Article écrit par Sébastien Mareuil
25 Mar 2022 @ 10:04am
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Lorsqu’un investisseur décide de placer son argent en bourse, son objectif principal est de trouver la solution idéale qui réunit rendement et maîtrise du risque.

Les marchés financiers proposent un large panel d’opportunités qui pourraient répondre à ces 2 critères.

Concentrons notre attention sur la famille des trackers, qui sont des véhicules d’investissement très populaires.

Notre guide va détailler comment investir en ETF MSCI World, un ETF mondial qui présente des caractéristiques très avantageuses :

  • définition
  • tutoriel
  • avantages et inconvénients pour ne plus rater ses placements
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Qu’est ce qu’un tracker etf MSCI World ?

ℹ️ Un tracker ETF MSCI World est, comme son nom l’indique, un ETF (Exchange Traded Funds) ou fonds indiciel.

En d’autres termes, c’est un fonds d’investissement qui reproduit partiellement ou en totalité un indice mesuré en Bourse.

Afin d’illustrer notre propos, si nous étudions le cas du tracker Lyxor MSCI World, il est en accord avec la réglementation des OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) et vise à copier la performance intrinsèque de l’indice MSCI World Index.

Par extension, investir en ETF MSCI World signifie que l’investisseur achète des parts du fonds indiciel, qui regroupe des valeurs mobilières du monde entier.

➡️ En résumé, cela signifie qu’un investisseur sur MSCI World place son argent sur les actions des plus grandes entreprises du monde.

Le mécanisme est relativement simple. Le fonds indiciel est piloté par un gestionnaire. Le panier d’actifs est constitué en se basant sur l’indice référentiel de mesure (informations sur le niveau de performance global).

Et la société de gestion fait en sorte que l’écart entre les performances du tracker et de l’indice soit le plus réduit possible.

L’atout principal de l’ETF MSCI World réside dans sa constitution de 1500 titres d’entreprises réparties dans 23 pays développés.

Choisir d’investir dans MSCI World signifie placer son argent dans toutes ces sociétés cotées en une seule fois.

📱 2 impacts positifs :

  • la réduction des frais de courtage
  • la dilution du risque

Nous y reviendrons plus loin.

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Comment investir en ETF MSCI World ?

A cette étape, il serait normal de commencer à se demander s’il ne s’agit pas d’un investissement parfaitement adapté à sa stratégie financière :

  • assurance vie
  • portefeuille de Bourse type CTO (Compte Titre Ordinaire) ou PEA (Plan Epargne Action),
  • day trading
  • etc

Mais comment investir dans ce tracker ?

Notre tutoriel – pas à pas – explique comment placer une partie de son capital dans cet actif financier.

💡 Toutes les informations dans ces 5 étapes simples à respecter :

  1. Choisir un broker en ligne
  2. Créer son compte de trading
  3. Valider son compte en vérifiant son identité
  4. Déposer de l’argent sur son compte trader
  5. Sélectionner le produit MSCI World et investir

Choisir un broker en ligne

Nous prendrons exemple sur la procédure d’inscription du courtier eToro, qui est une option très intéressante pour ce type d’investissement pour plusieurs raisons :

  • Sa plateforme de trading social qui est une aide précieuse pour les traders débutants via la communauté de partage et les services de copy trading
  • Ses frais très compétitifs sur le trading forex notamment, ainsi que la politique Zéro Commission sur une large sélection d’actions et de trackers (dont ETF MSCI World)
  • Sa large gamme de produits financiers : paires de devises forex, actions et ETF au comptant ou en CFD, indices, crypto monnaies (Bitcoin) et matières premières
  • Ses outils d’analyse technique adaptés aux profils débutants
  • Son opportunité d’acheter des actions / ETF MSCI World en direct via un Compte Titre Ordinaire (CTO) ou de spéculer à la hausse comme à la baisse sur leurs cours en appliquant un effet de levier via les CFD
  • Son excellente réputation auprès des utilisateurs grâce à sa parfaite régulation (AMF, FCA, CySEC, etc.), sa présence dans plus de 150 pays du monde, sa fiabilité éprouvée et la qualité de services

Créer son compte de trading

ℹ️ A l’instar de nombreux brokers, il est très simple d’ouvrir un compte trader chez eToro. La procédure est simplifiée au maximum.

  • Depuis la page d’accueil du site web ou de l’application mobile
  • le client clique sur Rejoignez maintenant
  • Un premier formulaire est à remplir avec des données personnelles
  • Un mail est envoyé à l’adresse renseignée pour confirmer l’ouverture du compte de trading

Après activation, le client finit de remplir son profil avec toute information manquante.

Un questionnaire de connaissances en trading fait partie du processus.

Il est conforme à la réglementation KYC (Know Your Customer) qui oblige les courtiers en ligne à recueillir le maximum de données sur leurs clients pour évaluer leur niveau de compétences et les informer des risques réels de placer son argent sur les marchés financiers.

Valider son compte en vérifiant son identité

Arrivé à ce stade, le futur trader doit simplement envoyer un scan de sa pièce d’identité (CNI, passeport) et un justificatif de domicile (facture d’eau, de téléphone ou dernier avis d’imposition) au service client.

Une fois encore, cela fait partie de la politique plus stricte qui encadre les brokers en ligne qui doivent lutter activement contre le blanchiment d’argent.

Tout se fait depuis son espace client. Le support clientèle valide le compte en 24h – 72h maximum.

Déposer de l’argent sur son compte

Une fois le compte client validé, la section financière est accessible.

Pour déposer de l’argent, rendez-vous dans la rubrique Dépôt. Une nouvelle fenêtre s’ouvre.

📱 L’investisseur renseigne la devise de la transaction (eur, USD, livres Sterling), le montant à déposer et la méthode de paiement de choix :

  • Carte de débit / crédit Visa ou Mastercard
  • Virement bancaire
  • Paypal
  • Portefeuille électronique Skrill ou Neteller
  • Solutions de paiement alternatives : Klarna, GiroPay, etc.

Le dépôt minimum est de 200 eur (USD ou GBP).

Excepté pour un dépôt en virement bancaire qui peut prendre jusqu’à 3 jours (selon la banque émettrice), les fonds transférés sont disponibles instantanément en carte de crédit, Paypal et portefeuille électronique.

Sélectionner le produit ETF MSCI World et investir

Dès que le capital est arrivé sur le solde du trader, ce dernier n’a plus qu’à se rendre dans la section Marchés.

Les principaux trackers ETF MSCI World, actions et ETF font partie du catalogue proposé par le broker eToro.

👍 Pour rappel les opportunités sont nombreuses :

2 méthodes sont envisageables :

  • Une recherche globale dans la rubrique des ETF
  • Une saisie dans la barre de recherche du nom du tracker ETF MSCI World qui nous intéresse ici

Le client sélectionne le produit ETF MSCI World de son choix. Une boîte de dialogue s’ouvre où doivent être renseignés le montant de l’investissement.

En cas d’achat au comptant, seule la fonction Achat  est disponible.

Pour cela, l’investisseur ne sélectionne aucun effet de levier (X1).

S’il préfère spéculer, sur la hausse ou la baisse du prix selon la tendance constatée après analyse technique, le client peut choisir un effet de levier allant jusqu’à 5:1 pour les comptes particuliers (en accord avec la réglementation de l’ESMA).

En cas d’achat en direct d’ETF MSCI World, la ligne d’ordre s’ajoute automatiquement au portefeuille CTO intégré au profil eToro.

Le Plan Epargne Action (PEA) n’est pas disponible chez le courtier.

Dans le cadre d’un CFD sur fonds indiciels, la position s’intègre au portefeuille de trading standard eToro.

💡 A notre avis, il est plus que conseillé, dans un cas comme dans l’autre, de définir les niveaux de Take Profit (encaissement automatique des gains si l’actif atteint un certain prix prédéfini) et de Stop Loss (fermeture de la position automatique selon le prix indiqué pour limiter les pertes).

Ces 2 niveaux permettent de contrôler au maximum les risques de perte de capital et de se garantir des revenus en adéquation avec la stratégie préétablie.

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ETF MSCI World : Les principaux trackers 

Il existe plusieurs fonds de placement qui exploitent l’indice MSCI World. Certains de ces trackers sont éligibles au PEA (Plan Epargne Action) et ses avantages fiscaux.

3 sociétés gestionnaires majeures :

  • Lyxor (France)
  • Amundi
  • et Shares

ℹ️ Voici les principaux trackers ETF MSCI World qui ont démontré leurs performances au fil des années et qui portent, à notre avis, un véritable potentiel d’investissement à long terme :

  • Lyxor Core MSCI World (LCWD : ISIN : LU1781541179) reproduit l’indice MSCI World Net Total Return USD Index. Cet indice est conçu pour représenter la performance des actions des sociétés de larges et moyennes capitalisations de 23 marchés développés
  • Lyxor MSCI World (LYYA / ISIN : FR0010315770) réplique l’indice de référence MSCI World Net Total Return USD Index, disponible en France (Euronext Paris)
  • Amundi MSCI World (CW8 / ISIN : LU1681043599) réplique l’indice de référence avec une composition de plus de 1700 entreprises mondiales dans plusieurs secteurs d’activité
  • iShares MSCI World UCITS ETF (SWDA.L / ISIN : IE00B4L5Y983) est le tracker le plus complet avec une représentation de plus de 1500 entreprises mondiales, avec 66% de sociétés américaines dont Apple, Microsoft et Google
  • Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders UCITS ETF Acc (LESG / ISIN : LU1769088581) copie l’indice MSCI EM Select ESG Rating and Trend Leaders Net Return USD Index.
    • Cet indice est conçu pour représenter la performance des sociétés affichant un profil ESG robuste par rapport à leur secteur et qui démontrent une tendance positive dans l’amélioration de ce profil
    • Il est fondé sur l’indice parent MSCI Emerging Markets Index (ESG), qui recouvre des titres de moyennes et larges capitalisations à travers 24 pays émergents

Il existe évidemment d’autres alternatives à découvrir et étudier.

Nous conseillons de consulter les fiches techniques fournies par les courtiers en ligne ou les sites spécialisés. Certains sont directement injectés dans des contrats d’assurance vie.

💡 Pour se donner une idée du potentiel des trackers MSCI World, nous avons synthétisé l’évolution des cours de l’indice Amundi MSCI World (CW8) qui est très représentatif (au sens de la couverture large des titres mondiaux le composant) des marchés concernés dans le processus de constitution par les sociétés de gestion.

Nous indiquons dans le tableau ci-dessous les cours enregistrés en fin de chaque année :

Date Cours
2018 Au 31/12 : 240.72 eur (- 3.87% VS 2017)
2019 Au 31/12 : 309.34 eur (+ 28.51%)
2020 Au 31/12 : 328.69 eur (+ 6.25%)
2021 26/08 : 402.73 eur (+ 22.53%)

Pourquoi investir dans ETF MSCI World ? 

Pour bien comprendre pourquoi investir MSCI World, nous allons présenter ses principales caractéristiques.

📱 Commençons, tout d’abord, par les frais de gestion restreints qui tournent en moyenne autour de 0.3% annuel, ce qui est légèrement inférieur à ce que l’on peut trouver sur le marché du tracker.

Autre point intéressant, c’est la grande précision avec laquelle la reproduction de l’indice de référence est réalisée.

Pour donner un exemple concret, l’ETF Lyxor MSCI  World copie quasiment parfaitement son référentiel.

Dans la grande majorité des trackers mondiaux, l’écart de performance (tracking error) se situe autour de 0.1%. C’est dont une valeur sûre et encadrée.

➡️ Ces ETF MSCI World présentent également un intérêt du côté de leur fonctionnement.

Il est possible de les trouver en format Capitalisant (ACC) où tous les dividendes sont réinjectés dans le financement, ce qui consolide la valorisation sur le long terme.

Ou en format Distribuant (DIST), ce qui offre la possibilité aux investisseurs de toucher régulièrement (à l’année la plupart du temps) des dividendes qui constituent une rentrée d’argent supplémentaire.

Choisir entre l’un ou l’autre est une question de stratégie de trading.

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ETF MSCI World : Les avantages et inconvénients 

Complétons notre avis en présentant les avantages et inconvénients MSCI World qui peuvent expliquer pourquoi les traders décident ou non d’investir dans ce type de trackers.

Avantages
  • Une présence historique en Bourse
  • Des frais de gestion très bas (entre 0.3% et 0.5% annuels)
  • Une diversification naturelle de son portefeuille en un seul ordre
Inconvénients
  • Diversification très limitée avec une grosse part d’actions US
  • Aucun contrôle sur le niveau de risque
  • Profits envisageables uniquement sur le long terme (>
  • 5 ans)

ETF MSCI World : Les risques à prendre en compte

L’investissement dans un ETF MSCI World n’est pas exempt de risques.

❌ Voici les principaux dangers à connaître avant de placer son argent en Bourse sur ce type de produits :

  • Risque de perte en capital directement lié aux valeurs mobilières constitutives de l’indice de référence. En cas de crise majeure en Bourse , l’ETF MSCI World est directement impacté et de manière globale
  • Risque de change qui est une conséquence logique de cette dynamique de constitution globale. En effet, certains indices de référence sont valorisés dans une autre devise que celle de l’achat. Les fluctuations entre les devises impactent directement la valeur du placement
  • Risque de réplication ou tracking error qui représente l’écart de performance entre la source et la copie. Les chocs boursiers et événements inattendus peuvent avoir un impact négatif significatif sur la performance du tracker
  • Risque de sous-jacent qui provient des différences éventuelles de fonctionnement entre les différents marchés. On considère que le marché des pays développés est moins risqué que celui des marchés émergents, car la volatilité est plus forte pour le 2ème. Cette imprévisibilité rend l’investissement moins fiable et plus volatil
  • Risque de liquidité est lié à la difficulté que rencontrent parfois les teneurs de marché. Ils peinent à trouver des acheteurs pour des titres à vendre. Ce risque est très présent dans les actions non réglementées

Evidemment, il est impossible de se prémunir contre tous les risques MSCI World que nous venons d’évoquer.

Par contre, il est primordial de les limiter au maximum.

Nous avons réuni les meilleurs conseils à suivre pour réussir à investir sereinement dans ETF MSCI World.

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Nos conseils avant d’investir dans ETF MSCI World

Fixer un objectif précis

  • Ce conseil est valable pour tous les produits financiers
  • Il est essentiel d’avoir une vue d’ensemble de sa stratégie : court, moyen, long terme ? Quel pourcentage d’évolution du placement ? Quel niveau de risque toléré ?
  • C’est grâce à cette réflexion en amont qu’il est facile de choisir plutôt un tracker distribuant (DIST) qu’un ETF capitalisant (ACC)

Définir son profil investisseur

  • qui est, de fait, une extension du conseil précédent
  • Chaque trader a une vision différente de ses investissements : capital disponible, taux de rendement, délai souhaité, tolérance aux risques, etc
  • Il est donc très important de faire un travail sur soi-même pour être certain de s’engager dans une voie plutôt qu’une autre
  • Le tout est d’investir MSCI World en respectant sa stratégie

Choisir le broker adéquat

  • Nous pourrions avoir tendance à négliger ce point en pensant que tous les courtiers se valent
  • Malgré un certain nombre de similitudes, les brokers proposent des services très différents et des outils techniques (et ergonomiques) qui ne s’appliquent pas à tous les profils
  • Nous avons présenté eToro, plus haut, qui est une excellente plateforme de trading qui est parfaitement adaptée pour les débutants avec des frais vraiment compétitifs

Se former

  • C’est une fois encore un conseil valable dans tous les cas de figure
  • Il est indispensable de suivre une formation la plus complète possible autour des produits financiers qui nous semblent intéressants
  • C’est en comprenant en profondeur le fonctionnement et collecter toute information pertinente sur l’ETF MSCI World qu’il est alors possible d’évaluer à sa juste valeur son potentiel, sa capacité à intégrer sa stratégie et à représenter un atout authentique de son portefeuille

S’entraîner en mode démo

  • Si le broker sélectionné propose ce mode, nous conseillons vivement d’utiliser le capital fictif mis à disposition pour tester le potentiel du tracker en accord avec sa stratégie
  • C’est aussi un bon moyen de tester la dimension technique de la plateforme de trading et d’estimer plus précisément les frais relatifs au passage d’ordre et à la gestion de portefeuille
  • eToro propose un compte démo très apprécié par les utilisateurs

Diversifier son portefeuille

  • C’est un conseil que nous ne cesserons jamais de donner. Un portefeuille rentable et durable est un portfolio diversifié
  • En d’autres termes, il ne faut pas investir tout son argent dans un unique tracker ETF MSCI World
  • Comme nous l’avons vu, les trackers MSCI World sont pluriels
  • Et il existe bien d’autres actifs qui présentent des performances importantes : actions du CAC 40, du secteur Tech US, etc

Faut-il vraiment investir dans ETF MSCI World ?

D’un point de vue global, comme nous l’avons établi tout au long de notre présentation de l’ETF MSCI World, il semble que c’est un investissement avec un potentiel vraiment intéressant.

Son ancienneté sur les marchés, sa croissance régulière sur les 15 dernières années et ses frais de gestion restreints constituent, à notre avis, de très bonnes raisons de compléter son portefeuille avec un ETF MSCI World.

Il est impératif de garder en tête que certains risques persistent.

La grande diversité des titres qui constituent les principaux ETF sont à la fois un avantage et un inconvénient.

De plus, pour la plupart, plus de la moitié des actions sont issues du marché US.

Si jamais l’économie américaine venait à connaître une crise majeure, ces trackers connaîtraient une chute importante.

Il faut considérer qu’investir dans un tracker ETF MSCI World est un placement à long terme pour en tirer les profits espérés et éviter de prendre des décisions hâtives.

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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

Il n’existe pas un tracker mondial qui domine tous les autres. Si nous nous basons uniquement sur le rendement brut, Amundi MSCI World (CW8) est très intéressant avec une croissance de + 67.3% depuis la fin d’année 2018 (240 euros VS 402 euros).

Plusieurs sociétés de gestion proposent des produits performants avec des frais de gestion très compétitifs. Citons par exemple Lyxor MSCI World, Amundi MSCI World et iShares MSCI World UCITS ETF. Certains concernent le marché des pays développés. D’autres des pays émergents avec une volatilité plus importante.