Article écrit par Sébastien Mareuil
6 Oct 2023 @ 3:45pm
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Il y a certain cours de crypto-monnaies qui méritent vraiment une surveillance toute particulière.

Par exemple, le cours d’Ethereum est une excellente illustration  du dynamisme de la Bourse des cryptomonnaies dans le monde. Avec une progression de + 929% sur un an, les signaux sont plutôt clairs quant à son potentiel.

Nous allons revenir sur son évolution et tenter de prédire l’avenir de l’Ethereum pour jauger s’il est pertinent de placer une partie de son argent dans cet actif.

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Définition: la crypto ethereum (ETH), c’est quoi ?

Faisons désormais une présentation la plus complète de la crypto à l’origine même de la DeFi (ou Finance Décentralisée).

Historique de création

Tout commence en 2013. Au Canada, le jeune Vitalik Buterin se lance sur le marché de la crypto monnaie en présentant un Livre Blanc de son tout nouveau projet : Frontier. A peine une année s’écoule avant qu’il parvienne à financer la première version via une vente de 30 000 jetons. A l’occasion, le projet change de nom pour s’appeler Ethereum.

Pour parvenir aussi à ses fins, Vitalik Buterin s’est entouré de grands noms de la programmation : le Dr Gavin Wood, Charles Hoskinson et Anthony Di Lorio. Ces 3 cadors participeront tous à la création d’autres monnaies virtuelles, soit dérivées de l’Ethereum, soit en extension du Bitcoin.

La blockchain est une révolution lors de sa présentation. Elle part d’une décentralisation intégrale du système. En d’autres termes, ce sont les utilisateurs qui créent eux-mêmes des contrats intelligents (ou smart contracts) qui leur permettent de réaliser leurs transactions, mais aussi de faire progresser le protocole.

L’autre révolution réside dans la possibilité d’utiliser le network et la technologie ETH pour donner vie à des applications décentralisées (ou Dapps) qui facilitent la réalisation de transactions sécurisées entre utilisateurs sans avoir besoin d’un intermédiaire (ex: une banque). De nombreux domaines sont concernés : le stockage et le partage de données en ligne, la finance (en format DeFi), l’immobilier, les loisirs, etc.

A titre d’exemple, le jeu de foot P2E Sorare est basé sur Ethereum. La valeur des joueurs est exprimée en Ether et les transactions se font en ether.

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A quoi elle sert ?

Chaque utilisateur du coin ETH dispose d’une pluralité de possibilités d’application. Nous pouvons les regrouper en 5 grandes familles pour brosser un portrait assez complet :

  • Le développement d’applications décentralisées qui soustraient les utilisateurs à une autorité tierce. Les contrats intelligents permettent de caractériser de façon précise les données d’une transaction via un code unique utilisable uniquement sur la chain Ether. C’est l’essence de la finance décentralisée (ou DeFi)
  • L’objectif étendu de l’Ethereum est de donner vie à des DAO (pour Organisations Autonomes de Décentralisées) qui nécessitent moins de personnel et fluidifient les échanges sur la blockchain en supprimant une autorité de contrôle centrale, comme on peut en trouver avec le Bitcoin
  • La possibilité de participer à une ICO (Initial Coin Offering) pour créer éventuellement une déclinaison du token originel ou, surtout, faire une levée de fonds pour contribuer à financer les innovations nécessaires à l’avenir de l’Ethereum.
  • Le protocole a été pensé pour une grande autonomie, valorisée par une automatisation des smart contracts. Il est donc possible d’échanger (achat / vente) très facilement ses jetons Ether à l’aide de transactions rapides qui ne nécessitent pas une validation humaine
  • La sécurité des échanges est un point essentiel du système Ether. La présence d’un code unique dans chaque contrat intelligent est une assurance de bien cumuler ses jetons ETH.

Blockchain ethereum: comment ça marche ?

D’un point de vue globale, le network Ethereum fonctionne à l’identique de celui du BTC, à savoir l’utilisation de l’énergie mise bout à bout de tous les ordinateurs connectés sur le réseau. Cet ordinateur global est régulé par la blockchain Ethereum. Par défaut, un utilisateur du protocole ETH accepte la méthode de paiement automatique liée aux token.

Il est possible de devenir propriétaire de jetons en les minant (comme le Bitcoin / BTC) ou en faisant du trading via une plateforme spécialisée comme Binance ou Coinbase où il est possible d’acheter de l’Ether en direct avec une carte de crédit, virement bancaire ou paypal, de le vendre ou encore de le stocker dans un wallet (coffre numérique).

De façon plus spécifique au système Ethereum, il est considéré que la blockchain est un registre public, consultable par tous les utilisateurs, qui regroupe toutes les informations inhérentes aux transactions. Cela permet d’éviter les transactions frauduleuses, sans avoir besoin de passer par une banque. C’est un livre de comptes qu’il est impossible de falsifier, totalement transparent.

Les mineurs font leurs échangent via un système PoW (Proof Of Work), ce qui garantit une possibilité d’intervention en cas de souci avec l’algorithme. Chaque utilisateur / émetteur de transactions a la possibilité de suivre et surveiller la migration vers son portefeuille. Les données sont enregistrées, stockées et publiées à divers endroits en simultané.

Il est considéré que la blockchain Ethereum est le premier protocole qui repose sur une base de données collective transparente et évolutive en fonction des transactions réalisées par les utilisateurs. Cela offre une traçabilité inégalée des mouvements financiers opérés via le network.

Comment se procurer de l’ethereum ?

Nous allons présenter les différents moyens disponibles pour se procurer de l’ethereum en bourse :

  • Le trading sur une plateforme adaptée ;
  • Le minage via la chain de blocs ;
  • L’utilisation d’un faucet.

Se procurer de l’ethereum via des brokers

Il s’agit sans aucun doute de la méthode la plus recommandée pour spéculer sur la cryptomonnaie. 2 approches sont à considérer :

  • L’utilisation d’une plateforme spécialisée crypto qui offre un éventail de choix large en matière de monnaies virtuelles. Sur une telle plateforme, il est alors possible d’acheter en direct de l’Ether (ou toute autre devise numérique disponible comme le populaire Bitcoin) avec une carte de crédit ou un compte Paypal, de le revendre pour encaisser une plus value ou de l’échanger contre une autre cryptomonnaie. Les plateformes de ce type sont multiples. Citons par exemple Binance qui propose sa propre crypto, le BNB, qu’il est possible d’échanger contre ETH. Ou encore Coinbase qui est une référence sur ce segment ;
  • L’ouverture d’un compte chez un broker forex CFD qui offre une expérience de trading stimulante. L’utilisation de produits dérivés sous la forme de CFD permet aux traders de faire des profits aussi bien à la hausse qu’à la baisse. Cela crée de nombreuses opportunités quotidiennes. L’action de l’effet de levier augmente la capacité d’investissement, sans augmenter les fonds disponibles. Les CFD touchent tous les marchés : forex, actions, matières premières, ETF (indices boursiers) et cryptomonnaies. Ce type de trading est le fond de commerce de grands brokers populaires : Libertex ou Capital.com qui reçoivent des avis chaudement favorables pour la spéculation à court terme et rentable des cryptos.

Dans le premier cas de figure, un portefeuille de stockage numérique est fourni pour conserver à l’abri ces devises virtuelles afin de les revendre ou les échanger en temps voulu.

Dans le deuxième cas, les investisseurs ne possèdent pas au sens premier les Ether, mais font des profits sur sa grande volatilité. La disponibilité de réaliser un dépôt de capitaux en argent cash est un atout non négligeable.

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Miner de l’ethereum (ETH)

A l’instar du Bitcoin (BTC), un protocole de minage est ouvert à tous les programmeurs impliqués dans le développement de la blockchain et des Dapps. Le minage a été le premier moteur de la valorisation de l’Ethereum.

Les mineurs lancent des procédures automatisées qui reposent sur l’utilisation de la puissance de leur machine (ordinateur) qui réalise des opérations complexes via l’algorithme et de l’énergie nécessaire à son fonctionnement. Petit à petit, les mineurs cassent des blocs et stockent des jetons qu’ils peuvent utiliser pour émettre des smart contracts ou revendre afin d’encaisser du cash.

Des récompenses en token sont régulièrement offertes, ce qui permet de gratifier un niveau d’implication élevé et de maintenir un niveau d’engagement maximal. Plus la machine qui mine est puissante, plus elle consomme d’énergie, plus le minage est efficace. Il est intéressant d’évaluer, en amont, le coût de l’opération face au prix d’un jeton et de l’évolution prévisionnelle.

Faucet ethereum (ETH)

Un Faucet Ethereum est une alternative intéressante pour se procurer ETH sans trop d’effort. Il s’agit, de manière schématique, d’un robinet qui distribue régulièrement des fragments de la crypto monnaie. Le volume distribué varie en fonction du moment de collecte, qui a lieu à différents moyens de la journée.

Il existe plusieurs sites qui proposent une expérience identique avec le Bitcoin ou le Doge Coin. Par exemple, Freebitcoin ou Freedoge.

Le mécanisme est simple. A chaque connexion sur son espace loterie Free Ethereum, il suffit de résoudre un captcha pour justifier de sa nature humaine. Ce sont 0,00001 ETH distribué tous les heures. Il est envisageable d’utiliser une partie de ces gains pour acheter des billets de loterie supplémentaires pour gagner de plus gros lots.

Un faucet Ethereum est une manière passive de se constituer un petit stock de la monnaie virtuelle sans investir le moindre cash. Site web ou application, un faucet ETH cumule plusieurs avantages pratiques pour ceux qui souhaitent se lancer sans risque sur le marché des cryptos.

Wallet Ethereum: comment trouver ?

Crypto monnaie et wallet numérique sont indissociables.

Commençons par une petite définition. Un wallet Ethereum est un portefeuille numérique où il est possible de stocker ses jetons ETH. C’est un moyen indispensable de conserver en sécurité le volume de ses valeurs digitales en attendant de les revendre ou de les échanger.

Plusieurs types de wallets Ethereum sont disponibles sur le marché :

  • Le Hot Wallet ou Web Wallet qui est un espace de stockage crypto en ligne. Intégré ou non à une plateforme d’achat / vente, c’est une solution pratique, facile à utiliser et très souvent gratuite. Le gros inconvénient est un niveau de sécurité relatif puisqu’en ligne, donc exposé au piratage. Citons MyEtherWallet et MetaMask ;
  • L’Ethereum Desktop Wallet ou portefeuille logiciel. Comme son nom l’indique, il s’agit d’installer un logiciel dédié au stockage de crypto monnaie sur son ordinateur. Le gros avantage est une absence de lien entre le logiciel et un navigateur Internet (pour la sécurité informatique) Cependant, l’appareil connecté au web est quand même exposé aux risques de piratage. Par exemple : Exodus ou Jaxx Liberty ;
  • Le Cold Wallet ou portefeuille physique. Cette fois-ci, l’utilisateur achète un support externe adapté au stockage, sécurisation et verrouillage des jetons d’Ethereum. On appelle ces supports des hard wallets car certainement la solution de stockage crypto la plus efficace. Au-delà de ses nombreux avantages, il est à regretter un coût d’achat parfois reddhibitoire. Le plus célèbre est sûrement Ledger Nano X, suivi de près par Trezor T ;
  • Faisons rapidement allusion aux portefeuilles papier, qui sont la solution la plus risquée à notre avis, puisqu’il est question de feuilles de papier où sont inscrits la clé publique et la clé privée relatives aux token ETH.

Avis: faut-il investir dans l’Ethereum ?

Dans cette section, nous allons aborder les avantages et inconvénients relatifs à un investissement dans l’Ether.

Opportunité

Il y a plusieurs raisons qui indiquent de façon formelle que le projet ETH est loin d’avoir révélé tous ses secrets. En voici quelques-uns qui justifient sans mal l’opportunité de la crypto monnaie :

  • Le réseau continue à se développer avec toujours plus d’applications décentralisées, ce qui accroît d’autant plus le nombre d’utilisateurs. En parallèle, de nombreuses améliorations sont apportées pour accélérer la vitesse de transaction et la sécurité des contrats intelligents ;
  • Nous ne pouvons pas nier la forte tendance haussière de l’actif. Le sommet historique a été dépassé plusieurs fois, abec un prix actuel autour des 2000 Eur l’unité. Certains experts ont un avis tranché sur une direction consolidée ;
  • La chain de blocs Ethereum est à l’origine de nombreuses autres blockchains et réseaux qui s’en sont directement inspirés. Même si elle sont des versions améliorées, il est certain que le protocole ETH est une valeur sûre et éprouvée.

Risques

2 risques majeurs sont à considérer dans le cadre du trading des token Ethereum :

  • Les prévisions sont très variables avec des éléments valables pour chacun des scénarios. Nous ne pouvons nier qu’une grande volatilité plane sur les cryptomonnaies en cette année 2021. Il se pourrait donc que le prix du jeton s’effondre aussi vite qu’il ait grimpé ;
  • Le projet Ethereum a désormais plusieurs concurrents directement inspirés par son modèle DeFi. Il est possible qu’un certain désintérêt des investisseurs se fassent sentir dans les mois ou années à venir.

Face à une telle réalité, nous conseillons de pratiquer la politique de la diversification de portefeuille pour repartir le niveau de risque.

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Conclusion

Une grande majorité d’avis tendent à confirmer que la crypto monnaie Ethereum est l’une des plus attractive disponible actuellement sur le marché. Ses nombreuses caractéristiques spécifiques, ses applications au domaine de la Finance Décentralisée (DeFi) et son action globale à la simplication des transactions financières sont autant de raisons qui justifient son statut de numéro 2, derrière le Bitcoin.

Par ailleurs, rien ne garantit que le cours du jeton ETHER ne sera pas soumis à une grosse volatilité et donc au risque de pertes financières. Cependant, en tant que valeur historique et du volume en circulation, il est envisageable que la crypto devienne une sorte de valeur refuge.

Pour l’ensemble de ces raisons, il nous paraît judicieux d’investir dans l’Ethereum, avec une vision à long terme et un money management prudent. D’autres crypto-monnaies de 1er plan valent également le coup, comme le DogecoinXRPLTC ou bien ADA. Elles méritent l’attention des investisseurs crypto avertis.

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Le cours actuel de l’Ethereum en EUR/USD est de 2,19 €.

Il n’y a pas de prédiction exacte pour le cours de l’Ethereum en EUR/USD en 2022, mais les analystes prévoient une hausse du cours de l’Ethereum à moyen et long terme.

Les analystes sont généralement optimistes quant à l’évolution du cours de l’Ethereum en EUR/USD en 2022 et prévoient une hausse à moyen et long terme.

Le cours de l’Ethereum en EUR/USD est très volatile et peut varier considérablement en une journée.