Crypto Trading : Guide complet pour réussir dans le trading de crypto

La Bourse offre une grande variété d’opportunités financières : forex, actions, indices, matières premières ou encore crypto monnaies. Les brokers CFD rivalisent d’innovations, d’offres commerciales attractives et de services qualitatifs pour proposer une expérience boursière agréable et rentable.

Dans ce guide, droitdunet s’intéresse à la question du crypto trading. Comment fonctionne-t-il ? Comment choisir le meilleur broker forex pour trader les crypto ? Quelles stratégies d’investissement ou tutoriel sur le trading crypto-monnaie utiliser ? Nous faisons un état des lieux complet pour que tous les traders puissent gagner de l’argent grâce au crypto trading.



Choisir la meilleure plateforme de trading crypto

Le trading de crypto est une activité bien à part au sein de tous les marchés financiers accessibles aux traders particuliers. Il suit des règles bien spécifiques qui sont à connaître avant de se lancer : minage, plateforme d’échange, blockchain, etc. Le choix de sa plateforme de trading crypto est donc primordial pour réduire au maximum le risque d’échec, et augmenter ses chances de gagner de l’argent. Notre avis sur 4 plateformes / opportunités populaires sur le segment des crypto monnaies : eToro, Coinbase, XTB et Kraken.

Avis sur eToro : meilleure plateforme crypto trading ?

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eToro est un des courtiers forex / CFD les plus appréciés sur le marché actuellement. Grâce à un marketing efficace autour de ses points forts – plateforme de trading social, grande gamme d’actifs financiers et frais de courtage réduits (0% commission sur le trading des actions par exemple) – eToro a su s’imposer en tant que leader sur un marché ultra concurrentiel. Qu’en est-il du crypto trading ?

Nous devons avouer que le broker a d’excellents arguments à faire valoir :

  • Le catalogue de crypto monnaies est l’un des plus impressionnants, tout marché confondu (forex, CFD…). Ce sont 16 cryptomonnaies qui sont à trader en ligne, depuis un compte crypto trading eToro : Bitcoin, Bitcoin Cash, Cardano, Dash, Dogecoin, Binance Coin, EOS, Ethereum et Ethereum Classic, IOTA, Litecoin, Stellar, Neo, Monero, Tron, ZCash et Ripple (ou XRP) ;
  • La plateforme trading crypto monnaie eToro est très intuitive, réactive et fiable. Les outils intégrés sont nombreux et permettent une excellente gestion du risque en un clic (ex :Stop Loss) et de profiter des meilleurs cours au meilleur moment ;
  • Le trading social est aussi étendu à la négociation de crypto monnaies (Bitcoin entre autres), ce qui permet aux traders débutants de gagner de l’argent, sans maîtriser toutes les finesses du crypto trading ;
  • La possibilité de trader crypto-monnaies sous la forme de CFD (produits dérivés)

Il est bon à noter, à notre avis, que le broker eToro est parfois un peu pesant du côté des frais de courtage sur les cryptomonnaies, sous la forme de spreads plus ou moins importants. C’est une excellente option pour commencer à trader crypto-monnaies. Les novices et les expérimentés trouvent tous les outils nécessaires dans une plateforme user friendly, avec un large panel d’opportunités en Bourse.

Avis sur Coinbase : meilleure plateforme de crypto trading ?

La plateforme de crypto trading Coinbase a tout pour plaire aux amateurs de monnaies virtuelles. Elle propose une interface simple et épurée, qui a l’énorme avantage d’être ergonomique, même pour un nouveau venu. C’est pourquoi on dit souvent que c’est la plateforme d’échange de cryptos en ligne à ne manquer lorsqu’on débute sur ce marché. C’est une des références majeures : disponible dans plus de 100 pays, plusieurs millions de clients et des protocoles de transactions (achat, vente, échange) sécurisés. Le choix est large avec une trentaine de crypto monnaies disponibles, dont l’Ethereum et le Bitcoin. Le passage d’ordre est très intuitif depuis le graphique ou l’interface de transaction.

Les plus grosses critiques à faire à Coinbase concernent les frais de courtage plutôt élevés vis-à-vis d’autres brokers crypto. Il faut prévoir des frais sur les dépôts de capital en euros, les retraits de capital et chaque ordre passé. On dit également que Coinbase est une plateforme de trading crypto idéale pour les investisseurs débutants car les indicateurs intégrés sont assez limités. Ils correspondent aux premiers besoins, mais peuvent vite devenir insuffisants pour les traders plus affûtés. Malgré ces 2 défauts, Coinbase est un choix de qualité pour une expérience de crypto trading réussie.

Avis sur XTB :  une plateforme de plus ?

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XTB fait partie de la liste des courtiers VIP préférés des utilisateurs. Plusieurs raisons expliquent ce succès : un catalogue d’actifs colossal (plus de 4000 opportunités), un programme de formation progresif (XTB Academy), des frais compétitifs et une plateforme en ligne performante. Mais quel avis donner au broker XTB à propos du trading de crypto ? 

Ce n’est clairement pas l’objectif principal du courtier. Il est évidemment possible de trader les crypto via un compte client, mais le choix reste assez limité. Seules les cryptomonnaies majeures font partie de l’offre de Bourse en ligne XTB. Les investisseurs retrouvent donc le Bitcoin, le Dash, l’Ethereum et le Ripple (XRP). De plus, via XTB, les clients n’ont pas accès au marché en direct. Ils peuvent spéculer sur la hausse ou la baisse du prix d’une crypto via les CFD. Il n’est pas question de devenir propriétaire de Bitcoins ou d’Ethereum réels. Par contre, l’expérience de crypto trading est extrêmement plaisante puisqu’elle repose sur l’interface et les outils avancés inclus dans l’offre de services XTB

. Le broker peut être intéressant pour les clients qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles avec peu d’argent et en minimisant le risque d’investissement.

Avis sur Kraken : que penser de cette plateforme ?

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Effectuez facilement des dépôts et des retraits et gardez au même endroit le suivi de tous vos actifs digitaux.
Les frais sont basés sur le volume : plus vous tradez, plus ils sont bas!

Le cas de la plateforme d’échange Bitcoin Kraken est un peu à part. En effet, Kraken est souvent au cœur d’une controverse quant à sa fiabilité et son efficacité dans le trading de cryptos. Pourtant, nous avons un avis plus positif à son sujet. Kraken dispose de bons avantages à faire valoir, sans être la meilleure plateforme de crypto trading. On lui reproche souvent d’être long à traiter les demandes de retraits et un manque de formation. Le catalogue crypto est vraiment alléchant. 40 références majeures et mineures confondues, avec Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dash et bien d’autres. Me dépôt minimum a seulement 1€ est une véritable aubaine pour les trader novices et / ou méfiants. L’interface d’utilisation est plutôt ergonomique. Kraken est disponible partout dans le monde, sauf une poignée de pays, dont le Japon. Nous regrettons l’absence d’un portefeuille de stockage pour une gestion centralisée. Kraken n’est qu’une plateforme d’échange en ligne. Contrairement à Coinbase ou eToro. L’application mobile ne semble pas être à la hauteur de la réputation, avec un design et une utilisation très éloignée des standards de qualité actuels. Il est à souligner que les frais de courtage pratiqués par Kraken sont parmi les plus bas des plateformes d’échange Bitcoin et autres cryptomonnaies. Pas le choix le plus judicieux, à notre avis, pour trader les crypto, mais Kraken n’est pas une arnaque, comme on peut l’entendre sur le web.


Quelles crypto-monnaies acheter ?

Il s’agit sûrement de la question qui brûle les lèvres de tous les traders : dans quelles cryptomonnaies investir son argent ? Les opportunités sont tellement nombreuses, avec un niveau de fiabilité et de rentabilité variables, qu’il est intéressant de mesurer le niveau de risque d’un crypto actif à un autre, et de sa pérennité. Focus sur le Bitcoin (BTC), le Ripple (XRP), le Litecoin (LTC) et l’Ethereum (ETH).

Bitcoin

Le Bitcoin a été la première crypto monnaie arrivée sur le marché dans une forme aussi aboutie. Lorsqu’on parle de trader les cryptomonnaies, on pense immédiatement au Bitcoin (ou BTC). De plus, son cours a crevé le plafond en ce début de 2021, avec un montant unitaire d’environ 55000 dollars américains.

Malgré quelques projections pessimistes pour les mois à venir, le Bitcoin est et demeure une valeur sûre pour un investissement à moyen ou long terme. Preuve en est que les institutions investissent en masse dans la devise numérique puisqu’elle ne décote pas face à une inflation parfois incontrôlée. Certains analystes financiers parlent même du Bitcoin (BTC) comme la nouvelle valeur refuge, face à l’or qui détient ce rôle depuis des dizaines d’années. Son prix pourrait encore monter au cours de 2021, avec un  nouveau palier à 100k dollars américains pour les projections les plus optimistes. Très faciles à stocker, les Bitcoins sont un investissement à envisager sérieusement pour se constituer une portion sûre de capital et diversifier intelligemment son portefeuille d’actifs.

Ripple

Le trading de Ripple divise la communauté des crypto traders. En effet, l’altcoin cristallise des avis variés quant à son réel potentiel en tant qu’investissement profitable pour les particuliers. Premièrement Ripple (ou XRP) est une crypto monnaie moins connue par les investisseurs. La raison principale est qu’elle est surtout utilisée par les banques pour réaliser des transactions financières importantes en échappant aux frais étourdissants de change. En réalité, il faut faire la différence entre Ripple, qui est le système pour les paiements interbancaires, et XRP qui est la crypto monnaie qui en découle. Un des sujets de débat concerne l’absence de minage et donc de récompense consécutive et la centralisation des jetons dans les mains de Ripple Labs. Elle n’est pas le premier choix que nous conseillons aux amateurs de crypto trading. XRP est pensé pour les institutions bancaires. De plus, son projet initial n’est pas de proposer une alternative au système monétaire actuel, mais de faciliter et d’accélérer les transactions bancaires actuelles à travers le monde. Il est plus difficile de se projeter à son sujet.

Litecoin

Le Litecoin (ou LTC) est présent depuis plusieurs années dans le crypto game. En quelque sorte, c’est le challenger direct du Bitcoin, puisqu’il s’en inspire fortement, surtout dans la structure de sa blockchain. Contrairement à l’Ethereum qui a créé son propre réseau et son propre projet. Les Etats investissent en masse dans le Litecoin, car la cryptomonnaie constitue un actif solide et dynamique, avec un gros potentiel dans les années à venir. Détail qui a son importance : le Litecoin a investi les distributeurs automatiques (beaucoup en Asie et aux Etats-Unis), ce qui permet un achat rapide et simple, dans le plus grand anonymat. Un autre atout pour Litecoin : l’altcoin est très utilisé pour pouvoir payer en ligne sur divers sites marchands, ou pour réaliser des échanges de jetons (de Coins divers) entre les clients particuliers). Ajoutons la rapidité d’exécution de la blockchain et de ses frais réduits. Un investissement intelligent, qui constitue une alternative forte au Bitcoin.

Ethereum

Ethereum, ou ETH ou ether, est considérée comme la première alternative crypto trading à envisager face au Bitcoin. Sa très bonne réputation et ses grandes performances sur les marchés en font une autre valeur sûre dans laquelle investir son argent. 

Ethereum concentre à lui-seul 80% des smart contracts via sa blockchain. Les alt coins concurrentes se partagent les restes du marché. Ethereum continue son évolution puisque la version 2.0 de la crypto monnaie est un succès intégral, ce qui prouve que le système et le réseau sont particulièrement fiables tant dans le minage, que les transactions d’achat, de vente et d’échange. La blockchain Ethereum continue à améliorer son squelette afin d’améliorer le fonctionnement global. Les traders institutionnels achètent également en grande quantité cette crypto. C’est, à notre avis, un excellent moyen de renforcer un portefeuille dynamique avec une vision à échéance assez longue.

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Achat BTC Avis coinbase
Les plateformes de trading Crypto ont en général des interfaces ultra-simplifiées et accessibles à tous – Source : Coinbase.com
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Tutoriel pour trader les crypto-monnaies 

Engageons la dimension stratégique à propos du trading de crypto monnaies. Voici un tutoriel sur les bons comportements à avoir pour réduire le risque de perte de capital, et augmenter les chances de gains.

Indicateurs techniques

Les indicateurs techniques sont des éléments centraux à maîtriser dans le cadre d’une stratégie financière stable et raisonnable. Tous les brokers CFD (ou plus spécifiques comme les plateformes d’échanges de coins) proposent des indicateurs techniques pour permettre de déterminer la présence d’une opportunité à saisir. Voici une sélection des indicateurs techniques qu’il faut considérer avec attention en crypto trading :

  • Les moyennes mobiles : avec un graphique en chandelier japonais, il est alors possible de définir les variations de prix d’un actif en prenant pour référence son cours d’ouverture, de fermeture, le prix le plus haut atteint et le cours le plus bas atteint. Les moyennes mobiles lissent le cours d’un prix de crypto monnaie, en faisant abstraction des aberrations. Cet indicateur technique est idéal pour trouver les supports et les résistances. Indication essentielle pour voir une tendance haussière (achat) ou baissière (vente) ;
  • Le profil de volume ou Volume Profile est un indicateur financier qui synthétise toutes les informations relatives au volume d’achats et de ventes d’un actif particulier. Les investisseurs peuvent ainsi constater à quels prix une cryptomonnaie a été achetée et vendue. C’est un autre moyen de définir les supports et les résistances. Ainsi il est plus simple, dans ce graphique statistique, de déterminer les zones d’intérêts des investisseurs pour se positionner dans la tendance ;
  • Le volume est un indicateur qui permet d’anticiper la continuité d’une tendance ou un changement de cap. De façon schématique, si le volume augmente sur une tendance haussière, le prix de l’actif continue à augmenter. Par contre, si le volume de transactions baisse, très souvent le prix de l’actif finit par baisser.

Analyse technique et fondamentale

Il ne faut en aucun cas négliger l’analyse technique et fondamentale pour bien trader les crypto monnaies. 

L’analyse technique repose sur les indicateurs techniques (graphiques, statistiques, mesures de cours de prix, etc.). Elle est un élément central dans la vie du crypto trader puisqu’elle offre des informations précises et chiffrées sur une tendance et les mouvements de prix d’une crypto. Le but est de se positionner correctement (ouverture ou clôture d’ordre) afin de gagner de l’argent et minimiser le risque de perte. L’analyse technique a encore plus de poids lorsqu’on pratique de day trading sur des CFD crypto car le but est de tirer profit des micro variations de prix. Un positionnement pertinent sur une période temps restreinte.

L’analyse fondamentale occupe une place particulière lorsqu’on envisage une stratégie d’investissement à moyen ou long terme. Elle repose sur le calendrier économique connu et les actualités économiques qui peuvent être plus inattendues. On parle souvent de sentiment ou de ressenti quand il est question d’analyse fondamentale. C’est une prévision des conséquences probables d’un événement sur le cours du prix de crypto, d’actions ou d’indices.

S’entourer d’experts

Nous ne le disons peut-être pas assez souvent. Il est très important pour mener à bien un plan d’investissement de savoir renforcer sa stratégie avec des conseils et des analyses d’experts en crypto. Les brokers ne sont pas avares en service d’émission de signaux de trading, issus de leurs propres conseillers financiers. Certains courtiers, proposant le trading social, incluent le partage de signaux boursiers, via la plateforme d’échange et / ou le copy trading. D’autres sites spécialisés proposent des signaux de trading d’excellente qualité afin d’aider à la prise de décision. Les sources d’informations ne manquent pas pour réussir le meilleur coup sur le trading de crypto.


Quelle est la meilleure stratégie de crypto trading ?

Le crypto trading, bien que par nature beaucoup plus incertain que le trading classique, partage la plupart de ses stratégies avec ce dernier. En voici certaines parmi les plus intéressantes.

Day Trading

Il peut être intéressant de suivre au jour le jour son portefeuille crypto afin soit de vendre lorsque le niveau de prix a atteint un objectif financier, soit de racheter de nouveaux jetons quand la tendance est bonne. Cependant le day trading a du sens pour les traders qui gèrent des CFD cryptos, puisque le but est de passer plusieurs ordres par jour et de les clôturer dans les 24 heures. Les CFD se prêtent très bien à l’exercice. 

Lorsqu’il est question de placements à moyen ou long terme, une surveillance hebdomadaire, voire mensuelle, est amplement suffisante. Sauf en cas d’annonce majeure qui pourrait fragiliser le portefeuille, ou ouvrir une nouvelle opportunité.

Sclaping

C’est le pendant très dynamique du day trading. Le scalping consiste à faire une multitude de micro transactions, en misant sur le volume de positions pour réaliser des profits. Le scalping fonctionne sur des positions à très court terme, avec de gros effets de levier de préférence pour répartir la marge sans augmenter son capital initial. Les CFD crypto sont une nouvelle fois un choix pour tirer les meilleurs gains du scalping. Analyse technique et indicateurs financiers sont essentiels pour réussir à gagner en rentabilité en optimisant la gestion du risque.

Trading Social de Crypto

Le trading social fait de plus en plus partie des options proposées par les brokers forex CFD pour accompagner les utilisateurs. Un mix entre réseau social de trading et copy trading pour automatiser ses positions depuis des traders référents, qui obtiennent de bons résultats. eToro est le fer de lance de ce mouvement. Il est donc envisageable de profiter des avantages du trading social pour négocier des cryptos. Une fois encore, il prend du sens principalement avec les CFD, puisque cela représente une grande majorité des positions ouvertes par les investisseurs à copier. Cependant, il est possible d’améliorer et de confronter une stratégie à long terme avec les autres utilisateurs. Un bon moyen de s’assurer que l’achat envisagé est une idée rentable ou non.

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Crypto trading et argent 

Combien d’argent pour se lancer dans le trading de crypto ?

Il est parfois considéré, à tort, que le trading de crypto est réservé aux plus gros portefeuilles. Il est vrai que lorsqu’on constate le prix d’un unique Bitcoin la question est légitime. Pourtant, avec les CFD et le minage de fragments de coins, il n’est pas nécessaire d’avoir un capital colossal. Il faut retenir que la présence d’effet de levier peut rendre impossible l’ouverture d’une position en crypto puisque la marge est insuffisante. 

Désormais nous pouvons dire que même les petites sommes d’argent permettent de se lancer dans le crypto. N’oubliez jamais qu’il ne faut investir que le capital en euros dont on a pas besoin.

Le crypto trading : ça rapporte combien ?

Plusieurs éléments à prendre en compte : 

  • Le capital investi dans les monnaies virtuelles ;
  • Le type de stratégie appliquée ;
  • L’utilisation ou non d’effet de levier.

Sur un investissement à long terme, le ROI peut être vraiment intéressant. Surtout si l’achat a été fait dans une forte tendance baissière, et que la vente est faite au prix le plus haut. En day trading / scalping, les CFD permettent de gagner des petits profits régulièrement. Cumulés sur une longue période, cela peut rapporter gros. Comme tout actif en Bourse, plus on investit, plus on a de chances de gagner de l’argent. Les cryptos sont suffisamment volatiles et liquides pour que chacun puisse en tirer profit.

cours du bitcoin
Le cours d’une crypto comme le Bitcoin fluctue énormément. Mais pour les plus habiles, il peut y avoir beaucoup d’argent à se faire…

Fiscalité et crypto-trading

Avant le 1er janvier 2019, les devises numériques sont classées parmi les biens meubles. Elles profitaient donc du même système. A savoir, que seules les plus values étaient imposées. Le taux d‘imposition était fixé à 36,2% pour chaque transaction. Désormais, une flat tax est mise en place avec une imposition à hauteur de 30% des plus values réalisées (12,8% impôts et 17,2% prélèvements sociaux).


Mise en garde sur les plateformes de crypto trading

Les critères importants à regarder

  • La réputation de la plateforme ;
  • Les frais de fonctionnement : courtage / gestion / change ;
  • Les méthodes de paiement disponibles pour les dépôts et les retraits ;
  • Sécurité : transactions / identification / authentification ;
  • Accessible par la zone géographique de connexion.

Arnaques des plateformes de trading crypto

Vu l’importance du marché crypto monétaire, de nombreuses arnaques ont vu le jour. Principalement des algorithmes miracles, sous la forme de robots de trading automatiques, qui garantissent des taux de réussite proche de la perfection. Aucun frais de fonctionnement, ni de commission. En règle générale, ce type d’offres est une arnaque à éviter à tout prix, avec aucun espoir de retrouver le capital investi. Elles portent souvent le mot Bitcoin dans leur nom, pour leur donner plus de crédibilité, et associent des noms de célébrités, sans leur accord.

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Jean-Baptiste Lecocq
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