Article écrit par Sébastien Mareuil
31 Mar 2022 @ 10:47am
Partager

Le trading en ligne s’est démocratisé au cours des 10 dernières années. Les particuliers peuvent désormais rivaliser avec les institutions financières.

Nul besoin de passer des heures à faire de l’analyse technique: les robots de trading s’occupent de tout.

Ces robots de trading permettent de réaliser des trades automatiques et de générer des profits. A titre d’exemple, le robot trading de eToro CopyPortfolioMomentumDD a généré 29% l’an passé.

⚠️ Attention toutefois, certains robots trading sont des arnaques.

Alors pour l’année 2022, quels robots de trading choisir ? Afin de vous faciliter la tâche, découvrez notre sélection des meilleurs opérateurs.

Quel broker donne accès à un bot de trading ?

Certains brokers historiques ont créé leur propre robot de trading et ont obtenu des résultats convaincants.

xtb logo home
Note
CE que l’on apprécie
  • zéro commission
  • platefome complète
VISITER XTB avis

+2 500 actions, + 200 ETF et + 10 crypto disponibles

etoro logo
Note
CE que l’on apprécie
  • copy trading
  • trading social
VISITER eToro avis

+50 crypto et + 2 000 actions disponibles

admirals logo light
Note
CE que l’on apprécie
  • Différents types de comptes
  • Leviers 500:1
VISITER Admirals avis

4300 CFD + 200 ETFs

Robot trading : Comment choisir le meilleur ?

Depuis plus d’une décennie, des brokers proposent un large arsenal d’outils technologiques pour démocratiser le trading.

💰 Dans cette quête de vulgarisation, la FinTech a donné naissance à des robots autonomes qui sont censés piloter par eux-mêmes les trades afin de générer des profits sans assistance de l’humain.

Top 3 des Meilleurs Robots Trading

Robot Trading sur eToro

L’approche choisie par eToro pour ses robots de trading rappelle les robo-advisors qui font une percée dans les placements grand public (assurance-vie, PEA).

etoro page d'acceuil

Plutôt que de laisser un robot être 100% autonome sur les prises de position, c’est une équipe d’experts ou une société de gestion partenaire qui pilote les algorithmes.

eToro propose ainsi plusieurs « portefeuilles » déjà en place, gérés par ces acteurs, et basés sur une stratégie spécifique. Voici quelques exemples pour vous permettre d’y voir plus clair :

  • OutSmartNSDQ (les actions haussières du Nasdaq 100) : des algorithmes analysent en temps réel les actions choisies par les traders spécialistes du Nasdaq, l’indice technologique américain. 15 actions sont alors isolées, et une position acheteuse est ouverte sur chacune d’elles.
  • AITrader50 (le top 50 des traders eToro) : un programme isole chaque mois les 50 traders les plus performants sur eToro, en incluant divers paramètres de risque. Leurs positions sont alors « regroupées » dans un portefeuille, avec chacun un poids de 2%.
  • TheTIE (les cryptos plébiscitées sur Twitter) : piloté par The TIE Labs, une startup américaine spécialisée dans la détection des cryptos haussières, en se basant sur plus de 850 millions de tweets quotidiens.
Trading Automatique
Levier 30:1
Copy Trading
Plateforme de Trading eToro webtrader
Indicateurs techniques 4,5/5
  • Réputation : Excellente
  • Licence utilisée en France : Estonie (EFSA) ou Chypre (CySEC)
  • Autres licences détenues : Australie (ASIC), Royaume-Uni (FCA)
  • Modèle de courtage : No Dealing Desk
  • Autres produits : Actions et ETF au comptant, Cryptos, Indices, Obligations, Matières premières
  • Plateformes de trading : Metatrader 4 et Metatrader 5
  • Dépôt minimum : 100€
Commission sur les Actions 0%
Spreads A partir de 1 pip
Frais de gestion 0%
Frais d’inactivité 10€ à partir du 12ème mois d’inactivité
Frais sur les dépôts 0%
Frais de retrait 5$
Tester le robot de trading eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Robot Trading sur XTB

Sur XTB, il n’y a pas de robot de trading à proprement parler. Ce sont plutôt des analyses sur les niveaux-clés de cours qui sont constamment transmises au trader via la plateforme xStation 5.

XTB page d'accueil

Or il se trouve que XTB est un leader dans l’analyse technique : Bloomberg lui a décerné plusieurs fois le trophée très convoité de « meilleur prévisionniste Forex ».

Plutôt que d’automatiser totalement le trading, l’approche choisie est donc systématique, mais le choix du point d’entrée vous revient, tout comme celui des stop-loss et des take-profit.

Très concrètement, une analyse sur l’EUR/USD pourra vous être transmise à 8h, avant l’ouverture des marchés, indiquant que la paire vient de se créer un support hebdomadaire à 1,1200. Vous croisez l’information avec vos propres vues, et décidez alors d’ouvrir une position acheteuse (achat stop ou alors achat au marché).

Trading Automatique
Levier 30:1
Copy Trading
Plateforme de Trading XStation 5
Indicateurs techniques 4,7/5

 

  • Réputation : Excellente
  • Licence utilisée en France : Chypre (CySEC)
  • Autres licences : Royaume-Uni (FCA), Pologne (KNF), IFSC (Belize)
  • Type de courtier : Dealing Desk et No Dealing Desk
  • Autres produits : Actions et ETF en direct, cryptos, métaux et matières, indices
  • Plateformes de trading : xStation
  • Dépôt minimum : 1€
Commission sur les Actions 0% jusqu’à 100 000 € mensuels
Spreads A partir de 0,6 pip
Frais de gestion 0%
Frais d’inactivité 10€ à partir du 12ème mois d’inactivité
Frais sur les dépôts 0%
Frais de retrait 0%
Tester le robot de trading de XTB 79% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur

Robot Trading sur Admirals

Sur la plateforme d’Admirals il est plutôt question de faire fonctionner des expert advisors conçus pour MetaTrader 4 et 5.

admirals page d'accueil

Les EA sont des mini-programmes conçus sur la base d’une stratégie de trading déjà existante : ils ne font que l’automatiser. Ils sont vendus sur le portail MQL5.com, où on en compte pas moins de 5000 !

La grande majorité d’entre les expert advisors MT4/MT5 s’attaquent au Forex, aux indices et aux métaux (Gold en tête).

Admirals autorise l’utilisation de ces robots, mais il vous revient de les configurer correctement. Attention ce travail de paramétrage est chronophage et requiert une certaine expertise, soyez si possible accompagné dans cette tâche par le vendeur.

Admirals met même à votre disposition un serveur à louer, car les robots doivent tourner 24h/24. Au lieu de laisser votre ordinateur constamment en activité, vous délocalisez le robot sur ce serveur VPS.

Trading Automatique
Levier 30:1
Copy Trading
Plateforme de Trading MetaTrader 4 & MetaTrader 5
Indicateurs techniques 4,7/5

 

  • Réputation : Excellente
  • Licence utilisée en France : Estonie (EFSA) ou Chypre (CySEC)
  • Autres licences détenues : Australie (ASIC), Royaume-Uni (FCA)
  • Modèle de courtage : No Dealing Desk
  • Autres produits : Actions et ETF au comptant, Cryptos, Indices, Obligations, Matières premières
  • Plateformes de trading : Metatrader 4 et Metatrader 5
  • Dépôt minimum : 100€
Commission sur les Actions 0,10%
Spreads A partir de 0,1 pip
Frais de gestion 0%
Frais d’inactivité 10€ à partir du 12ème mois d’inactivité
Frais sur les dépôts 0%
Frais de retrait 0%
Tester le robot de trading Admirals 67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur

MetaTrader – La meilleure solution pour le robot trading ?

MetaTrader et ProRealTime, le marché est partagé entre ces deux logiciels qui ne cessent de s’améliorer en termes d’ergonomie et de fonctionnalités.

Avec ces logiciels, le trading est:

  • confortable
  • intuitif
  • sécurisé

Plus marginalement, certains brokers développent leur plateforme maison. C’est le cas de XTB et de sa plateforme xStation.

MetaTrader a véritablement une longueur d’avance avec sa double version: MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

Meta Trader se démarque par sa flexibilité. Il est possible de le customiser quasiment à l’infini selon vos besoins. Par conséquent, MetaTrader est parfaitement adapté à l’intégration d’un robot de trading.

👉 Pour programmer un robot trading sur Meta Trader, Avatrade est un courtier recommandé.

L’arnaque des robots trading – Un réel danger !

Le trading automatique via des bots de trading est une activité financière risquée. Avant de se lancer, il est indispensable de:

  • se renseigner sur l’historique du robot
  • être prêt à perdre de l’argent
  • supporter la presssion psychologique

⚠️  Il est extrêmement tentant de se laisser attirer par des promesses de gains rapides, faciles et sans effort grâce à un robot trading Forex ou crypto. C’est notamment ce que font Bitcoin Code et Bitcoin Révolution, des sites d’arnaque !

Un trading bot nécessite un paramétrage adapté à vos objectifs pour qu’il puisse mettre en oeuvre une stratégie en adéquation et générer des profits. Or certains brokers n’hésitent pas à occulter cette part pour conduire à un échec cuisant et récupérer des fonds de cette manière…

illustration trading danger

L’autre point important concerne la fiabilité des logiciels de trading automatique. L’algorithme mathématique qui permet à l’intelligence artificielle du robot trading de piloter votre portefeuille se doit d’être complet, fiable et évolutif pour que chaque décision prise représente un gain pour vous.

Ne vous laissez pas entraîner par le chant d’une sirène trop attirante qui vous promet des miracles !

Prenez le temps de vous renseigner avant de déposer le moindre euro dans un système de trading automatique. A cet égard, le rédaction recommande le bot de trading eToro, pour sa fiabilité et ses résultats.

Un robot fiable pour faire des profits faciles ?

L’utilisation des robots de trading constitue sans doute le moyen le plus simple pour trader.

Aucun bagage n’est nécessaire, ni même des connaissances en informatique. Il suffit seulement de suivre les indications déjà données pour lancer les transactions.

Le choix d’un robot de trading est cependant déterminant. Les opérateurs précédemment cités, tels que eToro, sont les plus fiables.

👍Le trading social selon eToro est une solution à mi-chemin entre du trading automatisé et un vrai contrôle de votre part.

Tester le robot de trading de eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Robot trading : quels actifs trader ? 

Le phénomène du robot de trading a envahi le secteur du trading en ligne. Tous les marchés financiers sont concernés:

  • crypto monnaies
  • paires de devises
  • forex
  • actions

Un robot trader s’avère donc être un outil logiciel tout terrain qui offre un grand confort d’utilisation dans une stratégie de diversification de portefeuille automatisée.

Bot trading de crypto 

Il existe plusieurs formats de bot trading crypto. Certains brokers, ou partenaires de courtiers CFD, proposent des solutions intégrées à la plateforme principale. Il s’agit la plupart d’une fonctionnalité présente dans l’interface réservée aux clients en argent réel ou alors d’une extension (logiciel) à ajouter à son navigateur web.

Après quelques paramétrages, le trading bot fonctionne en continue sur le marché des crypto monnaies en cherchant les meilleures opportunités en termes de volatilité et de liquidité :

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Litecoin
  • Dogecoin, etc…

L’autre format de plus en plus répandu est celui d’une page internet dont l’activité principale est une formule algorithmique révolutionnaire avec des taux de réussite très élevés. C’est ce que propose des sites comme Bitcoin Code ou Bitcoin Trader. Attention Arnaque !

👍 Sans relâche, le crypto bot de trading va multiplier les transactions afin d’encaisser le plus de gains possibles. Ce type de trading automatisé sur les cryptos est parfois appelé Bitcoin robot.

Robot trading forex 

Le forex n’est pas mis de côté par les robots de trading. Bien au contraire. C’est sûrement le premier segment des marchés financiers qui a été annexé (et servi de test) par cette nouvelle technologie.

C’est l’occasion de démultiplier sa présence sur ce marché financier avec une acuité et une réactivité amplifiées. Suivant la configuration stratégique et son algorithme de calcul, le bot choisit les meilleures options sur les paires de devises les plus liquides et volatiles :

  • EUR / USD
  • EUR / GBP
  • USD / JPY

Robot Bourse 

Le robot Bourse est la machine d’assistance dédiée au secteur des actions / ETF.

Sur un principe similaire au robot de trading forex, le logiciel scanne en continue les instruments mis à disposition par le broker source. L’algorithme calcule les meilleures probabilités de réussite et investit de façon automatique.

Un bot trading dédié aux actions évite l’attente de plus value à longue échéance et garantit de tirer parti, sans intervention humaine, de la fluctuation des prix.

Un tel robot de trading ne se limite pas qu’aux actions. Les ETF sont aussi concernés. Avec un capital d’investissement restreint, il est envisageable de pouvoir spéculer sur des ETF comme Lyxor.

L’émergence des robots pour assurance-vie

Le secteur de l’assurance vie est aussi touché par les bots. L’émergence des robo advisors est l’expression d’une évolution du marché. Ce conseiller digital d’un nouveau type accompagne le client dans sa démarche et l’allocation de son portefeuille. Il rend la souscription très facile. La gestion est moins chère et plus souple. Les arbitrages sont mieux tranchés car sans affect.

Comment choisir un robot trader ? 

1. D’abord, il faut faire un comparatif approfondi des différentes plateformes disponibles en évaluant:

  • la qualité de la formation
  • la présentation du service de trading automatique
  • le niveau de performances

Si des preuves mathématiques / scientifiques sont avancées, c’est un très bon point.

2. Le robot de trading auto doit être en partenariat avec un broker régulé, reconnu et populaire.

3. Il est primordial de se former au trading en ligne pour comprendre:

  • le marché concerné
  • les mécanismes et le fonctionnement de la Bourse
  • les risques de perte d’argent inhérents à l’investissement de capital
Tester le robot de trading de eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Robot trading: les erreurs à éviter 

  • Succomber à l’appel d’un marketing outrancier pratiqué par certaines plateformes de robot auto. Associer le nom d’une célébrité au Bitcoin n’a jamais été une preuve irréfutable de l’efficacité réelle d’un logiciel
  • Se méfier des taux de réussite et performances improbables, type 100%. Aucun algorithme mathématique n’est en mesure de prévenir sans aucune erreur les mouvements des marchés financiers ;
  • S’informer des avis d’utilisateurs et des trading bots
  • S’informer des pratiques des brokers partenaires. Il est préférable d’utiliser des plateformes automatiques qui sont associées à des brokers fiables, comme eToro

Robot trader: un revenu passif automatisé ? 

Pouvons-nous considérer que les robots de trading sont à l’origine d’un revenu passif automatisé, à l’image d’un loyer issu d’un bien immobilier ? Dans une certaine mesure oui.

Dans le cas de eToro, sa plateforme de copy trading permet de répliquer de manière passive les portefeuilles des meilleurs traders. Une inscription ouvre l’accès aux Popular Investors qui sont les référents à copier, partout dans le monde.

Que ça soit pour du forex, du Bitcoin ou des actions, la spéculation sur les CFD rend très facile la multiplication des opérations sur des laps de temps très courts. Le courtier eToro a tiré les meilleurs avantages des trading bots.

Robot trading avis: arnaque ou bon plan ? 

Il y a un diction populaire qui énonce qu’il n’y a pas de mauvais outils mais uniquement de mauvais ouvriers. Il s’applique assez bien aux robots de trading auto.

Dans son concept, le trading automatique. Les décisions sont prises à sang froid, détachés de sentiment et prévues en avance.

Seule une mauvaise configuration par les traders ou un détournement frauduleux par une organisation peut être à l’origine d’une énorme arnaque.

Il n’existe pas de solution miracle pour gagner de l’argent en Bourse. Avant d’engager des milliers d’euros avec ce système, il est impératif de comprendre comment les robots de trading fonctionnent et sur quels leviers boursiers ils reposent.

Bot trader: est-ce l’avenir ?

Certains analystes et traders professionnels commencent à penser que le bot trader pourrait faire partie des services standards proposés par les brokers en ligne.

Les plateformes structurées sur MetaTrader accueillent sans difficulté ce service. Et les courtiers CFD forex utilisent en grande majorité la suite logicielle MetaTrader.

De plus en plus, le copy trading est intégré à l’offre commerciale. Nous avons parlé de eToro mais nous le retrouvons également chez Admiral Markets ou encore AvaTrade. Les paramétrages sont de plus en plus simplifiés avec une configuration étape par étape, même pour les débutants.

Cependant, rien ne remplace l’analyse humaine. Un algorithme mathématique ne peut pas anticiper une aberration de la Bourse, due à des réactions humaines à l’échelle du monde. Les bots de trader ne sont pas encore en mesure de couper des positions allant à l’encontre des calculs mathématiques.

Ce service deviendra peut-être un standard pour soulager les traders.

Aladdin de BlackRock: le meilleur robot trading ? 

Aladdin (pour Asset, Liability, Debt and Derivative Investment Network) est un robot de trading du fonds BlackRock. Il intervient sur quatre aspects :

  • la construction du portefeuille
  • l’exécution d’ordres de trading
  • le pilotage de l’investissement
  • l’analyse de risques

Créé en 1990, ce robot de trading compterait plus de 25 millions de lignes de code, et mobilise aujourd’hui plus de 1500 développeurs.

En plus d’un actif sous gestion de 6000 milliards $, (deux fois le PIB de la France), BlackRock offre avec son robot Aladdin un autre atout : la gestion d’actifs d’environ 70 institutions financières partenaires, pour un encours total de 15 000 milliards $.

En y ajoutant les clients de sa version commerciale, Aladdin serait à la manœuvre pour plus de 250 000 milliards $ d’actifs financiers, soit 8% des actifs dans le monde.

Au fil des années, BlackRock a produit pour le marché institutionnel des déclinaisons commerciales de son programme principal.

Parmi elles, Aladdin Wealth pour la gestion de fortune, au service des banques privées. L’outil permet de simuler plusieurs compositions de portefeuilles, avec différents couples de risque-rendement.

Une fois le portefeuille effectivement composé, l’outil surveille les marchés afin d’ajuster continuellement le portefeuille vers son allocation la plus adaptée.

aladdin de blackrock

Comment fonctionne Aladdin ?

On en sait plus sur le robot de trading Aladdin depuis que les entreprises et institutions clientes sont autorisées à parler de son fonctionnement. Certaines de ses caractéristiques font effectivement d’Aladdin un outil différent et unique :

  • Plus de 55 000 gestionnaires et investisseurs sont connectés à Aladdin Wealth via le cloud et l’utilisent
  • Plus de 240 institutions clientes dans le monde entier : banques, institutions financières, sociétés de gestion
  • Le robot de trading fonctionne avec une base de données centralisée, alimentée par une vingtaine de data-centers répartis dans le monde et tenus secrets
  • Aladdin intègre une sous-application de simulation de risques climatiques : qui calcule et avertit le trader institutionnel sur d’éventuels risques-climats affectant son portefeuille
capture d’écran d’accueil aladdin enterprise

Institutions et banques qui utilisent Aladdin

🏦 Genworth Financial : une compagnie d’assurance, pour laquelle Aladdin suit les marchés, en particulier celui des investissements alternatifs. Il intervient principalement dans le choix d’allocations et la gestion des risques associés aux investissements en private equity et sous forme de crédits.

🏦 Fannie Mae : institution historique californienne, spécialisée dans le financement hypothécaire. En 2015, le Gouvernement américain a imposé l’utilisation de l’outil pour analyser et suivre en continu les portefeuilles hypothécaires de la banque (rappelons que l’Etat avait sauvé Fannie Mae de la faillite liée à la crise des subprimes).

🏦 BNP Paribas : la division BNP Paribas Securities de banque française a misé en 2020 sur le logiciel pour en faire l’outil unique utilisé par ses équipes. On parle d’un outil qui serait utilisé à la fois par les conseillers et par les équipes d’analystes-gestionnaires.

A qui s’adressent les bots de trading ?

Les robots de trading s’adressent en réalité à différents profils selon le type de robot considéré. On peut en effet les classer en trois grandes familles :

  • Les aides à la décision (robots de trading passifs) : pour surveiller les cours des valeurs boursières et donner une indication précise sur leurs mouvements (haussier/baissier) et les objectifs de cours
  • Les expert advisors (bots de trading actifs) : pour faire le travail d’analyse technique et placer des ordres de manière autonome sur le marché
  • Les algorithmes d’intelligence artificielle (trading algorithmique) : plus sophistiqués et souvent pilotés par des humains, ils sont capables d’aller au-delà des signaux donnés par les cours, et d’aller analyser par exemple l’activité d’autres intervenants du marché

En résumé :

Robots Idéal pour Exemples
A qui s'adressent les robots de trading ?
Robots de trading passifs Experts / Professionnels Aladdin Enterprise
Aladdin Wealth
Robots de trading actifs Intermédiaires / Experts Forex Fury
GPS Forex EA
Robo-advisors Débutants / Intermédiaires eToro Smart Portfolios
Yomoni
Nalo

Les débutants ?

Sur le marché des robots de trading, seules les solutions de robo-advisors sont selon nous adaptées pour les débutants.

Par exemple, les Smart Portfolios d’eToro sortent du lot par une approche équilibrée et particulièrement rentable sur le long terme. Plutôt que de piloter directement un robot de trading, vous investissez dans un produit « clés en main », autrement dit un portefeuille d’actifs qui existe déjà.

Celui-ci est copié sur votre compte, en respectant les proportions respectives de capital, d’où son ancien nom de CopyPortfolio. Point très positif : la gestion est confiée à un robot de trading supervisé par un comité d’experts.

Examinons brièvement trois exemples de Smart Portfolios :

  • OutSmartNSDQ : localise les actions les plus performantes figurant dans l’indice boursier Nasdaq100 (valeurs technologiques). Concrètement, un robot analyse en continu les prises de position des meilleurs spécialistes du Nasdaq sur eToro, et désigne 15 actions sur lesquelles il faut investir
  • AITrader50 : localise les 50 top traders sur eToro, et rassemble leurs portefeuilles de manière à créer un portefeuille unique où chaque top trader compte pour 2%
  • TheTIE-Long Only : traite plus de 850 millions de tweets quotidiens pour extraire le sentiment du marché à l’égard d’une cryptomonnaie : volume de tweets positifs, intention d’achat ou vente, etc. Suggère ainsi une prise de position acheteuse ou vendeuse

Ainsi avec AITrader50, c’est comme si vous faisiez travailler 50 traders pour vous, avec leurs 50 portefeuilles rassemblés en un !

En arrière-plan, le portefeuille est rééquilibré chaque fin de mois pour refléter les changements dans le classement des top traders.

CopyPortfolio Stratégie Composition Performances
Smart Portfolios d’eToro : exemples
OutSmartNSDQ Rechercher les actions les plus performantes Actions cotées au Nasdaq 2021 = +1%
2020 = +69%
AITrader50 Rechercher les traders les plus performants
  • Actions
  • Devises
  • Matières premières
  • Crypto
2021 = +11%
2020 = +14%
TheTIE Sentiment Artificial Intelligence Rechercher les cryptos avec le meilleur sentiment acheteur Crypto 2021 = +251%
2020 = +181%

Les experts ?

Les robots de trading passifs et actifs sont adaptés uniquement aux traders experts, professionnels ou au minimum intermédiaires actifs.

La majorité d’entre sont d’avis qu’un robot de trading est meilleur dans un rôle de conseiller. En lui laissant une autonomie totale, un robot montre vite des limites que la programmation ne peut pour le moment pas dépasser.

❌ Un robot de trading ne sait pas réagir à une annonce économique ou une publication. Beaucoup d’utilisateurs d’expert advisors pour MT4 rapportent avoir vu leur compte vidé car l’outil continuait à accumuler des positions après une annonce comme le NFP.

❌ Un robot de trading ne sait appréhender ni les rumeurs du marché, ni le battage médiatique autour d’une valeur cotée. Il va continuer à prendre des positions acheteuses en se basant sur la base d’indicateurs (RSI, moyenne mobile), alors que le titre fait l’objet de rumeurs qui tirent le cours dans la direction opposée.

❌ Un robot de trading ne peut pas être autonome sur le long terme. Le 6 mai 2010, un robot de trading à haute fréquence est par erreur à l’origine d’un ordre de vente sur des contrats à terme pour un montant de 4,10 milliards $.

Il appartient au fonds de pension américain Waddell & Reed, et va être imité par d’autres traders. En une quinzaine de minutes, c’est le flash crash : le titre Apple perd 20%, le titre P&G 50%, le pétrole 6%, l’indice Dow Jones 10%. Les intervenants reprennent le contrôle de la situation en écartant les robots.

Pour ces raisons, même un bot de trading fiable n’est pas foncièrement un outil pour générer un revenu passif. C’est plutôt un outil d’aide à la décision à destination de traders actifs.

Installer un robot de trading

Installer un robot de trading ou plutôt comment paramétrer votre investissement dans un portefeuille de type robo-advisor. C’est ce que nous allons vous illustrer avec un Smart Portfolio eToro.

Ouvrir un compte sur eToro

etoro ouvrir un compte de trading

Commencez par vous inscrire via le site etoro.com. C’est dans votre compte de trading que vous serez amené à piloter votre investissement.

Dans la page d’accueil, il vous faudra renseigner les éléments suivants : nom, prénom, identifiant utilisateur, adresse e-mail, premier mot de passe et numéro de téléphone.

Tester le robot de trading de eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

La création du compte prend à peine quelques secondes : à ce stade vous aurez donc créé un compte non vérifié et un compte démo.

Il faudra deux étapes supplémentaires pour rendre le compte pleinement actif.

✅ La confirmation d’email : il vous suffira de cliquer sur le lien contenu dans l’email envoyé par le broker.

✅ La vérification d’identité : il vous sera demandé de télécharger 2 pièces d’identité et un justificatif de domicile :

  • 2 pièces d’identité : passeport (numéro du passeport et la zone de lecture automatique clairement lisibles) et carte d’identité
  • 1 justificatif de domicile : facture de service type électricité/gaz ou alors RIB
faire vérifier son compte

Déposer des fonds

déposer des fonds

Carte bancaire Visa/MasterCard, virement bancaire sont acceptés par le broker.

A cela s’ajoutent différents types de portefeuilles électroniques : Skrill, Neteller, PayPal, Union Pay, etc.

Vous remarquerez que seul le dollar USD est utilisé sur la plateforme. En conséquence, un dépôt de fonds en euros sera automatiquement converti.

Le taux de change utilisé par eToro est un taux interbancaire, majoré de 50 à 150 pips. Autrement dit, si le taux officiel EUR/USD est de 1,2000, le taux retenu par eToro sera 1,1150 (ou 1,1050) pour convertir votre dépôt.

Il y aura donc une petite marge de change à son profit.

Tester le robot de trading de eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Se lancer dans le robot trading

Naviguez vers la page des Smart Portfolios / Portefeuilles intelligents pour visualiser les différents produits disponibles.

smart portfolios

Le broker affiche les 64 portefeuilles disponibles par ordre de rentabilité, et de risque, pour faciliter la tâche.

Cliquez sur le portefeuille de votre choix pour lancer l’investissement. Un ticket d’ordre apparaîtra avec différents paramètres à indiquer :

portefeuilles disponibles

Les paramètres à faire varier selon votre budget et vos préférences :

  • Le montant : minimum 500 $ par portefeuille, vous pouvez investir évidemment plus et pas forcément des montants ronds. Notez que vous pouvez aussi investir à intervalles réguliers
  • Le stop-loss : ici dans l’exemple affiché nous avons indiqué que si l’investissement de départ (1000 $) se révèle perdant et tombe à 50 $, la copie sera automatiquement arrêtée

Combien rapporte un robot de trading ?

Jusqu’à 250% annuels : c’est ce qu’a rapporté le Smart Porfolio TheTIE d’eToro sur l’année 2021. Mais en réalité, tout dépend de l’actif à trader : Bitcoin, EUR/USD, GOLD, Nasdaq, etc.

Maintenant vous savez que seule la famille des robo-advisors est adaptée aux particuliers débutants, parmi les différents types de robots de trading.

Intéressons-nous de plus près aux performances observées sur ce type de produits du broker eToro.

Intéressons-nous également au score de risque, car nous ne le répéterons jamais assez : la performance ne va pas sans risques.

Portefeuille Risque Composition Performances
Smart Portfolios d’eToro : les performances
TheTIE-LongOnly 7 sur 10 Bitcoin et autres cryptos à forte croissance (ajustement régulier) 2021 =+250%
2020 = +180%
Napoleon-X 4 sur 10 Bitcoin et autres cryptos de long terme 2021 =+202%
2020 = +191%
DEFI Portfolio 7 sur 10 Crypto et projets DeFI : ETH, MANA, MATIC, BAT, ALGO et autres 2021 = +1 264%
2020 = +228%
Warren Buffet - CF 4 sur 10 Grosses capitalisations américaines 2021 = +28%
2020 = +18%

Comme d’habitude, prenez le temps de bien comprendre dans quoi vous investissez. Sur les Smart Porfolios d’eToro, vous devez être conscients des aspects suivants de leur fonctionnement :

🛠 Il y a 3 types de Smart Portfolios : des portefeuilles regroupant des traders (Top Trader), d’autres gérés sur la base d’une stratégie pilotée par une société partenaires (Partner). Il y enfin d’autres qui sont des actifs en respectant leur capitalisation relative sur le marché (Market).

🛠 L’investissement minimal est de 500$

🛠 Une liquidation au 31 décembre de chaque année : à chaque fin d’année, les positions sont soldées afin d’encaisser la plus-value totale. Puis au 1er janvier de l’année suivante, on assiste à de nouvelles prises de position

Tester le robot de trading de eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Comparez les offres de robot de trading

Méfiez-vous des promesses irréalistes !

La promesse de gains rapides et sans risques est la plus vieille arnaque du livre. Un placement à la fois ultra-performant et sans risque n’existe pas.

En matière de robots de trading, c’est la même chose.

Très vite, vous allez vous heurter à une offre pléthorique de robots de trading sur un marché en ligne comme MQL5.com. Sur ce site sont réunis tous les expert advisors gratuits et payants pour les logiciels MetaTrader 4 et 5.

On se rend très vite compte que la majorité de l’offre de robots se concentre sur les marchés suivants :

  • Les métaux : le GOLD (paire XAU/USD)
  • Les indices : le NASDAQ 100 (CFD US100)
  • Le Forex : l’EUR/USD et le GBP/USD
  • Les cryptos : le Bitcoin

Chaque robot de trading possède sa propre page descriptive.

En naviguant entre les pages, vous tomberez rapidement sur des fiches annonçant des gains stratosphériques (+100% mensuels) et d’autres beaucoup plus mesurées.

La recherche doit donc se faire en amont, pour ne pas tomber sur des robots de trading qui vont rapidement raser votre compte.

En particulier, de nombreux robots de trading pour MT4/MT5 fonctionnement sur le principe d’une « martingale ». Cela signifie qu’à la suite d’une position perdante, le robot double, triple, quadruple la mise pour rattraper la perte précédente. Souvent pour vous faire perdre encore plus !

méfiez vous des promesses irréalistes

Notre conseil :

✅ Il faut être vigilant sur la performance affichée. Privilégiez une double vérification, en allant sur le site myfxbook.com qui s’occupe de vérifier les performances de très nombreux expert advisors.

❌ Ne prenez pas les résultats promis ou affichés pour argent comptant. Souvent les résultats sont issus de tests effectués dans des conditions proches, mais pas totalement représentatives du trading réel. Les résultats passés ne sont en aucun cas une garantie des résultats futurs.

Quelle est la technologie sous-jacente aux bots de trading ?

Chaque robot de trading fait appel à une stratégie sous-jacente :

🛠 Screening : très utilisé pour trader les actions. Fonctionne sur la base de filtres perfectionnés qui permettent d’extraire une liste de valeurs présumées rentables. Le plus souvent des actions sous-évaluées au regard d’indicateurs tels que PER, dividende, bêta, capitalisation, etc.

🛠 Analyse technique : très utilisé pour trader le Forex. Fonctionne en étudiant le cours d’une paire de devises, afin de détecter des schémas prédéfinis. Par exemple : croisement de moyennes mobiles, RSI en zone de survente, sortie des bandes de Bollinger.

🛠 Intelligence artificielle : beaucoup plus évolué, fonctionne sur la base d’algorithmes beaucoup plus sophistiqués.

Par exemple, The TIE traite plus de 850 millions de tweets par jour pour extraire le sentiment du marché à l’égard d’une cryptomonnaie : volume de tweets positifs, intentions d’achat ou vente, etc. Le programme est ainsi capable de suggérer une prise de position acheteuse ou vendeuse.

Notre conseil :

✅ Privilégiez les robots de trading dont le fonctionnement est transparent. Ciblez les solutions open source et personnalisables. Vous devez avoir la possibilité de les installer sur votre ordinateur, les interfacer avec MetaTrader 4 ou ProRealTime, et de les tester en mode démo.

❌ Fuyez les robots de trading« black box ». Souvent des robots qui prétendent trader le Bitcoin, mais pour lesquels vous n’avez aucune description de la stratégie sous-jacente.

Il est courant de tomber sur des pseudo-plateformes de trading où on vous demande d’ouvrir un compte, déposer des fonds mais où on ne vous donne aucune visibilité sur la manière dont le robot va trader.

Le robot est-il soutenu par une célébrité ?

Ici il n’est pas question d’une célébrité de la chanson ou du cinéma, dans le cadre d’un accord d’image à visée publicitaire. Plutôt de savoir si le bot de trading est :

  • Utilisé par des professionnels connus du daytrading
  • Développé par une société reconnue
  • Distribué par un éditeur de logiciels reconnu

Par exemple, Forex Fury est un expert advisor pour MetaTrader 4/5, connu pour être utilisé par de nombreux traders Forex professionnels. On remarque toutefois que l’usage privilégié est un usage pour des signaux de trading, et non pour du trading 100% autonome.

Notre conseil :

✅ Privilégiez les robots développés par des acteurs reconnus : sociétés de trading, développeurs ou alors un trader reconnu. Ciblez les solutions réellement professionnelles, et distribuées de manière professionnelle : service client, accompagnement, groupe de suivi, etc.

Exigez un accompagnement dans le paramétrage et même une mini-formation pour savoir exactement quand activer et quand mettre en pause le robot.

❌ Fuyez les outils trop récents. Il y a un risque important de manque de recul sur les performances. Ou alors la communauté d’utilisateurs risque d’être trop faible.

Quel est l’historique des résultats de ce bot de trading ?

Un des arguments de vente des robots de trading sont les résultats du « backtest ».

Traduction : les résultats affichés par le robot après avoir été testé rétrospectivement sur des données historiques.

Dans ces résultats, on s’intéresse en priorité aux indicateurs suivants :

  • La rentabilité : non seulement le profit généré par le robot à l’issue du test, mais aussi le profit moyen par trade, la perte moyenne par trade, le % de trades gagnants
  • Le « drawdown » : nom donné à l’écart entre la valeur la plus haute et la valeur la plus basse du portefeuille. Un drawdown de 80% signifie qu’à un moment donné, il ne restait plus que 20% du capital de disponible

L’intérêt est évidemment de susciter l’intérêt avec une rentabilité attractive, et un drawdown limité.

Par exemple, un bot de trading affichant 10% de profit mensuel avec un drawdown de 1% est plus intéressant qu’un autre affichant 92% mensuels avec un drawdown de 60%.

Le drawdown devient encore plus important lorsqu’il s’agit d’un robot utilisé pour trader le Bitcoin ou une autre crypto comme l’Ethereum. Ces actifs sont extrêmement volatiles.

Notre conseil :

✅ Privilégiez les robots de trading dont vous pouvez vérifier l’historique de résultats. Le programme que l’on tente de vous vendre doit permettre de faire des simulations. S’il s’agit d’un expert advisor Forex pour MT4, demandez une version limitée du robot afin d’en faire vous-même un backtest.

✅ N’hésitez pas à tester le robot de trading avec un compte démo. Ou alors avec un compte de type cent (1€ déposé apparaît comme 100€ cent). S’il s’agit d’un robot Forex, faites-le fonctionner durant une annonce importante de type NFP pour voir ses résultats en période de forte volatilité.

Comment programmer un robot forex ?

Gardez bien en tête qu’un robot trading Forex ne peut pas tourner efficacement sans un paramétrage en amont. Chaque trading bot est unique et nécessite une programmation spécifique.

Cependant certains critères basiques se retrouvent toutes les versions:

  • le montant de chaque transaction initiée par le bot de trading
  • les limites de gain et de perte ou Take Profit / Stop Loss
  • la durée de fonctionnement
  • le type de devises négociées
  • le niveau de risque stratégique : faible, intermédiaire ou élevé

⚠️ Évidemment le genre de produits financiers tradé influe sur une stratégie de fond. Un robot trading crypto fonctionne beaucoup moins en scalping que son homologue Forex.

Comment fonctionne un robot trading automatique ?

l s’agit d’un logiciel de gestion automatique et autonome de transactions sur les marchés financiers. C’est pourquoi sa programmation est indispensable pour une performance optimale.

Il a besoin d’un cadre général défini dans lequel évoluer. En termes de fonctionnement il repose sur des algorithmes mathématiques mis au point par des experts des marchés financiers. Ces formules complexes ont pour mission principale d’anticiper au mieux les mouvements et les tendances de trading afin de prendre la décision la plus intéressante pour le capital de l’utilisateur.

📈 Plus la stratégie d’investissement choisie est risquée plus l’Intelligence Artificielle (IA) du robot de trading va chercher à voir loin dans le but de dégager le plus de profits possibles.

La promesse du robot de trading automatique gratuit est la réalisation, quasiment sans effort, de gros profits à l’aide de transactions gérées intelligemment. Au-delà de cette promesse entre en compte le niveau de fiabilité de ces machines miraculeuses.

Nombreuses sont les plateformes de trading en ligne qui ont développé leur trading bot sans avoir les compétences ni le recul nécessaire pour mettre à disposition un logiciel performant. Un outil facilitateur devient alors source de pertes immenses en automatique.


Conclusion

A notre avis, il est préférable de limiter les robots de trading à un travail d’aide à la décision.

Autrement dit, utiliser un bot pour étudier les motifs suivis par le cours du Bitcoin, d’une paire de devises, etc. afin de pouvoir identifier des signaux haussiers ou baissiers.

En réaction à l’apparition de ce signal, le robot de trading vous envoie une alerte visuelle ou sonore. Il vous appartiendra alors d’entrer en jeu.

En limitant le robot de trading à ce rôle d’aide à la décision, vous en tirez le meilleur et vous vous évitez de grosses déconvenues.

Le travail du trader est fait à 80% d’attente et de seulement 20% d’entrées/sorties de position. A notre avis, il y a du sens à déléguer les 80% à un programme, puis garder la main sur les décisions de trading.

Des robo-advisors tels que Yomoni et NALO ont mis en lumière cette philosophie. Ils sont présents sur le marché de l’assurance-vie en misant essentiellement sur les marchés d’ETF.

Un broker comme eToro a adopté la même philosophie, mais son offre de robo-advisory va plus loin en couvrant des marchés boursiers plus étendus :

Plutôt que de piloter directement un bot de trading, vous investissez dans un produit « clés en main ». En clair, des portefeuilles d’actifs déjà composés et gérés par des experts, eux-mêmes aidés par des algorithmes de trading.

Chez eToro en particulier, nous avons aimé les 64 portefeuilles proposés, que vous trouverez sous le nom de SMART PORTFOLIOS (anciennement COPYPORTFOLIOS). Signalons tout de même que l’investissement minimal est de 500 $, ce qui à notre avis est très raisonnable.

68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Partager

Cet article vous a été utile ?

vos questions

Thistoo

Un robot de trading est un programme informatisé de trading. Il fonctionne en surveillant les cours d’un instrument, puis en plaçant des ordres en réaction à un signal spécifique haussier ou baissier. L’outil est automatisé pour trader le Forex, le Bitcoin, les actions et d’autres produits comme les indices synthétiques (VIX, Boom, Crash). Il est conçu de manière à assister le trader dans son activité, voire de se substituer à lui pour placer les ordres d’achat/vente et fermer des positions sur des actifs.

Le meilleur robot de trading est le robot de trading « passif » : celui qui est conçu pour analyser les cours en continu, et qui en réaction à l’apparition d’un schéma particulier, envoie une alerte. Il appartient alors au trader d’entrer en jeu. En limitant le robot de trading à un rôle d’aide à la décision, vous en tirez le meilleur et vous vous évitez de grosses déconvenues.

Malheureusement les robots de trading crypto ne donnent pas de résultats substantiels dans le temps : ils ne marchent pas à long terme. Ils peuvent aligner quelques excellentes performances durant quelques jours, voire quelques semaines. Malheureusement, sans intervention humaine, ils sont voués à vous faire perdre une grande partie de votre capital.

Le robot de trading Forex est meilleur que l’humain pour prendre en compte plusieurs centaines de paramètres. Une synthèse dont un être humain est incapable dans un délai raisonnable, à plus forte raison en continu. Le robot de trading Forex n’est pas sujet aux mêmes hauts et bas émotionnels que l’humain : grâce à cela, il se révèle meilleur que ce dernier pour réaliser son travail de suivi des cours, 24h/24 et sans fatiguer. En revanche, le robot de trading Forex est rarement programmé pour appréhender l’impact d’annonces économiques (NFP, Taux de la BCE, etc.).