Robots de Trading : Comparatif des Bots Traders 2022

Gold Binary Robot

Gold Binary Robot est un robot de trading sur les options binaires. En ligne depuis environ 1 an, il fait partie des logiciels dernière génération. Utilisé aussi bien par des traders confirmés que par de complets débutants, Gold Binary Robot suscite un engouement croissant. Ce robot a été développé par 3 anciens traders désireux de faire accéder les débutants aux technologies de pointe utilisées par les traders professionnels.

Gold Binary Robot est proposé sans aucun téléchargement et est entièrement gratuit. Son utilisation est très simple et son algorithme très poussé permet de générer des gains de manière 100% automatique. Selon ses développeurs, le robot effectuerait l’équivalent du travail de 6 traders.

• Vous trouverez notre avis sur gold-binary-robot ici

BestTradingRobot

Best Trading Robot est un robot de trading particulièrement réputé sur le marché. Basé sur les techniques de Mostafa Belkhayate, le champion du monde de la bourse en 1999, il a été développé par des professionnels en technologie et en analyse financière.

Le logiciel Best Trading Robot est présent sur le marché depuis 4 ans et connaît un véritable succès en Europe. Il permet de réaliser des trades automatiques, via de simples clics. Les débutants, mais aussi les traders avancés sont nombreux à utiliser ce système.

Dans un premier temps, le Best Trading Robot offre la possibilité d’un test gratuit pendant un an. Bien qu’elle soit en démo, cette première version permet déjà de réaliser des profits réels.

Néanmoins, lorsque le trader atteint les 10 000 € de profit, il se retrouve dans l’obligation d’acheter la version complète. A 7 490 €, cette dernière n’est pas donnée certes, mais son prix peut valoir le coup par rapport aux avantages offerts.

L’utilisation du Best Trading Robot est très simple, alors que les probabilités de profit sont assez élevées. Le logiciel n’a pas besoin d’être installé. Une fois activé, Best Trading Robot se charge ensuite de générer des gains, tout seul. Sur la plateforme, on peut retrouver directement les derniers résultats des transactions. Les traders peuvent ainsi être rassurés quant à la transparence du portail.

CopyOp

Appartenant au groupe d’AnyOption, CopyOp est l’une des références en matière de trading automatique. Il se démarque en premier lieu par sa régulation sur le marché.

AnyOption est, en effet, reconnu par les principaux organismes de contrôle, dont la CySEC ou Cyprus Securities Exchange Commission. Géré par Ouroboros, le logiciel CopyOp propose également une technologie avancée, particulièrement adaptée aux traders novices.

Le principe est simple : le trader choisit un investissement qu’il veut copier et, en de simples clics, celui-ci est reproduit automatiquement sous son propre nom. Il n’a pas à faire d’études de marché pour réaliser des trades gagnants. CopyOp lui fournit déjà la liste des meilleurs investissements afin de faciliter sa sélection.

Ce logiciel de trading automatique est spécialisé en options binaires et propose un taux de profit de 80 %. Les professionnels qui se font copier sont également rémunérés sur la plateforme grâce à un système de « pièces CopyOp » lesquelles peuvent être transformées en argent réel.

La plateforme est, par ailleurs, entièrement sécurisée via une technologie de cryptage SSL 128 bits, ce qui garantit la confidentialité des données personnelles. Seuls les pseudos et les performances des traders sont affichés sur la plateforme.

Ce qui fait aussi distinguer CopyOp des autres outils de trading, c’est son service client disponible à tout moment. Si le trader a besoin de conseils, il peut le contacter 24h/24, tous les jours de la semaine.

• Lire notre avis sur CopyOp

Ichimoku Bot

Ichimoku Bot est un robot de trading dont l’algorithme est basé sur les nuages d’Ichimoku. Il s’agit d’un indicateur technique publié en 1960, qui est très utilisé dans les analyses de tendances. Utilisant le concept du chandelier, il permet d’avoir un graphique d’analyse sans ambigüité. Le robot Ichimoku Bot propose ainsi une spéculation boursière automatique, basé sur une étude de marché précise. Il est particulièrement prisé dans le trading d’options binaires, mais est tout aussi utilisable dans d’autres types de trade. Pour accéder à ce logiciel, il suffit de lier son compte de trading avec son compte Ichimoku Bot. Une fois connecté, le trader doit alors réaliser quelques paramétrages avant de lancer le trading automatique.

Ichimoku Bot réalise les transactions en toute indépendance et notifie régulièrement les traders quant aux évolutions de ses mises. Le logiciel est gratuit pendant les 60 premiers jours et jusqu’à 5 000 € de profit, mais pour l’utiliser de façon illimitée, il est nécessaire de s’abonner pour 350 € par mois. Conçu par deux développeurs français et suisse, Ichimoku Bot collabore avec des courtiers régulés et assure l’entière sécurité des traders.

• Lire notre avis sur Ichimoku Bot

CopyToWin

CopyToWin ou ‘Copier pour gagner’ est un outil de trading permettant de copier des investissements. Ce réseau de trading social se dédie surtout aux débutants souhaitant réaliser des profits sans avoir à apprendre le trading. Sur la plateforme, les stratégies des traders professionnels peuvent être reproduites en un simple clic. Pour y accéder, le trader doit simplement s’inscrire sur CopyToWin et sélectionner le trader expert qu’il veut copier.

La liste des meilleurs traders est déjà fournie sur la plateforme, permettant ainsi de simplifier la sélection. Et une fois le choix fait, l’investissement est automatiquement copié sous le nom du trader. Celui-ci n’a alors qu’à lancer le trading et à attendre les résultats.

Le taux de rendement via CopyToWin s’élève entre 32 et 76 %. Il faut noter, par ailleurs, que CopyToWin offre la possibilité de faire un test avant d’ouvrir des transactions réelles. Le compte démo est entièrement gratuit et permet de trader virtuellement avec 500 $. Même en trading réel, le logiciel peut également être utilisé sans plafond de gain ni limite de temps. Le trader doit seulement réaliser un premier dépôt auprès d’un broker et fusionner son compte de trading avec celui de CopyToWin.

Financial Smart Bot

Créé par une équipe d’experts, le Financial Smart Bot est un robot de trading intelligent. Les transactions ne sont pas, en effet, réalisées au hasard, mais sont basées sur des calculs précis. Le logiciel utilise l’indicateur technique Ichimoku pour lancer les trades. Les débutants n’ont pas à chercher loin avec cet outil, étant donné qu’une fois activé, il travaille automatiquement en toute autonomie.

Financial Smart Bot est entièrement sécurisé et suggère à ses traders des brokers régulés. Afin que ses clients puissent tester son efficacité, il donne également la possibilité d’un usage gratuit pendant 90 jours, prolongeable de 15 jours supplémentaires. Au-delà desquels il est alors nécessaire de souscrire un abonnement.

Financial Smart Bot propose un taux de rendement jusqu’à 80 % en option binaire. Et, afin de garantir des transactions transparentes, il n’hésite pas à afficher les résultats des derniers trades en ligne, incluant les gains comme les pertes. Tout au long des transactions, il permet également aux traders de recevoir des signaux de trading en temps réel. Et ce, même pendant la période d’essai qui est sans engagement.

Ce logiciel de trading automatique se dédie en particulier aux traders novices, mais est tout aussi prisé par certains traders de niveau avancé. Si la méthode Ichimoku est assez complexe en mode manuel, le robot Financial Smart Bot permet, en effet, d’exploiter cette technique en toute facilité.

• Lire notre avis Financial Smart Bot

InvestoCopy

InvestoCopy est un outil de trading automatique, permettant de copier les stratégies de professionnels. Le fonctionnement du système est simple et aucune installation n’est nécessaire pour y accéder. En devenant membre d’InvestoCopy, le trader a accès à la liste des meilleurs traders et peut copier directement des investissements. Il est néanmoins nécessaire de disposer de crédits pour pouvoir réaliser des transactions.

Le coût d’une copie est, en effet, de 1 crédit, qui vaut 10 cents d’euro. Et si le trade est gagnant, le copieur réalise automatiquement les mêmes profits. Les professionnels sont également rémunérés sur InvestoCopy, à raison de 3 % par gain réalisé. Ces 3 % sont directement déduits du profit empoché par le copieur, en guise de remerciement.

En tant que plateforme payante, InvestoCopy se targue de proposer des conditions plutôt souples à ses traders. Dans un premier temps, ces derniers peuvent notamment commencer avec un compte démo afin de tester le fonctionnement et l’efficacité du système. Durant cette période d’essai, InvestoCopy lui fournit de l’argent fictif et n’exige aucun engagement de sa part. Il peut basculer vers du trading réel une fois décidé.

• Lire notre avis InvestoCopy

La Formule Française

Si la Formule Française s’est fait connaître c’est n’est pas pour ses résultats exceptionnels (bien que ses publicités annoncent des rendements particulièrement élevés). Non, la Formule Française s’est surtout faite remarquée pour son marketing agressif, usant à maintes reprises l’image des personnalités n’ayant aucune affiliation avec la société.

Entre ces publicités douteuses et des chiffres mirobolants avancés sans véritables données vérifiables, La Formule Française ressemble un peu trop à une arnaque selon nous.

• Lire notre avis La Formule Française

Et bien d’autres encore

• Bitcoin Code
• Wealth Matrix
• Bitcoin Trader
• Bitcoin Evolution
• Bitcoin Revolution

Un robot fiable pour faire des profits faciles

L’utilisation des robots de trading constitue sans doute le moyen le plus simple pour trader. Même ceux qui n’ont aucune notion en trading peuvent parfaitement exploiter ce genre d’outils pour réaliser des profits.

Aucun bagage n’est nécessaire, ni même des connaissances en informatique. Il suffit seulement de suivre les indications déjà données pour lancer les transactions.

Le choix d’un robot de trading est cependant déterminant. Les opérateurs précédemment cités, tels que eToro, sont les plus fiables pour l’année 2022.

Si le Robot Trading vous semble encore trop hasardeux, voire trop opaque, vous pouvez toujours vous lancer dans le trading par vous même.

👍Le trading social selon eToro est une solution à mi-chemin entre du trading automatisé et un vrai contrôle de votre part. N’hésitez pas à consulter leurs solutions pour en savoir plus.

Robot trading : quels actifs trader ? 

Le phénomène du robot de trading a envahi le secteur du trading en ligne. Tous les marchés financiers sont concernés:

• crypto monnaies
• paires de devises
• forex
• actions

Un robot trader s’avère donc être un outil logiciel tout terrain qui offre un grand confort d’utilisation dans une stratégie de diversification de portefeuille automatisée.

Bot trading de crypto 

Il existe plusieurs formats de bot trading crypto. Certains brokers, ou partenaires de courtiers CFD, proposent des solutions intégrées à la plateforme principale. Il s’agit la plupart d’une fonctionnalité présente dans l’interface réservée aux clients en argent réel ou alors d’une extension (logiciel) à ajouter à son navigateur web.

Après quelques paramétrages, le trading bot fonctionne en continue sur le marché des crypto monnaies en cherchant les meilleures opportunités en termes de volatilité et de liquidité :

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Dogecoin, etc…

L’autre format de plus en plus répandu est celui d’une page internet dont l’activité principale est une formule algorithmique révolutionnaire avec des taux de réussite très élevés. C’est ce que propose des sites comme Bitcoin Code ou Bitcoin Trader. Attention Arnaque !

👍 Sans relâche, le crypto bot de trading va multiplier les transactions afin d’encaisser le plus de gains possibles. Ce type de trading automatisé sur les cryptos est parfois appelé Bitcoin robot.

Robot trading forex 

Le forex n’est pas mis de côté par les robots de trading. Bien au contraire. C’est sûrement le premier segment des marchés financiers qui a été annexé (et servi de test) par cette nouvelle technologie.

C’est l’occasion de démultiplier sa présence sur ce marché financier avec une acuité et une réactivité amplifiées. Suivant la configuration stratégique et son algorithme de calcul, le bot choisit les meilleures options sur les paires de devises les plus liquides et volatiles :

• EUR / USD
• EUR / GBP
• USD / JPY

Robot Bourse 

Le robot Bourse est la machine d’assistance dédiée au secteur des actions / ETF.

Sur un principe similaire au robot de trading forex, le logiciel scanne en continue les instruments mis à disposition par le broker source. L’algorithme calcule les meilleures probabilités de réussite et investit de façon automatique en profitant des hausses et des baisses des prix des actions.

Les CFD sur action sont une bouffée d’air frais pour les traders puisqu’ils ouvrent le champ des possibles pour des clients qui désirent gagner de l’argent rapidement, avec le moins de risque possible.

Un bot trading dédié aux actions évite l’attente de plus value à longue échéance et garantit de tirer parti, sans intervention humaine, de la fluctuation des prix.

Un tel robot de trading ne se limite pas qu’aux actions. Les ETF sont aussi concernés. Avec un capital d’investissement restreint, il est envisageable de pouvoir spéculer sur des ETF comme Lyxor, présent sur Euronext par exemple.

L’émergence des robots pour assurance-vie

Le secteur de l’assurance vie est aussi touché par les bots. L’émergence des robo advisors est l’expression d’une évolution du marché. Ce conseiller digital d’un nouveau type accompagne le client dans sa démarche et son choix d’un portefeuille en fonction de ses objectifs. Il rend la souscription très facile. La gestion est moins chère et plus souple. Les arbitrages sont mieux tranchés car sans affect.

Comment choisir un robot trader ? 

1. D’abord, il faut faire un comparatif approfondi des différentes plateformes disponibles en évaluant:

• la qualité de la formation
• la présentation du service de trading automatique
• le niveau de performances

Si des preuves mathématiques / scientifiques sont avancées, c’est un très bon point.

2. Qu’il soit question de trader le Bitcoin ou une action internationale, il est important de s’assurer que le robot de trading auto fonctionne avec un broker régulé, reconnu et populaire.

3. Il faut mettre perspective les performances annoncées avec celles des autres robots. Surtout si aucune preuve vérifiable n’est avancée. Un taux de réussite trop élevé peut être un premier indice que le robot de trading est une arnaque…

4. Avant d’utiliser un service de bot trader automatisé, il est primordial de se former un minimum au trading en ligne pour comprendre:

• le marché concerné
• les mécanismes et le fonctionnement de la Bourse
• les risques de perte d’argent inhérents à l’investissement de capital

Robot trading: les erreurs à éviter 

Comment éviter de tomber dans une arnaque aux robots trading automatisé ? Comment réduire au maximum les risques de pertes et augmenter ses chances de gains ?

Voici nos ultimes conseils pour éviter les erreurs:

• Ne pas s’inscrire sur les nouvelles plateformes où la visibilité est nulle
• Ne pas succomber à l’appel d’un marketing outrancier pratiqué par certaines plateformes de robot auto. Associer le nom d’une célébrité au Bitcoin n’a jamais été une preuve irréfutable de l’efficacité réelle d’un logiciel
• Se méfier des taux de réussite et performances improbables, type 100%. Aucun algorithme mathématique n’est en mesure de prévenir sans aucune erreur les mouvements des marchés financiers ;
• S’informer des avis d’utilisateurs et des trading bots
• Vérifier les conditions d’utilisation du robot et voir son argent bloqué
• S’informer des pratiques des brokers partenaires. Il est préférable d’utiliser des plateformes automatiques qui sont associées à des brokers fiables, comme eToro

Robot trader: un revenu passif automatisé ? 

Pouvons-nous considérer que les robots de trading sont à l’origine d’un revenu passif automatisé, à l’image d’un loyer issu d’un bien immobilier ?

Dans une certaine mesure, si la qualité d’analyse technique et de l’algorithme mathématique sont fiables, l’utilisation d’un robot trader peut être source de gains d’argent réguliers sans aucune intervention humaine.

Dans le cas de eToro, sa plateforme de copy trading, un trader peut envisager d’engranger un profit en évitant un suivi journalier de l’activité des marchés financiers.

Un unique dépôt de capital avec sa carte de crédit ou son compte Paypal sur son solde lui ouvre l’accès aux Popular Investors qui sont les référents à copier, partout dans le monde.

Que ça soit pour du forex, du Bitcoin ou des actions / ETF, la spéculation sur les CFD rend très facile la multiplication des opérations sur des laps de temps très courts. Le courtier eToro a tiré les meilleurs avantages des trading bots. Il ne vous reste plus qu’à tester.

Robot trading avis: arnaque ou bon plan ? 

Il y a un diction populaire qui énonce qu’il n’y a pas de mauvais outils mais uniquement de mauvais ouvriers. Il s’applique assez bien aux robots de trading auto.

Dans son concept, la négociation automatisée d’actifs financiers par l’intermédiaire d’un logiciel mathématique est une très bonne chose. Elle soulage énormément de désagréments liés à cette activité financière.

Seule une mauvaise configuration par les traders ou un détournement frauduleux par une organisation peut être à l’origine d’une énorme arnaque.

Il est bon de rappeler qu’il n’existe pas de solution miracle pour gagner de l’argent en Bourse. Avant d’engager des milliers d’euros avec ce système, il est impératif de comprendre comment les robots de trading fonctionnent et sur quels leviers boursiers ils effectuent leur analyse.

Les plateformes trop belles pour être honnêtes se repèrent généralement bien amont. L’association à un courtier régulé avec des avis favorables est une autre assurance d’augmenter ses probabilités de gains.

Bot trader: est-ce l’avenir ?

Certains analystes et traders professionnels commencent à penser que le bot trader pourrait faire partie des services standards proposés par les brokers en ligne.

Les plateformes structurées sur MetaTrader accueillent sans difficulté ce service. Et les courtiers CFD forex utilisent en grande majorité la suite logicielle MetaTrader.

De plus en plus, le copy trading est intégré à l’offre commerciale. Nous avons parlé de eToro mais nous le retrouvons chez Admiral Markets ou encore AvaTrade. Les paramétrages sont de plus en plus simplifiés avec une configuration étape par étape, même pour les débutants.

Cependant, rien ne remplace l’analyse humaine, tout au moins la supervision des opérations. Un algorithme mathématique ne peut pas anticiper une aberration de la Bourse, due à des réactions humaines à l’échelle du monde. Les bots de trader ne sont pas (encore) en mesure de couper des positions allant à l’encontre des calculs mathématiques.

Ce service deviendra peut-être un standard pour soulager les traders. Mais il n’est pas raisonnable de laisser un logiciel gérer sans contrôle son capital.

Aladdin de BlackRock: le meilleur robot trading ? 

Aladdin (pour Asset, Liability, Debt and Derivative Investment Network) est un robot de trading du fonds BlackRock. Il intervient sur quatre aspects : la construction du portefeuille, l’exécution d’ordres de trading, le pilotage de l’investissement, et l’analyse de risques.

Créé en 1990, ce robot de trading compterait plus de 25 millions de lignes de code, et mobilise aujourd’hui plus de 1500 développeurs.

En plus d’un actif sous gestion de 6000 milliards $, (deux fois le PIB de la France), BlackRock offre avec son robot Aladdin un autre atout : la gestion d’actifs d’environ 70 institutions financières partenaires, pour un encours total de 15 000 milliards $.

En y ajoutant les clients de sa version commerciale, Aladdin serait à la manœuvre pour plus de 250 000 milliards $ d’actifs financiers, soit 8% des actifs dans le monde.

Au fil des années, BlackRock a produit pour le marché institutionnel des déclinaisons commerciales de son programme principal.

Parmi elles, Aladdin Wealth pour la gestion de fortune, au service des banques privées. L’outil permet de simuler plusieurs compositions de portefeuilles, avec différents couples de risque-rendement.

Une fois le portefeuille effectivement composé, l’outil surveille les marchés afin d’ajuster continuellement le portefeuille vers son allocation la plus adaptée.

Comment fonctionne Aladdin ?

On en sait plus sur le robot de trading Aladdin depuis que les entreprises et institutions clientes sont autorisées à parler de son fonctionnement. Certaines de ses caractéristiques font effectivement d’Aladdin un outil différent et unique :

• Plus de 55 000 gestionnaires et investisseurs sont connectés à Aladdin Wealth via le cloud et l’utilisent
• Plus de 240 institutions clientes dans le monde entier : banques, institutions financières, sociétés de gestion
• La version commerciale du robot de trading est capable de trader sur le marché des obligations de façon autonome
• Le robot de trading fonctionne avec une base de données centralisée, alimentée par une vingtaine de data-centers répartis dans le monde et tenus secrets
• Aladdin intègre une sous-application de simulation de risques climatiques : qui calcule et avertit le trader institutionnel sur d’éventuels risques-climats affectant son portefeuille

Institutions et banques qui utilisent Aladdin

🏦 Genworth Financial : une compagnie d’assurance, pour laquelle Aladdin suit les marchés, en particulier celui des investissements alternatifs. Il intervient principalement dans le choix d’allocations et la gestion des risques associés aux investissements en private equity et sous forme de crédits.

🏦 Fannie Mae : institution historique californienne, spécialisée dans le financement hypothécaire. En 2015, le Gouvernement américain a imposé l’utilisation de l’outil pour analyser et suivre en continu les portefeuilles hypothécaires de la banque (rappelons que l’Etat avait sauvé Fannie Mae de la faillite liée à la crise des subprimes).

🏦 BNP Paribas : la division BNP Paribas Securities de banque française a misé en 2020 sur le logiciel pour en faire l’outil unique utilisé par ses équipes. On parle d’un outil qui serait utilisé à la fois par les conseillers et par les équipes d’analystes-gestionnaires.

A qui s’adressent les bots de trading ?

Les robots de trading s’adressent en réalité à différents profils selon le type de robot considéré. On peut en effet les classer en trois grandes familles :

• Les aides à la décision (robots de trading passifs) : pour surveiller les cours des valeurs boursières et donner une indication précise sur leurs mouvements (haussier/baissier) et les objectifs de cours
• Les bots de trading / expert advisors (robots de trading actifs) : pour faire le travail d’analyse technique et placer des ordres de manière autonome sur le marché
• Les algorithmes d’intelligence artificielle (robo-advisors) : plus sophistiqués et souvent pilotés par des humains, ils sont capables d’aller au-delà des signaux donnés par les cours, et d’aller analyser par exemple l’activité d’autres intervenants du marché

En résumé :

Les débutants ?

Sur le marché des robots de trading, seules les solutions de robo-advisors sont selon nous adaptées pour les débutants.

Par exemple, les Smart Portfolios d’eToro sortent du lot par une approche équilibrée et particulièrement rentable sur le long terme. Plutôt que de piloter directement un robot de trading, vous investissez dans un produit « clés en main », autrement dit un portefeuille d’actifs qui existe déjà.

Celui-ci est copié sur votre compte, en respectant les proportions respectives de capital, d’où son ancien nom de CopyPortfolio. Point très positif : la gestion est confiée à un robot de trading supervisé par un comité d’experts.

Examinons brièvement trois exemples de Smart Portfolios :

• OutSmartNSDQ : localise les actions les plus performantes figurant dans l’indice boursier Nasdaq100 (valeurs technologiques). Concrètement, un robot analyse en continu les prises de position des meilleurs spécialistes du Nasdaq sur eToro, et désigne 15 actions sur lesquelles il faut investir
• AITrader50 : localise les 50 top traders sur eToro, et rassemble leurs portefeuilles de manière à créer un portefeuille unique où chaque top trader compte pour 2%
• TheTIE-Long Only : traite plus de 850 millions de tweets quotidiens pour extraire le sentiment du marché à l’égard d’une cryptomonnaie : volume de tweets positifs, intention d’achat ou vente, etc. Suggère ainsi une prise de position acheteuse ou vendeuse

Ainsi avec AITrader50, c’est comme si vous faisiez travailler 50 traders pour vous, avec leurs 50 portefeuilles rassemblés en un !

En arrière-plan, le portefeuille est rééquilibré chaque fin de mois pour refléter les changements dans le classement des top traders.

Les experts ?

Les robots de trading passifs et actifs sont adaptés uniquement aux traders experts, professionnels ou au minimum intermédiaires actifs.

La majorité d’entre sont d’avis qu’un robot de trading est meilleur dans un rôle de conseiller. En lui laissant une autonomie totale, un robot montre vite des limites que la programmation ne peut pour le moment pas dépasser.

❌ Un robot de trading ne sait pas réagir à une annonce économique ou une publication. Beaucoup d’utilisateurs d’expert advisors pour MT4 rapportent avoir vu leur compte vidé car l’outil continuait à accumuler des positions après une annonce comme le NFP.

❌ Un robot de trading ne sait appréhender ni les rumeurs du marché, ni le battage médiatique autour d’une valeur cotée. Il va continuer à prendre des positions acheteuses en se basant sur la base d’indicateurs (RSI, moyenne mobile), alors que le titre fait l’objet de rumeurs qui tirent le cours dans la direction opposée.

❌ Un robot de trading ne peut pas être autonome sur le long terme. Le 6 mai 2010, un robot de trading à haute fréquence est par erreur à l’origine d’un ordre de vente sur des contrats à terme pour un montant de 4,10 milliards $.

Il appartient au fonds de pension américain Waddell & Reed, et va être imité par d’autres traders. En une quinzaine de minutes, c’est le flash crash : le titre Apple perd 20%, le titre P&G 50%, le pétrole 6%, l’indice Dow Jones 10%. Les intervenants reprennent le contrôle de la situation en écartant les robots.

Pour ces raisons, même un bot de trading fiable n’est pas foncièrement un outil pour générer un revenu passif. C’est plutôt un outil d’aide à la décision à destination de traders actifs.

Installer un robot de trading

Installer un robot de trading ou plutôt comment paramétrer votre investissement dans un portefeuille de type robo-advisor. C’est ce que nous allons vous illustrer avec un Smart Portfolio eToro.

Ouvrir un compte sur eToro

Commencez par vous inscrire via le site etoro.com. C’est dans votre compte de trading que vous serez amené à piloter votre investissement.

Dans la page d’accueil, il vous faudra renseigner les éléments suivants : nom, prénom, identifiant utilisateur, adresse e-mail, premier mot de passe et numéro de téléphone.

La création du compte prend à peine quelques secondes : à ce stade vous aurez donc créé un compte non vérifié et un compte démo.

Il faudra deux étapes supplémentaires pour rendre le compte pleinement actif.

✅ La confirmation d’email : il vous suffira de cliquer sur le lien contenu dans l’email envoyé par le broker.

✅ La vérification d’identité : il vous sera demandé de télécharger 2 pièces d’identité et un justificatif de domicile :

• 2 pièces d’identité : passeport (numéro du passeport et la zone de lecture automatique clairement lisibles) et carte d’identité
• 1 justificatif de domicile : facture de service type électricité/gaz ou alors RIB

Déposer des fonds

Carte bancaire Visa/MasterCard, virement bancaire sont acceptés par le broker.

A cela s’ajoutent différents types de portefeuilles électroniques : Skrill, Neteller, PayPal, Union Pay, etc.

Vous remarquerez que seul le dollar USD est utilisé sur la plateforme. En conséquence, un dépôt de fonds en euros sera automatiquement converti.

Le taux de change utilisé par eToro est un taux interbancaire, majoré de 50 à 150 pips. Autrement dit, si le taux officiel EUR/USD est de 1,2000, le taux retenu par eToro sera 1,1150 (ou 1,1050) pour convertir votre dépôt.

Il y aura donc une petite marge de change à son profit.

Se lancer dans le robot trading

Naviguez vers la page des Smart Portfolios / Portefeuilles intelligents pour visualiser les différents produits disponibles.

Le broker affiche les 64 portefeuilles disponibles par ordre de rentabilité, et de risque, pour faciliter la tâche.

Cliquez sur le portefeuille de votre choix pour lancer l’investissement. Un ticket d’ordre apparaîtra avec différents paramètres à indiquer :

Les paramètres à faire varier selon votre budget et vos préférences :

• Le montant : minimum 500 $ par portefeuille, vous pouvez investir évidemment plus et pas forcément des montants ronds. Notez que vous pouvez aussi investir à intervalles réguliers
• Le stop-loss : ici dans l’exemple affiché nous avons indiqué que si l’investissement de départ (1000 $) se révèle perdant et tombe à 50 $, la copie sera automatiquement arrêtée

Combien rapporte un robot de trading ?

Jusqu’à 250% annuels : c’est ce qu’a rapporté le Smart Porfolio TheTIE d’eToro sur l’année 2021. Mais en réalité, tout dépend de l’actif à trader : Bitcoin, EUR/USD, GOLD, Nasdaq, etc.

Maintenant vous savez que seule la famille des robo-advisors est adaptée aux particuliers débutants, parmi les différents types de robots de trading.

Intéressons-nous de plus près aux performances observées sur ce type de produits du broker eToro.

Intéressons-nous également au score de risque, car nous ne le répéterons jamais assez : la performance ne va pas sans risques.

Comme d’habitude, prenez le temps de bien comprendre dans quoi vous investissez. Sur les Smart Porfolios d’eToro, vous devez être conscients des aspects suivants de leur fonctionnement :

🛠 Il y a 3 types de Smart Portfolios : des portefeuilles regroupant des traders (Top Trader), d’autres gérés sur la base d’une stratégie pilotée par une société partenaires (Partner). Il y enfin d’autres qui sont des actifs en respectant leur capitalisation relative sur le marché (Market).

🛠 L’investissement minimal est de 500$

🛠 Une liquidation au 31 décembre de chaque année : à chaque fin d’année, les positions sont soldées afin d’encaisser la plus-value totale. Puis au 1er janvier de l’année suivante, on assiste à de nouvelles prises de position

Comparez les offres de robot de trading

Méfiez-vous des promesses irréalistes !

La promesse de gains rapides et sans risques est la plus vieille arnaque du livre. Un placement à la fois ultra-performant et sans risque n’existe pas.

En matière de robots de trading, c’est la même chose.

Très vite, vous allez vous heurter à une offre pléthorique de robots de trading sur un marché en ligne comme MQL5.com. Sur ce site sont réunis tous les expert advisors gratuits et payants pour les logiciels MetaTrader 4 et 5.

On se rend très vite compte que la majorité de l’offre de robots se concentre sur les marchés suivants :

• Les métaux : le GOLD (paire XAU/USD)
• Les indices : le NASDAQ 100 (CFD US100)
• Le Forex : l’EUR/USD et le GBP/USD
• Les cryptos : le Bitcoin

Chaque robot de trading possède sa propre page descriptive.

En naviguant entre les pages, vous tomberez rapidement sur des fiches annonçant des gains stratosphériques (+100% mensuels) et d’autres beaucoup plus mesurées.

La recherche doit donc se faire en amont, pour ne pas tomber sur des robots de trading qui vont rapidement raser votre compte.

En particulier, de nombreux robots de trading pour MT4/MT5 fonctionnement sur le principe d’une « martingale ». Cela signifie qu’à la suite d’une position perdante, le robot double, triple, quadruple la mise pour rattraper la perte précédente. Souvent pour vous faire perdre encore plus !

Notre conseil :

✅ Il faut être vigilant sur la performance affichée. Privilégiez une double vérification, en allant sur le site myfxbook.com qui s’occupe de vérifier les performances de très nombreux expert advisors.

❌ Ne prenez pas les résultats promis ou affichés pour argent comptant. Souvent les résultats sont issus de tests effectués dans des conditions proches, mais pas totalement représentatives du trading réel. Les résultats passés ne sont en aucun cas une garantie des résultats futurs.

Quelle est la technologie sous-jacente aux bots de trading ?

Chaque robot de trading fait appel à une stratégie sous-jacente :

🛠 Screening : très utilisé pour trader les actions. Fonctionne sur la base de filtres perfectionnés qui permettent d’extraire une liste de valeurs présumées rentables. Le plus souvent des actions sous-évaluées au regard d’indicateurs tels que PER, dividende, bêta, capitalisation, etc.

🛠 Analyse technique : très utilisé pour trader le Forex. Fonctionne en étudiant le cours d’une paire de devises, afin de détecter des schémas prédéfinis. Par exemple : croisement de moyennes mobiles, RSI en zone de survente, sortie des bandes de Bollinger.

🛠 Intelligence artificielle : beaucoup plus évolué, fonctionne sur la base d’algorithmes beaucoup plus sophistiqués.

Par exemple, The TIE traite plus de 850 millions de tweets par jour pour extraire le sentiment du marché à l’égard d’une cryptomonnaie : volume de tweets positifs, intentions d’achat ou vente, etc. Le programme est ainsi capable de suggérer une prise de position acheteuse ou vendeuse.

Notre conseil :

✅ Privilégiez les robots de trading dont le fonctionnement est transparent. Ciblez les solutions open source et personnalisables. Vous devez avoir la possibilité de les installer sur votre ordinateur, les interfacer avec MetaTrader 4 ou ProRealTime, et de les tester en mode démo.

❌ Fuyez les robots de trading« black box ». Souvent des robots qui prétendent trader le Bitcoin, mais pour lesquels vous n’avez aucune description de la stratégie sous-jacente.

Il est courant de tomber sur des pseudo-plateformes de trading où on vous demande d’ouvrir un compte, déposer des fonds mais où on ne vous donne aucune visibilité sur la manière dont le robot va trader.

Le robot est-il soutenu par une célébrité ?

Ici il n’est pas question d’une célébrité de la chanson ou du cinéma, dans le cadre d’un accord d’image à visée publicitaire. Plutôt de savoir si le bot de trading est :

• Utilisé par des professionnels connus du daytrading
• Développé par une société reconnue
• Distribué par un éditeur de logiciels reconnu

Par exemple, Forex Fury est un expert advisor pour MetaTrader 4/5, connu pour être utilisé par de nombreux traders Forex professionnels. On remarque toutefois que l’usage privilégié est un usage pour des signaux de trading, et non pour du trading 100% autonome.

Notre conseil :

✅ Privilégiez les robots développés par des acteurs reconnus : sociétés de trading, développeurs ou alors un trader reconnu. Ciblez les solutions réellement professionnelles, et distribuées de manière professionnelle : service client, accompagnement, groupe de suivi, etc.

Exigez un accompagnement dans le paramétrage et même une mini-formation pour savoir exactement quand activer et quand mettre en pause le robot.

❌ Fuyez les outils trop récents. Il y a un risque important de manque de recul sur les performances. Ou alors la communauté d’utilisateurs risque d’être trop faible.

Quel est l’historique des résultats de ce bot de trading ?

Un des arguments de vente des robots de trading sont les résultats du « backtest ».

Traduction : les résultats affichés par le robot après avoir été testé rétrospectivement sur des données historiques.

Dans ces résultats, on s’intéresse en priorité aux indicateurs suivants :

• La rentabilité : non seulement le profit généré par le robot à l’issue du test, mais aussi le profit moyen par trade, la perte moyenne par trade, le % de trades gagnants
• Le « drawdown » : nom donné à l’écart entre la valeur la plus haute et la valeur la plus basse du portefeuille. Un drawdown de 80% signifie qu’à un moment donné, il ne restait plus que 20% du capital de disponible

L’intérêt est évidemment de susciter l’intérêt avec une rentabilité attractive, et un drawdown limité.

Par exemple, un bot de trading affichant 10% de profit mensuel avec un drawdown de 1% est plus intéressant qu’un autre affichant 92% mensuels avec un drawdown de 60%.

Le drawdown devient encore plus important lorsqu’il s’agit d’un robot utilisé pour trader le Bitcoin ou une autre crypto comme l’Ethereum. Ces actifs sont extrêmement volatiles.

Notre conseil :

✅ Privilégiez les robots de trading dont vous pouvez vérifier l’historique de résultats. Le programme que l’on tente de vous vendre doit permettre de faire des simulations. S’il s’agit d’un expert advisor Forex pour MT4, demandez une version limitée du robot afin d’en faire vous-même un backtest.

✅ N’hésitez pas à tester le robot de trading avec un compte démo. Ou alors avec un compte de type cent (1€ déposé apparaît comme 100€ cent). S’il s’agit d’un robot Forex, faites-le fonctionner durant une annonce importante de type NFP pour voir ses résultats en période de forte volatilité.