en ligne, comme MetaTrader WebTrader, les avantages principaux sont :

  • L’absence de téléchargement et d’installation
  • Une connexion ultra rapide
  • Une compatibilité naturelle MAC ou Windows
  • Une simple connexion Internet suffit pour trader partout le monde
  • Une sécurité maximale
  • Des mises à jour régulières

A propos des logiciels de trading gratuit à télécharger, comme MetaTrader 4 (ou MT4) par exemple, ils ont également leur lot d’atouts à faire valoir :

  • Le numéro 1 sans conteste possible est la puissance du software pour une réactivité et des analyses ultra performantes
  • La libération du réseau puisque la majeure partie des fonctionnalités passe par l’ordinateur, ce qui rend les passages d’ordre plus rapides

Quelques désavantages à signaler de part et d’autre comme :

  • Un certain manque de puissance d’analyse et d’un potentiel encombrement de la bande passante (passage d’ordre ralenti) pour les versions web 
  • Une nécessité d’avoir un matériel suffisamment puissant, ce qui conduit à devoir parfois faire un choix drastique d’options selon ses besoins spécifiques pour les versions téléchargeables

Logiciel de trading gratuit ou logiciel de trading payant ?

C’est un débat qui fait rage dans la communauté des traders. Nous ne rentrerons pas dans des considérations techniques mais ce point mérite d’être survolé puisqu’il fait partie des critères à prendre en considération dans le choix du meilleur logiciel de trading.

Il apparaît évident en premier lieu qu’un logiciel d’investissement gratuit est attractif parce qu’il ne coûte rien. De plus il peut apparaître logique que ça soit le courtier en ligne qui paie l’infrastructure informatique sur laquelle vous passez vos ordres boursiers. Vous n’êtes pas dupe les commissions (spreads) et autres frais de fonctionnement prélevés sur vos comptes trader servent à la financer. Les développeurs, comme MetaQuotes (pour la suite MetaTrader) ou ProRealtime, ont à coeur de proposer des logiciels performants et clé en main afin de procurer une expérience de trading confortable et professionnelle. c’est à ce prix que ces compagnies gagnent des parts de marché.

Les versions payantes présentent souvent l’énorme avantage qu’elles sont configurables de A à Z. C’est donc une coquille vide idéale pour donner vie à un trading personnalisé qui vous ressemble à 100%. Si vous souhaitez éviter de passer par un broker en ligne qui prend trop de frais de courtage c’est une bonne option. Il faut malgré tout faire attention au rapport investissement initial / retour sur investissement car un logiciel de trading payant est souvent onéreux ou implique un abonnement assez peu abordable. Une solution peut-être plus réservée aux traders professionnels avides d’autonomie.

Le choix entre gratuit et payant est fonction intégrante de son niveau de trading, de ses ambitions financières et de la stratégie d’investissement employée. Il n’y a pas de solution parfaite. Juste de multiples opportunités qui nous conviennent plus ou moins.

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graphique logiciel de trading

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Logiciel de trading fiable : MetaTrader ou ProRealtime ?

Nous ne répondrons pas à cette question dans cette présentation globale. Cependant 2 gros logiciels se partagent le secteur des softwares de placements sur les marchés financiers : la suite MetaTrader et ProRealtime.

Avec le temps ils se sont tous les deux spécialisés dans des domaines spécifiques. 

La suite MetaTrader avec MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), WebTrader et MetaTrader Supreme Edition s’est faite une place de choix, de quasi monopole dans le secteur des brokers CFD qui proposent de négocier en ligne des produits dérivés d’instruments financiers présents sur les places boursières mondiales. Les investisseurs n’achètent pas réellement le produit en question mais spéculent sur les cours à la hausse ou à la baisse.

La suite MetaTrader, sous toutes ses formes, met à disposition des traders une multitude d’outils d’analyses techniques et d’aide à la décision très utiles. Il est reconnu que c’est un logiciel particulièrement adapté aux apprentis investisseurs qui ont besoin d’être accompagnés pas à pas. Si on ajoute la grande flexibilité du logiciel dans sa configuration pour les brokers afin de procurer une expérience de trading exceptionnelle c’est un choix judicieux que beaucoup de sites spécialisés ont déjà fait : paires de devises, matières premières, actions, crypto monnaies, ETF, etc. La proposition idéale et polyvalente pour du day trading (scalping, swing) efficace. 

ProRealTime, quant à lui, est un logiciel de trading qu’on retrouve beaucoup dans les offres de bourse en ligne mises en place par les banques : banques commerciales institutionnelles, banques en ligne et quelques néobanques qui se lancent dans l’activité. Schématiquement c’est un logiciel qui s’intègre parfaitement à une gestion de portefeuille boursier à moyen et long terme avec des graphiques analytiques sur de longues périodes, l’intégration d’algorithme prévisionnel avancé et des outils de sécurisation d’investissement. C’est une approche qui apparaît comme plus “professionnelle”, tout au moins plus encadré pour des traders avertis. Une approche plus experte qui offre une grande sérénité de négociation. Sur ce genre d’interfaces il est envisageable d’investir entre autres dans les actions (stock market), les obligations, OPC, SICAV, Fonds Communs de Placement (FCP) ou encore les warrants et trackers.

Enfin, tradingview est un logiciel qui mérite attention. Son screener, les alertes et les graphiques sont intéressants. Aussi sa plateforme de trading social est innovante.

robot trade

A chaque logiciel de trading son usage spécifique

Si on exclut d’emblée les logiciels peu fiables, en retard technologique et frauduleux, ce qui fait déjà une bonne quantité de ce qui existe sur le marché, il est facile de constater qu’il n’existe pas un logiciel de trading meilleur que tous les autres, tel la panacée du placement en Bourse sûr. Il existe des logiciels d’investissement en ligne qui sont plus recommandés dans certaines utilisations.

Il nous semble normal et censé de faire à un software réactif et dynamique lorsqu’il est question de trader un produit financier aussi volatile que les devises sur un broker forex. C’est pourquoi une plateforme de trading en ligne reposant sur MT4 ou MT5 est préférable. Par contre, si on envisage de faire l’achat de divers actions d’entreprises cotées au CAC 40 depuis son compte-titre ordinaire (CTO) il est beaucoup plus rassurant d’utiliser une interface boursière utilisant ProRealTime. 

Il existe évidemment d’autres développeurs qui répondent admirablement à d’autres besoins spécifiques. Par exemple un broker crypto monnaie a des attentes différentes. C’est pourquoi le choix de son logiciel structurel est primordial puisqu’il doit faire montre de polyvalence. C’est le courtier qui détermine les limites d’utilisation et les possibilités de personnalisation pour procurer un environnement plus ou moins optimisé.

Pour les férus d’innovations, le courant FinTEch a permis de développer des outils fantastiques qui révolutionnent la pratique du trading en ligne. Les trading softwares permettent désormais de faire du trading automatique. C’est à dire qu’un robot de trading, préalablement configuré selon des directives précises, suit un algorithme qui lui permet de passer des ordres en toute autonomie et générer des profits importants sans aucune intervention. Cet algorithme repose sur ce qui est appelé les Expert Advisors ou EA. Une sorte d’intelligence artificielle conçue et focalisée sur les tendances boursières à travers le temps et les événements les plus probables.


Focus sur les comptes démo 

Vous souhaitez ouvrir un compte démo, mais ne savez pas où le faire ? Voici la recommandation de droitdunet.fr :

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5/5
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ETORO

Avantages

Inconvénients

Dépôt min.

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Levier

30:1

Nous ne pouvons que mettre en avant toutes les plateformes de trading (et elles sont de plus en plus nombreuses) à proposer un compte de démonstration avec assez peu de restrictions par rapport à une version en argent réel. La plupart des CFD brokers renommés (forex et options bancaires notamment) mettent à disposition des investisseurs débutants (ou non) un compte démo qui permet de découvrir le monde de la bourse en ligne en conditions réelles. A l’aide d’un capital fictif et des principales fonctions de trading (ouverture / fermeture de position, positionnement de limites de perte et de profits, graphiques, etc.) il est alors possible de tester une stratégie d’investissement et de constater les potentiels gains réalisés.Sans risque financier malgré une première expérience de la pression ressentie par un trader qui mise ses propres fonds un compte démo est une véritable opportunité pour les investisseurs.

C’est pourquoi il nous paraît essentiel de prendre en compte cet élément dans le choix de son courtier en ligne. Par extension de son logiciel de trading. La suite MetaTrader, même pour la version allégée WebTrader très utilisée pour les application mobiles / tablettes, intègre quasi systématiquement cette fonctionnalité. Les brokers n’ont plus qu’à déterminer la restriction des accès tant sur la gamme d’instruments financiers que sur les options avancées de gestion.

Pour conclure nous ne pouvons pas choisir quel est le meilleur logiciel de trading pour vous. Chaque investisseur a des objectifs et des connaissances personnels. C’est en déterminant au préalable ce qu’ils sont qu’il est alors possible de choisir vers quel type de trading s’orienter. Avec une trajectoire précise il est alors plus facile de choisir le meilleur logiciel de trading. Il doit aller de pair avec le site de trading utilisé.

Sébastien Mareuil
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