Article écrit par Sébastien Mareuil
25 Mar 2022 @ 12:02pm
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Si certains avaient prédit la montée du Bitcoin, peu avaient réellement investi. Auparavant, le concept de crypto et blockchain était un peu flou. En 2022, il l’est beaucoup moins. Le trading de crypto-monnaies est devenu courant. Pour s’y mettre, il faut se demander: quelle crypto-monnaie acheter en 2022 ? Découvrez notre classement.

Quelle crypto-monnaie acheter en 2022 ?

Afin d’éviter un malentendu, nous tenons à vous préciser que cet article ne constitue en aucun cas une recommandation d’investissement pour savoir quelle crypto-monnaie acheter en 2022. Notre but premier relève uniquement de l’information.

Nous avons établi une liste de crypto-monnaies qui semblent prometteuses pour l’année en cours.

Top 3 cryptomonnaies prometteuses à acheter en 2022

Explorons maintenant trois cryptomonnaies qui, à notre avis, ont un potentiel de croissance particulièrement bon en 2022.

Bitcoin : roi éternel ?

Le bitcoin est une devise virtuelle et un système de paiement inventé par Satoshi Nakamoto. Les transactions sont vérifiées par le minage du réseau au moyen de la cryptographie et enregistrées dans un grand livre public dispersé appelé blockchain. Le bitcoin est unique dans la mesure où il en existe un nombre fini : 21 millions.

Logo Bitcoin

L’ambition à long terme de Bitcoin

L’ambition à long terme de Bitcoin est de devenir une monnaie numérique mondiale pouvant être utilisée par tout le monde, partout dans le monde. Cette cryptomonnaie a le potentiel de remplacer les monnaies fiduciaires traditionnelles, comme le dollar américain ou l’euro.

Ce que Bitcoin a déjà réalisé

En quelques années seulement, Bitcoin est passé du statut de crypto-monnaie relativement inconnue à celui de l’une des monnaies numériques les plus utilisées et les plus respectées au monde.

Bien qu’il y ait encore quelques sceptiques, il est indéniable que le bitcoin a déjà eu un impact significatif sur le monde de la finance. Voici quelques exemples de ce que le bitcoin a déjà accompli :

  • Un moyen fiable et efficace d’acheter et de vendre
  • La démocratisation de la cryptomonnaie
  • Une grande prospérité, même dans des conditions défavorables
Avantages
  • La crypto-monnaie la plus connue dans le monde
  • Une sécurité à toute épreuve
Inconvénients
  • La volatilité
  • La gestion compliquée d'un grand nombre de transactions

Ethereum

L’Ether est une crypto-monnaie qui a été développée comme une alternative au Bitcoin. Contrairement au Bitcoin, qui est conçu pour être utilisé comme une monnaie numérique, l’Ether est destiné à être utilisé comme un “carburant” pour le réseau Ethereum. Cette plateforme permet aux développeurs de créer des contrats intelligents et des applications décentralisées.

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L’ambition à long terme de Ethereum

En tant que deuxième plus grande crypto-monnaie du monde, Ethereum a beaucoup d’ambition. Alors que le Bitcoin se concentre sur le fait d’être une réserve de valeur numérique, Ethereum vise à être une plateforme qui peut être utilisée pour construire des applications décentralisées (dApps).

Pour ce faire, Ethereum dispose de fonctionnalités intégrées telles que les contrats intelligents et la tokenisation. Ces fonctionnalités permettent aux développeurs de créer des dApps qui peuvent être utilisées à des fins très diverses, des services financiers au vote en ligne.

Ce que Ethereum a déjà réalisé

Ethereum a déjà réalisé beaucoup de choses depuis son lancement en 2015. La plateforme a attiré une communauté importante et croissante de développeurs très actifs, qui construisent un large éventail d’applications décentralisées sur Ethereum. Ces applications couvrent un large éventail de cas d’utilisation, notamment :

  • La finance
  • Les jeux d’argent
  • Les NFT
  • Les réseaux sociaux

La cryptomonnaie native d’Ethereum, l’éther, est aussi aujourd’hui l’un des actifs numériques les plus échangés.

Avantages
  • Plus rapide que ses concurrents
  • Nombreux cas d'usage
  • Une popularité mondiale
Inconvénients
  • Une utilisation coûteuse
  • Une sécurité à améliorere

Binance coin

Binance coin est une crypto-monnaie ayant une fonction utilitaire sur la plateforme de trading Binance. La détention de Binance coin permet aux utilisateurs de bénéficier d’une réduction sur les frais de négociation au sein de la plateforme, ainsi que d’autres avantages tels que des droits de vote et des exclusivités.

binance coin logo

L’ambition à long terme de Binance

L’ambition à long terme de Binance est de devenir le premier fournisseur de services financiers, avec un accent particulier sur la blockchain et les crypto-monnaies. La société est déjà l’une des plus grandes bourses de crypto-monnaies au monde, et elle continue d’investir dans de nouveaux actifs technologiques et des partenariats stratégiques.

Ce que Binance a déjà réalisé

En plus de son activité de trading, Binance a également lancé un certain nombre d’autres services liés aux crypto-monnaies, notamment :

  • Un portefeuille d’actifs
  • Une plateforme de paiements
  • Un fonds de capital-risque
Avantages
  • Tous les avantages liés à son utilisation sur Binance
  • Faibles coûts de transactions
Inconvénients
  • La centralisation
  • Peu de cas d'usage en dehors de la plateforme

Zoom sur les crypto-monnaies à fort potentiel

Les crypto-monnaies ont connu une immense augmentation de leur valeur et de leur popularité au cours de l’année dernière. Si le bitcoin reste la crypto-monnaie la plus connue et la plus dominante, il existe un certain nombre d’autres devises virtuelles qui méritent d’être surveillées.

Avalanche

Avalanche est une plateforme relativement nouvelle qui a déjà gagné beaucoup de traction dans l’industrie. Elle offre un algorithme de consensus unique qui est différent des autres crypto-monnaies sur le marché.

avalanche logo

Avalanche a beaucoup de potentiel de croissance et pourrait être un investissement judicieux.

Avantages
  • Frais de trading faibles
  • Vitesse de transaction élevée
  • Très évolutif
Inconvénients
  • Le manque de popularité
  • Peu de compatibilité

Solana

L’un des projets les plus prometteurs de l’univers des cryptomonnaies est Solana, qui est une plateforme blockchain à haut débit, conçue pour des applications à grande échelle.

Logo Solana

L’équipe derrière Solana est expérimentée et possède une solide expérience dans le secteur. En mettant l’accent sur la vitesse et l’évolutivité, sans renier la décentralisation, a le potentiel de devenir un acteur incontournable pour l’exécution des contrats intelligents.

Avantages
  • Une équipe d'experts établis
  • Son consensus de preuve d'histoire
  • Une facilité d'utilisation
Inconvénients
  • Un manque de sécurité des actifs
  • La congestion fréquente du réseau

Elrond

Elrond est une crypto-monnaie à fort potentiel qui attire vivement l’attention des investisseurs et des traders depuis sa création. L’approche unique d’Elrond en matière de mise à l’échelle et son utilisation de la technologie sharding lui donnent le potentiel de devenir un acteur majeur dans l’espace crypto.

Elrond logo

En plus de ses solides fondamentaux techniques, Elrond est soutenu par une forte communauté. L’équipe d’Elrond est dirigée par un entrepreneur expérimenté, Beniamin Mincu, qui a fait ses preuves dans la création d’entreprises prospères.

Avantages
  • Des partenariats significatifs
  • Une technologie novatrice
  • Des développeurs impliqués
Inconvénients
  • Peu de ressources
  • Pas de minage de la cryptomonnaie

Decentraland

Decentraland est un monde virtuel qui fonctionne sur la technologie blockchain. La monnaie utilisée dans Decentraland est le MANA, et chaque MANA peut être utilisé pour acheter un terrain virtuel.

decentraland mana altcoin header

Ce terrain peut ensuite être développé ou vendu, et sa valeur est censée augmenter avec le temps.

Avantages
  • Numéro 1 des projets dans le Metaverse
  • Une grande liberté donnée aux utilisateurs
Inconvénients
  • Une concurrence accrue
  • Un grand risque de marché

Polygon

Polygon est une plateforme qui permet aux utilisateurs de construire et de connecter des titres numériques sur la blockchain. Elle fournit également un réseau évolutif pour les dApps Ethereum et crée une économie de jalonnement à partir de sa cryptomonnaie.

matic polygon logo

Polygon est déjà utilisé par un certain nombre de bourses de trading et de projets majeurs, et son jeton natif, MATIC, a connu une croissance significative au cours de l’année dernière.

Avantages
  • Des frais inférieurs à ceux d'Ethereum
  • Une vitesse de traitement des transactions supérieure
  • Le protocole Proof-of-Stake
Inconvénients
  • Une dépendance à Ethereum
  • Peu de cas d'usage du MATIC

Chainlink

Chainlink est un réseau oracle décentralisé qui connecte les contrats intelligents de la blockchain aux données du monde réel. Ces données peuvent être n’importe quoi, des informations météorologiques aux prix des actions.

illustration de la crypto LINK

Le réseau Chainlink est constitué de nœuds qui collectent ces données et les relient ensuite au contrat intelligent. Ce système est sûr et fiable, et il est déjà utilisé par de grandes entreprises comme Google et Oracle.

En raison de ses capacités uniques, Chainlink a le potentiel de devenir l’une des crypto-monnaies les plus précieusesdu marché.

Avantages
  • Une grande évolutivité
  • Une coopération avec de grands noms
  • Une capacité à relier tous les services financiers
Inconvénients
  • La lenteur de développement
  • Peu de garanties sur les actifs

Near Protocol

Near Protocol est une plateforme décentralisée qui permet aux développeurs de créer des applications évolutives. L’un des principaux avantages de Near Protocol est sa conception à faible latence, qui permet des temps de transaction rapides.

Near Protocol logo

En outre, Near Protocol est alimenté par un nouvel algorithme de consensus appelé Proof-of-Stake Sharding. Cette approche innovante du consensus permet à Near Protocol de traiter un grand nombre de transactions sans compromettre la sécurité ou la décentralisation.

Avec une équipe solide et une feuille de route impressionnante, Near Protocol est un projet qui a le potentiel de fournir des rendements hors normes dans les années à venir.

Avantages
  • Le sharding
  • Des transactions facilitées
  • Une communauté en pleine croissance
Inconvénients
  • Pas disponible sur toutes les plateformes de trading
  • Manque de visibilité

Nouvelles crypto-monnaies sur lesquelles investir

Les crypto-monnaies deviennent de plus en plus populaires chaque jour, et de nouvelles apparaissent en permanence. Il peut être difficile de les suivre toutes, et encore moins de décider lesquelles sont si prometteuses qu’il faut les acheter.

Heureusement, nous avons fait nos recherches et nous avons trouvé quatre nouvelles crypto-monnaies qui valent la peine d’être examinées.

Cardstack

Cardstack est une nouvelle façon de construire des logiciels qui ouvre les portes du Web3 à n’importe quel individulambda. Avec Cardstack, tout le monde peut construire des applications, créer du contenu et être payé de manière décentralisée, sans aucune expérience en codage ou en crypto.

Cardstack logo

Cardstack repose sur le principe de la “composabilité” : en combinant des composants logiciels existants, ou “cartes”, chacun peut créer de nouvelles applications sans avoir besoin d’écrire la moindre ligne de code. Et comme Cardstack est construit sur la technologie blockchain, toutes les données des applications sont stockées de manière sûre et immuable sur le web décentralisé. Cela permet d’atteindre un nouveau niveau de confiance et de transparence dans la façon dont nous créons et utilisons les logiciels.

Que vous soyez un développeur chevronné ou une personne sans expérience de codage, Cardstack est une plateforme qui peut vous aider à créer la prochaine grande application. Elle mérite donc qu’on s’y intéresse particulièrement, car son potentiel de croissance est gigantesque.

Audius

Fondée en 2018, Audius est une plateforme de streaming et de partage de musique basée sur la blockchain qui remet le pouvoir entre les mains des créateurs.

Audius logo

Avec Audius, les artistes peuvent télécharger et partager leur musique directement avec les auditeurs, sans avoir à passer par une plateforme tierce comme Spotify ou Apple Music. De plus, comme Audius utilise la technologie blockchain, les artistes peuvent être sûrs d’être rémunérés équitablement pour leur travail. Grâce à ces caractéristiques, Audius devient rapidement une destination populaire pour les artistes indépendants et émergents.

Sa cryptomonnaie, le $AUDIO permet de débloquer des fonctionnalités premium, de l’exclusivité et un droit de vote de la part de ses détenteurs. Avec sa popularité croissante, Audius est sur le point de bouleverser l’industrie musicale et de changer notre façon de concevoir la rémunération des artistes.

Lucky Block

La Smart Chain de Binance est en train de devenir le choix de prédilection de certains développeurs qui cherchent à créer des applications décentralisées. L’équipe de Lucky Block tire pleinement parti des capacités de la plateforme, en utilisant les protocoles Blockchain pour développer des jeux équitables et transparents.

Les jeux fonctionnant sur Lucky Block sont en effet conçus pour offrir à chaque joueur un terrain de jeu équitable. C’est l’utilisation de la technologie Blockchain qui garantit que toutes les transactions sont sécurisées et inviolables.

lucky block logo

Le LBlock est la cryptomonnaie officielle de Lucky Block, et elle offre un certain nombre d’avantages aux utilisateurs de la plateforme Lucky Block. Le plus remarquable est peut-être que les détenteurs de LBlock peuvent recevoir des paiements instantanés sans frais de transaction. Il est donc facile de retirer ses actifs sans frais supplémentaires.

En outre, les détenteurs de LBlock reçoivent une récompense sur chaque jackpot. Cela permet de compenser le coût de détention du jeton et rend plus probable le fait que les utilisateurs continuent à acheter la cryptomonnaie pour la détenir sur le long terme.

Defi Coin

Defi Coin est un projet basé sur la blockchain qui permet aux utilisateurs de gagner des récompenses en participant aux marchés financiers mondiaux. Le projet en est encore à ses débuts, mais l’équipe a déjà lancé un certain nombre de produits à succès, notamment une application mobile et une plateforme web.

defi coin logo

Les produits de Defi Coin sont conçus pour être accessibles à tous, quelle que soit leur expérience préalable des crypto-monnaies. L’équipe travaille actuellement sur un certain nombre de nouvelles fonctionnalités, notamment un module de portefeuille qui permettra aux utilisateurs de stocker et d’échanger leurs jetons.

À l’avenir, Defi Coin prévoit de lancer une plateforme d’échange qui permettra aux utilisateurs de trader des actifs directement à partir de leurs portefeuilles. Avec ses produits innovants et son équipe solide, Defi Coin est bien placé pour devenir un acteur de premier plan dans le monde des crypto-monnaies.

Où acheter des crypto-monnaies prometteuses en 2022 ?

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Les brokers spécialisés

CoinBase : disponible dans 32 pays, vous pouvez sur cette plateforme acheter du Bitcoin, de l’Ethereum et du Litecoin. Les services de paiement sont la carte bleue, la carte de débit ainsi que le virement bancaire. Cette plateforme est reconnue pour les plus grands échanges de Bitcoin au monde.

Kraken : Elle fait partie des plus anciennes crypto-bourse dans la BlockChain. Notamment très appréciée des français, la plateforme est très populaire chez les traders intermédiaires ou avancés. Kraken propose de nombreuses crypto-monnaies à grand volume. 👉Tester Kraken

Que faire après avoir acheté de la crypto-monnaie ?

Faire fructifier son investissement en crypto-monnaie

Il y a plusieurs alternatives possibles pour faire fructifier son investissement en cryptos :

  • Le HODLing
  • Le Staking
  • Le Lending
  • Le Yield Farming
  • Le day trading
  • Le Mining

Si les vocables peuvent paraître intimidants, rassurez-vous : ces anglicismes cachent des procédés désormais bien balisés et grâce auxquels on peut tirer de beaux rendements.

✅ Le HODLing

✅ Le HODLing consiste à attendre que chaque crypto en portefeuille atteigne son plus-haut, puis vendre pour empocher sa plus-value.

En théorie, c’est la technique la plus simple puisqu’elle repose essentiellement sur l’attente.

On peut espérer tirer des plus-values dépassant les 100% sur les projets les plus prometteurs, comme l’a montré le Shiba Inu en 2021.

Exemple : acheter 0,003 unités de BTC lorsque le cours retombe à 35 000$ pour les conserver sur son wallet Ledger, et attendre que le cours remonte près de son plus-haut de 68 000$ (atteint le 9 novembre 2021).

✅ Le Staking

✅ Le Staking consiste à obtenir une rémunération en cryptomonnaies en « validant » des transactions.

En clair, cette rémunération se présente sous la forme d’intérêts oscillant entre 4 et 10% annuels selon la blockchain.

Le staking est associé au blockchains qui fonctionnent avec la « preuve d’enjeu ». sans trop entrer dans les détails, disons que ce procédé est plus économe en électricité.

Vous mettez donc en jeu vos avoirs en crypto afin de faire partie des validateurs.

Exemple : les cryptos suivantes sont idéales pour débuter en staking :

Les grosses plateformes (Binance, Coinbase) proposent du staking simplifié.

Il suffit d’accepter de bloquer vos cryptos durant une durée de 60 jours par exemple pour générer des intérêts connus d’avance.

Attention, la plateforme prélève entre 10 et 20% de vos intérêts versés par la blockchain.

✅ Le Lending

Comme son nom le suggère, le Lending consiste à prêter des cryptos afin qu’elles soient prêtées à différents profils d’emprunteurs :

  • Particuliers
  • Entrepreneurs
  • Traders
  • Fonds spéculatifs
  • Plateformes crypto

Les intérêts varient entre 2% et 10% annuels. De quoi facilement battre un fonds euros et le Livret A avec un risque limité.

Exemple : le moyen le plus facile de faire du lending est de passer par votre plateforme (Binance, SwissBorg, Crypto.com).

Sur Binance par exemple, le lending de stablecoins rapporte jusqu’à 12%.

Pour rappel les stablecoins sont des cryptos dont la valeur est adossée à une monnaie classique (dollar, euro) :

  • USDT
  • USDC
  • BUSD
  • DAI

✅ Le Day Trading

Si vous avez une expérience réelle du trading Forex et de CFD, il y a des chances que vous deveniez aussi un ✅ day trader rentable sur les cryptos

Des chances, car les cryptos sont encore plus volatiles que le Forex, les matières agricoles et les actions.

Ainsi si les paires Forex telles que le GBPUSD bougent rarement de plus de 3% dans une journée, les mouvements de plus de 15% sont courants sur le Bitcoin.

En raison de l’effet de levier, faire du day trading ne s’improvise pas.

Comptez au moins 6 mois de travail sur un compte démo, avant de passer à de l’argent réel !

Exemple : pour faire du day trading sur les cryptos, vous pouvez :

  • Trader le CFD Bitcoin/USD sur XTB, avec un levier de 1:20
  • Trader la paire Bitcoin/USDT sur Binance, avec un levier de 1:125

Continuer à investir sur les crypto-monnaies régulièrement

Le DCA (dollar cost averaging) consiste à investir un montant identique à intervalles réguliers.

Si donc vous disposez d’un capital de 10 000€ à investir sur le Bitcoin, n’investissez pas tout en une fois et privilégiez des achats à date fixe de BTC pour 100€.

Plutôt que d’attendre un bon point d’entrée sur le Bitcoin, cette technique permet donc de multiplier les points d’entrée, sans considération des fortes variations de cours.

Mais pour avoir de bons résultats, il y a plusieurs conditions :

  • Investir le même montant à chaque fois
  • Maintenir les versements sur au moins 5 ans

De cette manière, vous protégez votre placement contre les baisses brutales, tout en profitant raisonnablement des rallyes haussiers.

Exemples de fonctionnalités DCA : 

  • Chez le courtier StackinSat (enregistré PSAN) : le « Plan Epargne Bitcoin » fonctionne dès 10€ par mois ou par semaine
  • Chez le courtier Trade Republic : les « Investissements Programmés » fonctionnent dès 10€

Dans quelles crypto-monnaies investir en 2022 ?

Comment choisir sur quelle crypto investir ?

Les critères pour choisir un projet crypto dans lequel investir :

  • Le projet 
  • L’équipe
  • Les tokenomics

➞ Le projet

Une crypto sans projet réel est ce qu’on appelle un shitcoin ⛔.

Comme son nom le suggère, il s’agit d’une crypto créée dans le seul but d’enrichir ses créateurs par le biais d’un gonflement artificiel de ses prix, avant un effondrement brutal des cours (le fameux pump and dump).

Le Shiba Inu (SHIB) et le Dogecoin (DOGE) sont très souvent désignés comme des shitcoins en raison de leur projet sans contours réels.

Avalanche (AVAX) et Solana (SOL) sont en revanche des cryptos basées sur un projet et une technologie révolutionnaires

La cryptosphère s’appuie notamment sur le livre blanc (white paper) pour juger d’un projet crypto. C’est le document central qui en présente les caractéristiques.

➞ L’équipe

Privilégiez les projets crypto portés par une équipe réputée ✳️.

Si ce critère n’est pas toujours simple à appréhender, plusieurs indices ne trompent pas :

  • La présence de personnalités du monde académique dans l’équipe
  • L’appui d’un acteur institutionnel de premier plan
  • Des dossiers dans les grands médias de la presse financière

Par exemple, Avalanche coche toutes ces cases :

  • Le projet est porté par Emin Gün Sirer, professeur à l’université Cornell depuis 21 ans, et une poignée d’ingénieurs.
  • Il a noué un partenariat avec le cabinet Deloitte
  • Le Wall Street Journal lui a consacré tout un dossier fin 2021

➞ Les Tokenomics

Pour faire simple, disons qu’il s’agit de l’analyse des fondamentaux « économiques » d’une cryptomonnaie.

Le but étant de confirmer que la demande d’une crypto a le potentiel d’être supérieure à l’offre, ce qui doit amener le cours à grimper.

Les spécialistes de la tokenomics s’appuient sur plusieurs métriques pour déceler ce potentiel haussier :

  • La max supply : l’offre maximale de jetons qui seront mis en circulation
  • La total supply : l’offre totale de jetons, qui ont été créés moins ceux qui ont retirés de la circulation (brûlés)
  • La circulating supply : l’offre de jetons en circulation à l’instant T, hors ceux qui sont bloqués pour faire du staking ou détenus par les fondateurs
  • La market cap : la capitalisation de marché de la cryptomonnaie
  • L’utilité : les différentes utilisations de la crypto, tel que le paiement de frais dans un écosystème, le paiement des frais de transaction d’un réseau blockchain

Grâce à ces informations, on peut détecter les projets avec un potentiel haussier intéressant.

Exemple : le Binance Coin (BNB)

Le BNB est le token de l’énorme écosystème Binance. Il est très prisé car il permet de réduire ses frais de trading de 25%.

Le BNB permet également d’accéder à divers services exclusifs de Binance (minage, staking, Launchpad, Luanchpool).

Mais ce qu’il faut noter c’est que Binance réduit régulièrement l’offre de BNB en circulation.

Et ce grâce à des « burns » : au total, 36 millions de BNB ont déjà été retirés de la circulation (15 milliards $). Il est prévu de retirer 64 millions de BNB supplémentaires.

Tout cela pour dire que le BNB est une crypto dont le cours sera haussier à long terme puisque :

  • Les jetons en circulation diminuent
  • La demande augmente régulièrement à mesure que Binance se démocratise

Comment construire son portefeuille de crypto-monnaie

Exemple d’allocation possible pour un portefeuille de cryptomonnaies en 2022

Si vous ne vous se sentez ni les compétences ni le temps pour construire votre portefeuille de cryptos, les Smart Portfolios d’eToro sont une excellente solution.

Il s’agit de portefeuilles thématiques élaborés et gérés par des experts partenaires d’eToro, dont des sociétés de gestion.

Exemple : le portefeuille NAPOLEON-X. Il est géré par la société de gestion française NAPOLEON, premier acteur à avoir obtenu l’agrément de gestionnaire alternatif auprès de l’AMF.

NAPOLEON-X portefeuille

Voici un aperçu de son portefeuille :

portefeuille crypto monnaie

Et de ses excellentes performances en 2020 et 2021 :

crypto monnaie performances

Pourquoi investir dans les cryptos ?

Il y a essentiellement trois raisons pour investir dans les cryptos :

  • Se créer une épargne : placer une partie de ses liquidités dormantes sur des projets crypto qui sont amenés à être haussiers sur le long terme, de manière à contrer l’effet de l’inflation (actuellement à 4% !)
  • Réaliser des transactions : payer divers services au moyen de cryptos telles que le Bitcoin ou Solana, surnommée la Visa des cryptos en raison de son traitement ultra-rapide et de ses coûts très réduits
  • Spéculer activement : à travers une activité d’investissement en bon père de famille ou d’un day trading actif pour profiter de la volatilité des cours

A l’images des autres classes d’actifs telles ques les actions et le Forex, l’investissement en cryptos peut être approché de plusieurs manières différentes.

Comment savoir dans quelle crypto investir ?

Explorons maintenant 5 facteurs que vous devriez prendre en compte pour deviner quelle crypto va exploser. En suivant ces conseils, vous pourrez prendre une décision éclairée et maximiser les profits sur vos actifs.

Le projet

En matière d’investissement en crypto, la chose la plus importante à considérer est l’ambition à long terme du projet et ce qui a déjà été réalisé.

Il existe un grand nombre de projets crypto, et il peut être difficile de savoir lesquels valent la peine d’être investis. Cependant, en examinant la feuille de route du projet et en évaluant ce qu’ils ont déjà accompli, vous pouvez avoir une bonne idée de leur potentiel.

Ainsi, vous constaterez que certaines crypto-monnaies veulent révolutionner la finance décentralisée avec un projet de fond bien établi, quand d’autres n’ont qu’un seul objectif : réunir une communauté pour vendre le maximum de jetons. C’est à vous de faire la part des choses en vous renseignant sur chaque projet, jusqu’à ce que vous l’ayez totalement compris.

L’équipe

Un autre facteur important à considérer avant d’acheter une crypto-monnaie est l’équipe derrière le projet.

Une équipe solide aura fait ses preuves dans le secteur et s’engagera à assurer le succès à long terme du projet. Elle doit également avoir une vision claire de ce qu’elle veut réaliser et être capable de l’exprimer d’une manière qui inspire confiance. En outre, l’équipe doit avoir une solide compréhension de la technologie et être capable de l’expliquer en termes simples.

En fin de compte, investir dans une crypto-monnaie est un pari, mais en faisant vos recherches et en examinant l’équipe derrière le projet, vous pouvez augmenter vos chances de réussite.

Tokenomics

La Tokenomics est l’étude des jetons, ou actifs numériques, et de leur comportement économique. En particulier, elle examine comment les jetons sont utilisés dans un projet blockchain et quel rôle ils jouent dans l’économie globale. Cela peut vous donner une bonne indication sur les chances de succès d’un projet à long terme.

Par exemple, un projet qui dispose d’un modèle Tokenomics bien pensé est susceptible d’avoir une base solide sur laquelle s’appuyer. En revanche, un projet dont le modèle Tokenomics est mal conçu est plus susceptible d’échouer en raison d’un déséquilibre entre l’offre et la demande du token.

Ainsi, lorsque vous envisagez d’acheter une crypto-monnaie, assurez-vous de vérifier la Tokenomics du projet.

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Faut-il investir dans les shitcoins ?

Avant de décider d’investir ou non dans les shitcoins, il est important de comprendre ce qu’ils sont et comment ils fonctionnent. Un shitcoin est une crypto-monnaie qui n’a aucune valeur ou utilité réelle. Ils sont souvent créés dans le seul but d’être vendus à des investisseurs, et leur valeur repose uniquement sur la spéculation.

Cela en fait des investissements extrêmement risqués, car leurs prix peuvent fluctuer de manière vertigineuse et ils peuvent rapidement devenir sans valeur. Cependant, certains investisseurs pensent que les shitcoins ont le potentiel de réaliser d’énormes profits s’ils parviennent à trouver des acheteurs prêts à payer.

Bien qu’il n’y ait aucune garantie que l’investissement dans les shitcoins soit rentable, il est possible de gagner beaucoup d’argent si vous êtes prêt à prendre le risque.

Exemples de shitcoins qui ont réussi

Il y a beaucoup de shitcoins. Mais ils ne sont pas tous voués à l’échec. En fait, certains jetons parviennent à inverser la tendance et à connaître le succès malgré leurs débuts douteux. Examinons quelques exemples de shitcoins à succès.

Le Dogecoin

Le Dogecoin est une crypto-monnaie qui a été créée comme une blague en 2013. Elle est basée sur le mème “doge”, qui met en scène un chien, le Shiba Inu. Dogecoin est rapidement devenu populaire, et il a une grande communauté en ligne. Il est souvent utilisé pour donner des pourboires aux créateurs de contenu ou pour faire des dons.

Acheter DogeCoin

Le Dogecoin a une réserve de plus de 100 milliards de pièces et n’a pas beaucoup de valeur actuellement. Cependant, certaines personnes pensent que le Dogecoin a du potentiel et qu’il pourrait prendre de la valeur à l’avenir. Que cela se produise ou non, le Dogecoin reste un exemple intéressant de la façon dont une blague peut se transformer en quelque chose de sérieux.

Le Shiba Inu

Autre shitcoin qui a tellement gagné en popularité qu’on peut le considérer comme une réussite : Le Shiba Inu. Ce token est utilisé comme une monnaie mème, et son logo, à l’instar du Dogecoin, est l’image d’un chien japonais, le Shiba Inu.

shib crypto ilustration

Le Shiba Inu n’a pas de véritable utilité, mais certaines personnes ont décidé de l’acheter parce qu’elles le trouvent drôle ou parce qu’elles pensent que cette cryptomonnaie  prendra de la valeur. Il n’y a aucun moyen de savoir avec certitude si la valeur du Shiba Inu augmentera, mais il est possible qu’elle prenne de la valeur à l’avenir si davantage de personnes commencent à l’utiliser comme monnaie ou si la demande de pièces mèmes augmente.

Exemples de shitcoins qui ont fail

Il existe d’innombrables exemples de shitcoins ratés sur le marché. Beaucoup d’entre eux ont été créés dans le seul but de gagner rapidement de l’argent, sans vraiment réfléchir à leur utilisation ou à l’existence d’une demande.

Malheureusement, ces jetons finissent souvent par mourir, emportant avec eux l’argent des investisseurs. Observons certains des exemples les plus notoires d’échec de ces shitcoins.

Le Dogelon (ELON)

Le Dogelon (ELON) est un shitcoin qui ne décolle pas. La pièce n’a pas de véritable cas d’utilisation, et elle n’a pas été adoptée par les principales bourses de trading.

dogelon mars

Il n’y a aucun moyen d’extraire la pièce, et tous les jetons ont déjà été créés. La seule façon d’obtenir des Dogelons est de les acheter à un autre utilisateur ou de les échanger contre une autre crypto-monnaie. Pour l’instant, le Dogelon reste un shitcoin peu connu avec une toute petite communauté d’amateurs.

Floki Inu

Tout a commencé par un tweet d’Elon Musk en juin 2021. Dans ce tweet, Musk annonçait que son Shiba Inu s’appellerait Floki. Cette simple annonce a suffi à des personnes entreprenantes pour créer la crypto-monnaie Floki Inu sur la blockchain Ethereum.

Floki Inu logo

Malgré un effort pour sortir de cette appellation de shitcoin, Floki Inu a bien été créé à partir d’une blague et a des difficultés à s’en défaire. Non sans raisons, car le jeton n’a pas vraiment de cas d’usage et l’équipe de Floki Inu a même été accusée de plagiat.

Le projet a également été critiqué pour sa stratégie marketing, que certains ont qualifiée de “pump and dump“. Pour l’instant, il semble que Floki Inu ne sera pas une crypto-monnaie à succès, mais seul le temps le dira.

Avantages
  • La spéculation, rentable pour certains
  • Un marché d'initiés
  • Permet l'autodérision sur un marché sérieux
Inconvénients
  • Aucune valeur intrinsèque
  • Une volatilité excessive

Quelle crypto ne pas acheter ?

Pour identifier une crypto prometteuse, on peut aussi procéder par élimination. Le marché des crypto monnaies propose des milliers de coins. De nouveaux tokens apparaissent quotidiennement. Alors, quelle crypto acheter en 2022 ?

Dans ce contexte, savoir tout de suite quelles cryptos ne pas acheter permet de gagner du temps. Voici nos astuces pour éliminer en très peu de temps les jetons les plus risqués.

Terra Luna et l’UST

Terra (LUNA) est l’un des derniers cataclysmes du marché des crypto monnaies. Ce projet met en exergue les risques présentés par l’ingénierie financière complexe des projets DeFi.

Terra est l’émetteur de l’UST, un jeton stable dont la parité avec le dollar devait être garantie par l’algorithme du protocole. Il n’a cependant jamais réussi contrecarrer des ventes massives d’UST. Ce qui a entraîné l’effondrement de la valeur des jetons UST et LUNA en conséquence.

Les shitcoins

Une shitcoin est une pièce qui a été créée dans l’unique but de rapporter de l’argent à son créateur. Elles font l’objet de « pump and dump » organisés (hausse du cours artificielle, puis vente des jetons aux investisseurs naïfs).

En 2022, les shitcoins sont orientées DeFi. Elles promettent des rendements alléchants. Leur nom s’inspire souvent de celui de projets comme DogeCoin, Shiba Inu ou font référence à Elon Musk, à des memes…

💡Shibakaba, Shiba Fantom, Shibelon… Voici quelques exemples de shitcoins dont le simple nom permet d’identifier que cela se terminera mal. Certains gagnent beaucoup d’argent en tradant ces shitcoins. Mais il s’agit d’un casino dont les dés sont lourdement pipés.

Comment déceler les crypto prometteuses ?

Toutes les coins dont le nom intègre « Doge », « Shib », « Elon » (liste non exhaustive) sont à fuir. Cela dit, comment identifier une nouvelle crypto prometteuse en 2022 et éviter les fiascos du genre Terra Luna ?

Analyse du projet

Dans les crypto monnaies, les équipes de marketing sont très fortes lorsqu’il s’agit de jeter de la poudre aux yeux. Il ne faut pas tomber dans le panneau. Analyser de façon indépendante le projet permet de se faire une meilleure opinion de sa qualité intrinsèque.

Ne prenez pas pour argent comptant tout ce qu’on vous dit. Vérifiez. Les caractéristiques techniques du protocole, par exemple, sont souvent embellies. Vous voulez connaître le nombre de transactions par seconde d’une crypto ? Vérifiez les statistiques du mainnet, qui ne mentent pas.

L’équipe : un point central

Dans le monde des shitcoins, les arnaqueurs en sont rarement à leur premier coup d’essai. Creuser le parcours des membres de l’équipe, examiner leur bilan professionnel, permet d’écarter de nombreux projets douteux.

Reprenons l’exemple de Terra. Ce projet avait le soutien de gros investisseurs, comme de Mike Novogratz. Comment pouvait-on prévoir la catastrophe ? À vrai dire, Do Kwon avait déjà été impliqué dans un projet de stable coin abandonné : Basis Cash.

Si l’équipe est anonyme, il s’agit déjà d’une première sonnette d’alarme. Bien entendu, certains n’ont pas hésité à commettre des rug pulls sous leur véritable identité. Cela reste néanmoins une minorité face à la majorité des arnaqueurs qui se réfugient dans l’anonymat.

Si aucun succès professionnel n’est à mettre au crédit des membres de l’équipe, la méfiance s’impose. Bien entendu, il faut toujours un début à tout. Cependant, les cryptos étant une méthode facile pour obtenir beaucoup d’argent, elles attirent beaucoup d’individus malintentionnés.

Les tokenomics

Les tokenomics sont un autre facteur crucial à prendre en compte pour identifier une crypto monnaie d’avenir. En bref, il s’agit des règles qui régissent la distribution, la création et l’éventuelle élimination des tokens, ainsi que les rewards.

Elles permettent souvent de faire le tri entre les projets viables et les arnaques de type Ponzi. Il faut notamment éviter :

  • Les cryptos de type staking qui offrent des rendements irréalistes
  • Les jetons qu’il faut staker des années avec de pouvoir vendre
  • Les tokens dont l’inflation de la masse monétaire n’est pas contrôlée

En général, tout ce qui est trop beau pour être vrai finira mal, un jour ou l’autre. Prenons par exemple HEX, qui n’est ni plus ni moins un Ponzi. On vous propose un rendement annuel d’environ 40 % (APY), mais il faut geler ses jetons durant 5 ans, 10 ans…

Le « rendement » est payé en jetons HEX qui sont créés à la demande. Cela fonctionnera tant qu’il y aura suffisamment de nouveaux entrants pour payer le rendement des investisseurs précédents. Ce qui est la définition d’un Ponzi.

À l’opposé, nous avons le staking d’Ethereum 2.0. Au moment d’écrire ces lignes, il offre un rendement annuel d’environ 4 %. Il est payé grâce aux Ethers émanant de la création des blocs et des frais de transaction. Ce qui est un modèle durable, contrairement à celui de HEX.

Attention aux arnaques type Rug Pull

Un rug pull, c’est littéralement quand on se fait tirer le tapis sous les pieds. Cette arnaque qui relève du pénal est préméditée. Il s’agit tout simplement d’escroqueries réalisées sous le couvert de l’anonymat (relatif) des cryptos.

Elles sont particulièrement fréquentes dans les projets de type NFT. Par exemple, Evolved Apes a vendu des NFT avec lesquels on devait pouvoir jouer à un jeu vidéo et empocher des récompenses.

💡Après avoir empoché 2,7 millions de dollars, le responsable d’Evolved Apes s’est volatilisé, ainsi que le site. Même l’artiste qui a créé les NFT n’a pas été payé.


Conclusion

Le monde économique est en train de changer. De nombreuses initiatives ont vu le jour ces 10 dernières années. Certaines sont bien plus avancées que d’autres, avec des croissances potentielles déjà engagées. Quelle crypto monnaie acheter en [year] ?

A cette question, aucune réponse fiable à 100%. Les crypto actifs sont  très volatils et présentent tous un véritable challenge avec des risques importants d’échecs, et donc de pertes financières. Pour les plus prudents, Bitcoin a probablement de belles années devant lui. Pour les plus audacieux, des projets comme EOS ou Stellar sont des pistes à fort potentiel.

En achetant des crypto-monnaies en [year], il est important de diversifier son portefeuille pour répartir son exposition au risque de pertes financières. Les crypto monnaies sont un marché très dynamique à suivre avec assiduité. Il est bon d’accorder sa préférence à une plateforme / broker fiable avec des moyens de paiement sécurisés : carte de crédit, wallet électronique et virement.

Crypto innovantes & prometteuses: lesquelles ont un fort potentiel ?

Dans l’univers crypto et blockchain, il est difficile de décéler les crypto-monnaies prometteuses. La réponse à cette question vaut 1 milliard d’euro, au moins !
Néanmoins, sur la base d’un modèle comparatif solide, le commun des mortels peut tirer des conclusions pertinentes sur les crypto innovantes et prometteuses.. Fructifier son épargne grâce au trading de crypto-monnaies demeure possible, sans aucun doute !

Voici une liste non exhaustive de coins innovantq et prometteurs qui, selon la rédaction, méritent de l’attention dans les mois et années à venir.
Faut-il les acheter en 2022 ? Réponses dans chacune des pages consacrées à ces crypto:

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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

Pour identifier une crypto qui a de l’avenir, plusieurs ingrédients doivent être rassemblés. Tout d’abord, l’équipe doit être compétente et ne pas avoir été impliquée dans des projets douteux. Les tokenomics doivent être crédible, le projet crypto prometteur doit être réaliste et viable.

A notre avis, il faut surtout se concentrer sur l’utilité du jeton. Evitez les projets trop ambitieux qui affirment qu’ils vont révolutionner un secteur, concurrencer des géants comme Google, Facebook ou Amazon. Fuyez les rendements irréalistes.