Article écrit par Sébastien Mareuil
23 Mar 2022 @ 8:37
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Mais que vaut réellement cette plateforme de trading en ligne ? Nous allons réaliser un tour d’horizon complet de cet intermédiaire en Bourse présent depuis 24 ans auprès des investisseurs particuliers et professionnels : avantages, inconvénients, public cible, frais et actifs CFD disponibles !

Commission par trade

à partir de 0,003%

Dépôt minimum

100 euros

Régulation

CySEC

Pour qui ?

Débutants et professionnels

Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 75,3 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent
Avantages
  • Inscription rapide
  • Plus de 250 actifs disponibles
  • Plateforme User friendly
Inconvénients
  • 4 comptes disponibles : Démo / M4&5 / Investissement / CFD
  • Pas de trading automatique
  • Frais de retrait
Note globale - 4.6/5
4,4/5
5/5
5/5
4,3/5
5/5
5/5
5/5
4,5/5
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 75,3 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

A qui s’adresse ce broker ? 

Il nous semble essentiel de débuter notre avis sur Libertex en focalisant notre attention sur le public ciblé par le site. C’est une première approche qui offre une vision synthétique de la pertinence de s’inscrire ou non chez le courtier CFD.

3 grands profils se distinguent nettement :

  • Les traders débutants trouvent sur la plateforme de online trading tout ce dont ils ont besoin : une interface intuitive, un large choix de produits financiers et des tarifs serrés. C’est convenable pour se lancer en Bourse en ayant des connaissances limitées
  • Les investisseurs de niveau intermédiaire ont à leur disposition tous les services nécessaires pour diversifier activement leur portefeuille : outils d’analyse technique avancés, trading de CFD, achat d’actions et de trackers au comptant sans frais, négociation sur ordinateur ou smartphone
  • Les scalpers / day traders qui veulent profiter des meilleures opportunités à tout moment à moindres frais peuvent ouvrir un compte chez Libertex : effet de levier jusqu’à 1:30, graphiques en temps réel avec application d’indicateurs financiers.

Libertex c’est quoi ?

Libertex est une plateforme de trading utilisée par Indication Investments Ltd. qui fait partie de Libertex Group, en activité depuis 1997. Libertex dispose donc d’une grande expérience en matière de trading en ligne. Il améliore sans cesse ses services pour permettre au plus grand nombre de trader les meilleurs actifs financiers, comme les CFDs sur : matières premières, crypto monnaies (ex: Bitcoin), actions, ETF, indices boursiers.

Gamme de produits disponibles 3/4 ★★★★

Actions

L’expérience de trading sur Libertex inclut la négociation de CFD d’actions. Plus de 50 CFD sont à négocier. Ces actions sont réparties en 12 grandes catégories qui incluent des CFDs sur :

  • Les entreprises de cannabis médical
  • Les matériaux de construction
  • Les sociétés technologiques
  • Le secteur de l’industrie
  • Les finances
  • Les biens de consommation
  • Les produits de luxe
  • Les opérateurs en télécommunication
  • L’énergie
  • La santé
  • L’industrie automobile

Mais cela ne s’arrête pas là. L’intermédiaire boursier propose désormais à ses utilisateurs d’acheter au comptant ainsi que de trader des CFDs des actions des plus grandes entreprises internationales : Google, Apple, Facebook, etc. Avantage supplémentaire : zéro frais supplémentaire sur ce type de transactions.

C’est l’idéal pour diversifier son portefeuille et appliquer des stratégies d’investissement à court et long terme, et de trading avec un seul intermédiaire en Bourse.

Forex CFDs

Libertex s’est construit une réputation solide au fil du temps parce qu’il propose d’échanger des CFDs sur le plus de paires de devises sur le segment Forex. C’est un secteur qui attire nombre de nouveaux traders chaque année.

Nous retrouvons des CFDs sur 7 paires majeures :

  • EUR / USD
  • GBP / USD
  • USD / JPY
  • USD / CHF
  • NZD / USD
  • AUD / USD
  • CAD / USD

Ainsi qu’une trentaine de CFDs sur des paires de devises mineures et une trentaine de CFDs sur des paires de devises exotiques (moins liquides avec un risque plus important). Par exemple :

  • GBP / JPY
  • EUR / CAD
  • EUR / NOK
  • USD / CLD

C’est une offre solide et particulièrement attractive.

Crypto monnaies

Ayant bien pris la mesure du potentiel des crypto monnaies, Libertex améliore sans cesse son offre de trading sur cette gamme de produits boursiers. La négociation se fait exclusivement via des CFD. Il n’est donc pas possible d’acheter directment des Bitcoin ou autre Ethereum.

Par contre, il est possible de spéculer sur l’évolution des cours des crypto monnaies les plus tendances comme les CFDs su Tron (TRX) ou les CFDs sur le Ripple (XRP), ou via des CFDs de paires de devises comme Bitcoin / Dollar (BTC / USD) ou Litecoin / Bitcoin (LTC / BT).

Au total, ce sont plus de 100 opportunités de CFD crypto sur Libertex à découvrir dans la section dédiée.

La nouveauté chez Libertex ? Zéro commission à prévoir sur le trading des cryptos CFD !

acheter des cryptos libertex

CFDs sur les Matières premières

Le broker Libertex propose une sélection serrée de matières premières, parmi les plus populaires. Elles sont réparties en 3 grandes familles de CFDs sur :

  • Les énergies : pétrole et gaz naturel
  • Les métaux précieux : Or, Argent, Cuivre, Platine et Palladium
  • Les produits agricoles bruts : café, cacao, soja, blé, maïs et sucre

Ce sont 16 actifs à négocier en format CFD.

ETF

Le nombre de CFD sur trackers à trader sont restreints. Nous devons avouer que c’est un manque qui peut finir par peser chez certains investisseurs pointilleux.

10 ETF internationaux CFDs sont prêts à trader :

  • iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
  • iShares MSCI Germany ETF
  • iShares MSCI United Kingdom ETF
  • iShares MSCI Mexico ETF
  • iShares MSCI Brazil ETF
  • iShares China Large-Cap ETF
  • iShares Core S&P Mid-Cap ETF
  • iShares Latin America 40 ETF
  • SPDR S&P 500 ETF Trust
  • Vanguard FTSE Europe ETF

Indices

Finissons notre tour avec le trading d’indice sur Libertex. Ils sont répartis en 5 zones géographiques :

  • Amérique du Nord
  • Europe
  • Asie
  • Moyen-Orient
  • Amérique du Sud

Des CFDs sur 21 indices nationaux sont proposés dont le CAC 40 en France, le Dow Jones 30 pour l’industrie américaine ou encore le NIKKEI 225 pour le Japon. C’est un panel plutôt représentatif qui couvre bien les groupes d’actions les plus dynamiques du globe, avec une évaluation en temps réel d’un secteur spécifique ou d’une économie nationale.

Comment l’utiliser 4/4 ★★★★

Libertex est une plateforme qui est régulièrement récompensée pour ses plateformes de trading accessibles pour tous.

Tous les profils de traders naviguent sans encombre d’une rubrique à une autre : espace utilisateur , section des marchés, consultation d’actif ou passage d’ordre.

Le compte démo Libertex est l’occasion de découvrir sans risque et gratuitement l’ensemble des fonctionnalités proposées sur le site (ou l’application mobile) : graphique, utilisation d’un indicateur technique, paramétrage du Take Profit ou Stop Loss, définition des instruments favoris.

L’inscription chez l’intermédiaire en Bourse est l’une des plus simples et rapides du segment.

Cela nous conforte dans l’idée que Libertex respecte ses engagements de rendre le trading disponible pour tous : novices comme experts.

La personnalisation de l’interface de travail est restreinte mais parfaitement opérationnelle. Tout est intuitif et parfaitement ergonomique.

Plateforme et outils 4/4 ★★★★

Que devons-nous penser de la plateforme d’un point de vue technique et des outils inclus ?

Libertex a conçu une plateforme de trading sur la base de la suite logicielle MetaTrader 4 (MT4). Nous retrouvons tous les outils d’analyse technique nécessaires à la bonne gestion d’un portefeuille :

  • Indicateurs financiers les plus courants : moyennes mobiles, RSI, Bandes de Bollinger, nuage d’Ichimoku pour ne citer qu’eux
  • Fonctionnalité effet de levier sur les CFD et le forex. Jusqu’à 1:30 sur les devises
  • Configuration sur graphique ou sur position des niveaux de Take Profit / Stop Loss
  • Accès en direct à l’équipe clientèle via le chat live ou espace de contact mail depuis son compte trader
  • Consultation des actualités financières (expliquées) et du calendrier économique
  • Supports de formation en libre accès
  • Compte démo Libertex pour s’entraîner sans risque et gratuitement

C’est une proposition sérieuse et raisonnable. Un environnement user-friendly où le trader peut gérer l’intégralité de son portefeuille depuis son compte.

Application mobile 4/4 ★★★★

L’application mobile Libertex est une référence en la matière. Elle a été récompensée plusieurs par des comités professionnels.

La navigation est très fluide. Chaque action des utilisateurs se fait en une pression du doigt : connexion avec double authentification, choix des CFDs à trader (action, ETF, forex, matières premières, crypto monnaies, indice boursier), transferts de fonds (entrants et sortants) ou encore passage d’ordre.

L’app mobile Libertex est téléchargeable sur les stores Google Play (Android) et Apple Store (iOS).

Elle complète parfaitement le trading sur navigateur web (MetaTrader 4 / MT4) avec la fonctionnalité Trading Central, qui est un outil d’analyse de marché tiers.

Formation 2.5/4 ★★★★

La section formation est sans aucun doute celle qui mériterait une nette amélioration.

Bien que le site Libertex cible les nouveaux investisseurs avec peu de connaissances théoriques sur la Bourse, il est regrettable qu’il n’existe pas plus de supports de formation pour accompagner les novices.

Libertex demo formation

Cependant, les utilisateurs ne sont pas sans ressource :

  • Une rubrique Nouvelles qui met en avant les actualités économiques incontournables avec un réel impact sur les marchés. Ces actualités sont commentées et émettent des projections à plus ou moins long terme
  • Un blog technique rédigé par les experts Libertex. C’est dans cette section que les utilisateurs avides de connaissances peuvent trouver des données statistiques et techniques sur la Bourse. Des explications sont également fournies sur le fonction du broker
  • La FAQ ou Aide & assistance qui regroupe toutes les questions d’ordre générale sur le fonctionnement de Libertex : dépôt, retrait, régulation de la plateforme, prise de contact avec l’équipe clientèle, etc
  • Le forum Libertex qui ouvre un espace d’échange entre investisseurs : stratégie, conseils et statistiques. L’avis sur le forum  Libertex est très positif de la bouche même des utilisateurs
  • La section Education avec des explications générales sur la Bourse et son fonctionnement
Ouvrir un compte sur Libertex Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 70,8 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

Frais & Commissions 4/4 ★★★★

Comme nous l’avons indiqué, la grille tarifaire du broker Libertex est l’une des plus attractives du segment des plateformes CFD.

Evoquons rapidement l’absence de commission sur toutes les positions CFD sur crypto ainsi que l’achat au comptant d’actions d’entreprises internationales. Ces 2 points font partie des nouveautés commerciales proposées par Libertex.

Mais entrons dans le détail sur la partie du trading CFD avec Libertex.

Commission sur les ordres 

Frais Libertex sur le forex

Globalement, les frais de courtage sur le trading de CFD de paires de devises sont très raisonnables. En-dessous de 0.02% sur les paires majeures. Les paires exotiques sont, comme toujours, impactées plus lourdement. Le manque de liquidité en est la cause principale.

Donnons quelques exemples concrets de commissions :

  • AUD / USD : 0.0003% par ordre
  • GBP / USD : 0.0003% par position validée

Les frais sur les CFDs d’actions et CFDs d’ETF

Nous avons constaté un consensus général sur les frais de courtage sur les CFD sur action. La grille tarifaire oscille entre 0.02% et 0.2%. Evidemment, il existe certaines disparités selon le titre choisi, mais elles restent des exceptions.

Avec des frais si raisonnables, il devient très intéressant de spéculer sur les variations (à la hausse comme à la baisse) des différentes actions proposées sur la plateforme.

Pour mieux se rendre compte, donnons quelques exemples :

  • Airbus : 0.045%
  • Facebook : 0.052%
  • Twitter : 0.181%
  • iShares Core US Aggregate Bond ETF : 0.1%

Les frais Libertex sur les CFDs d’indices

Une fois encore, le courtier propose des tarifs extrêmement serrés sur la négociation des CFD sur indices. Entre 0.02% et 0.04% sur les principaux indices internationaux. C’est l’occasion de profiter un maximum de leur évolution sur des périodes courtes :

  • S&P 500 : 0.04% par ordre
  • NIKKEI 225 : 0.058%
  • CAC 40 : 0.035%

Les tarifs sur le trading des CFDs de matières premières

A l’instar d’autres plateformes, les frais prélevés sur les positions liées aux matières premières varient selon la catégorie du produit brut. Malgré ce rappel, nous avons constaté que les tarifs sont particulièrement serrés :

  • Or : 0.004% de commission
  • Pétrole : 0.169%
  • Maïs : 0.139%
Ouvrir un compte sur Libertex Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 70,8 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

Frais de compte 

Qu’en est-il des frais sur la gestion des comptes chez Libertex ?

Commençons par le bon point : la gratuité des dépôts quelle que soit la méthode de paiement choisie.

Les opérations de retrait sur Libertex, quant à eux, sont soumis à des frais :

  • Paypal : Gratuit avec versement instantané
  • Carte de débit / crédit: 1€ de frais / 1 à 5 jours de traitement
  • Virement émis depuis sa banque : 0.5% du volume de la transaction sortante. Minimum 2€, maximum 10€ / 3 à 5 jours de traitement
  • Skrill : Gratuit / versement sans délai
  • Neteller : 1% / Fonds versés dans les 24 heures
  • Jeton : 1% / Argent disponible dans les 24 heures

Si le compte du client est inactif pendant 180 jours du calendrier civil (c’est-à-dire qu’il n’y a pas de transactions, pas de positions ouvertes, pas de retraits ou de dépôts), la Société se réserve le droit de facturer des frais de tenue de compte de 10 EUR par mois. (S’applique aux clients dont le solde total du compte est inférieur à 5000 euros).

Régulations 4/4 ★★★★

Le broker a obtenu une licence auprès de la CySEC (Cyprus Securities Exchange and Commission). Son numéro est le 164/12 obtenue en 2012.

Dans le cadre d’une politique stricte pour protéger à la fois les données utilisateurs et leurs biens financiers, Libertex utilise des protocoles de cryptage vraiment complexes pour empêcher toute tentative de hacking : SSL 256 + ségrégation des comptes (argent détenu dans des banques partenaires agréées, Secure 3D pour les paiements).

Une surveillance toute particulière est portée par l’équipe technique pour s’assurer qu’aucune activité frauduleuse n’est en cours sur un compte utilisateur. La procédure de vérification d’identité est réglementaire aux dispositions européennes ESMA pour éviter toute usurpation ou tentative de blanchiment d’argent.

Service client 3.5/4 ★★★★

L’équipe dédiée à la clientèle est l’un des éléments positifs qui revient souvent dans les avis des utilisateurs du courtier.

Il est reconnu pour son professionnalisme, sa disponibilité et sa réactivité. Le service de support client est disponible du lundi au vendredi de 9h00 à 21h00.

Plusieurs méthodes de contact :

  • Le chat en ligne pour les détenteurs d’un compte payant
  • Le téléphone : +357 22 025 100 pendant les horaires d’ouverture du lundi au vendredi
  • L’email de l’équipe clientèle : info@libertex.com avec une réponse dans les 24h
  • L’adresse postale : 10 Agiou Athanasiou, Ksenos building,6th and 7th floor, 4105, Limassol, Cyprus

Rappelons que la FAQ fournit déjà un grand nombre de réponses aux questions d’ordre générale, notamment sur le fonctionnement technique du broker. Il est recommandé de d’abord passer par cette section avant de prendre contact avec un agent du Support Client.

Le service clientèle Libertex a été récompensé plusieurs années pour la qualité de son service auprès des investisseurs particuliers.

Ouvrir un compte sur Libertex Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 70,8 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

Quels sont les types de compte disponibles ? 

C’est un reproche qui est régulièrement adressé à la plateforme Libertex. Seuls 2 types de comptes sont proposés à la clientèle :

  • Le compte Démo
  • Le compte CFD réel

Le compte démo

A l’image de ses concurrents, Libertex met à disposition des nouveaux traders un compte de démonstration 100% gratuit avec accès à toutes les fonctionnalités de trading de la version payante mais avec un capital fictif de 50k€.

C’est une occasion unique de s’entraîner les différents marchés financiers, de tester les outils d’analyse technique, d’étudier les graphiques de cotation et de passer des ordres en conditions réelles sans aucun risque de perdre son propre argent.

Nous conseillons l’utilisation du compte démo Libertex pour explorer toutes les possibilités offertes par le courtier et prendre en main son espace utilisateur. C’est une étape d’apprentissage incontournable pour se former efficace au trading de CFD.

Le compte CFD réel

C’est le seul compte payant disponible sur Libertex.

Il est accessible dès 100 euros de dépôt. Les traders peuvent utiliser l’ensemble des outils intégrés : indicateurs techniques, Take Profit / Stop Loss, effet de levier (jusqu’à 1:30 pour les particuliers), graphiques, passage d’ordres.

Les sections Dépôt et Retrait sont également totalement opérationnelles pour verser et retirer des fonds.

Le reproche principal réside dans le fait qu’il n’y ait pas de comptes professionnels avec des effets de levier plus importants et la possibilité de trader un nombre plus important d’actifs ou encore d’appliquer des stratégies d’investissement avec un risque plus grand de perte.

Pour rappel, ce sont les chiffres énoncés par Libertex, 70,8% des traders CFD subissent une perte totale ou partielle de leur capital.

Quels sont les types d’ordres disponibles ? 

Nous retrouvons les ordres typiques d’un courtier traditionnel :

  • Acheter qui signifie que le trader prévoit une tendance haussière du cours de l’actif concerné
  • Vendre qui signifie que l’investisseur envisage, après analyse technique, que le prix de l’instrument va se diriger à la baisse

Dans un cas comme dans l’autre, l’objectif est d’encaisser des gains sur la différence entre le prix d’ouverture de position et le prix de clôture de l’ordre.

Nous soulignerons une différence notable dans le cas d’un achat d’une action au comptant. L’investisseur devient alors propriétaire physique d’une part d’une société cotée en Bourse. Seul l’ordre d’achat est possible en guise d’ouverture. Et seul l’ordre de vente l’est dans le cas d’une cession des parts possédées.

Dans ce cas de figure bien particulier, c’est la configuration de l’effet de levier qui oriente l’assignation dans le compte titre ordinaire ou le wallet réservé aux produits dérivés :

  • X1 =  achat au comptant
  • X2 ou plus (jusqu’à X5 pour les actions pour les particuliers) = ordre sur actif sous-jacent

N’oublions pas que les niveaux de Take Profit et de Stop Loss sont des informations à correctement renseignées pour sécuriser au maximum ses positions, quelle que soit la situation.

Comment s’inscrire sur Libertex ? 

Concentrons-nous désormais sur le processus d’inscription sur la plateforme Libertex. 3 temps majeurs :

  • Ouverture du compte
  • Dépôt de capital
  • Passage d’un ordre

Ouverture d’un compte 

  1. Choisir ses identifiants : email de contact et mot de passe
  2. Cocher la case d’acceptation des conditions générales d’utilisation et cliquer sur Créez un compte
  3. Se rendre dans son compte Libertex démo et vérifier son profil
  4. Remplir le quizz de connaissance en trading (politique KYC réglementaire des plateformes régulées)
  5. Envoyer les documents requis : pièce d’identité en cours de validité (CNI ou passeport) et justificatif de domicile récent (facture d’énergie de moins de 3 mois ou dernier avis d’imposition)

Au maximum, le support technique dispose de 15 jours pour effectuer la vérification d’identité. En règle générale, le staff le fait en 1 à 3 jours ouvrés.

Lorsque la vérification est effective, le client peut utiliser toutes les fonctions du site web (ou app mobile).

Dépôts et retraits 

Pour investir dans l’un des 250+ actifs présents sur la plateforme, il est indispensable de déposer de l’argent réel sur son compte.

Plusieurs options de paiement sont proposées sans aucune commission sur les transactions :

  • PayPal
  • Visa ou Mastercard (débit / crédit)
  • Trustly : solution de transfert alternative
  • PaySafeCard
  • Portefeuille électronique : Skrill et Neteller
  • Jeton
  • Virement bancaire
  • GiroPay
  • RapidTransfer : solution de transfert bancaire

Paypal, carte de débit / crédit, solutions alternatives de paiement et portefeuilles électroniques bénéficient des transferts instantanés de fonds. Le virement bancaire peut demander jusqu’à 5 jours de traitement.

La gamme d’options est plus restreinte pour les retraits avec leurs commission respectives comme évoqué plus haut :

  • PayPal
  • Virement bancaire
  • Carte de débit / crédit
  • Skrill
  • Neteller
  • Jeton

Comment passer un ordre ? 

Le passage d’ordre est très intuitif sur la plateforme Libertex.

Une fois que le trader a choisi son actif à négocier, une fenêtre de transaction s’ouvre.

Un choix unique est à faire selon la tendance prévisionnelle : Acheter ou Vendre.

Il reste à définir le volume de la transaction. Le site web conseille de suivre les valeurs par défaut si l’on est débutant.

Lorsque tous les paramètres sont conformes à ses attentes, le client n’a plus qu’à valider son ordre.

La position apparaît immédiatement dans le récapitulatifs des transactions actives avec gain et perte latent évoluant en temps réel avec le courbe de cotation.

Avis des clients sur Libertex  

Synthétisons les avis des clients à propos de Libertex.

Nous prendrons comme référence le site TrustPilot qui collecte tous les avis laissés sur le web par les utilisateurs de la plateforme.

Débutons par quelques chiffres :

  • 3792 avis
  • 67% de note Excellent
  • 17% Bien
  • 5% Moyen
  • 2% Bas
  • 9% Mauvais

Une nette tendance positive se dessine.

Les utilisateurs satisfaits mettent en avant :

  • L’interface user-friendly
  • La qualité du service client
  • Les conseils pas à pas de la version démo
  • La qualité de l’app mobile

Concernant les témoignages négatifs, les clients évoquent parfois Libertex comme une arnaque honteuse à cause de :

  • Problèmes techniques lors des demandes de retraits
  • Positions fermées sans intervention extérieure
  • Ouverture de compte compromise à cause de documents non conformes

A la lecture de ces commentaires, nous notons que les plus insatisfaits semblent ne pas avoir pris en compte toutes les obligations réglementaires auxquelles doit répondre Libertex. Le trading de CFD est une activité à risque. Il faut en accepter la perte de capital face à des retournements soudains de tendance.

En quoi ce broker se différencie de la concurrence ? 

Nous allons comparer Libertex à des courtiers concurrents pour évaluer la qualité de l’offre commerciale développée par le broker. Nous avons synthétisé les caractéristiques principales dans le tableau ci-dessous avec comme éléments de comparaison eToro et XTB.

Dans un second temps, nous avons poussé cette analyse plus loin, en ajoutant la référence en matière de CFD crypto Capital.com.

eToro Libertex XTB
Frais A partir de 1 pip sur EUR / USD A partir de 0.0% sur EUR / USD Des spreads serrés s'appliquent. Veuillez vérifier les spreads par rapport à la ''section des spécifications'' sur le site Web de la société. A partir de 0.3 pip sur EUR / USD
Dépôt Minimum 200$ (ou devise équivalente après frais de conversion) 100€ Pas de montant minimum
Pour Qui ? Débutants / Intermédiaires Débutants / Intermédiaires Tous les profils. De novices à professionnels
Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 70,8 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent

Libertex  VS eToro 

Ces 2 plateformes sont d’éternels concurrents. Elles offrent toutes les 2 une expérience de trading complète et qualitative.

Commençons par leurs points communs :

  • Des tarifs très raisonnables, même si Libertex est globalement plus avantageux
  • Une gamme d’actifs vaste. Celle d’eToro est plus importante
  • Des interfaces fonctionnelles, ergonomiques et user-friendly
  • La négociation d’action en CFD. eToro inclut les trackers
  • 0 commission sur l’achat d’action

✔️ A l’avantage d’eToro :

  • Le trading social avec OpenBook, CopyTrader et CopyPortfolio
  • Une communauté de Popular Investors + 20 millions d’utilisateurs particuliers actifs

✔️ A l’avantage de Libertex :

  • Spreads serrés sur les CFD crypto
  • Multiples moyens de contacts pour le service client

Libertex vs Capital.com 

Il est intéressant de comparer ces 2 courtiers puisque le premier représente l’arrière-garde du secteur, alors que le deuxième constitue le socle des nouveaux acteurs du trading en ligne.

Libertex propose une offre de services complète pour débuter sur les marchés financiers :

  • Inscription rapide et gratuite
  • Interface ergonomique et user-friendly
  • Choix varié d’actifs avec une sélection serrée dans chaque catégorie
  • Tarifs compétitifs : zéro commissions sur les CFD de crypto monnaies (dont le Bitcoin sous forme de CFDs) Des spreads serrés s’appliquent. Veuillez vérifier les spreads dans la section  »spécifications » de la plateforme de la société.
  • Service client compétent et réactif

Capital.com, quant à lui, porte  l’expérience à un niveau supérieur sur certains aspects :

  • Très large gamme de crypto monnaies, exclusivement en CFD
  • Frais de courtage très serrés dans chaque famille d’instruments (aucune gratuité)
  • App smartphone nouvelle génération
  • Plusieurs types de comptes : démo, standard et professionnel

Nous regrettons qu’il ne soit pas possible d’acheter physiquement des cryptos, des actions ou des trackers sur Capital.com.

Libertex VS XTB

Finissons notre comparatif avec la plateforme XTB.

Ces 2 courtiers partagent de nombreux points communs :

  • Intermédiaire en Bourse régulé dans un grand nombre de pays du monde
  • Tarifs ajustés dans tous les domaines : 0 commission pour la négociation de Crypto CFD / spreads serrés sur les CFDs
  • Interfaces user friendly avec des fonctionnalités très intuitives
  • Vaste gamme d’instruments financiers
  • Service client qualitatif et qualifié

✔️ A l’avantage de XTB :

  • Plusieurs comptes pour répondre aux attentes de tous les profils d’investisseurs : Démo, Risque Limité, Standard et Pro
  • Le screener TradingView pour profiter du sentiment des traders et d’une prévision de tendance
  • La plateforme xStation 5 qui repose sur la technologie avancée de Metatrader 5 (MT5)

✔️ A l’avantage de Libertex :

  • App mobile plusieurs fois récompensée par des comités professionnels
  • Pas de frais de commission CFD cryptos. Des spreads serrés s’appliquent. Veuillez vérifier les spreads dans la section  »spécifications » de la plateforme de la société.
  • Une régulation plus large

Comment le broker se rémunère-t-il ? 

A l’instar de la concurrence, le courtier perçoit une grande part de sa rémunération grâce aux spreads prélevés directement sur chacune des positions ouvertes par le trader.

Un spread c’est quoi ?

C’est l’écart, défini par l’intermédiaire en Bourse, entre le prix d’achat et le prix de vente. Cet écart est directement inclus lors de la prise de position du client. Selon la liquidité du produit négocié, il peut évoluer au cours d’une même session.

Dans le cas de Libertex sur le site français, il est exprimé en pourcentage prélevé sur le volume de la transaction. Cela nous semble moins arbitraire puisque le calcul est tout de suite plus équitable. Petite et grande position sont impactés de manière proportionnelle.

Les investisseurs avec un petit capital peuvent envisager de faire des profits plus rapidement.

A cette rémunération principale s’ajoutent les swaps qui impactent les positions CFD restées ouvertes pendant la nuit (appelés aussi overnight), des frais sur retrait selon la méthode de paiement choisie et les frais d’inactivité qui sont censés couvrir les coûts de maintenance.

Qui devrait éviter ce broker ? 

Devons-nous déconseiller Libertex à un certain type d’investisseurs ? Est-il judicieux d’affirmer que la plateforme n’est pas adaptée à certains profils ?

3 typologies de clients devraient se diriger vers d’autres services :

  • Les traders professionnels risquent de se retrouver rapidement limités avec les fonctionnalités actuelles. Les outils d’analyse technique sont restreints. Certains indicateurs techniques classiques sont absents (ex: les bandes de Bollinger). Libertex a un programme de fidélité intéressant mais malheureusement insuffisant puisque nous trouvons que la différence n’est pas suffisamment marquée entre clients particuliers et les professionnels, avec des avantages supplémentaires
  • Certains débutants en Bourse pourraient se sentir quelque peu abandonnés en arrivant sur le site de Libertex. Les supports de formation sont réduits à leur strict minimum, ce qui peut générer un sentiment de solitude. De plus, pas de trading social pour copier automatiquement les positions de traders plus expérimentés
  • Enfin, les investisseurs qui préfèrent les stratégies à long terme n’ont pas à leur disposition tous les outils et instruments financiers nécessaires au développement de leur portefeuille. La très grande majorité de l’expérience est orientée vers la spéculation à court terme (et à risque, cf effet de levier) sur des produits de type CFD

Notre avis sur le public ciblé par le courtier est plus une recommandation qu’une véritable mise en garde. Nous recommandons de tirer parti de toutes les stratégies d’investissement existantes : à court, moyen, long terme / avec une exposition au risque variable.

S’inscrire sur Libertex doit être la réponse à un besoin spécifique afin de diversifier ses placements et générer des profits régulièrement.

Libertex accueil


Conclusion

Quelle est notre avis définitif sur le courtier Libertex ?

Tout indique que le broker d’actions et de CFDs est un site de négociation réputé et sérieux . La régulation est solide auprès de la CySEC. Le site cumule des millions de clients, répartis dans plusieurs pays.

Il est régulièrement lauréat de prix obtenu auprès de comités professionnels ou d’utilisateurs. L’ergonomie de son interface et la qualité de l’app mobile sont les domaines dans lesquels il excelle particulièrement.

L’expérience est riche avec de la négociation CFDs. Les frais de courtage sont très compétitifs avec des frais de commission compétitifs et des spreads serrés.

Le service client est opérationnel, professionnel et réactif. Il faut saluer les multiples moyens de contact pendant les horaires d’ouverture des bureaux basés à Chypre.

Quelques axes d’amélioration rendraient ce courtier encore plus incontournable.

Il serait de bon ton que l’éventail d’actifs sous-jacents s’élargisse pour concurrencer dignement les autres plateformes. La proposition d’un compte destiné aux pros permettrait, à notre avis, d’amener une nouvelle clientèle à s’inscrire.

Quelques soucis techniques récurrents semblent gâcher l’expérience de certains utilisateurs. La prise en charge par l’équipe technique semble réelle mais nous n’avons pas pu trouver de preuves irréfutables.

Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte d'argent rapide en raison de l'effet de levier. 70,8 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent
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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

Tout indique que Libertex est une offre sérieuse de trading : régulation irréprochable, membre de l’ICF, service client régulièrement récompensé, sécurité informatique solide, ségrégation des comptes. Les utilisateurs profitent de la technologie à prix raisonnable.

Il faut déposer minimum 100 euros pour prétendre passer en compte en argent réel et commencer à trader et. à générer des gains avec ses positions. Les dépôts sont sans frais avec toutes les méthodes de paiement : carte de crédit, virement SEPA, Paypal, portefeuilles électroniques, solutions alternatives de transfert (ex: GiroPay ou Trustly). Sans dépôt préalable, le compte reste en version démo avec le capital fictif de 50k euros pour s’entraîner.

Le courtier s’adresse à un large panel d’investisseurs : débutants, intermédiaires et expérimentés. Un bémol cependant : les pros risquent de se sentir vite à l’étroit d’un point de vue technique. Les novices et niveaux intermédiaires profitent d’un espace de travail intuitif et adapté à leurs besoins.

Il est très facile de s’inscrire chez Libertex. Depuis la page d’accueil du site (ou de l’app mobile), il suffit de cliquer sur le bouton d’inscription et de suivre toutes les étapes : données personnelles, quizz de connaissances, documents justificatifs d’identité et de domiciliation. Dans un second temps, quand l’identité est vérifiée : dépôt de fonds et passage d’ordre.

Libertex est l’un des meilleurs brokers du secteur actuellement. L’expérience en Bourse y est abordable et intuitive. Son offre commerciale s’élargit année après année pour toujours mieux répondre aux besoins de ses utilisateurs. Les frais de courtage sont très compétitifs et transparents. Un environnement sain pour des investissements maîtrisés.

 

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