Article écrit par Sébastien Mareuil
23 Mar 2022 @ 2:20
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XTB est un broker qui dispose d’une large gamme d’actions, indices, ETF et même crypto. Son offre de Zéro Commission sur les actions en fait un leader en terme de frais.

Sa plateforme xStation est complète, fiable et intuitive.

Commission par trade

0

Dépôt minimum

0 €

Régulation

ACP - FCA

Pour qui ?

Débutants et expérimentés

Avantages
  • Frais de courtage très bas
  • Vaste catalogue d’instruments financiers
  • Plateformes de trading: Xstation 5 et Xstation Mobile
  • Plusieurs types de comptes selon le profil de trading
Inconvénients
  • Pas de compte PEA pour l’achat d’actions
  • Délai de traitement des demandes de retraits parfois long
Note globale - 4.8/5
4/5
5/5
4/5
5/5
5/5
5/5
5/5
5/5

Gamme de produits disponibles sur XTB ★★★★★

Forex

Ce sont pas moins de 57 paires de devises qui sont proposées aux clients de la plateforme de trading XTB. Nous retrouvons les classiques devises majeures :

  • EUR / USD
  • USD / JPY
  • GBP / USD, etc…

Mais aussi une belle sélection de paires de devises mineures et exotiques. Citons par exemple:

  • EUR / GBP pour les paires mineures
  • CHF / PLN pour les paires exotique

L’effet de levier maximum est de 30:1 pour les comptes particuliers. Il peut monter jusqu’à 500:1 pour les comptes certifiés professionnels.

Actions et ETF

Le broker XTB frappe fort avec son offre de trading en actions et ETF (Exchange Traded Funds). Il est possible pour les investisseurs de les négocier:

1. soit en achat direct sur l’une des 16 bourses internationales accessibles

2. soit via les CFD pour tirer profit des hausses et baisses du prix en fonction des variations de tendance.

Plus de 2000 actions et une centaine d’ETF sont à découvrir pour compléter son portefeuille. Les plus grandes entreprises internationales sont concernées :

Indices

Ce sont plus de 20 indices du monde entier qui sont à trader via la plateforme en ligne. XTB ouvre la voie aux marchés américains, asiatiques, européens et sud africains. Voici quelques exemples des produits présents dans le catalogue :

  • DE 30 (équivalent du DAX 30 allemand)
  • FRA 40 (pour le CAC 40 français)
  • JAP 225 (pour le NIKKEI 2250 japonais)
  • US 500 (pour le S&P 500 américain)

Matières premières

Le broker propose 23 produits bruts sur lesquels investir. Ils sont classifiés selon leur nature :

  • Les métaux précieux comme l’or, la platine ou le cuivre
  • Les ressources agricoles comme le maïs, le chocolat ou le café
  • Les énergies comme le pétrole ou la gaz naturel

Il faut bien prêter attention aux spreads appliqués. Ils varient selon le type de matière première. Dès 0.02 pip.

Crypto monnaies

C’est un groupe limité de cryptomonnaies qui est disponible sur la plateforme de trading. Seules 5 références sont au programme, mais parmi les plus populaires :

  • Bitcoin (BTC)
  • Bitcoin Cash (BCH)
  • Ethereum (ETH)
  • Litecoin (LTC)
  • Ripple (XRP)

L’effet de levier est réduit à 2:1 comme prévu dans les accords de l’ESMA (Exchange Securities Markets Authority).

Spread minimum: 0.5% du volume de transaction.

Facilité d’utilisation ★★★★★

Sur ce point, tous les avis sur XTB – clients et analystes – s’accordent. La plateforme de trading XTB est très agréable et facile à utiliser.

Sa plateforme repose sur la suite logicielle MetaTrader pour donner vie à sa version Xstation 5 pour les navigateurs web et Xstation Mobile pour les application smartphones et tablettes.

Dès l’inscription, les clients sont guidés pas à pas. Les différents menus sont parfaitement organisés pour une navigation fluide et efficace. Les passages d’ordre et fixations de limites (Stop Loss et Take Profit) directement sur les graphiques de cotation sont des avantages vraiment précieux.

Plateforme et outils ★★★★★

La plateforme est très intuitive et user friendly sur ordinateur et mobile.

Du côté des outils d’analyse technique, à notre avis, une grande majorité de traders trouve ce dont elle a besoin :

  • graphique en temps réel
  • indicateurs techniques variés
  • réactivité dans l’exécution des ordresUn seul bémol pourrait être émis. Cela concerne les investisseurs plus expérimentés. Ces derniers pourraient se trouver limités dans leurs actions à cause d’outils de négociation pas suffisamment complexes.
XTB accueil

Application mobile XTB ★★★★★

Xstation Mobile est l’une des références du segment. L’application nomade XTB a été récompensée à plusieurs reprises, à la fois par les utilisateurs et les professionnels.

C’est un concentré de technologies qui permet aux traders du monde entier de profiter du meilleur des marchés financiers partout et quand ils le souhaitent.

Réactive, dynamique, complète et sécurisée, Xstation Mobile ravit tous les clients qui ont l’occasion de s’en servir. Une parfaite extension au trading derrière un bureau.

Formation XTB ★★★★★

L’un des très gros points forts de XTB. Le parcours de formation est particulièrement abouti et bien organisé.

A qui s’adresse la formation de XTB ?

Le concept XTB Academy s’articule autour d’une catégorisation des thématiques par niveau :

  • Basic pour les plus novices
  • Intermédiaire pour les traders plus expérimentés
  • Expert pour ceux qui désirent affûter plus encore leurs résultats
  • Premium est un service réservé à l’élite qui peut échanger avec les conseillers en gestion XTB

Contenu de la XTB Academy

Les thématiques abordées sont extrêmement variées :

  • Introduction au trading
  • Fonctionnement des différentes plateformes de trading (MetaTrader 4,Xstation 5, Mobile)
  • Analyse fondamentale
  • Analyse technique
  • Management et gestion psychologique

Pour compléter ce protocole de formation, une FAQ assez bien fournie sur les questions d’ordre général (fonctionnement, inscription, etc.) ainsi qu’un service clientèle très réactif qui se fait une joie, en plusieurs langues, d’accompagner les clients pas à pas.

Frais & Commissions sur XTB: notre avis ★★★★★

Commission sur les ordres 

A notre avis, XTB se positionne parmi les brokers les moins chers du secteur. En effet, la politique tarifaire est très compétitive et attractive pour tout profil de trader. Pour faire une synthèse :

  • Spreads variables sur les instruments forex, indices et produits bruts. A partir de 1 pip sur le forex
  • 0% frais sur l’achat d’actions et ETF au comptant jusqu’à 100 000 euros mensuels
  • 0.08% sur la négociation de CFD action et ETF
  • 3.5€ minimum par position sur les cryptos dont Bitcoin

Malgré une large variété d’actifs, XTB n’en profite pas pour plomber les résultats des investisseurs, à court comme à long terme. La grille de tarifs est particulièrement transparente et consultable directement sur le site officiel. Le broker préfère se rémunérer sur le volume de transactions de ses clients plutôt que chaque petite position.

Frais de compte 

Il en est de même pour les frais de compte prélevés par le broker XTB. Ils sont quasiment inexistants.

Aucun frais à prévoir sur les opérations de dépôts et retraits. Pas de frais d’ouverture ni de clôture pour les comptes particuliers. Les professionnels sont taxés d’un forfait de 3.5 euros.

Des frais d’inactivité de 10€ mensuels dès 13 mois consécutifs sans ouvrir de position sont prélevés directement sur le solde.

Attention à bien privilégier la consultation des documents financiers de son compte en version électronique car chaque émission et envoi en format papier coûte 50 euros par jour.

Xstation 5

Sécurité XTB ★★★★★

Comme tous les brokers régulés et autorisés en France, XTB se doit de garantir une sécurité la plus irréprochable possible.

La sécurité des fonds

Plusieurs éléments sont à mettre en avant :

  • L’inscription du broker polonais au fond d’indemnisation, ce qui assure chaque trader de toucher jusqu’à 100k€ en cas de faillite de la plateforme de trading en ligne
  • Les fonds sont ségrégués. En d’autres termes, l’argent déposé par les clients XTB n’est pas détenu par la société mais versé dans une banque partenaire agréé par les autorités financières de régulation

Sécurité du trader

  • La protection des données personnelles est au cœur des préoccupations du courtier forex
  • A chaque inscription, un quizz KYC (Know Your Customer) est à remplir afin de mieux cerner le niveau du trader, le prévenir en conséquence des risques encourus à l’investissement en Bourse et éventuellement à limiter ses accès

Sécurité des transactions

  • Les transactions entrantes et sortantes (dépôt et retrait) sont soumises à des protocoles de cryptage avancés pour limiter au maximum les tentatives de piratage et de détournement de fonds
  • XTB lutte activement contre le blanchiment d’argent en contrôlant l’origine des capitaux investis et en vérifiant l’identité de chaque trader.

Service client ★★★★★

Un autre point qui fait l’unanimité des avis XTB. Le support utilisateur XTB fait partie des plus appréciés du marché.

La qualité du service client XTB: notre avis

Son premier atout réside dans sa disponibilité avec de larges créneaux horaires : . Cela couvre la majeure partie des ouvertures des bourses internationales, tout secteur confondu.

Le support client est multilingue avec des bureaux situés à:

  • Varsovie (Pologne)
  • Londres (Grande-Bretagne)
  • Paris (France par l’intermédiaire de BNP Paribas).

Contacter le service client de XTB

Les moyens de contact sont pluriels :

  • Téléphone : +33 1 53 89 63 30
  • Chat live depuis le site ou l’appli
  • Adresse postale : 32 rue de la Bienfaisance – 75008 PARIS
  • Email : support@xtb.fr

Un seul réel problème revient dans les avis XTB: le traitement des demandes de retraits peut être parfois plus long que ceux constatés chez certains courtiers concurrents comme eToro ou Libertex.

Formation XTB

Avis XTB: Comment s’en sort-il face à ses concurrents ?

XTB Etoro Libertex
xtb logo logo etoro
en savoir plus Avis complet Avis complet
Commission par trade 0% commission sur actions et ETF Zero commission sur actions et ETF 0.02% sur les actions et ETF
Dépôt minimum 0€ 200$ 10€
Pour qui ? Traders débutants et expérimentés Broker très adapté pour les débutants Tous types de profils

A qui s’adresse ce courtier ? – XTB Avis

L’ensemble du système XTB a été pensé et conçu pour un accompagnement optimal de chaque utilisateur. De l’interface user friendly à la XTB Academy qui délivre des formations qualitatives, l’expérience de trading est riche et sécurisée.

Les investisseurs expérimentés, qui développent une stratégie au long cours, ne sont pas en reste. En effet, le courtier XTB propose une belle offre de courtage plus traditionnel grâce à un Compte Titre Ordinaire (CTO) et une belle sélection d’actions internationales avec un accès à la Bourse mondiale. Il est à noter que les profils à la recherche de placements avec avantages fiscaux pourraient être déçus car le broker XTB ne propose pas de compte PEA (Plan Epargne Action).

Enfin, XTB est l’un des courtiers polyvalents les plus attrayants du marché pour les traders en quête de diversification de portefeuille. La gamme d’instruments financiers est vraiment large et permet d’investir ses fonds de manière pragmatique et variée, ce qui limite l’exposition aux risques.

Nous retrouvons les paires de devises forex, les CFD sur crypto monnaies comme le Bitcoin, les actions en achat direct ou format CFD, les indices et ETF ainsi que les matières premières. A court terme comme à long terme, XTB est une plateforme offrant de beaux gages de fiabilité.

Récompenses XTB

Quels sont les types de compte disponibles ? – Avis XTB

Compte Démo

Le compte de démonstration XTB est un moment particulier qui offre l’occasion de s’entraîner sans déposer d’argent en conditions réelles. Le trader passe des ordres sur tous les produits dérivés de la gamme comme s’il le faisait avec son propre capital. Il peut s’essayer à différentes stratégies, déterminer ses propres Stop Loss et Take Profit et ses propres niveaux de levier.

C’est une étape primordiale pour les investisseurs débutants puisque le compte démo sert à la fois comme formation pratique et comme évaluation de compatibilité entre les objectifs financiers visés et un trading à court terme. Tout cela sans aucune chance de perdre son capital. Les 10 k€ de fonds fictifs offrent une belle marge de manœuvre pour s’entraîner pendant les 30 jours offerts sans déversement de fonds.

Compte à Risque Limité

Le compte à risque limité est l’équivalent d’un compte standard chez les brokers concurrents. C’est l’offre commerciale idéale pour les traders particuliers qui désirent profiter pleinement d’une plateforme en ligne complète et professionnelle, tout en se garantissant un accès sécurisé et limité.

A part quelques différences de facturation de frais, de volume de capital initial et le niveau de levier autorisé, un client qui ouvre un compte à Risque Limité profite de tous les avantages inhérents au courtier XTB : service client, plateformes web et mobiles, frais compétitifs, large catalogue d’instruments.

C’est le compte recommandé par le site pour tous les investisseurs de niveau débutant voire intermédiaire.

Compte Pro

Le compte Pro est la version plus complète des services de trading XTB.

Les différences majeures se situent dans les effets de levier autorisés et les conditions d’ouverture de compte :

  • Alors qu’un compte de type standard plafonne à 30:1 sur le forex ou 20:1 sur les matières premières, un compte Pro dispose d’un levier jusqu’à 200:1 sur le forex et 66:1 sur les CFD produits bruts ;
  • Il est nécessaire de déposer au moins 10000 euros sur son compte pour faire la demande au service client d’ouvrir un compte pro. Les connaissances du client sont également testées pour s’assurer qu’il a bien les compétences requises pour engager un tel capital.

Nous signalons également que les plateformes accessibles pour plus nombreuses. Les comptes pro peuvent installer MetaTrader 4 (MT4) sur leur ordinateur pour une configuration encore plus personnalisée. Cette option s’ajoute à Xstation 5 et l’application smartphone XTB.

Avis XTB: Quels sont les types d’ordres disponibles ? 

Détaillons les ordres à utiliser avec un compte de trading XTB :

Pour la négociation des CFD

  • Achat dans le cadre d’une prévision de tendance haussière. Le client estime que le cours de l’actif va augmenter.
  • Vendre dans le cadre d’une prévision de tendance baissière client estime que le prix du produit va baisser.
  • Stop Loss qui indique le niveau maximum de perte tolérée lorsque la prévision initiale ne se vérifie pas. La position se ferme automatiquement quand la cotation renseignée est atteinte.
  • Take Profit qui indique le niveau maximal de profits à encaisser lorsque la tendance prévue se confirme.

Pour l’achat d’actions via un compte-titre

  • Acheter pour faire l’acquisition physique de titres d’entreprises cotées en Bourse dans un but de plus value.
  • Vendre pour ôter de son portefeuille des actions qu’on considère arrivées à maturité ou risquant de connaître une forte dévaluation.

Comment s’inscrire sur XTB ? – XTB Avis

Dans cette section, nous allons présenter toutes les étapes incontournables pour se lancer dans la négociation en argent réel sur le marché boursier avec XTB : ouverture de compte, dépôt d’argent, ouverture / fermeture de position.

Ouverture d’un compte sur XTB

A l’instar d’autres courtiers concurrents, ouvrir un compte de trading avec XTB ne demande pas des connaissances particulières ni en informations, ni en finance. La présentation, que nous ferons, concerne uniquement l’ouverture d’un compte réel. Dans notre illustration, il est question d’un compte à risque limité, beaucoup plus représentatif de la majorité de la clientèle.

1) A partir de la page d’accueil du site web, cliquer sur Compte Réel.

2) Un premier formulaire s’ouvre où il faut renseigner une adresse email et un mot de passe. Ces 2 informations sont les identifiants utilisés par la suite pour se connecter à son compte de trading

3) Un mail est envoyé automatiquement par le support. Il suffit de cliquer sur le lien d’activation pour être redirigé vers la suite du processus.

4) Un deuxième questionnaire est à remplir avec des données personnelles plus complètes : nom, prénom, adresse, téléphone portable, pays de domiciliation.

5) Puis vient le temps de remplir le quizz KYC (Know Your Customer) qui est très utile pour le staff pour évaluer le niveau de compétences du client, et le premier moment où le trader peut être ramené à la réalité concernant sa méconnaissance des marchés. C’est une étape incontournable pour espérer investir de l’argent réel.

6) Après les dernières préconisations du support, demande est faire d’envoyer les documents nécessaires pour la validation du compte. Très simplement via l’interface, un scan de sa pièce d’identité (CNI, passeport, nouveau permis de conduire) et une facture justificative du domicile (gaz, eau, dernier avis d’imposition).

7) Entre quelques heures et 3 jours, le compte est finalement vérifié. Le dépôt de capital est désormais possible.

Dépôts  

Le courtier propose 3 méthodes de paiement afin d’alimenter son compte ou retirer des fonds :

  • La carte de crédit / débit Visa ou Mastercard sans aucun frais parmi les devises suivantes : euro, dollar ou livre sterling. Opération instantanée et sans frais ;
  • Le virement bancaire depuis un compte domicilié en Europe pour les clients en zone SEPA. La transaction est sans frais mais peut prendre entre 24h et 72h pour être prise en compte ;
  • Paypal ce qui offre une instantanéité et un anonymat complets. Attention aux frais de 1.89% du volume transféré prélevés par le système.

Comment passer un ordre sur XTB ? – XTB Avis

Tandis que les fonds parviennent sur le solde de trading, il est alors envisageable de passer un ordre. Une fois encore, nous noterons que l’ensemble de la procédure est simplifiée au maximum pour éviter d’exclure tout investisseur.

Passer un ordre sur le forex et les CFD

Si l’ouverture de position concerne le forex, les CFD sur indices, produits bruts, crypto monnaies et CFD sur actions / ETF, il suffit de :

  • Taper dans la barre de recherche l’instrument souhaité ou d’explorer les différentes rubriques pour saisir les meilleures opportunités du moment. Nous conseillons vivement les débutants de prendre ce temps d’exploration pour se familiariser avec chaque marché existant ;
  • Sélectionner son actif en cliquant dessus ;
  • Déterminer le volume de la transaction et l’effet de levier ;
  • Définir le niveau de Stop Loss et / ou de Take Profit ;
  • Confirmer l’ordre en cliquant sur le bouton vert.

Achat d’actions et ETF

Si l’ordre concerne l’achat au comptant d’une action ou d’un ETF, il y a une petite différence. Toujours depuis la fenêtre de dialogue de passage d’ordre, c’est le niveau de levier qui va indiquer si l’instrument va dans le portefeuille compte titre ou CFD :

  • Si le leverage est maintenu à 1:1, XTB considère que c’est un achat en direct donc compte titre
  • Si le leverage est supérieur à 1:1, le broker positionne automatiquement l’ordre en CFD. Il est alors possible de vendre et d’acheter le produit sous-jacent selon la prévision de tendance.

Retrait sur XTB

Concernant les retraits, il est largement préférable de faire une demande en virement. En associant un compte bancaire, la transaction ne prend que quelques secondes et 100% gratuite. Le délai de traitement est parfois long (plus de 3 jours). La carte de crédit et Paypal engendrent des frais de gestion.

Depuis l’interface client :

  • Cliquer sur Dépôts ;
  • Choisir son moyen de paiement ;
  • Définir le montant à transférer ;
  • Valider en cliquant sur Dépôts en bas de la fenêtre de dialogue.

Lorsque des profits sont disponibles, la procédure est identique pour le retrait. Il suffit de cliquer sur Retraits et suivre les instructions.

Avis des clients sur XTB 

Avis positif sur XTB

Après avoir recoupé diverses sources de données et avoir testé le site de trading XTB, il apparaît clairement que les avis des clients sont globalement très positifs. Plusieurs éléments sont salués régulièrement :

  • La qualité de la formation via XTB Academy
  • Les frais de courtage très compétitifs 
  • L’interface de négociation très ergonomique et facile à prendre en main
  • La réactivité et le professionnalisme du staff clientèle.

Cela ne fait que confirmer notre propre avis sur XTB.

Avis XTB sur TrustPilot

Par ailleurs, lorsqu’on prend le temps de lire les avis XTB laissés sur Trustpilot, cette impression globale se vérifie encore :

  • Sur 408 avis laissés sur XTB, la note générale est de 4 sur 5
  • 64% sont excellents
  • 19% Bien

xtb avis positif

xtb avis positif trustpilot

Avis négatif sur XTB

Il y a tout de même 13% de clients totalement insatisfaits, ce qui n’est pas négligeable.

Les principaux reproches concernent certains tarifs considérés comme frauduleux. Nous pensons malheureusement qu’il s’agit surtout d’une mauvaise compréhension des conditions générales de facturation selon les marchés financiers. Il est difficile d’évaluer le bien-fondé de ces plaintes. Chaque cas de réclamation est unique et mériterait une étude personnalisée.

En quoi ce courtier se différencie de la concurrence ? 

Avis sur XTB vs eToro 

Son plus gros atout réside dans sa plateforme de trading social qui offre des outils innovants, notamment dans le copy trading soit d’une position particulière d’un trader référent (CopyTrader), soit de son portefeuille complet (CopyPortfolio).

Bien que dénué de tels services, XTB n’a pas à rougir d’eToro. En effet, le courtier arrive à se positionner comme un challenger sérieux grâce à ses tarifs très avantageux sur toutes les catégories d’actifs financiers, son appli récompensée et son offre commerciale très équilibrée. Le fait de pouvoir acheter au comptant une belle sélection d’actions et d’ETF est une véritable chance.

Découvrez l’offre de eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Avis XTB vs Capital.com 

Capital.com s’est démarqué des autres courtiers à l’aide d’un très grand choix en matière de CFD sur cryptos. Avec plus de 200 références, c’est le concurrent parfait sur le trading à court terme face aux plateformes spécialisées comme Binance ou Coinbase.

XTB, bien que moins pourvu dans le domaine (une vingtaine d’instruments), propose une offre de trading plus globale et mieux équilibrée. Les outils mis à disposition sont très performants sur navigateur et appareils nomades. Les spreads sont globalement plus avantageux que ceux pratiqués chez Capital.com.

Découvrez l’offre de Capital.com 73.81% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.

Avis sur XTB vs Libertex 

Libertex possède un atout puissant : son ancienneté sur le segment. Depuis 1997, le courtier propose des services sur mesure aux traders. Cependant, il a été dans l’oeil du cyclone pour des fraudes et les options binaires, ce qui a entaché sa belle réputation.

XTB dispose d’un capital sympathie puissant et met tout en oeuvre pour continuer à satisfaire pleinement ses clients. Le broker fait preuve d’une grande transparence quant à ses tarifs et met régulièrement à jour ses conditions d’utilisation en fonction des changements prescrits par les autorités de régulation.

XTB est un courtier fiable qui souhaite par dessus tout conserver cette image très rassurante dans un domaine où accusations de fraudes et frontières légales se mêlent dangereusement.

Découvrez l’offre de Libertex Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 70,8 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

Comment le broker se rémunère-t-il ? 

  • spreads sur les CFD forex, indices, produits bruts
  • Commissions sur l’achat direct de titres et d’ETF
  • Commissions sur les CFD actions, ETF et cryptos
  • Frais de gestion sur certains moyens de paiement :
    1. Retrait en carte de crédit, dépôt et retrait via Paypal ;
    2. Frais d’inactivité à après 12 mois consécutifs sans ouvrir de position ;
    3. Opération de suivi et rapport personnalisés.

XTB Avis : arnaque ou broker fiable ? 

En l’état actuel des choses, rien ne nous laisse penser que XTB est une arnaque.

C’est un courtier régulé par de nombreux autorités financières (AMF pour la France, CySEC pour l’Europe, FCA pour la Grande-Bretagne) qui propose un maximum de protection et de sécurité à ses clients. Il possède des bureaux un peu partout dans le monde, ce qui est un gage de solidité financière.

La présence d’un compte titre pour les actions et ETF complète cette panoplie d’intermédiaire de confiance pour négocier en Bourse.

Qui devrait éviter ce courtier ? – Notre avis sur XTB

Peut-on dire que XTB n’est pas fait pour tous les profils ? Nous pouvons émettre quelques réserves dans certaines situations.

XTB avis: une fiscalité pas toujours avantageuse

Commençons par les investisseurs qui souhaitent investir leur capital en vue d’avantages fiscaux dans un délai de quelques années. XTB ne propose pas encore de PEA (Plan Epargne Action), ce qui les exclue directement. Par ailleurs, ce n’est pas le seul dans ce cas. Par exemple, DEGIRO, site spécialisé en actions et ETF, ne dispose pas encore de cette enveloppe fiscale.

XTB Avis: une offre restreinte en crypto

Les amateurs éclairés en crypto monnaies pourraient aussi se trouver perdus avec XTB. Déjà que sa sélection de CFD sur crypto est limitée (environ 20), il est à souligner qu’il n’est pas possible d’acquérir des devises numériques en vue de plus value ou d’échange.

Enfin, nous ne recommandons pas d’investir ses fonds avec XTB si la stratégie est exclusivement à long terme. Pourquoi ? La sélection d’actions et d’ETF au comptant est encore trop restreinte. De plus, les frais d’accès à la Bourse américaine sont parfois élevés.

Tout concorde a ce que nous rendions un avis très favorable à propos du broker XTB. Nous comprenons sans mal comment il a conquis le cœur et le portefeuille des traders du monde entier.

Avec ses services de trading complets, fiables et équilibrés et ses tarifs avantageux, a notre avis XTB se positionne en référence de choix parmi tous les courtiers concurrents.

Une plus large sélection d’actions et d’ETF en achat au comptant et des outils de trading social seraient des atouts vraiment intéressants pour compléter une prestation déjà bien au-dessus des standards. Petits et gros portefeuilles trouvent une solution adaptée à leurs besoins spécifiques. L’accompagnement et la formation sont très qualitatifs. De quoi convaincre les plus hésitants.

Les journées de l’investisseur avec XTB

Pour accompagner leurs clients, certains brokers font systématiquement plus que les autres. XTB organise régulièrement des « Journées de l’investisseur » qui sont en fait des journées de conférences en streaming gratuit.

Typiquement, une journée de l’investisseur de XTB voit se succéder 6 à 7 experts financiers, chacun abordant un sujet précis pour vous aider à développer un aspect de votre trading.

Le contenu pédagogique développé lors de cet évènement est destiné à tous les profils, allant du débutant au trader aguerri.

Par exemple, la journée de l’investisseur du 19 octobre 2021 avait au programme :

Heure début-fin Sujet
Journée de l’investisseur XTB : programme-type
10h00 - 10h10 CFD : avantages et inconvénients
10h15 - 10h55 Trading avec les zones de prix
11h00 - 11h10 Le vocabulaire de l'investissement et du trading de CFD
11h15 - 12h00 Les pistes pour associer day trading et swing trading
12h00 - 14h00 Pause (déjeuner)
14h00 - 14h10 Mesurer vos performances en trading grâce aux fonctionnalités de xStation 5
14h15 - 14h50 Trader avec les Bandes de Bollinger
15h00 - 15h10 Comment bien placer vos stop loss et vos take profit ?
15h15 - 15h50 ETF : Comment bâtir un portefeuille avec les bons trackers ?
16h00 - 16h10 Techniques de couverture : couvrir des positions sur ETF à l'aide de CFD sur ETF

Si vous êtes abonné à la newsletter du courtier, vous recevrez quelques semaines à l’avance une notification. Il faudra ensuite vous inscrire pour recevoir le lien YouTube : la participation est gratuite mais ouverte seulement aux inscrits !

Les analyses de marché sur XTB

XTB s’est fait un nom avec ses analyses de marché, régulièrement reprises dans la presse financière. Un signe qui ne trompe pas. Bloomberg a d’ailleurs récompensé XTB comme le meilleur « prévisionniste Forex » en 2021.

Les analyses de marché sont disponibles soit sur le portail web du broker, soit directement dans sa plateforme xStation 5.

Actualités

actualités xtb

Dans xStation 5, les actualités sont réunies dans une section spécifique du terminal. Vous avez la possibilité de les filtrer par mot-clé (ex : NFP, FED, BCE) et par type d’actif concerné (ex : Forex, actions, Matières).

Dans les actualités, il y a en réalité de tout :

  • Points-marchés
  • Brèves
  • Analyses à proprement parler

Ici nous avons l’exemple d’une analyse crypto de XTB sur le Bitcoin, avec l’aide de l’indicateur Ichimoku sur une unité de temps d’une semaine. On y voit la manière dont les analystes du courtier ont détecté des divergences sur le RSI et les possibles points d’entrée rétrospectivement :

crypto de xtb

Calendrier économique

calendrier économique xtb

Dans xStation 5, le calendrier économique occupe une section spécifique, voisine de la section Actualités. Vous pouvez filtrer les évènements de l’agenda économique par Pays et ensuite par Impact (fort, moyen, faible).

En cliquant sur un évènement, xStation fait apparaître une description et un graphique historique de l’évolution de l’indicateur considéré.

Exemple sur l’annonce des chiffres de la balance commerciale autrichienne :

balance de biens xtb

XTB dans le monde

Si le courtier possède son siège en Pologne, XTB possède des représentations dans 13 pays en tout. Au final, grâce à ce maillage, XTB est disponible dans la quasi-totalité des pays du globe, à quelques exceptions près (on peut par exemple citer les Etats-Unis, où les CFD sont interdits).

On pourrait donc dire de XTB qu’il s’agit d’un courtier « de proximité » : à la différence de ses concurrents, il cultive une présence physique afin que ses clients d’une zone géographique puissent rencontrer l’équipe.

Voici quelques exemples de représentations du courtier, et les clients desservis :

Représentation Clients desservis Régulateur
XTB dans le monde : exemples de représentations
XTB France France Autorité des Marchés Financiers (AMF)
XTB Limited (UK) Royaume-Uni Financial Conduct Authority (FCA)
X-Trade Brokers Dom Maklerski SA Europe Autorité de supervision financière polonaise (KNF)
XTB Limited (CY) Chypre et Hongrie Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
XTB Spain Espagne Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
XTB MENA Limited Emirats Arabes Unis Dubai Financial Services Authority (DFSA)
XTB International Limited Monde International Financial Services Commission of Belize (IFSC)

Des ambassadeurs de marque

José Mourinho (entraîneur de football), Mads Mikkelsen (acteur dans Hannibal, Casino Royale ndlr) … pour son marketing, XTB n’a pas hésité à faire appel à des personnalités. C’est une tendance chez les brokers, qui tentent de séduire une clientèle de traders de plus en plus difficile à fidéliser.

Dans sa campagne « Be like José », on voit donc le Special One vanter les mérites de son courtier. On fait le rapprochement avec la culture de la « gagne » qui anime l’entraîneur qui reste l’un des trois à avoir remporté deux fois la Ligue des Champions, avec deux clubs différents (FC Porto puis Chelsea).

Ce qu’il faut retenir à notre avis, c’est le fait que de telles personnalités acceptent de s’associer avec XTB. On devine qu’une enquête minutieuse de leur équipe de management d’image a précédé un tel partenariat, et le fait que celui-ci ait été conclu est un signe qui ne trompe pas.


Conclusion

Le bilan de notre avis sur XTB est positif. En cela nous rejoignons de nombreux médias de la presse financière spécialisée qui, eux aussi, ont crédité le courtier d’excellentes mentions. Ce n’est donc pas une surprise.

On parle souvent de XTB comme d’un broker en ligne. En réalité, il s’agit plutôt d’un broker qui cultive une certaine proximité avec ses clients. Cela fait une différence de taille par rapport aux autres brokers CFD que nous avons l’habitude d’utiliser.

Toujours en cassant les codes, XTB se distingue avec une offre sans commissions sur les actions et les ETF. Et même si la gratuité est limitée à un volume de 100 000€ négociés dans le mois, cela ne change en définitive pas grand-chose. Seule une poignée de traders négocient autant d’actions et d’ETF en un mois !

Nous avons aussi vu que XTB propose des spreads hautement compétitifs sur tous ses CFD : indices, Forex, matières, cryptos, actions, ETF.

Mais son plus grand atout reste à notre avis l’excellent terminal de trading xStation 5. Plateforme intuitive, riche et véritablement professionnelle, c’est l’outil de trading qui peut faire la différence dans votre parcours de (futur) trader rentable. C’est en plus un outil 100% gratuit, car il n’y a pas de surcoût à régler sur les connexions aux places financières ni sur les flux de cotations en temps réel, ni sur les flux d’actualités.

Au final si notre avis sur XTB vous a donné envie d’y transférer votre activité de trading, sachez qu’il n’y a pas de minimum à l’ouverture d’un compte réel.

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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

XTB est un courtier apparemment très fiable. Il est régulé par la FCA, l’AMF et la CySEC. Il dispose d’une politique tarifaire très transparente. Il garantit une grande sécurité à ses clients (données personnelles et financières) et une couverture en cas de faillite. Les avis clients sont très positifs.

Tout dépend du type de compte choisi :
Compte démo : pas de dépôt pour accéder à la fonctionnalité pendant 30 jours ;
Compte à risque limité : pas de dépôt minimum requis ;
Compte Pro : à partir de 10 000€ déposés

XTB est un broker polyvalent qui s’adresse aussi bien aux traders novices qu’aux traders expérimentés. L’accompagnement pédagogique via la XTB Academy ainsi que le professionnalisme du support client créent une bulle d’apprentissage et d’investissement très sain. Les outils d’analyse technique, graphiques en temps réel, les actualités et calendrier économiques viennent compléter un bel éventail pour tous les profils de trading. A court comme à long terme.

La procédure d’inscription est très accessible et 100% digitale. Depuis la page d’accueil, il suffit de cliquer sur Compte démo ou Compte réel et de suivre les instructions données : divers formulaires à remplir, documents justificatifs à envoyer au support, choix du type de compte. En quelques minutes, l’inscription est faite. Il faut patienter quelques jours pour une validation du staff client pour accéder à la partie en argent réel.

XTB est un excellent courtier qui tient le choc face à un leader tel que eToro. Le broker offre des conditions de trading très agréables avec une large gamme d’actifs, des frais très attractifs, des plateformes performantes et fiables et divers modes d’investissement. Les avis clients sont très positifs. Nous regrettons juste l’absence d’un compte PEA pour bénéficier des avantages fiscaux des placements en actions et ETF.

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