Top 5 Broker CFD en 2024

Vous ne savez pas quel broker CFD choisir ? Alors que l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), le régulateur des activités boursières en France, ne cesse d’alerter sur les risques d’investir son argent pour trader en ligne. Il devient vite complexe de s’y retrouver au milieu de toutes ces plateformes de négociation en ligne.

Nous avons réuni dans notre top 5 Broker CFD tous nos meilleurs conseils, astuces et avis pour choisir le broker CFD le plus adapté à sa stratégie d’investissement, ses objectifs et son niveau de connaissances. Un comparatif broker CFD à découvrir d’urgence !

TOP 5 BROKER

Quel est notre top 5 des Brokers CFD ? 

Commençons notre exploration en réduisant nos perspectives. Voici, à notre avis, le top 5 des brokers CFD disponibles actuellement sur le marché :

1. eToro
2. Xtb
3. Admirals
4. Avatrade
5. Capital.com

eToro

eToro est sûrement le courtier le plus connu sur le marché. C’est le pionnier et leader du trading social. Il pratique une politique tarifaire agressive, notamment l’achat au comptant d’actions (politique Zéro Commission). Il propose une plateforme de trading en ligne user friendly sur ordinateur (navigateur web), smartphone et tablette (via application mobile eToro). Il propose un accès varié et sécurisé sur tous les plus grands marchés CFD disponibles en Bourse : forex, action, ETF, indices boursiers, matières premières et crypto monnaies.

XTB

Le courtier XTB est l’un des intermédiaires en Bourse préférés des traders en France. XTB propose une double offre : un broker CFD pour trader les produits dérivés avec effet de levier, un intermédiaire boursier pour acheter (et vendre) des actions et ETF au comptant. Le broker propose des plateformes de trading très performantes et fiables sur ordinateur et application mobile. Ses frais de courtage sont parmi les plus bas du marché.

Admirals

Admirals Markets est un broker CFD avec une régulation sérieuse qui prouve sa grande fiabilité. La plateforme de trading Admiral Markets est appréciée par les utilisateurs pour ses frais de courtage attractifs, son offre de trading variée (nombreux instruments CFD ainsi qu’achat d’actions et ETF au comptant) et l’exigence technique de ses plateformes de trading : MetaTrader 4 et 5, application mobile. Admiral Markets se démarque également par ses fonctionnalités de trading social.

Avatrade

Le courtier AvaTrade est le challenger qui revient dans tous les comparatifs en ligne. Ce broker CFD en France s’est bâti une solide réputation à l’aide d’une régulation très sérieuse et d’une offre de trading forex et CFD de tout premier ordre. Les traders apprécient la qualité de son service client multilingue, la compétitivité de ses tarifs ainsi que la pluralité de ses plateformes dont MT4 et 5, l’app smartphone AvaTradeGo et AvaSocial pour les services de social trading.

Capital.com

Complétons notre sélection de meilleur broker CFD avec Capital.com. Ce qui fait principalement la différence avec ce courtier, c’est qu’en plus d’une offre de CFD trading somme tout assez classique (forex, action, ETF, matières premières et indices), Capital.com propose une vaste gamme de crypto monnaies à trader sous la forme de produits dérivés. L’offre n’a rien à envier à une plateforme Exchange traditionnelle. La qualité de ses interfaces et sa grille tarifaire avantageuse en fait un choix pertinent qui se justifie lui-même.

eToro: Top 1 Broker CFD

XTB: Top 2 Brokers CFD

Top 3: Admirals: un broker CFD de qualité ?

Top 4 Avatrade: que penser de ce broker CFD ?

Top 5: Capital.com: un bon broker CFD ?

Top Broker CFD pour les non initiés: eToro ?

Au sein de tous les brokers autorisés en France, eToro est la référence. Il est reconnu comme le courtier à privilégier pour les non initiés à la Bourse.

Les caractéristiques justifiant ce statut ne manquent pas :

• Des services de trading social complets et faciles d’utilisation : Copy trading pour dupliquer une position d’un trader référent; CopyPortfolio pour répliquer un portefeuille intégral d’un investisseur plus expérimenté et un réseau social où les traders peuvent échanger sur les actualités financières, partager leurs stratégies d’investissement et optimiser la gestion des comptes investisseurs
• Une interface facile à prendre en main, ce qui est idéal pour les débutants : Accès aux différents marchés; passage d’ordres (Achat et Vente); utilisation des indicateurs techniques et des graphiques
• Des tarifs parmi les plus compétitifs du segment : Spread bas (calculé en pips) sur le forex, politique zéro commission sur les actions
• Une large gamme d’actifs à négocier via les CFD et au comptant : Forex, Actions et ETF (comptant et produits dérivés), Indices boursiers, Matières premières et Crypto monnaies
• eToro Academy qui propose un ensemble de programmes de formation pour une progression rapide en termes de compétences théoriques et techniques

Tout est fait pour faciliter l’accompagnement des novices et la constitution d’un portefeuille dynamique, diversifié et rentable. Le broker CFD bénéficie d’une régulation irréprochable auprès des autorités de contrôle du monde entier : FCA (Grande-Bretagne), CySEC (zone Europe), ASIC (Australie). Le courtier est présent dans 150 pays et cumule plus de 20 millions d’investisseurs actifs.

Top Broker CFD pour les experts: XTB ?

Peut-on raisonnablement considérer que XTB est l’un des meilleurs courtiers pour les investisseurs expérimentés ?

Plusieurs éléments confirment cet avis généralisé :

• Plusieurs types de comptes avec des outils adaptés pour chaque profil : Démo pour s’entraîner gratuitement, Risque Limité pour se lancer en toute sécurité, Standard et Pro pour les traders expérimentés qui ont besoin de tous les services et des meilleurs conditions de trading
• Des plateformes en ligne basées sur MetaTrader 5 (MT5), ce qui offre un panel complet d’indicateurs techniques et d’analyse graphique : xStation 5 et xStation Mobile (app smartphone et tablette)
• TradingView : une exclusivité XTB ! Il s’agit d’un screener qui permet de faire un arrêt sur image d’un actif et de faire un état des lieux du sentiment général du marché concerné : tendance haussière, baissière, support ou zone de résistance
• Une grille tarifaire avantageuse pour les gros portefeuilles avec système de spread dégressifs
• XTB Academy pour suivre des formations débutantes, intermédiaires et expertes
• Des webinaires et conférences pour approfondir ses connaissances et saisir toujours plus d’opportunités
• Le double portefeuille : Trading de CFD et Compte Titre Ordinaire (CTO) pour l’achat au comptant d’actions et ETF
• Un large catalogue d’instruments financiers à découvrir idéal pour la diversification de portefeuille : Actions et ETF, Forex, Matières premières, Indices boursiers et Crypto monnaies

Pour toutes ces raisons, le courtier XTB s’impose naturellement comme la référence des brokers CFD pour les experts.

Quel est le meilleur broker Français niveau frais ? 

Perspective globale

La concurrence est rude sur la question des frais de courtage des courtiers CFD.

2 méthodes de rémunération dominent le marché :

• Broker CFD qui se rémunère à base de spread (calculés en pips), c’est-à-dire d’un écart facturé sur tous les ordres entre le prix d’achat et le prix de vente
• Broker CFD qui génère ses revenus via des commissions (sur la base d’un pourcentage facturé sur le volume des ordres passés).

L’un et l’autre peuvent être cumulés ou être appliqués que sur certaines classes d’actifs.

Les brokers présents dans notre sélection se tiennent dans un mouchoir de poche en ce qui concerne les frais de courtage. Les différences se jouent dans la facturation plus moins lourde selon la classe d’actifs et / ou le statut du compte de trading (Standard, Intermédiaire ou Pro).

Les cas XTB et eToro

Si ces 2 brokers CFD sont à la tête de notre top, les frais de courtage n’y sont pas étrangers.

En effet, sur la question des spreads, les 2 courtiers se valent. Un léger avantage à XTB qui propose des tarifs très ajustés sur les comptes à Risque Limité, notamment sur le forex.

Là où ils se démarquent de la concurrence, c’est sur l’achat physique (au comptant) d’actions et d’ETF. Nous parlons ici d’une négociation classique, avec vision à long terme, de parts d’entreprises cotées en Bourse.

XTB et eToro proposent une politique Zéro Commission sur ce type d’ordres, ce qui représente une sacrée économie sur le long terme. D’autant plus si on est détenteur d’un gros portefeuille. Sur ce point, c’est le broker en trading social qui prend la main puisqu’il n’y a pas de restriction de volume d’affaires sur l’application de cette offre tarifaire. XTB, quant à lui, limite l’application à un volume de transactions allant jusqu’à 100 000 euros par mois. Au-delà la commission standard s’applique.

Nous pouvons donc en conclure que ces brokers sont les meilleurs du marché français sur la question des frais de courtage.

Broker CFD Crypto: eToro est leader ?

Est-il judicieux d’investir son argent dans les crypto monnaies avec eToro ? Pouvons-nous considérer que le broker CFD est le leader du secteur du crypto trading ?

Notre réponse est 100% positive.

Le courtier a pris le soin de mettre sur pied une gamme de services dédiés à la négociation des devises numériques comme le Bitcoin, l’Ethereum ou le Litecoin.

A partir de la plateforme principale, les clients accèdent aux crypto CFD via la section Marchés. Toutes les opportunités sont réunies : 41 au total.

La liste est composée de devises numériques les plus populaires :

Des altcoins moins connues sont également disponibles au trade.

Le broker CFD en cryptomonnaies facture des spreads (en pips) sur chaque trade validé. Ce pourcentage varie d’une crypto à une autre. Pour se donner un ordre d’idée :

• Bitcoin : 0.75% du volume de la position. Par exemple, sur un trade de 1000€, cela représente 7.5€ de frais de courtage
• Ethereum : 1.90%
• Ripple : 2.45%
• Litecoin : 1.90%

Sans être le moins cher du marché, il faut avouer que ce système de facturation est transparent et sans surprise. Il offre l’assurance de transactions simples, rapides et peu coûteuses.

eToro permet d’investir son argent sur les devises numériques (marché ô combien porteur) sans prendre le risque d’avoir à trouver une solution de stockage de ces biens. Via les CFD, les traders ne font que spéculer sur les variations de tendance. A la hausse comme à la baisse, les occasions ne manquent pas. Surtout avec des actifs aussi volatils.

Broker CFD Forex: lequel choisir ?

Le forex est sans aucun doute le nerf de la guerre qui règne entre tous les broker CFD facilement accessibles sur le web. C’est la tête de proue d’un navire à plusieurs milliards de dollars annuels. Parmi toutes les offres de services forex disponibles, quelle est la meilleure option selon nous ?

Rien d’étonnant une fois encore, c’est eToro qui domine le jeu.

A services comparables, les compétiteurs ne manquent pas : XTB, Admiral Markets ou encore AvaTrade. Pourtant, le broker CFD eToro conserve son statut de leader. Ses services sont parfaitement en adéquation avec les besoins des traders en forex :

• Analyse technique sur graphique en quelques clics
• Passage d’ordres en un instant
• Tarifs très attractifs. Surtout sur la partie forex qui est particulièrement soignée commercialement. A partir de 1 pip sur la paire de devises EUR / USD
• Plateforme de négociation ergonomique et user friendly
• Services de trading social pour accompagner les débutants sur ce marché très volatil

Sans aucune hésitation, nous conseillons eToro en guise de broker CFD forex.

Broker CFD actions: lequel choisir?

Penchons-nous désormais sur le cas des brokers CFD actions. Quel est le meilleur actuellement ?

La concurrence est une nouvelle fois féroce entre tous les acteurs sur ce segment. Surtout que les courtiers traditionnels (DEGIRO, Bourse Direct, etc) proposent des services pensés initialement pour ces instruments en particulier.

Malgré tout, eToro remporte la mise en tant que meilleur broker CFD d’actions. Pourquoi une telle conclusion ?

Au-delà des services et avantages déjà évoqués, il faut avouer que le broker dispose d’arguments de poids :

• L’accès à 16 marchés internationaux dont New York Stock Exchange (NYSE) ou Euronext
• Des centaines d’actions d’entreprises internationales à trader
• Une politique Zéro Commission qui permet de ne pas payer de frais de courtage sur tous les achats d’actions passés au comptant
• Un double portefeuille transparent :
  • D’un côté les CFD
  • De l’autre les titres physiques
• Une facturation unique sur les ordres CFD sur actions : 0.09% du volume de la transaction, ce qui est très compétitif

Broker CFD d’indices et ETF: lequel choisir ?

Les indices boursiers et les ETF constituent un enjeu important pour les traders de CFD avec effet de levier.

Pour rappel, un indice est un indicateur de mesure des performances de l’économie d’un pays ou d’un secteur d’activité. Un ETF (pour Exchange Traded Fund) est un panier d’actifs qui reproduit le plus fidèlement possible un indice de référence. Ce sont 2 familles d’actifs qui sont conseillées par plusieurs experts puisqu’elles diluent naturellement l’exposition au risque.

Sans grande surprise, le courtier eToro est l’une des meilleures options pour trader les CFD sur indices et ETF.

Sa grande force repose sur 2 piliers :

• Un large choix d’actifs :
  • 256 ETF
  • 13 indices nationaux comme AUS 200 (Australie) ou FRA 40 (France)
• Une tarification très avantageuse :
  • 0.09% sur les produits dérivés ETF
  • A partir de 0.75 points sur les indices

Le broker propose une expérience de trading très qualitative et facile d’accès. Il devient alors très facile de diversifier son portefeuille à moindre frais depuis un unique intermédiaire boursier.

Broker CFD : définition

2 éléments composent cette entité : broker et CFD. Définissons chacun d’eux.

C’est quoi un broker ?

Il s’agit d’un intermédiaire qui permet de mettre en relation les investisseurs et les marchés. Les clients utilisent les services du broker (achat, vente, analyse technique, etc.) pour gérer leur capital. Sans un intermédiaire en Bourse, les particuliers n’auraient pas accès à la Bourse.

Il existe plusieurs types de courtiers :

• Ceux qui donnent accès uniquement aux marchés traditionnels – Actions, ETF, Fonds d’investissement, Obligations – comme DEGIRO ou Bourse Direct
• Ceux qui donnent donnent uniquement accès aux produits dérivés de type CFD comme AvaTrade ou Libertex
• Ceux qui proposent des services mixtes comme eToro ou XTB

C’est quoi un CFD ?

Le sigle signifie Contract For Difference. Il est donc question d’un contrat passé entre l’investisseur et le broker qui encadre une transaction où la différence de prix entre le moment de l’ouverture et de la fermeture. Un CFD est un produit dérivé d’un actif de référence. En aucun cas, le trader achète (ou vend) un produit physique.

Les CFD sont surtout utilisés pour une négociation à court terme. De plus, ils permettent une spéculation aussi bien à la hausse (Achat) qu’à la baisse (Vente). Il est donc envisageable de profiter de tous les mouvements de prix.

CFD et effet de levier sont indissociables puisque la plupart des brokers CFD proposent ces produits dérivés à la négociation avec un multiplicateur, ce qui offre la possibilité de booster son investissement sans faire de dépôt plus important.

C’est quoi un broker CFD ?

En conclusion, un broker CFD est un opérateur agréé et régulé qui fait l’interface entre ses clients investisseurs et les marchés financiers du monde entier. Un broker CFD donne accès aux produits dérivés de différentes sources : actions, ETF, indices, matières premières voire crypto monnaies. Il n’est pas forcément limité à cette activité puisqu’il peut aussi permettre la négociation physique de titres d’entreprises ou d’ETF.

Les services, tarifs et fonctionnalités sont variables d’un broker CFD à un autre. En France, nous profitons d’un choix vaste et qualitatif dans ce domaine.

Choisir le meilleur broker CFD: comment faire ?

Dans la pléthore de brokers CFD en ligne disponibles, il peut vite sembler difficile de faire son choix. Nous avons mis l’accent sur plusieurs caractéristiques qui sont essentielles à vérifier avant d’ouvrir un compte de trading et d’investir son argent :

• La qualité de régulation
• La sécurité accordée aux fonds déposés
• La variété des instruments financiers disponibles
• La performance / fiabilité des plateformes de trading
• Le poids des frais de courtage / gestion de compte
• La présence ou non d’effet de levier et leur personnalisation
• Les stratégies de trading utilisables : scalping, hedging, day trading, swing trading
• Le professionnalisme et l’accessibilité du service client
• L’accompagnement et la formation proposés aux clients

Parmi tous ces critères, 4 d’entre eux méritent une attention toute particulière.

Comparer les tarifs

Nous l’avons évoqué dans un point précédent. Les frais de courtage / gestion de compte sont un point important à vérifier. Il est primordial de les considérer avant toute inscription.

Nous constatons régulièrement que certains traders voient leurs résultats amoindris à cause de spreads ou de commissions vraiment trop pesants, ce qui impacte directement la rentabilité de leurs portefeuilles. Il est impensable de perdre 10% voire 20% de ses profits par le biais de frais de courtage. Lorsqu’on se lance, cela représente peu. Mais avec une vision à long terme (ce qui est à notre avis l’attitude la plus raisonnable à tenir), ce pourcentage pesant sur chaque ordre passé ampute durablement la capacité d’auto investissement.

Ajoutons à cela les frais inhérents à la gestion de compte. Par exemple, les frais d’inactivité, de conversion de devises ou encore les commissions prises sur le dépôt ou le retrait.

Il ne faut pas perdre de vue que l’objectif numéro un est de gagner de l’argent. Nous n’affirmons pas qu’il faut choisir le broker CFD le moins cher possible, mais plutôt qu’il faut trouver un juste équilibre entre tarifs compétitifs et qualité de services.

Découvrez l’offre de trading eToro ! Le courtier trouve un équilibre très intéressant sur la question des tarifs.

Comparer les produits disponibles

Il peut paraître évident d’arriver à la conclusion que plus il y a de produits à trader, plus le broker CFD est attractif. Pourtant, sûrement à cause d’une certaine normalisation de l’offre, nous aurions tendance à zapper cette étape.

3 critères sont à vérifier :

• La diversité des actifs pour s’assurer que tout ce dont on a besoin est disponible chez un seul courtier
• La cohérence des produits proposés avec ses objectifs / stratégies de trading
• Leur accessibilité selon le profil trader : il arrive que le broker CFD débloque uniquement certaine gamme aux clients professionnels

Comparer les produits disponibles s’avère donc très utile pour éviter de devoir ouvrir un compte chez un autre broker, voire fermer un compte ouvert qui ne satisfait pas toutes ses attentes.

S’assurer de la bonne régulation

Qui aurait envie de placer son argent chez un intermédiaire frauduleux ? Personne !

Néanmoins, avec la démocratisation du trading en ligne et l’explosion des offres de services, les arnaques fleurissent. Les sites douteux sont répertoriés sur la liste noire de l’AMF ; liste mise à jour régulièrement.

Pour s’assurer d’investir son argent en toute confiance, il est essentiel de vérifier si le broker CFD dispose d’une (ou plusieurs) licence(s) d’exploitation auprès d’une autorité compétente.

En France, c’est l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) qui supervise toutes les activités des professionnels de la Bourse (courtiers CFD inclus). La CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) est l’organisme compétent à Chypre pour toute la zone Europe. La FCA (Financial Conduct Authority) chapeaute le Royaume-Uni. Il en existe un grand nombre à travers le monde qui régule un état ou une zone géographique plus large.

Porter attention à la plateforme de trading

Dernier point indiscutable : la qualité de la plateforme.

Il est bon de rappeler que c’est l’interface où va transiter votre argent. Il est donc impératif qu’elle dispose de toutes les sécurités possibles : cryptage de données, sécurisation à la connexion, réactivité des passages d’ordres et fiabilité des informations partagées par le broker CFD. Une infrastructure sous MetaTrader est souvent gage de fiabilité.

Il est indispensable que la plateforme de trading dispose de tous les outils nécessaires pour appliquer sa stratégie d’investissement. Nous aurions tendance à suivre l’adage : “Qui peut le plus peut le moins.” Rien n’est plus contraignant que de ne pas pouvoir suivre ses positions sur les marchés à cause d’un manque de solutions techniques adaptées :

• Indicateurs boursiers
• Signaux de trading
• Aide à la gestion / automatisation des positions : Take Profit / Stop Loss
• Calendrier économique
• Actualités avec explications
• Compte démo pour l’entraînement

Cependant, il peut être rebutant pour un trader novice de se retrouver face à une plateforme trop complexe. L’ergonomie et la facilité de prise en main sont des critères à ne pas mettre de côté au moment du choix parmi les nombreux courtiers CFD disponibles.

Comment trader sur eToro ?

Il est temps de passer à un cas pratique : l’inscription sur eToro. Les comptes s’ouvrent en quelques minutes en 4 étapes seulement.

Rendez-vous sur le site eToro

Il suffit de se rendre sur la page d’accueil officielle du site de trading ou sur l’application mobile.

Le bouton Rejoignez maintenant est le sésame pour l’inscription conforme aux services du broker CFD. Les clients sont redirigés vers un formulaire.

Remplir le formulaire

Quelques éléments sont à renseigner dans un premier temps. Ils serviront d’identifiants :

• Nom d’utilisateur
• Adresse email
• Mot de passe

Un mail de validation est envoyé avec un lien de redirection : cliquez dessus.

Il reste plusieurs informations à donner au courtier :

• Nom et Prénom
• Pays de domiciliation
• Numéro de téléphone
• Données fiscales

Ensuite, il est demandé de répondre au questionnaire de connaissances en trading qui fait partie de la politique KYC (Know Your Customer) qui vise à informer et protéger les traders particuliers des risques inhérents au trading en ligne d’actifs CFD.

Enfin, des documents sont à faire parvenir au service client pour permettre la confirmation d’identité :

• CNI ou passeport en cours de validité
• Justificatif de domicile récent : dernier avis d’imposition ou facture d’énergie de moins de 3 mois

La validation des comptes s’opère sous 1 à 3 jours.

Faire un dépôt

Pour gagner de l’argent, il faut d’abord en placer. C’est pourquoi lorsque le compte est certifié par le service client, il devient alors possible de faire un dépôt en argent réel en guise de capital initial.

Avec la plateforme de trading social, c’est très simple :

• Rendez-vous dans la section Dépôt
• Définissez le montant de la transaction avec un minimum de 200$ (ou devises équivalentes après frais de conversion)
• Choisissez la méthode de paiement : Carte de crédit (Mastercard, Visa ou American Express), Paypal, Virement bancaire,eWallets (Skrill ou Neteller) et solutions alternatives de paiement (dont RapidTransfer, GiroPAy, WebMoney, PerfectMoney, Klarna Sofort)

La grande majorité offre des versements instantanés. Le virement bancaire peut prendre jusqu’à 3 jours.

Choisir un actif et placer un trade

Rien n’est plus simple. A partir de leurs comptes, les clients se rendent dans la section des Marchés.

2 méthodes pour choisir un actif :

• La recherche manuelle en parcourant les différentes catégories : forex, actions, ETF, indices, matières premières et crypto monnaies
• La recherche ciblée en saisissant le nom de l’actif dans la barre dédiée à cet effet

Quand le choix est arrêté, en fonction de sa stratégie d’investissement et de ses objectifs financiers, il reste à cliquer sur le produit. Une page de transaction s’ouvre :

• Définir le volume de la position
• Choisir l’effet de levier
• Délimiter les niveaux de Take Profit et Stop Loss pour sécuriser la position

Levier trading: quel broker CFD choisir ?

Le levier trading ou effet de levier est un multiplicateur proposé aux clients des brokers CFD pour booster leurs résultats. C’est une sorte de crédit octroyé par les courtiers à leurs clients. La différence de l’argent investi est fournie par les intermédiaires en Bourse. En cas de position gagnante, ils encaissent une part des profits augmentés des utilisateurs. En cas de trade perdant, ils se récupèrent sur la marge disponible, c’est-à-dire les capitaux encore à disposition.

Tous les courtiers CFD proposent la négociation des CFD avec ou sans effet de levier. La plateforme de trading eToro est le meilleur broker CFD sur la question du leverage.

Il suit à la lettre la réglementation  de l’ESMA (European Securities and Markets Authority) qui supervise les activités financières en Europe, notamment pour protéger les investisseurs particuliers :

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• 20:1 sur les indices
• 10:1 sur les matières premières
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• 2:1 sur les crypto monnaies