Article écrit par Sébastien Mareuil
28 Mar 2022 @ 8:18
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La démocratisation du trading en ligne s’est accompagnée de l’émergence des applications de trading.

Pour autant, est-il possible de négocier efficacement ses actifs préférés à partir d’un application de trading ? Quel est la meilleure application de trading ? Découvrez notre classement de l’année 2022.

Classement des Applications de Trading

  1. eToro
  2. XTB
  3. IQ Option
  4. Avatrade
  5. Bdswisss
  6. Libertex

La meilleure application de trading : eToro

🏆 eToro est le broker leader sur le marché des plateformes de trading forex et CFD. Il a su conquérir 20 millions d’utilisateurs.

Les traders classent eToro comme meilleur application de trading en raison de:

  • sa grande facilité d’utilisation
  • son offre de copy trading

📱 L’application de trading virtuel est disponible sur iOS (iPhone) et Android (ex : Samsung). Elle inclut le trading social.

Depuis le logiciel de trading, le trader accède à:

  • son compte
  • son solde
  • aux fonctionnalités de copy trading (Copy Portfolio)

✔️ Le broker CFD eToro offre des conditions de trading optimales avec l’accès à différents marchés financiers: devises, actions, indices, matières premières, ETF.

Ouvrir un compte sur eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Frais et commissions

eToro a mis en place une politique tarifaire très attractive:

  • Zéro commission sur les actions
  • Aucun frais de dépôt
  • Spreads
  • Retraits taxés d’une commission fixe de 5$
  • 5$ sont prélevés chaque mois sur les comptes inactifs depuis au moins 1 an
  • Swap
Avantages
  • L’application de trading du courtier forex eToro présente un large éventail d’avantages
  • Fonctionnalités de trading social CopyPortfolio et CopyTrader
  • Courtier régulé avec une excellente réputation auprès des clients
  • Politique Zéro Commission sur les actions et les ETF
  • Spreads ultra compétitifs sur les CFD
  • Application de trading virtuel user friendly idéale pour les investisseurs novices
  • Paiement Paypal
Inconvénients
  • Malgré son statut de meilleur application de trading, eToro n’est pas exempt d’un certain nombre de points d’amélioration
  • Les spreads appliqués au Forex sont un peu élevés pour le marché
  • Les outils de trading sur l’application sont basiques.
  • Les dépôts ne sont autorisés qu’en dollars américains, sinon des frais de change s’appliquent
  • Une somme forfaitaire de 5$ est prélevée sur chaque retrait demandé
screenshot etoro application

L’application de trading XTB – 2ème

XTB est une plateforme qui propose une offre de trading complète, riche et fiable depuis de longues années.

🏆 La majorité des utilisateurs s’accordent sur la qualité de son application de trading.

Son maillage commercial à travers 13 pays dans le monde, dont la France, garantit un sérieux dans la prise en charge de chaque client.

📱 Disponible en France, l’application trading xStation Mobile reprend tous les points forts des plateformes sous MetaTrader. Cette application est proposée sur mobile ou sur navigateur. La richesse des outils a de quoi ravir les plus novices comme les plus expérimentés.

Intuitive et réactive, l’application mobile XTB est une belle réussite.

L’application permet de trader plus de 3000 actifs financiers, sur divers marchés financiers:

  • forex
  • actions
  • indices
  • matières premières
  • crypto monnaies

Frais et commissions

💰 A notre avis, XTB est l’application trading la moins chère.

Les frais de courtage se limitent aux swaps habituels et aux spreads appliqués sur les positions.

Les spreads sont très bas quelle que soit la catégorie d’instruments.

Zéro frais de dépôt, de retrait (pour toute somme supérieure à 100$) ou encore de frais d’inactivité.

Avantages
  • L’application XTB a de beaux atouts à mettre en valeur
  • Application user friendly
  • Outils de trading avancés et faciles d’utilisation
  • Spreads très bas sur le Forex et les CFD indiciels
  • Dépôt / retrait en argent réel rapides et gratuits
  • Courtier régulé avec de nombreux feedbacks clients positifs
Inconvénients
  • Quelques points sont à réévaluer par le courtier pour espérer gagner quelques places supplémentaires dans notre classement des applications de trading
  • Le service client manque de réactivité et de dynamisme
  • Le catalogue d’actifs financiers est peu restreint en comparaison d’autres courtiers
  • Les CFD sur actions souffrent de tarifs élevés
screenshot xtb application

L’application de trading IQ Option – 3ème

👍 IQ Option offre à ses traders une application mobile souple, intuitive et performante.

Les utilisateurs peuvent s’appuyer sur toute l’expertise des plateformes MetaTrader.

Avec cette application, chaque investisseur:

  • accède à l’intégralité des produits financiers
  • peut utiliser les outils d’analyse fondamentale et technique
  • profite des meilleurs frais de courtage

📱 L’application de trading virtuel IQ Option est téléchargeable gratuitement sur Android et iOS (iPAD et iPhone).

🏆 Cette application a obtenu plusieurs prix à travers le monde, un gage de qualité.

Frais et commissions

💰 Le courtier IQ Option est réputé pour ses frais de courtage compétitifs:

  • spreads bas
  • frais d’inactivité
  • aucun frais sur les dépôts et retraits
  • frais sur les positions restées ouvertes sur une nuit ou un week-end
Avantages
  • Iq Option propose une belle offre de services mobiles
  • Meilleure application de trading de crypto monnaie
  • Spreads bas sur le Forex et le marché des crypto
  • Application trading facile d’utilisation
  • Nombreux moyens de paiement : cartes bancaires, virement, eWallets, etc.
  • Large palette d’indicateurs techniques
Inconvénients
  • Le courtier ne s’évite pas quelques déconvenues, qui peuvent gâcher l’expérience générale de trading sur mobile
  • Organisation parfois brouillonne de certaines rubriques
  • Frais de courtage élevés sur les CFD actions.
screenshot iq option application

L’application de trading Avatrade – 4ème

Ce broker n’a plus grand chose à prouver en tant que plateforme de trading en ligne. AvaTrade incarne une authentique réussite européenne dans le domaine de la Finance internationale.

Avatrade a développé une application de trading virtuel – AvaTradeGo – avec des outils de trading avancés :

📱 AvaTradeGo est l’application de trading sur Android et iOS qui regroupe le plus de fonctionnalités, ce qui garantit une grande flexibilité pour les traders :

  • diversification de portefeuille: forex, actions, crypto, etc.
  • multiplication de stratégies d’investissement: analyse technique, trading bot, copy trader
  • suivi professionnel de qualité

👉 L’application Admiral Markets propose une offre assez similaire.

Frais et commissions

💰 L’application mobile AvaTrade propose les mêmes frais de courtage que sur la plateforme MetaTrader : spreads pris sur les positions et swaps sur les positions restées ouvertes.

Pas de frais de dépôt, ni de retraits.

Attention aux frais d’inactivité de 50$ par trimestre dès 3 mois d’inactivité complète.

Avantages
  • Broker et application régulés pour la Bourse européenne
  • Stratégies de trading multiples
  • Dépôt de capital minimum 100€
  • Formation en ligne depuis l’appli
Inconvénients
  • Application trop avancée pour les traders novices
  • Options binaires sur les paires de devises uniquement
  • L’inactivité coûte cher
screenshot avatrade application

L’application de trading BDSwiss – 5ème

Le groupe financier suisse est bien implanté sur le marché du forex et des CFD. Il est donc naturel qu’il ait développé une application trading pour consolider sa base clientèle avec des outils technologiques dans l’ère du temps.

📱 BDSwiss ne lésine pas sur les moyens. Sa plateforme de trading en ligne nomade peut être téléchargée gratuitement sur les app stores principaux (Android et iOS). Elle propose une expérience de trading mobile complète, souple et intuitive.

Frais et commissions

💰 Avec l’application BDSwiss, les traders n’ont aucune mauvaise surprise du côté des frais. Ils retrouvent une grille tarifaire identique aux plateformes classiques:

  • spreads sur les positions
  • frais de swaps sur celles restées ouvertes
  • aucun frais de dépôt, ni de retrait
Avantages
  • Application de trading virtuel facile d’utilisation
  • Frais de courtage réduits sur de nombreux actifs de la plateforme
  • Service client disponible et réactif
  • Téléchargement et utilisation sans frais supplémentaires
Inconvénients
  • Formation en ligne limitée
  • Accessibilité sur le marché européen principalement
screenshot bd swiss application

L’application de trading Libertex

Libertex est un courtier forex implanté depuis près de 3 décennies sur le segment du trading en ligne.

📱 L’application Libertex est un service supplémentaire venu grossir l’offre déjà existante. 200 instruments financiers sont à trader sur l’application.

Un dépôt minimum de seulement 10€. Les traders peuvent piloter l’intégralité de leurs comptes depuis la version mobile, avec beaucoup de simplicité et de sécurité.

Frais et commissions

💰 Libertex se démarque des autres courtiers en proposant du trading sans aucun spread fixe. Le spread appliqué dépend de la nature de l’actif tradé.

Libertex applique des frais de swaps et d’inactivité.

Attention aux retraits qui peuvent faire l’objet de frais de gestion.

Avantages
  • Broker historique et régulé partout dans le monde
  • Frais de courtage attractifs sur CFD et forex
  • Dépôt minimum à 10€
  • Politique Zéro spread sur tous les actifs.
Inconvénients
  • Frais de retraits avec la carte bancaire et le virement
  • Types de comptes restreints
  • Écart important à respecter sur une majorité d’ordres
screenshot libertex application

L’application de trading Admirals

Admirals s’appuie sur les applications de trading MetaTrader pour PC/Mac, web et mobile. Toute l’expérience de trading se déroule sur les outils MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Ces outils ont l’avantage d’être bien connus : ce sont les logiciels les plus utilisés pour le trading de CFD !

Admirals est un broker généraliste qui propose différents types de compte. En tout cinq comptes sont proposés sur l’application de trading, pour accéder à divers instruments financiers :

  • Le compte Invest pour investir sur des actions et ETF au comptant
  • Les 4 comptes de type Trade et Zero pour investir sur des CFD
Admirals: présentation
INFORMATIONS GENERALES
Pays (Régulateur) Estonie (EFSA)
Chypre (CySEC)
Année de lancement 2001
COMPTE
Types de compte
  • Trade.MT4 / Trade.MT5
  • Zero.MT4 / Zero.MT5
  • Invest.MT5
Dépôt initial 1€ à 100€ selon compte
Moyens de paiement
  • Virement bancaire
  • Carte bancaire
  • PayPal
  • Skrill
PLATEFORME
Compte démo (30 jours)
Instruments
  • 3400 actions (au comptant)
  • 375 ETF (au comptant)
  • 3400 actions (CFD)
  • 375 ETF (CFD)
  • 50 Devises (Forex)
  • 43 Indices (CFD)
  • 28 Matières premières (CFD)
  • 2 Obligations (CFD)
  • 32 Cryptomonnaies (CFD)
Plateformes
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5

Admirals propose une structure de frais compétitive.

✅ Les spreads sur les CFD sont très réduits sur les comptes Trade et Zéro. Le compte Zéro sera idéal pour les scalpers sur l’indice allemand DAX et sur les paires de devises majeures comme l’EURUSD.

❌ ll y a des commissions fixes sur les actions et ETF au comptant accessibles avec le compte Invest. Admirals ne fait donc pas du « zéro commission » comme eToro et XTB, ce que nous trouvons un peu dommage.

Avantages
  • Choix de comptes pour trader/investir
  • Excellente expérience de trading
  • Contenu pédagogique très complet
Inconvénients
  • Commissions sur titres au comptant
  • Beaucoup d’outils analytiques
capture d’écran l'application de trading admirals

L’application de trading Capital.com

Capital.com propose son propre terminal de trading web, directement inspiré des terminaux de trading pro. Le broker propose alternativement de trader sur MetaTrader 4 et sur TradingView, le célèbre réseau social de trading.

Un journal de trading « intelligent », baptisé eQ, est également proposé pour vous en dire plus sur vos forces et faiblesses en trading.

Capital.com est lui aussi un broker généraliste. Il propose aussi bien des produits traditionnels (2500 actions et 250 ETF au comptant) que des CFD (sur actions, ETF, indices, matières et cryptos).

Capital.com: présentation
INFORMATIONS GENERALES
Pays (Régulateur) Chypre (CySEC)
Année de lancement 2016
COMPTE
Types de compte Standard
Dépôt initial 20€
Moyens de paiement
  • Virement bancaire
  • Carte bancaire
  • PayPal
  • Skrill
PLATEFORME
Compte démo (30 jours)
Instruments
  • 4000 actions (au comptant, CFD)
  • 138 paires de devises (CFD)
  • 22 indices (CFD)
  • 22 matières premières (CFD)
  • 206 cryptomonnaies (CFD)
Plateformes capital.com
Capital.com propose une structure de frais globalement compétitive.

✅ Les spreads sur les CFD se situent en-deçà de la moyenne du marché, quel que soit le sous-jacent considéré. Sur les indices et les cryptomonnaies, le broker se révèle particulièrement intéressant !

❌ Les frais de financement overnight du broker sont un peu élevés. Ils ont au moins le mérite d’être affichés de manière transparente, ce qui n’est pas le cas de tous les brokers CFD.

❌ Les spreads sur les actions individuelles sont variables, et on ne sait pas à quoi s’attendre. Ici le broker a une tarification différente de ses concurrents, qui appliquent des frais en % du montant de l’ordre.

Ouvrir un compte sur Capital.com 73.81% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur.
Avantages
  • Scalping CFD/Forex possible
  • Aucun frais annexe (dépôt et retrait)
  • Spreads globalement compétitifs
Inconvénients
  • Service client seulement par email
  • Taux de financement relativement élevés
capture d’écran l'application de trading capital com

L’application de trading DEGIRO

L’expérience de trading de DEGIRO repose sur son application de trading web propriétaire.

Tout est possible via l’application:

  • recherche de valeurs
  • analyse technique
  • passage d’ordres

L’application est connectée soit directement à la place boursière, soit au trading desk de la banque Morgan Stanley.

Avec DEGIRO, il n’y a donc ni MetaTrader, ni ProRealTime, ni aucun autre logiciel de trading à installer. C’est à la fois une force et une faiblesse du courtier.

En revanche, DEGIRO est notre acteur favori pour ce qui est de l’offre : plus de 50 marchés sont couverts.

DEGIRO propose quasiment tous les produits possibles:

  • actions
  • fonds
  • ETF
  • obligations
  • dérivés
Degiro : présentation
INFORMATIONS GÉNÉRALES
Pays (régulateur) Allemagne (BaFin)
Année de lancement 2008
COMPTE
Types de compte Particulier
Dépôt initial 0,01€
Moyens de paiement Virement bancaire
PLATEFORME
Compte démo (30 jours)
Instruments
  • 30 marchés d’actions
  • 19 marchés d’ETF
  • 12 marchés d’options
  • 14 marchés de contrats à terme
  • Obligations
  • Fonds de placement
Plateformes DEGIRO web

DEGIRO a récemment mis à jour sa structure tarifaire pour accroître son avantage tarifaire.

Il n’y a aucune commission à payer sur les achats d’actions et d’ETF sur Euronext, le NYSE et le Nasdaq. DEGIRO se met au niveau d’eToro et de XTB, bien que le « zéro commission » ne concerne pas l’intégralité des 50 marchés d’actions couverts.

Les frais sont ultra-réduits sur les autres classes d’actifs. En revanche, les frais d’achat de fonds OPCVM sont un peu plus élevés (3,90€ par ordre).

Avantages
  • Une offre gigantesque !
  • Des frais ultra-compétitifs
  • Un courtier européen historique
Inconvénients
  • Pas de terminal de trading pro
  • Contenu pédagogique encore limité
capture d’écran l'application de trading degiro

L’application de trading Bourse Direct

Bourse Direct propose sa propre interface de trading web, mais aussi des solutions tierces payantes telles que:

  • ProRealTime
  • WinCharts
  • TradeBox

Vous avez donc la possibilité d’adapter votre expérience de trading en fonction du type d’instrument que vous souhaitez trader.

Bourse Direct est un courtier historique français, spécialisé dans le courtage d’actions et de fonds OPCVM. C’est d’ailleurs le seul de notre sélection à proposer un compte-titres et un PEA.

Mais il propose aussi d’accéder à des offres tierces avec ses offres TradeBox :

  • CFD (en partenariat avec IG)
  • Forex (avec FXCM)
  • Futures sur CAC40 et Options
Bourse Direct: présentation
INFORMATIONS GÉNÉRALES
Pays (régulateur) France (AMF)
Année de lancement 1996
COMPTE
Types de compte
  • PEA
  • PEA-PME
  • Compte-titres
  • Assurance-vie
Dépôt initial 0,01€
Moyens de paiement Virement bancaire
PLATEFORME
Compte démo
Instruments
  • 9 marchés d’actions et ETF
  • Options
  • Contrats à terme
  • Obligations
  • Fonds de placement
  • Turbos, Warrants, Forwards
  • 40 Paires de devises
  • 78 CFD indices
  • 47 CFD matières
  • 8 CFD cryptos
  • 10 000 CFD actions
  • 2 000 CFD ETF
Plateformes
  • BOURSE DIRECT web
  • ProRealTime
  • Wincharts
  • MetaTrader 4 (compatible)

Bourse Direct est l’un des courtiers les moins chers sur les produits traditionnels.

Les frais d’ordres sur son PEA sont les moins chers du marché français. Pour un investissement en actions, ETF et OPCVM européens, Bourse Direct est incontournable.

Les frais sur les CFD sont un peu plus élevés, ce qui est compréhensible sachant que le courtier distribue l’offre du broker IG. A privilégier si vous voulez absolument trader avec un courtier français.

Avantages
  • PEA et compte-titres proposés
  • Courtier régulé AMF
  • Présence et services en France
Inconvénients
  • Interface web vieillissante
  • Frais un peu moins compétitifs
capture d’écran l'application de trading bourse direct

L’application de trading Trade Republic

Avec son application de trading mobile, Trade Republic fait partie de la vague des néo-courtiers qui ciblent un public jeune et technophile, désireux d’investir en Bourse sans trop de complexités.

Pas de terminal de trading, pas d’analyse technique : ici on privilégie un investissement à terme sur les actions et la gestion passive avec les ETF.

Venu d’Allemagne, le courtier se spécialise dans l’investissement en actions (8000) et les ETF (1000). Avec des fonctionnalités très pratiques comme la mise en place de plans d’investissements programmés. Ici pas de CFD ni de produits spéculatifs.

Trade Republic: présentation
INFORMATIONS GÉNÉRALES
Pays (régulateur) Allemagne (BaFin)
Année de lancement 2019
COMPTE
Types de compte Standard
Dépôt initial 10€
Moyens de paiement
  • Virement bancaire
  • Carte bancaire
PLATEFORME
Compte démo
Instruments
  • 8000 actions
  • 1000 ETF
Plateformes Trade Republic mobile

Même s’il n’est pas le courtier le moins cher, Trade Republic applique des frais clairs et simples à comprendre.

✅ Sur les ordres de Bourse non programmés, les frais d’ordres sont de 1€, quel que soit le montant de l’ordre et quel que soit le titre. Simple et précis !

✅ Aucun frais supplémentaire sur la mise en places des plans d’investissements programmés. Un tarif clairement incitatif, mais il faut bien comprendre qu’on ne choisit pas son prix d’entrée comme sur un ordre de Bourse.

❌ Les frais d’ordres fixes de 1€ sont moins avantageux sur des “peitits” ordres. Si vous passez par exemple un ordre de 100€, celui-ci vous reviendra à 1%. C’est élevé, sachant que la moyenne se situerait plutôt à 0,20%.

Si vous passez un ordre de 5000€, le coût tombe à 0,02%.

Avantages
  • Frais d’ordre à 1€
  • Investissements programmés gratuits
  • Idéal pour un primo-investisseur
Inconvénients
  • Pas de CFD ni instruments dérivés
  • Peu intéressant pour des « petits » ordres
capture décran lapplication de trading trade republic

L’application de trading Alvexo – à éviter !

Le courtier CFD Alvexo ne fait pas l’unanimité parmi les utilisateurs et les analystes financiers indépendants.

👎 Certaines rumeurs de malversations, voire d’arnaque, tournent autour de cette plateforme forex qui ne cesse de croître en base clientèle.

📱 Son application trading mobile joue sûrement un rôle dans cette ascension commerciale. L’app trading Alvexo condense le meilleur de la technologie Fintech au service des traders, débutants comme confirmés.

Cette bonne application de trading propose:

  • un suivi en temps réel des signaux (via des alertes configurables)
  • une gestion du risque optimisée
  • une gestion de son portefeuille en un clic

Frais et commissions

💰 Les clients de l’application mobile bénéficient des mêmes conditions tarifaires que les traders ordinateur : spreads réduits, pas de frais de dépôt et de retrait, aucune commission sur le trade des actions.

Avantages
  • Logiciel de trading complet : graphiques de cotations des cours de prix, analyses, multi marchés
  • Interface user friendly
  • Dépôts et retraits de capital simples et rapides
Inconvénients
  • Service client loin d’être irréprochable
  • Délai de paiement parfois long (+ de 3 jours)
screenshot alvexo application

Comment faire son choix d’application de trading ?

Plusieurs critères d’importance sont à vérifier lorsqu’un trader fait le choix de son application trading. Voici quelques items incontournables.

Offre de trading virtuel 

📱 L’offre de trading virtuel doit apporter aux utilisateurs confort, rapidité, sécurité et simplicité.

Tous les avis sur les applications de trading prennent en considération l’offre de trading (les conditions) dans son ensemble. Les traders doivent retrouver ce dont ils disposent en version plateforme MetaTrader (sur Mac ou PC) dans une version plus pratique et intuitive.

Offre de crypto-monnaies

₿ Le marché des crypto est en pleine explosion. La possibilité de trader des devises numériques est sans aucun doute un point à vérifier. Au moins la négociation de Bitcoin.

Graphique & outils

La question des graphiques et des outils disponibles sur application mobile est centrale. S’il n’est pas possible de trader, en maîtrisant son niveau de risque, une application de trading n’a aucun sens.

Ajoutons les innovations du type trading social et copy trading qui sont des atouts majeurs, surtout s’il est possible d’en tirer partie n’importe où et n’importe quand.

Sécurité et fiabilité

Les investisseurs ont tout intérêt à confier leur argent réel à une application trading qui s’appuie sur des protocoles de sécurité identiques au système bancaire (double authentification, Secure 3D, etc.).

Application de trading eToro : les Smart Portfolios

Les Smart Portfolios d’eToro sont très similaires aux offres des robo-advisors Yomoni et Nalo en assurance-vie. Plutôt que d’avoir à gérer vous-même un robot de trading, vous investissez dans un portefeuille bâti et piloté par des experts aidés d’un robot de trading.

En tout 64 Smart Portfolios sont proposés par eToro, répartis en trois familles.

✅ Les portefeuilles de meilleurs traders (Top Trader Portfolios) réunissant les meilleurs traders sur eToro selon des critères divers tels que le risque maximal ou la plus-value mensuelle

✅ Les portefeuilles Thématiques (Thematic Portfolios) réunissant des titres sélectionnés dans un secteur donné : technologie, finance, santé, biotech, cryptomonnaies

✅ Les portefeuilles Partenaires (Partner Portfolios) proposés par des sociétés de gestion partenaires, et exploitant des allocations innovantes basées sur l’intelligence artificielle par exemple

application de trading etoro

Robot de trading eToro : les performances

Examinons les performances de quelques Smart Portfolios :

Smart Portfolio Stratégie Composition Performances
Smart Portfolios d’eToro : performances
OutSmartNSDQ Rechercher les actions les plus performantes Actions cotées au Nasdaq 2021 = +1%
2020 = +69%
AITrader50 Rechercher les 50 top traders les plus performants chaque mois
  • Actions
  • Devises
  • Matières premières
  • Cryptomonnaies
2021 = +11%
2020 = +14%
TheTIE Sentiment Artificial Intelligence Rechercher les cryptos avec le meilleur sentiment de marché (en analysant 850 millions de tweets chaque jour) Cryptomonnaies 2021 = +251%
2020 = +181%
Warren Buffet CF (Berkshire Hathaway) Actions de sociétés américaines matures Actions 2021 = +28%
2020 = +18%
Vaccine Med Actions de sociétés fabriquant des vaccins anti-Covid Actions 2021 = +14%
2020 = +535%
Future Payment Actions de fintech
Cryptos DéFI
Actions Crypto 2021 = +12%
2020 = +54%

Voici quelques pistes pour vous permettre de comprendre les performances de ces portefeuilles pilotés.

La performance du portefeuille dépend avant tout du type d’actif dans lequel on investit. Les performances ont tendance à être plus élevées sur les Smart Portfolios investis en cryptomonnaies. Sur les actions, on reste sur des chiffres de l’ordre de 30% de plus-value annuelle, sauf circonstances exceptionnelles comme la crise sanitaire.

Les Smart Portfolios sont rééquilibrés régulièrement pour selon la stratégie de trading sur laquelle ils sont basés. Par exemple, un portefeuille AITrader50 est rééquilibré mensuellement pour réfléter les 50 traders performants du mois écoulé. Les portefeuilles avec un rééquilibrage plus régulier performent mieux.

Une échelle de risque de 1 à 10 permet de situer le risque encouru sur chaque Smart Portfolio. Ainsi les portefeuilles de risque 4 réussissent tout de même à produire des plus-values annuelles de plus de 30%. Il n’y a donc pas besoin d’investir sur les actifs les plus risqués pour dégager de la performance.

Quelle application de trading a les frais les plus compétitifs ?

Connus pour avoir démocratisé le courtage « zéro-commission », eToro et XTB affichent à l’heure actuelle les frais les plus compétitifs.

Chez eToro, les achats d’actions sont gratuits.

Chez XTB, les achats d’actions / ETF sont gratuits, et le trading de CFD se fait à des frais ultra-réduits.

Actifs ETORO XTB
Frais compétitifs : eToro et XTB
TITRES AU COMPTANT
Actions Gratuit Gratuit
(jusqu’à 100 000 €/mois)
ETF Variable Gratuit
(jusqu’à 100 000 €/mois)
CFD
CFD Actions 0,09% 0,08% (min 8€)
EUR/USD 1 pip 0,1 pip
GBP/USD 2 pips 0,25 pip
CFD CAC 40 100 pips 160 pips
CFD US 100 240 pips 100 pips
CFD OR 55 pips 40 pips
CFD PETROLE 4 pips 5 pips
CFD BITCOIN 0,75% 0,70%

Sur l’application de trading eToro, il n’y a que des spreads à payer à chaque prise de position. Il n’y a pas de commission fixe, ce qui met tous les traders sur un pied d’égalité : tout le monde paie des frais dans des proportions équivalentes.

En résumé :

  • Pas de commission sur les achats et ventes d’actions et ETF au comptant
  • Des frais de conversion à chaque dépôt et retrait

Sur l’application de trading XTB, il y a aussi un spread appliqué à chaque prise de position. Toutefois sur certains instruments, des commissions sont prélevées.

En résumé :

  • Aucun frais sur les achats et ventes d’actions et ETF, dans une limite de 100 000€ par mois
  • Commission de 0,30% (min 8€) par ordre au-delà de 100 000 € négociés sur Euronext dans le mois
  • Commission de 0,10% (min 8€) par ordre au-delà de 100 000 € négociés sur le NYSE/Nasdaq dans le mois
  • Des frais de conversion de 0,50% sur les titres étrangers

Débutants: quelle application choisir ?

Pour les débutants, choisir l’application eToro s’impose : l’application elle-même a été pensée de A à Z pour les débutants. Visuellement, l’expérience de trading sur eToro se rapproche plus d’un réseau social que de l’appli boursière.

On est surpris par une ergonomie très simple en naviguant entre les différents menus.

Application de trading eToro : caractéristiques
VERSIONS
PC/Mac
Web
Mobile
PASSAGE D’ORDRES
Types d’ordres
  • Au marché
  • Cours limité
  • Stop loss / take profit
Fractions de titres
ANALYSE
Flux d’actualités
Scanner de marché
Screener
Copy trading
Trading algorithmique
Sentiment de marché
Carnet d’ordres
Alertes sur cours

Les avantages d’eToro pour les débutants :

✅ Le compte démo eToro a une durée illimitée. Ce n’est pas un détail, sachant que la grande majorité des brokers limite la validité du compte démo à 30 jours, afin de « forcer » le client à déposer de l’argent et trader en réel.

Avec eToro, on peut donc rester en mode démo aussi longtemps que possible, et parfaire son apprentissage de futur trader rentable.

✅ L’effet de levier peut être modifié à chaque trade. Curieusement, eToro est l’un des très rares brokers CFD à permettre cette opération. Or on sait que l’effet de levier est un facteur aggravant dans les pertes des traders les moins expérimentés.

✅ Le contenu pédagogique y est très fourni. Des webinaires réguliers viennent en complément du contenu pédagogique déjà existant de la eToro Trading Academy, sur le portail web du broker.

✅ Il est possible de copier des traders pro, appelés « Popular Investors » sur la plateforme. En allouant un petit capital au copy trading d’un expert, vous vous donnez le temps d’apprendre de ses stratégies, de comprendre ses entrées et sorties et d’acquérir les mêmes techniques de trading.

Experts: quelle application choisir ?

Pour les experts, l’application de XTB baptisée xStation 5 réunit toutes les caractéristiques d’un terminal de trading professionnel.

xStation 5 a d’ailleurs été récompensée comme la meilleure application de trading au Salon du Trading 2021 à Paris.

Application de trading XTB : caractéristiques de xStation 5s
VERSIONS
PC/Mac
Web
Mobile
PASSAGE D’ORDRES
Types d’ordres
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Les avantages de l’application de trading de XTB pour les traders confirmés :

✅ Un sélecteur d’actions permet de trier les titres avec une grande précision. Un ensemble de 15 critères peuvent être appliqués par ce screener : bénéfice par action, rendement du dividende, ratio P/E, indice bêta, capitalisation et d’autres indicateurs propres aux actions.

On peut donc rapidement isoler les titres susceptibles de rentrer dans sa stratégie de trading, et bâtir une liste ciblée sans nécessairement consulter les flux d’informations en provenance des marchés.

✅ Un carnet d’ordres interne. XTB affiche un carnet d’ordres interne, quel que soit l’instrument. Même s’il n’est pas forcément fidèle au carnet d’ordres du marché, il permet d’estimer le sentiment de marché à un moment donné.

Très utile pour les traders qui privilégient la lecture du price action pour repérer des zones de liquidité, plutôt que le suivi des indicateurs techniques.

✅ Un ticket d’ordre ultra-complet. Là encore, XTB est à notre connaissance le seul broker qui affiche sur le ticket d’ordre des informations avec un tel niveau de détail. Marge, spread en € ou $, valeur du pip.

application de trading xtb

Classement des applications de trading : qui gagne ?

📱 La lutte est féroce entre les brokers dans le domaine des applications de trading. Tous ne cessent de faire évoluer leurs services avec des offres toujours plus complètes et innovantes.

Cependant, quelques-unes sortent du lot. eToro en tête. Le broker se donne les moyens de rester digne de sa place de leader avec une application mobile intuitive, fiable et performante.

Les clients sont pléthores à faire part de leur grande satisfaction d’avoir accès à tous les marchés, dans des conditions optimales, tout en bénéficiant des fonctionnalités de trading social (notamment) depuis leurs smartphones et leurs tablettes.

Ouvrir un compte sur eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

L’application eToro est une option solide pour ceux qui souhaitent se lancer dans le trading. Elle bénéficie d’une ergonomie simple, et embarque des fonctionnalités uniques telles pour le trading social, le copy trading et l’investissement thématique. Grâce à ces fonctionnalités, vous pouvez vous lancer rapidement sur les marchés d’actions, d’indices, de matières, le Forex et les cryptomonnaies.

La meilleure application de trading est celle d’eToro. Elle combine un large catalogue de produits et des frais de courtage compétitifs sur l’ensemble de ce catalogue. En particulier, l’application eToro couvre les marchés d’actions américains (Nasdaq, NYSE) en prélevant 0% de commission sur les ordres d’achats !

Pour choisir une application de trading, des critères comme les frais et la fiabilité sont déterminants. Il faut s’assurer d’investir à un coût réduit, et à travers un intermédiaire donnant des gages de sérieux. Ensuite viennent des critères tels que le catalogue de produits et la plateforme de trading. Il faut aussi s’assurer d’avoir accès aux bons produits, qu’il s’agisse de trading ou d’investissement.