Article écrit par Sébastien Mareuil
25 Mar 2022 @ 9:59
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Tous les analystes financiers partagent un avis commun : la diversification du portefeuille boursier.

Et s’il était possible d’investir dans un large panel d’actions mondiales en un seul clic ?

Les ETF monde sont l’une des options envisageables pour réaliser cette prouesse en toute simplicité.

Dans notre guide, nous allons faire un tour d’horizon complet de l’opportunité que représente l’investissement dans un ETF monde :

  • définition
  • fonctionnement
  • guide stratégique

Tout ce qu’il faut retenir des meilleurs trackers mondiaux.

Qu’est ce qu’un ETF monde ?

Débutons notre présentation du tracker mondial par une définition. C’est quoi un ETF monde ?

A notre avis, il est important de tout d’abord expliquer le fonctionnement d’un tracker.

ℹ️ En pratique, il s’agit d’un fonds d’investissement pour lequel les gestionnaires se donnent pour mission de répliquer au plus près de la réalité les performances d’un indice de référence.

Dans le cas d’un ETF monde, c’est l’occasion d’investir dans des milliers d’entreprises internationales cotées sur différents marchés en Bourse.

D’un point de vue très pragmatique, investir dans l’ETF Monde signifie acheter un panier d’actifs qui se compose d’un grand nombre d’actions issu de tout le globe en une seule opération financière.

Les avis d’experts sont assez unanimes sur le fait qu’il s’agit d’un des trackers qui présente une exposition au risque très réduite puisqu’elle est diluée dans le vaste ensemble qui le compose.

➡️ C’est un investissement plutôt stratégique :

  • diversification de portefeuille
  • pas de contrainte géographique ni monétaire
  • aucune limitation de secteur d’activité

Il est intéressant de rappeler que les fonds indiciels, dont nous allons parler juste après, n’ont pas pour objectif de surperformer vis-à-vis de l’indice de référence mais bien de copier de la façon la plus proche possible les performances de l’indice source.

C’est un gage de sécurité dans la mesure où les gestionnaires ne vont pas toujours chercher les actions ou obligations (à fort potentiel / risque) qui pourraient changer la donne.

Comment investir dans un ETF monde?

Voyons à présent comment investir dans un ETF monde en prenant comme exemple le broker eToro, qui répond, à notre avis, à tous les critères d’exigence pour placer sereinement son argent.

En effet, le choix d’un courtier de confiance est la première étape à ne pas négliger pour investir dans un tracker mondial.

💡 Au-delà de sa réputation, qui se doit d’être irréprochable, il nous semble important de porter son attention sur les frais de courtage et de gestion liés à un tel achat.

La qualité de la plateforme (fiabilité, réactivité, ergonomie) n’est pas un élément à mettre de côté.

La disponibilité du service client ainsi que sa prise en charge sont 2 autres éléments à évaluer avec précision pour s’assurer de vivre une expérience de trading réussie.

Le broker eToro dispose de 3 atouts de poids :

  • Sa plateforme de trading social qui permet aux investisseurs de copier automatiquement les ordres passés par des traders plus expérimentés. Stratégie idéale pour les novices
  • Sa politique tarifaire attractive avec zéro commission sur l’achat d’actions au comptant (via un Compte Titre Ordinaire / CTO)
  • Sa possibilité de trader les trackers mondiaux sous forme de CFD pour profiter aussi bien de la hausse que de la baisse de leurs cours, en appliquant un effet de levier jusqu’à 5:1

📱 Pour investir dans un ETF monde avec eToro, il suffit de suivre quelques étapes simples :

  • Création de compte de trading en renseignant les informations requises :
    • nom
    • prénom
    • domiciliation
    • numéro de téléphone
    • adresse mail
    • test de connaissances en trading
  • Vérification de son compte en envoyant les documents demandés :
    • CNI ou passeport
    • Justificatif de domicile récent (facture d’eau / électricité / téléphone de moins de 3 mois ou dernier avis d’imposition)
  • Transfert d’argent pour pouvoir investir dans un tracker World. Le courtier eToro nécessite un dépôt d’au moins 200$ (ou devises équivalentes eur / livres sterling ou dollars australiens après conversion) via l’une des méthodes disponibles :
    • Carte de crédit Visa, Mastercard ou American Express
    • Virement bancaire
    • Paypal
    • Portefeuille électronique Skrill ou Neteller
    • Autres solutions de paiement : Klarna, Sofort, GiroPay, etc

➡️ Arrivés à cette étape, nous allons détailler la procédure pour investir dans un ETF monde via un compte trader eToro :

  • A partir de son espace client certifié par le staff eToro, le trader se rend dans la section Marchés où sont regroupés tous les actifs financiers présents dans l’offre du broker
  • 2 possibilités pour choisir un ETF World :
    • Une saisie directe dans la barre de recherche prévue à cet effet si le client connaît le nom du produit
    • Une recherche manuelle en cliquant sur la section ETF et ses opportunités plurielles
  • Une fois, l’actif sélectionné, une nouvelle page s’ouvre où il faut renseigner les données :
    • Le volume d’investissement
    • Le niveau d’effet de levier s’il s’agit d’une position ouverte en CFD (jusqu’à 5:1). A X1, eToro considère qu’il s’agit d’un investissement en ETF World au comptant. La ligne est donc ajoutée au portefeuille CTO
    • Les niveaux de Take Profit et Stop Loss pour définir le seuil d’encaissement automatique et celui de la clôture de position si jamais la tendance n’est pas celle prévue pour limiter les pertes
  • Il ne reste plus qu’à valider l’ordre en cliquant sur Ouvrir la position

En cas d’achat au comptant d’un ETF monde, les investisseurs ne payent aucune commission.

S’il s’agit d’un investissement en CFD trading, ce sont les spreads (différence entre le prix d’achat et de vente) qui sont directement comptabilisés à l’ouverture de la position.

Découvrez l’offre de eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

ETF monde : Les principaux trackers 

Entrons dans le vif du sujet. Quels sont les principaux trackers ETF monde ?

Nous avons sélectionné les 5 indices mondiaux les plus populaires du marché avec des niveaux de performances très intéressants pour la croissance de son portefeuille.

👍 Nous associons évidemment les ETF correspondant à ces derniers :

MSCI World

  • C’est sûrement le fonds indiciel le plus connu et le plus échangé par les investisseurs
  • C’est un panier d’actifs qui regroupe 23 pays développés du monde entier répartis ainsi : 60% US, 10% zone Europe, 10% marché japonais, 6% Royaume-Uni et 14% issues du reste du globe
  • Ce ne sont pas moins de 1600 entreprises internationales qui sont concernées
  • Parmi les trackers, qui reproduisent cet indice, nous retrouvons Amundi World MSCI, Lyxor MSCI World et iShares Core MSCI World. Depuis 2004, tous ces trackers mondiaux ont progressé de près de 300%

MSCI ACWI

  • Cet indice est assez semblable au MSCI World sauf qu’il est encore plus diversifié puisqu’il reprend la base des 23 pays développés + 27 pays en développement avec une répartition plus équilibrée : 56% Etats-Unis, 24% de pays divers, 6% pour le Japon et la Chine, 4% Grande-Bretagne et 3% pour la France
  • Cela représente 3000 entreprises
  • C’est une excellente option pour diversifier naturellement son portefeuille tout en diluant au maximum le risque de perte en capital avec des sociétés à grande et moyenne capitalisation

MSCI ACWI IMI

  • Il s’agit d’un indice encore plus large qui reprend les entreprises présentes dans le MSCI AWCI + les sociétés à plus petite capitalisation
  • Cet indice de référence réunit plus de 8000 entreprises mondiales dont celles issues des marchés émergents

FTSE All World

  • Cet indice diverge quelque peu des 3 cités précédemment
  • Il couvre près de 4000 entreprises mondiales réparties entre les pays développés et en développement, avec un total de 50 états
  • Il inclut un nombre d’entreprises cotées en Bourse plus important que le MSCI ACWI avec un total de près de 4000 sociétés
  • Cela représente 90% à 95% du parc disponible à l’investissement

FTSE Developed World

  • La particularité de cet indice est qu’il ne concerne que les pays développés
  • Petite, moyenne et grande capitalisation. Il propose une couverture un peu plus élargie que le MSCI World classique avec 2130 entreprises, mais reste moins diversifié que le MSCI ACWI IMI
  • Une petite spécificité supplémentaire puisque le Corée du Sud est incluse dans le FTSE Developed World alors qu’elle exclue du MSCI

➡️ Maintenant que nous avons identifié les principaux indices de référence, nous pouvons désormais établir une liste des 6 trackers mondiaux dans lesquels investir son argent :

Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders (WESG.MI)

  • Ce fonds indiciel est destiné à tous les traders qui désirent investir leur capital dans des sociétés écoresponsables
  • Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders réplique la mesure des sociétés internationales avec un profil dit ESG. 23 pays développés avec une notation AMF de 6

Amundi ETF MSCI World UCITS ETF Eur (CW8)

  • Ce tracker mondial permet d’investir dans 1700 entreprises cotées
  • Il réplique très fidèlement l’indice référentiel. Nous y retrouvons les sociétés de la Silicon Valley ainsi que quelques grands groupes financiers (ex: JP Morgan)
  • Les performances de l’ETF Amundi MSCI World UCITS ETF Eur sont très attractives sur les 10 dernières années
  • Les contrats d’assurance vie, en France, à profil offensif ont recours à cet ETF AMundi ETF MSCI World UCITS ETF Eur
  • Eligible PEA

iShares MSCI World UCITS ETF (SWDA)

  • 85% des actions (et obligations) cotées avec 1500 entreprises dans 23 pays
  • C’est le fonds de gestion iShares qui pilote ce tracker World
  • Il accorde une prévalence à 3 secteurs d’activité : la technologie (20%), la santé (14%) et la finance (13%)
  • Parmi les titres forts, nous retrouvons les GAFAM (GoogleAppleFacebookAmazon et Microsoft) par exemple. Cet ETF world est considéré comme volatil par les analystes de la Bourse

Lyxor MSCI World (WLD.MI)

  • Ce tracker accorde une large importance aux actions US avec un total d’environ 65%
  • L’AMF lui a accordé une notation de 6, ce qui est un niveau de risque plutôt important
  • Lyxor MSCI World intègre avec beaucoup de justesse un portefeuille offensif qui vise à des performances conséquentes
  • Tout comme Amundi, le tracker Lyxor MSCI World est souvent présent dans les contrats d’assurance vie en France qui propose des rendements annuels importants
  • Eligible PEA

FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL)

  • Un des trackers mondiaux qui se base sur l’indice FTSE All-World Hight Dividend Yield
  • C’est-à-dire des entreprises cotées en Bourse de grande et moyenne capitalisation en excluant le secteur de l’immobilier des pays développés et émergents
  • Il obtient un ratio rendement / risque de 5 sur 7 par l’AMF

Vanguard FTSE All World ex-US ETF (VEU)

  • Ce tracker est très intéressant pour les investisseurs qui envisagent la Bourse hors marché US puisqu’il copie l’indice FTSE All World en excluant les entreprises américaines
  • Cela inclut l’Europe et le Pacifique + certains pays émergents, l’Amérique du Nord et le Moyen-Orient
  • On y retrouvons des groupes comme Toyota ou Alibaba ou des industriels dans le traitement du charbon

Afin d’évaluer le potentiel de performance de ces trackers World, nous prendrons comme indicateur le Lyxor MSCI World, qui est, à notre avis, très représentatif de ce que recherche une grande majorité d’investisseurs.

Nous prendrons la valeur du cours sur 4 années (2018 / 2019 / 2020 / 2021).

📱 Nous indiquerons le montant du cours à la fin de chaque année de référence ainsi que le pourcentage de croissance.

Date Cours
2018 Au 29 décembre : 184.22 USD = 155.58 euros (soit -11.13% VS 2017)
2019 Au 27 décembre : 234.05 USD = 197.66 euros soit + 27.05%
2020 Au 30 décembre : 266.40 USD = 224.98 euros soit + 13.82%
2021 Au 07 septembre : 312.85 USD = 264.21 eur soit + 17.44%

Pourquoi investir dans un ETF monde ? 

C’est l’une des questions qui doit animer les investisseurs qui s’intéressent à ce produit financier : pourquoi investir dans l’ETF monde ? Quelles sont les raisons légitimes qui justifient de faire le choix de cet investissement plutôt qu’un autre ?

💡 Nous avons synthétisé les arguments principaux qui donnent du sens au placement boursier de l’ETF monde.

Tout comme les autres trackers, il est important de rappeler que le simple fait d’investir dans ce type de véhicules financiers permet de simplifier drastiquement la gestion de son portefeuille en limitant le nombre d’ordres passés.

En effet, un achat de parts dans un ETF global permet de devenir acquéreur de plusieurs milliers d’actions d’entreprises. C’est un gain de temps et d’argent.

L’actif ne nécessite pas certaines connaissances particulières comme cela peut être la cas avec les crypto monnaies (Bitcoin) ou les futures.

👍 Les frais de courtage se réduisent naturellement (un seul ordre pour plusieurs actions) et les frais de gestion annuelles sont plutôt bon marché avec les ETF monde.

Investir dans un ETF monde ne nécessite pas un capital initial colossal.

Il est possible de commencer son placement avec 500 eur ou 1000 eur et de faire grossir le portefeuille progressivement.

Les droits d’entrée sont encore très accessibles. C’est pourquoi acheter des ETF monde est un placement souvent conseillé pour les traders débutants.

Autre point commun aux autres trackers, investir dans les ETF monde permet d’adopter une gestion plutôt passive de son portefeuille.

En d’autres termes, l’investisseur laisse soin aux gestionnaires de fonds de piloter leurs fonds (via leurs achats de parts) et de faire fructifier sur le long terme leur argent.

📱 Dans un second temps, avec un gain d’expérience (et de temps à consacrer peut-être), un investisseur particulier peut décider d’adopter une stratégie plus offensive en choisissant soi-même, et à l’unité, les actions (et obligations) à fort potentiel qui constitueront la colonne vertébrale de leur portefeuille.

Enfin, c’est un élément que nous avons déjà évoqué plus haut.

Investir dans les ETF monde ouvre la voie à un portefeuille diversifié de manière simple et naturelle.

Même le fonds indiciel, qui regroupe le moins d’entreprises, collecte à lui seul plus de 1500 sociétés cotées dans des secteurs d’activité différents.

Après ce n’est plus qu’une question de répartition entre les pays d’origine et les secteurs de prédilection (par exemple, les trackers profil ESG pour les investissements écoresponsables).

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ETF monde : Les avantages et inconvénients 

Pour un avis plus complet, nous allons exposer les avantages et inconvénients de l’ETF Monde qui sont les plus souvent mis en avant par les spécialistes de la Bourse.

Nous les synthétisons dans le tableau récapitulatif ci-dessous :

Avantages
  • Diversification naturelle de son portefeuille avec une couverture large des actions / opportunités sur la planète tout secteur confondu
  • Frais de gestion très bas (entre 0.3% et 0.5% annuels)
  • Accessible par tous les profils avec un ratio risque / rendement tout à fait raisonnable VS les actions seules ou les crypto monnaies
  • Véhicule idéal pour une gestion passive avec des performances régulières et attractives
Inconvénients
  • Très grosse part accordée aux actions US (environ 65% en moyenne)
  • Les GAFAM trustent les plus grosses parts des fonds indiciels (environ 10% du volume total)
  • Nombre de trackers mondiaux excluent les pays émergents, ce qui faussent la diversité du marché
  • 0 gestion de sa prise de risque. Tout est entre les mains des gestionnaires du fonds choisi

ETF monde : Les risques à prendre en compte

Maintenant que nous avons une vision complète de ce que représente un investissement dans les ETF, il est essentiel de nuancer notre avec les risques réels auxquels nous pourrions nous exposer en cas de placement de capital dans ce produit.

💡 Voici les risques de l’ETF monde qui sont à prendre en considération avant tout placement :

  • Le risque de liquidité :
    • qui concerne certains trackers qui manquent de popularité par rapport à d’autres actifs.
    • Un trader peut donc se retrouver dans l’impossibilité d’acheter ou de vendre ses parts d’ETF monde en toute simplicité
  • Le risque de réplication :
    • qui est un mécanisme inhérent à l’investissement dans les ETF
    • Chaque ETF monde vise à reproduire le plus fidèlement possible l’indice de référence
    • Or, il y a inévitablement un écart qui impacte les performances. On appelle ça le tracking error
    • Plus cet écart est important, plus il dévalue le placement
  • Le risque de perte :
    • qui est identique à celui attaché aux placements boursiers
    • Investir dans les ETF monde n’est pas exempt d’un réel risque de perte en capital
    • Les fluctuations des cours sur les marchés financiers du monde entier ont une incidence directe sur la performance de son portefeuille
    • Même si, dans le cas d’un tracker global, le risque est considéré comme moins élevé, il ne peut être ignoré
  • Le risque de change :
    • qui est un point plus technique
    • En effet, certains trackers sont valorisés dans une devise et vendus dans une autre, ce qui entraîne des frais de change (ou de conversion)
    • La valeur de la part du fonds est donc liée à ces frais qui peuvent fortement impacter l’encaissement des plus values
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Nos conseils avant d’investir dans un ETF monde

ℹ️ Voici quelques conseils qui peuvent, à notre avis, efficacement améliorer son investissement dans un ETF World :

  • Se fixer un objectif clair, précis et atteignable. Le choix de l’enveloppe fiscale entre en jeu à cette étape (CTOPEA, PEA – PME)
  • Evaluer le niveau de risque inhérent à l’achat d’ETF monde
  • Maîtriser ses émotions en gardant en tête l’objectif fixé et la stratégie déployée pour y parvenir, même en cas de situations imprévues et déstabilisantes
  • Choisir un broker régulé, fiable avec une bonne réputation. Nous avons cité en exemple plus la plateforme eToro qui propose une expérience de trading vraiment riche
  • S’entraîner sur un compte démo lorsque c’est possible avant de bien appréhender toutes les informations évoquées au cours de notre avis sur les ETF monde (eToro propose cette option)

Faut-il vraiment investir dans un ETF monde

Nous devons bien admettre qu’investir dans un ETF monde semble être une excellente stratégie de placement boursier.

Ce tracker réunit un grand nombre de qualités très appréciables pour s’assurer performances et risques limités.

C’est un excellent véhicule financier qui offre l’énorme avantage d’une vaste diversification d’actifs en une seule action.

Les frais de courtage et de gestion sont très compétitifs. Simple et performant, le tracker global est l’investissement à préconiser aux débutants.

Attention, malgré tout, à ne pas oublier que les risques de perte sont toujours présents. Et que les performances passées ne présagent pas des performances futures.

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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

Il existe plusieurs trackers World qui présentent une excellente performance depuis des années. Nous mettrons en avant quelques gestionnaires de fonds qui ont largement fait leurs preuve : Lyxor, Amundi, Vanguard et iShares. Chacun de leurs ETF sont montés avec l’intelligence d’une vision à long terme.

Nous pouvons retrouver en Bourse différents ETF monde : ceux qui reproduisent l’indice MSCI World (pays développés), MSCI ACWI pour les pays développés et quelques pays émergents ou encore FTSE All World avec la couverture géographique la plus large. Il existe les profils ESG pour les placements écoresponsables.