Le trading automatique via des bots de trading est une activité financiÚre risquée. Avant de se lancer, il est indispensable de:
â ïžÂ Il est extrĂȘmement tentant de se laisser attirer par des promesses de gains rapides, faciles et sans effort grĂące Ă un robot trading Forex ou crypto. Câest notamment ce que font Bitcoin Code  et Bitcoin RĂ©volution , des sites dâarnaque !
Lâautre point important concerne la fiabilitĂ© des logiciels de trading automatique. Lâalgorithme mathĂ©matique qui permet Ă lâintelligence artificielle du robot trading de piloter votre portefeuille se doit dâĂȘtre complet, fiable et Ă©volutif pour que chaque dĂ©cision prise reprĂ©sente un gain pour vous.
Ne vous laissez pas entraĂźner par le chant dâune sirĂšne trop attirante qui vous promet des miracles !
Prenez le temps de vous renseigner avant de déposer le moindre euro dans un systÚme de trading automatique. A cet égard, le rédaction recommande le bot de trading eToro, pour sa fiabilité et ses résultats.
Un robot fiable pour faire des profits faciles ?
Lâutilisation des robots de trading constitue sans doute le moyen le plus simple pour trader.
Aucun bagage nâest nĂ©cessaire, ni mĂȘme des connaissances en informatique. Il suffit seulement de suivre les indications dĂ©jĂ donnĂ©es pour lancer les transactions.
Le choix dâun robot de trading est cependant dĂ©terminant. Les opĂ©rateurs prĂ©cĂ©demment citĂ©s, tels que eToro , sont les plus fiables.
đLe trading social  selon eToro est une solution Ă mi-chemin entre du trading automatisĂ© et un vrai contrĂŽle de votre part .
Tester le robot de trading de eToro
68% des comptes des investisseurs de dĂ©tail perdent de lâargent lorsquâils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque Ă©levĂ© de perdre votre argent.
Robot trading : quels actifs trader ?Â
Le phénomÚne du robot de trading a envahi le secteur du trading en ligne. Tous les marchés financiers sont concernés:
crypto monnaies
paires de devises
forex
actions
Un robot trader sâavĂšre donc ĂȘtre un outil logiciel tout terrain qui offre un grand confort dâutilisation dans une stratĂ©gie de diversification de portefeuille automatisĂ©e.
Bot trading de cryptoÂ
Il existe plusieurs formats de bot trading crypto. Certains brokers, ou partenaires de courtiers CFD, proposent des solutions intĂ©grĂ©es Ă la plateforme principale. Il sâagit la plupart dâune fonctionnalitĂ© prĂ©sente dans lâinterface rĂ©servĂ©e aux clients en argent rĂ©el ou alors dâune extension (logiciel) Ă ajouter Ă son navigateur web.
AprÚs quelques paramétrages, le trading bot fonctionne en continue sur le marché des crypto monnaies en cherchant les meilleures opportunités en termes de volatilité et de liquidité :
Bitcoin
Ethereum
Litecoin
Dogecoin, etcâŠ
Lâautre format de plus en plus rĂ©pandu est celui dâune page internet dont lâactivitĂ© principale est une formule algorithmique rĂ©volutionnaire avec des taux de rĂ©ussite trĂšs Ă©levĂ©s. Câest ce que propose des sites comme Bitcoin Code  ou Bitcoin Trader . Attention Arnaque !
đ Sans relĂąche, le crypto bot de trading va multiplier les transactions afin dâencaisser le plus de gains possibles. Ce type de trading automatisĂ© sur les cryptos est parfois appelé Bitcoin robot.
Robot trading forexÂ
Le forex nâest pas mis de cĂŽtĂ© par les robots de trading. Bien au contraire. Câest sĂ»rement le premier segment des marchĂ©s financiers qui a Ă©tĂ© annexĂ© (et servi de test) par cette nouvelle technologie.
Câest lâoccasion de dĂ©multiplier sa prĂ©sence sur ce marchĂ© financier avec une acuitĂ© et une rĂ©activitĂ© amplifiĂ©es . Suivant la configuration stratĂ©gique et son algorithme de calcul, le bot choisit les meilleures options sur les paires de devises les plus liquides et volatiles :
EUR / USD
EUR / GBP
USD / JPY
Robot BourseÂ
Le robot Bourse est la machine dâassistance dĂ©diĂ©e au secteur des actions / ETF.
Sur un principe similaire au robot de trading forex, le logiciel scanne en continue les instruments mis Ă disposition par le broker source. Lâalgorithme calcule les meilleures probabilitĂ©s de rĂ©ussite et investit de façon automatique.
Un bot trading dĂ©diĂ© aux actions Ă©vite lâattente de plus value Ă longue Ă©chĂ©ance et garantit de tirer parti, sans intervention humaine, de la fluctuation des prix.
Un tel robot de trading ne se limite pas quâaux actions. Les ETF sont aussi concernĂ©s. Avec un capital dâinvestissement restreint, il est envisageable de pouvoir spĂ©culer sur des ETF comme Lyxor.
LâĂ©mergence des robots pour assurance-vie
Le secteur de lâassurance vie est aussi touchĂ© par les bots. LâĂ©mergence des robo advisors est lâexpression dâune Ă©volution du marchĂ©. Ce conseiller digital dâun nouveau type accompagne le client dans sa dĂ©marche et l’allocation de son portefeuille. Il rend la souscription trĂšs facile. La gestion est moins chĂšre et plus souple. Les arbitrages sont mieux tranchĂ©s car sans affect.
1. Dâabord, il faut faire un comparatif approfondi des diffĂ©rentes plateformes disponibles en Ă©valuant:
la qualité de la formation
la présentation du service de trading automatique
le niveau de performances
Si des preuves mathĂ©matiques / scientifiques sont avancĂ©es, câest un trĂšs bon point.
2. Le robot de trading auto doit ĂȘtre en partenariat avec un broker rĂ©gulĂ© , reconnu et populaire.
3. Il est primordial de se former au trading en ligne pour comprendre:
le marché concerné
les mécanismes et le fonctionnement de la Bourse
les risques de perte dâargent inhĂ©rents Ă lâinvestissement de capital
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Robot trading: les erreurs Ă Ă©viterÂ
Succomber Ă lâappel dâun marketing outrancier pratiquĂ© par certaines plateformes de robot auto. Associer le nom dâune cĂ©lĂ©britĂ© au Bitcoin nâa jamais Ă©tĂ© une preuve irrĂ©futable de lâefficacitĂ© rĂ©elle dâun logiciel
Se mĂ©fier des taux de rĂ©ussite et performances improbables, type 100%. Aucun algorithme mathĂ©matique nâest en mesure de prĂ©venir sans aucune erreur les mouvements des marchĂ©s financiers ;
Sâinformer des avis dâutilisateurs et des trading bots
Sâinformer des pratiques des brokers partenaires. Il est prĂ©fĂ©rable dâutiliser des plateformes automatiques qui sont associĂ©es Ă des brokers fiables, comme eToro
Robot trader: un revenu passif automatisĂ© ?Â
Pouvons-nous considĂ©rer que les robots de trading sont Ă lâorigine dâun revenu passif automatisĂ©, Ă lâimage dâun loyer issu dâun bien immobilier ? Dans une certaine mesure oui.
Dans le cas de eToro , sa plateforme de copy trading permet de rĂ©pliquer de maniĂšre passive les portefeuilles des meilleurs traders. Une inscription ouvre lâaccĂšs aux Popular Investors qui sont les rĂ©fĂ©rents Ă copier, partout dans le monde.
Que ça soit pour du forex, du Bitcoin ou des actions, la spéculation sur les CFD rend trÚs facile la multiplication des opérations sur des laps de temps trÚs courts. Le courtier eToro a tiré les meilleurs avantages des trading bots.
Robot trading avis: arnaque ou bon plan ?Â
Il y a un diction populaire qui Ă©nonce quâil nây a pas de mauvais outils mais uniquement de mauvais ouvriers. Il sâapplique assez bien aux robots de trading auto.
Dans son concept, le trading automatique. Les décisions sont prises à sang froid, détachés de sentiment et prévues en avance.
Seule une mauvaise configuration  par les traders ou un dĂ©tournement frauduleux par une organisation peut ĂȘtre Ă lâorigine dâune Ă©norme arnaque.
Il nâexiste pas de solution miracle pour gagner de lâargent en Bourse. Avant dâengager des milliers dâeuros avec ce systĂšme, il est impĂ©ratif de comprendre comment les robots de trading fonctionnent et sur quels leviers boursiers ils reposent.
Bot trader: est-ce lâavenir ?
Certains analystes et traders professionnels commencent à penser que le bot trader pourrait faire partie des services standards proposés par les brokers en ligne.
Les plateformes structurées sur MetaTrader  accueillent sans difficulté ce service. Et les courtiers CFD  forex utilisent en grande majorité la suite logicielle MetaTrader.
De plus en plus, le copy trading est intĂ©grĂ© Ă lâoffre commerciale. Nous avons parlĂ© de eToro mais nous le retrouvons Ă©galement chez Admiral Markets ou encore AvaTrade . Les paramĂ©trages sont de plus en plus simplifiĂ©s avec une configuration Ă©tape par Ă©tape, mĂȘme pour les dĂ©butants.
Cependant, rien ne remplace lâanalyse humaine. Un algorithme mathĂ©matique ne peut pas anticiper une aberration de la Bourse, due Ă des rĂ©actions humaines Ă lâĂ©chelle du monde. Les bots de trader ne sont pas encore en mesure de couper des positions allant Ă lâencontre des calculs mathĂ©matiques.
Ce service deviendra peut-ĂȘtre un standard pour soulager les traders.
Aladdin de BlackRock: le meilleur robot trading ?Â
Aladdin (pour Asset, Liability, Debt and Derivative Investment Network) est un robot de trading du fonds BlackRock . Il intervient sur quatre aspects :
la construction du portefeuille
lâexĂ©cution dâordres de trading
le pilotage de lâinvestissement
lâanalyse de risques
Créé en 1990, ce robot de trading compterait plus de 25 millions de lignes de code, et mobilise aujourdâhui plus de 1500 dĂ©veloppeurs .
En plus dâun actif sous gestion de 6000 milliards $, (deux fois le PIB de la France), BlackRock offre avec son robot Aladdin un autre atout : la gestion dâactifs dâenviron 70 institutions financiĂšres partenaires, pour un encours total de 15 000 milliards $.
En y ajoutant les clients de sa version commerciale, Aladdin serait Ă la manĆuvre pour plus de 250 000 milliards $ dâactifs financiers , soit 8% des actifs dans le monde.
Au fil des années, BlackRock a produit pour le marché institutionnel des déclinaisons commerciales de son programme principal.
Parmi elles, Aladdin Wealth pour la gestion de fortune, au service des banques privĂ©es. Lâoutil permet de simuler plusieurs compositions de portefeuilles, avec diffĂ©rents couples de risque-rendement.
Une fois le portefeuille effectivement composĂ©, lâoutil surveille les marchĂ©s afin dâajuster continuellement le portefeuille vers son allocation la plus adaptĂ©e.
On en sait plus sur le robot de trading Aladdin depuis que les entreprises et institutions clientes sont autorisĂ©es Ă parler de son fonctionnement. Certaines de ses caractĂ©ristiques font effectivement dâAladdin un outil diffĂ©rent et unique :
Plus de 55 000 gestionnaires et investisseurs sont connectĂ©s Ă Aladdin Wealth via le cloud et lâutilisent
Plus de 240 institutions clientes dans le monde entier : banques, institutions financiÚres, sociétés de gestion
Le robot de trading fonctionne avec une base de données centralisée, alimentée par une vingtaine de data-centers répartis dans le monde et tenus secrets
Aladdin intĂšgre une sous-application de simulation de risques climatiques : qui calcule et avertit le trader institutionnel sur dâĂ©ventuels risques-climats affectant son portefeuille
Institutions et banques qui utilisent Aladdin
đŠÂ Genworth Financial : une compagnie dâassurance, pour laquelle Aladdin suit les marchĂ©s, en particulier celui des investissements alternatifs. Il intervient principalement dans le choix dâallocations et la gestion des risques associĂ©s aux investissements en private equity et sous forme de crĂ©dits.
đŠÂ Fannie Mae : institution historique californienne, spĂ©cialisĂ©e dans le financement hypothĂ©caire. En 2015, le Gouvernement amĂ©ricain a imposĂ© lâutilisation de lâoutil pour analyser et suivre en continu les portefeuilles hypothĂ©caires de la banque (rappelons que lâEtat avait sauvĂ© Fannie Mae de la faillite liĂ©e Ă la crise des subprimes).
đŠÂ BNP Paribas : la division BNP Paribas Securities de banque française a misĂ© en 2020 sur le logiciel pour en faire lâoutil unique utilisĂ© par ses Ă©quipes. On parle dâun outil qui serait utilisĂ© Ă la fois par les conseillers et par les Ă©quipes dâanalystes-gestionnaires.
A qui sâadressent les bots de trading ?
Les robots de trading sâadressent en rĂ©alitĂ© Ă diffĂ©rents profils selon le type de robot considĂ©rĂ©. On peut en effet les classer en trois grandes familles :
Les aides à la décision  (robots de trading passifs) : pour surveiller les cours des valeurs boursiÚres et donner une indication précise sur leurs mouvements (haussier/baissier) et les objectifs de cours
Les expert advisors (bots de trading actifs) : pour faire le travail dâanalyse technique et placer des ordres de maniĂšre autonome sur le marchĂ©
Les algorithmes dâintelligence artificielle (trading algorithmique ) : plus sophistiquĂ©s et souvent pilotĂ©s par des humains, ils sont capables dâaller au-delĂ des signaux donnĂ©s par les cours, et dâaller analyser par exemple lâactivitĂ© dâautres intervenants du marchĂ©
En résumé :
Robots
Idéal pour
Exemples
Robots de trading passifs
Experts / Professionnels
Aladdin Enterprise
Aladdin Wealth
Robots de trading actifs
Intermédiaires / Experts
Forex Fury
GPS Forex EA
Robo-advisors
Débutants / Intermédiaires
eToro Smart Portfolios
Yomoni
Nalo
Les débutants ?
Sur le marché des robots de trading, seules les solutions de robo-advisors sont selon nous adaptées pour les débutants.
Par exemple, les Smart Portfolios dâeToro sortent du lot par une approche Ă©quilibrĂ©e et particuliĂšrement rentable sur le long terme. PlutĂŽt que de piloter directement un robot de trading, vous investissez dans un produit « clĂ©s en main », autrement dit un portefeuille dâactifs qui existe dĂ©jĂ .
Celui-ci est copiĂ© sur votre compte, en respectant les proportions respectives de capital, dâoĂč son ancien nom de CopyPortfolio. Point trĂšs positif : la gestion est confiĂ©e Ă un robot de trading supervisĂ© par un comitĂ© dâexperts.
Examinons briĂšvement trois exemples de Smart Portfolios :
OutSmartNSDQ  : localise les actions les plus performantes figurant dans lâindice boursier Nasdaq100 (valeurs technologiques). ConcrĂštement, un robot analyse en continu les prises de position des meilleurs spĂ©cialistes du Nasdaq sur eToro, et dĂ©signe 15 actions sur lesquelles il faut investir
AITrader50  : localise les 50 top traders sur eToro, et rassemble leurs portefeuilles de maniĂšre Ă crĂ©er un portefeuille unique oĂč chaque top trader compte pour 2%
TheTIE-Long Only : traite plus de 850 millions de tweets quotidiens pour extraire le sentiment du marchĂ© Ă lâĂ©gard dâune cryptomonnaie : volume de tweets positifs, intention dâachat ou vente, etc. SuggĂšre ainsi une prise de position acheteuse ou vendeuse
Ainsi avec AITrader50, câest comme si vous faisiez travailler 50 traders pour vous, avec leurs 50 portefeuilles rassemblĂ©s en un !
En arriÚre-plan, le portefeuille est rééquilibré chaque fin de mois pour refléter les changements dans le classement des top traders.
CopyPortfolio
Stratégie
Composition
Performances
OutSmartNSDQ
Rechercher les actions les plus performantes
Actions cotées au Nasdaq
2021 = +1%
2020 = +69%
AITrader50
Rechercher les traders les plus performants
Actions
Devises
MatiĂšres premiĂšres
Crypto
2021 = +11%
2020 = +14%
TheTIE Sentiment Artificial Intelligence
Rechercher les cryptos avec le meilleur sentiment acheteur
Crypto
2021 = +251%
2020 = +181%
Les experts ?
Les robots de trading passifs et actifs sont adaptés uniquement aux traders experts, professionnels ou au minimum intermédiaires actifs.
La majoritĂ© dâentre sont dâavis quâun robot de trading est meilleur dans un rĂŽle de conseiller. En lui laissant une autonomie totale, un robot montre vite des limites que la programmation ne peut pour le moment pas dĂ©passer.
â Un robot de trading ne sait pas rĂ©agir Ă une annonce Ă©conomique ou une publication. Beaucoup dâutilisateurs dâexpert advisors pour MT4 rapportent avoir vu leur compte vidĂ© car lâoutil continuait Ă accumuler des positions aprĂšs une annonce comme le NFP.
â Un robot de trading ne sait apprĂ©hender ni les rumeurs du marchĂ©, ni le battage mĂ©diatique autour dâune valeur cotĂ©e. Il va continuer Ă prendre des positions acheteuses en se basant sur la base dâindicateurs (RSI , moyenne mobile), alors que le titre fait lâobjet de rumeurs qui tirent le cours dans la direction opposĂ©e.
â Un robot de trading ne peut pas ĂȘtre autonome sur le long terme. Le 6 mai 2010, un robot de trading Ă haute frĂ©quence est par erreur Ă lâorigine dâun ordre de vente sur des contrats Ă terme pour un montant de 4,10 milliards $.
Il appartient au fonds de pension amĂ©ricain Waddell & Reed, et va ĂȘtre imitĂ© par dâautres traders. En une quinzaine de minutes, câest le flash crash : le titre Apple perd 20%, le titre P&G 50%, le pĂ©trole 6%, lâindice Dow Jones 10%. Les intervenants reprennent le contrĂŽle de la situation en Ă©cartant les robots.
Pour ces raisons, mĂȘme un bot de trading fiable nâest pas fonciĂšrement un outil pour gĂ©nĂ©rer un revenu passif. Câest plutĂŽt un outil dâaide Ă la dĂ©cision Ă destination de traders actifs.
Installer un robot de trading
Installer un robot de trading ou plutĂŽt comment paramĂ©trer votre investissement dans un portefeuille de type robo-advisor. Câest ce que nous allons vous illustrer avec un Smart Portfolio eToro.
Ouvrir un compte sur eToro
Commencez par vous inscrire via le site etoro.com. Câest dans votre compte de trading que vous serez amenĂ© Ă piloter votre investissement.
Dans la page dâaccueil, il vous faudra renseigner les Ă©lĂ©ments suivants : nom, prĂ©nom, identifiant utilisateur, adresse e-mail, premier mot de passe et numĂ©ro de tĂ©lĂ©phone.
Tester le robot de trading de eToro
68% des comptes des investisseurs de dĂ©tail perdent de lâargent lorsquâils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque Ă©levĂ© de perdre votre argent.
La création du compte prend à peine quelques secondes : à ce stade vous aurez donc créé un compte non vérifié et un compte démo.
Il faudra deux étapes supplémentaires pour rendre le compte pleinement actif.
â
 La confirmation dâemail : il vous suffira de cliquer sur le lien contenu dans lâemail envoyĂ© par le broker.
â
 La vĂ©rification dâidentitĂ© : il vous sera demandĂ© de tĂ©lĂ©charger 2 piĂšces dâidentitĂ© et un justificatif de domicile :
2 piĂšces dâidentitĂ© : passeport (numĂ©ro du passeport et la zone de lecture automatique clairement lisibles) et carte dâidentitĂ©
1 justificatif de domicile : facture de service type électricité/gaz ou alors RIB
Déposer des fonds
Carte bancaire Visa/MasterCard, virement bancaire sont acceptés par le broker.
A cela sâajoutent diffĂ©rents types de portefeuilles Ă©lectroniques : Skrill, Neteller, PayPal, Union Pay, etc.
Vous remarquerez que seul le dollar USD est utilisé sur la plateforme. En conséquence, un dépÎt de fonds en euros  sera automatiquement converti.
Le taux de change utilisé par eToro est un taux interbancaire, majoré de 50 à 150 pips. Autrement dit, si le taux officiel EUR/USD est de 1,2000, le taux retenu par eToro sera 1,1150 (ou 1,1050) pour convertir votre dépÎt.
Il y aura donc une petite marge de change Ă son profit.
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Se lancer dans le robot trading
Naviguez vers la page des Smart Portfolios / Portefeuilles intelligents pour visualiser les différents produits disponibles.
Le broker affiche les 64 portefeuilles disponibles par ordre de rentabilité, et de risque, pour faciliter la tùche.
Cliquez sur le portefeuille de votre choix pour lancer lâinvestissement. Un ticket dâordre apparaĂźtra avec diffĂ©rents paramĂštres Ă indiquer :
Les paramÚtres à faire varier selon votre budget et vos préférences :
Le montant : minimum 500 $ par portefeuille, vous pouvez investir évidemment plus et pas forcément des montants ronds. Notez que vous pouvez aussi investir à intervalles réguliers
Le stop-loss : ici dans lâexemple affichĂ© nous avons indiquĂ© que si lâinvestissement de dĂ©part (1000 $) se rĂ©vĂšle perdant et tombe Ă 50 $, la copie sera automatiquement arrĂȘtĂ©e
Combien rapporte un robot de trading ?
JusquâĂ 250% annuels : câest ce quâa rapportĂ© le Smart Porfolio TheTIE dâeToro sur lâannĂ©e 2021. Mais en rĂ©alitĂ©, tout dĂ©pend de lâactif Ă trader : Bitcoin, EUR/USD, GOLD, Nasdaq, etc.
Maintenant vous savez que seule la famille des robo-advisors est adaptée aux particuliers débutants, parmi les différents types de robots de trading.
Intéressons-nous de plus prÚs aux performances observées sur ce type de produits du broker eToro.
Intéressons-nous également au score de risque, car nous ne le répéterons jamais assez : la performance ne va pas sans risques.
Portefeuille
Risque
Composition
Performances
TheTIE-LongOnly
7 sur 10
Bitcoin et autres cryptos à forte croissance (ajustement régulier)
2021 =+250%
2020 = +180%
Napoleon-X
4 sur 10
Bitcoin et autres cryptos de long terme
2021 =+202%
2020 = +191%
DEFI Portfolio
7 sur 10
Crypto et projets DeFI : ETH, MANA, MATIC, BAT, ALGO et autres
2021 = +1 264%
2020 = +228%
Warren Buffet - CF
4 sur 10
Grosses capitalisations américaines
2021 = +28%
2020 = +18%
Comme dâhabitude, prenez le temps de bien comprendre dans quoi vous investissez. Sur les Smart Porfolios dâeToro, vous devez ĂȘtre conscients des aspects suivants de leur fonctionnement :
đ  Il y a 3 types de Smart Portfolios : des portefeuilles regroupant des traders (Top Trader), dâautres gĂ©rĂ©s sur la base dâune stratĂ©gie pilotĂ©e par une sociĂ©tĂ© partenaires (Partner). Il y enfin dâautres qui sont des actifs en respectant leur capitalisation relative sur le marchĂ© (Market).
đ Lâinvestissement minimal est de 500$
đ Une liquidation au 31 dĂ©cembre de chaque annĂ©e : Ă chaque fin dâannĂ©e, les positions sont soldĂ©es afin dâencaisser la plus-value totale. Puis au 1er janvier de lâannĂ©e suivante, on assiste Ă de nouvelles prises de position
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Comparez les offres de robot de trading
Méfiez-vous des promesses irréalistes !
La promesse de gains rapides et sans risques est la plus vieille arnaque du livre. Un placement Ă la fois ultra-performant et sans risque nâexiste pas.
En matiĂšre de robots de trading, câest la mĂȘme chose.
TrÚs vite, vous allez vous heurter à une offre pléthorique de robots de trading sur un marché en ligne comme MQL5.com. Sur ce site sont réunis tous les expert advisors gratuits et payants pour les logiciels MetaTrader 4 et 5.
On se rend trĂšs vite compte que la majoritĂ© de lâoffre de robots se concentre sur les marchĂ©s suivants :
Les métaux : le GOLD (paire XAU/USD)
Les indices : le NASDAQ 100 (CFD US100)
Le Forex : lâEUR/USD et le GBP/USD
Les cryptos : le Bitcoin
Chaque robot de trading possĂšde sa propre page descriptive.
En naviguant entre les pages, vous tomberez rapidement sur des fiches annonçant des gains stratosphĂ©riques (+100% mensuels) et dâautres beaucoup plus mesurĂ©es.
La recherche doit donc se faire en amont, pour ne pas tomber sur des robots de trading qui vont rapidement raser votre compte.
En particulier, de nombreux robots de trading pour MT4/MT5 fonctionnement sur le principe dâune « martingale ». Cela signifie quâĂ la suite dâune position perdante, le robot double, triple, quadruple la mise pour rattraper la perte prĂ©cĂ©dente. Souvent pour vous faire perdre encore plus !
Notre conseil :
â
 Il faut ĂȘtre vigilant sur la performance affichĂ©e. PrivilĂ©giez une double vĂ©rification, en allant sur le site myfxbook.com qui sâoccupe de vĂ©rifier les performances de trĂšs nombreux expert advisors.
â Ne prenez pas les rĂ©sultats promis ou affichĂ©s pour argent comptant. Souvent les rĂ©sultats sont issus de tests effectuĂ©s dans des conditions proches, mais pas totalement reprĂ©sentatives du trading rĂ©el. Les rĂ©sultats passĂ©s ne sont en aucun cas une garantie des rĂ©sultats futurs.
Quelle est la technologie sous-jacente aux bots de trading ?
Chaque robot de trading fait appel à une stratégie sous-jacente :
đ  Screening : trĂšs utilisĂ© pour trader les actions. Fonctionne sur la base de filtres perfectionnĂ©s qui permettent dâextraire une liste de valeurs prĂ©sumĂ©es rentables. Le plus souvent des actions sous-Ă©valuĂ©es au regard dâindicateurs tels que PER, dividende, bĂȘta, capitalisation, etc.
đ  Analyse technique : trĂšs utilisĂ© pour trader le Forex. Fonctionne en Ă©tudiant le cours dâune paire de devises, afin de dĂ©tecter des schĂ©mas prĂ©dĂ©finis. Par exemple : croisement de moyennes mobiles, RSI en zone de survente, sortie des bandes de Bollinger.
đ  Intelligence artificielle : beaucoup plus Ă©voluĂ©, fonctionne sur la base dâalgorithmes beaucoup plus sophistiquĂ©s.
Par exemple, The TIE traite plus de 850 millions de tweets par jour pour extraire le sentiment du marchĂ© Ă lâĂ©gard dâune cryptomonnaie : volume de tweets positifs, intentions dâachat ou vente, etc. Le programme est ainsi capable de suggĂ©rer une prise de position acheteuse ou vendeuse.
Notre conseil :
â
 Privilégiez les robots de trading dont le fonctionnement est transparent. Ciblez les solutions open source et personnalisables. Vous devez avoir la possibilité de les installer sur votre ordinateur, les interfacer avec MetaTrader 4 ou ProRealTime, et de les tester en mode démo.
â Fuyez les robots de trading« black box ». Souvent des robots qui prĂ©tendent trader le Bitcoin, mais pour lesquels vous nâavez aucune description de la stratĂ©gie sous-jacente.
Il est courant de tomber sur des pseudo-plateformes de trading oĂč on vous demande dâouvrir un compte, dĂ©poser des fonds mais oĂč on ne vous donne aucune visibilitĂ© sur la maniĂšre dont le robot va trader.
Le robot est-il soutenu par une célébrité ?
Ici il nâest pas question dâune cĂ©lĂ©britĂ© de la chanson ou du cinĂ©ma, dans le cadre dâun accord dâimage Ă visĂ©e publicitaire. PlutĂŽt de savoir si le bot de trading est :
Utilisé par des professionnels connus du daytrading
Développé par une société reconnue
Distribué par un éditeur de logiciels reconnu
Par exemple, Forex Fury est un expert advisor pour MetaTrader 4/5, connu pour ĂȘtre utilisĂ© par de nombreux traders Forex professionnels. On remarque toutefois que lâusage privilĂ©giĂ© est un usage pour des signaux de trading, et non pour du trading 100% autonome.
Notre conseil :
â
 Privilégiez les robots développés par des acteurs reconnus : sociétés de trading, développeurs ou alors un trader reconnu. Ciblez les solutions réellement professionnelles, et distribuées de maniÚre professionnelle : service client, accompagnement, groupe de suivi, etc.
Exigez un accompagnement dans le paramĂ©trage et mĂȘme une mini-formation pour savoir exactement quand activer et quand mettre en pause le robot.
â Fuyez les outils trop rĂ©cents. Il y a un risque important de manque de recul sur les performances. Ou alors la communautĂ© dâutilisateurs risque dâĂȘtre trop faible.
Quel est lâhistorique des rĂ©sultats de ce bot de trading ?
Un des arguments de vente des robots de trading sont les résultats du « backtest ».
Traduction : les résultats affichés par le robot aprÚs avoir été testé rétrospectivement sur des données historiques.
Dans ces rĂ©sultats, on sâintĂ©resse en prioritĂ© aux indicateurs suivants :
La rentabilitĂ© : non seulement le profit gĂ©nĂ©rĂ© par le robot Ă lâissue du test, mais aussi le profit moyen par trade, la perte moyenne par trade, le % de trades gagnants
Le « drawdown » : nom donnĂ© Ă lâĂ©cart entre la valeur la plus haute et la valeur la plus basse du portefeuille. Un drawdown de 80% signifie quâĂ un moment donnĂ©, il ne restait plus que 20% du capital de disponible
LâintĂ©rĂȘt est Ă©videmment de susciter lâintĂ©rĂȘt avec une rentabilitĂ© attractive, et un drawdown limitĂ©.
Par exemple, un bot de trading affichant 10% de profit mensuel avec un drawdown de 1% est plus intĂ©ressant quâun autre affichant 92% mensuels avec un drawdown de 60%.
Le drawdown devient encore plus important lorsquâil sâagit dâun robot utilisĂ© pour trader le Bitcoin ou une autre crypto comme lâEthereum. Ces actifs sont extrĂȘmement volatiles.
Notre conseil :
â
 PrivilĂ©giez les robots de trading dont vous pouvez vĂ©rifier lâhistorique de rĂ©sultats. Le programme que lâon tente de vous vendre doit permettre de faire des simulations. Sâil sâagit dâun expert advisor Forex pour MT4, demandez une version limitĂ©e du robot afin dâen faire vous-mĂȘme un backtest.
â
 NâhĂ©sitez pas Ă tester le robot de trading avec un compte dĂ©mo. Ou alors avec un compte de type cent (1⏠dĂ©posĂ© apparaĂźt comme 100⏠cent). Sâil sâagit dâun robot Forex, faites-le fonctionner durant une annonce importante de type NFP pour voir ses rĂ©sultats en pĂ©riode de forte volatilitĂ©.
Gardez bien en tĂȘte quâun robot trading Forex ne peut pas tourner efficacement sans un paramĂ©trage en amont. Chaque trading bot est unique  et nĂ©cessite une programmation spĂ©cifique.
Cependant certains critĂšres basiques se retrouvent toutes les versions:
le montant de chaque transaction initiée par le bot de trading
les limites de gain et de perte ou Take Profit /Â Stop Loss
la durée de fonctionnement
le type de devises négociées
le niveau de risque stratégique : faible, intermédiaire ou élevé
â ïž Ăvidemment le genre de produits financiers tradĂ© influe sur une stratĂ©gie de fond. Un robot trading crypto fonctionne beaucoup moins en scalping que son homologue Forex.
l sâagit dâun logiciel de gestion automatique et autonome de transactions sur les marchĂ©s financiers. Câest pourquoi sa programmation est indispensable pour une performance optimale.
Il a besoin dâun cadre gĂ©nĂ©ral dĂ©fini dans lequel Ă©voluer. En termes de fonctionnement il repose sur des algorithmes mathĂ©matiques  mis au point par des experts des marchĂ©s financiers. Ces formules complexes ont pour mission principale dâanticiper au mieux les mouvements et les tendances de trading afin de prendre la dĂ©cision la plus intĂ©ressante pour le capital de lâutilisateur.
đ Plus la stratĂ©gie dâinvestissement choisie est risquĂ©e plus lâIntelligence Artificielle (IA) du robot de trading va chercher Ă voir loin dans le but de dĂ©gager le plus de profits possibles.
La promesse du robot de trading automatique gratuit est la rĂ©alisation, quasiment sans effort, de gros profits Ă lâaide de transactions gĂ©rĂ©es intelligemment. Au-delĂ de cette promesse entre en compte le niveau de fiabilitĂ© de ces machines miraculeuses.
Nombreuses sont les plateformes de trading  en ligne qui ont développé leur trading bot sans avoir les compétences ni le recul nécessaire pour mettre à disposition un logiciel performant. Un outil facilitateur devient alors source de pertes immenses en automatique.
A notre avis, il est prĂ©fĂ©rable de limiter les robots de trading Ă un travail dâaide Ă la dĂ©cision.
Autrement dit, utiliser un bot pour Ă©tudier les motifs suivis par le cours du Bitcoin, dâune paire de devises, etc. afin de pouvoir identifier des signaux haussiers ou baissiers.
En rĂ©action Ă lâapparition de ce signal, le robot de trading vous envoie une alerte visuelle ou sonore. Il vous appartiendra alors dâentrer en jeu.
En limitant le robot de trading Ă ce rĂŽle dâaide Ă la dĂ©cision, vous en tirez le meilleur et vous vous Ă©vitez de grosses dĂ©convenues.
Le travail du trader est fait Ă 80% dâattente et de seulement 20% dâentrĂ©es/sorties de position. A notre avis, il y a du sens Ă dĂ©lĂ©guer les 80% Ă un programme, puis garder la main sur les dĂ©cisions de trading.
Des robo-advisors tels que Yomoni et NALO ont mis en lumiĂšre cette philosophie. Ils sont prĂ©sents sur le marchĂ© de lâassurance-vie en misant essentiellement sur les marchĂ©s dâETF .
Un broker comme eToro a adoptĂ© la mĂȘme philosophie, mais son offre de robo-advisory va plus loin en couvrant des marchĂ©s boursiers plus Ă©tendus :
Actions et dâETF : Euronext , NYSE, Nasdaq
Indices boursiers : DJ30, Nasdaq 100, CAC 40 , DAX 40
Devises : EUR/USD, GBP/USD
MatiÚres premieres : Or , Pétrole WTI
Crypto monnaies : Bitcoin , Bitcoin Cash , Ethereum , Cardano
PlutĂŽt que de piloter directement un bot de trading, vous investissez dans un produit « clĂ©s en main ». En clair, des portefeuilles dâactifs dĂ©jĂ composĂ©s et gĂ©rĂ©s par des experts, eux-mĂȘmes aidĂ©s par des algorithmes de trading.
Chez eToro en particulier, nous avons aimĂ© les 64 portefeuilles proposĂ©s, que vous trouverez sous le nom de SMART PORTFOLIOS (anciennement COPYPORTFOLIOS). Signalons tout de mĂȘme que lâinvestissement minimal est de 500 $, ce qui Ă notre avis est trĂšs raisonnable.
Ouvrir un compte sur eToro
68% des comptes des investisseurs de dĂ©tail perdent de lâargent lorsquâils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque Ă©levĂ© de perdre votre argent.