Compte CFD – quel est le meilleur en 2024 ?

En 2024, les comptes se démultiplient chez la quasi-totalité des brokers CFD. Le CDF « Contrat pour différence » permet aux traders de spéculer sur le prix à la baisse ou à la hausse des actifs financiers, sans qu’ils aient besoin de le détenir de manière physique.

Cette particularité fait des CFD l’un des principaux instruments financiers au monde. Le trading en ligne de CFD nécessite toutefois certaines aptitudes. Dans ce guide complet, nous vous expliquons en quoi consiste un compte titre ou CFD, les types de comptes et comment choisir votre broker.

Sélection des meilleurs comptes CFD 

L’activité de trading des CFD requiert nécessairement d’ouvrir un compte CFD chez un broker. Avant d’y parvenir, il apparait utile de vous informer davantage sur la notion de CFD. Un CFD représente un instrument financier qui reproduit le cours d’un actif sous-jacent sur une période donnée.

En investissant sur des CDF, vous pariez sur l’évolution de la valeur d’un titre sans l’acquérir directement. Vous pourrez dès l’ouverture d’un compte démo CDF illimité spéculer sur une cryptomonnaie, une action, une obligation, une matière première ou un indice boursier.

Ci-dessous, découvrez notre sélection des meilleures offres CFD.

eToro : un compte CFD à ouvrir ? 

Lorsque l’on évoque le trading des CFD, le broker eToro s’identifie comme l’un des choix les plus évidents. En effet, eToro constitue la plateforme de trading social la plus réputée au monde. Actif depuis 2007, eToro offre aux traders un accès libre à un éventail d’offres et d’actifs dont les CFD.

Parlant de CFD, eToro s’illustre comme l’un des courtiers les plus multi réglementés en la matière. Il rassure ses investisseurs au regard des fonctionnalités avancées que présentent ses comptes CFD.

XTB : un bon compte CFD ? 

Le broker XTB offre aux traders un accès à plus de 5400 actifs différents. Cette diversité d’actifs fait de XTB l’un des courtiers les plus cotés. Ses nombreuses solutions d’aide au trading le classent parmi les brokers les plus accessibles aux traders débutants.

L’ouverture d’un compte CFD chez ce courtier international vous permettra de renforcer vos connaissances en produits dérivés CFD grâce à des formations en ligne et sa fameuse « Trading Academy » qui renferme plus de 1000 articles, vidéos et questionnaires.

XTB propose l’une des offres les plus complètes du marché. De plus, il est contrôlé directement par l’Autorité des marchés financiers (AMF), preuve de sa grande fiabilité. Maintenant, intéressons-nous de plus près aux forces et faiblesses des comptes CFD de XTB.

Admirals : un bon compte CFD ?

En quelques mots, Admirals est réputé pour l’exécution ultrarapide des ordres sur sa plateforme et pour ses faibles spreads. En ouvrant un compte CFD chez ce broker, vous avez accès à tous les marchés boursiers. Cet avantage convient parfaitement aux traders qui ne disposent que d’un petit budget.

Le dépôt minimum pour vous lancer dans le trading des CFD chez Admirals est fixé à 100 euros. Une véritable aubaine ! Admirals vous offre la chance d’investir sur le Forex à travers 47 CFD de paires de devises. À cela s’ajoutent 20 indices CFD et 3000 actions CFD.

Les matières premières, les obligations et les ETF font aussi partie du lot des actifs sur lesquels vous pouvez investir votre capital. Le broker Admirals jouit d’une excellence réputation ce qui lui vaut d’être agréé par les meilleurs régulateurs au monde dont le Royaume-Uni et l’Australie.

Avatrade : un compte CFD de qualité ?

Avatrade, anciennement AvaFX, opère depuis 2006. Les retours que nous avons pu collecter sur ce broker sont majoritairement positifs. En effet, Avatrade justifie sa réputation par la qualité et la diversité de son offre CFD. Ouvrir un compte CFD constitue alors un choix réfléchi.

Le broker Avatrade est fortement réglementé depuis la crise des cryptomonnaies entre 2017 et 2018. Avatrade est notamment réglementé par l’ASIC et la Banque centrale d’Irlande.

L’objectif du broker demeure d’offrir le plus de garanties et de satisfaction à ses clients. De multiples supports pédagogiques sont mis à disposition des traders débutants, en plus de didacticiels vidéo.

Capital.com : le meilleur compte CFD

En 2021, Capital.com figure parmi les plateformes de trading CFD les plus prestigieuses au monde. La pluralité des actifs négociés chez ce broker lui sert d’argument de valeur auprès des nouveaux investisseurs. En effet, le courtier Capital.com se targue d’offrir une expérience de négociation transparente en un seul clic.

Lorsque vous ouvrez un compte CFD chez Capital.com, vous vous offrez un accès complet à plus de 4000 marchés de renommée mondiale sur les indices, actions, matières premières, paires de devises et cryptomonnaies. Avec une communauté de plus de 300 000 traders, Capital.com bénéficie d’une grande popularité.

Capital.com met au profit de ses traders de CFD des indicateurs technologiques tout comme des outils d’analyse avancés. Ses outils de gestion des risques permettent aux débutants de mieux gérer leurs capitaux.

Compte CFD : c’est quoi ? 

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Un CFD désigne, dans le domaine du trading, un contrat conclu entre un trader et un broker et qui porte sur la différence des cours d’entrée et de sortie d’un produit dérivé donné. Les matières premières, obligations, actions et paires de devises entrent dans cette catégorie.

Dans la pratique, trader des CFDs revient à spéculer selon les fluctuations des prix. Chaque fois que les prix du produit financier que vous avez choisi se déplacent selon vos prédictions, vous gagnez de l’argent. Quand c’est l’inverse qui se produit, vous réalisez une perte.

Les fluctuations constantes peuvent notamment amplifier le caractère risqué de leur trading. En conséquence, lorsque vous vous apprêtez à trader des CFDS, ne manquez pas d’intégrer à votre stratégie la notion du risque et une bonne gestion de votre capital.

À qui ça s’adresse ? 

Les CFD s’adressent à tout le monde sans aucune distinction ni restriction. Le plus important est de disposer d’un capital à investir et d’ouvrir un compte titre ou CFD auprès d’un broker agréé. Vous pouvez notamment ouvrir votre compte titre CFD chez l’un des brokers évoqués dans le présent guide.

Trader professionnel ou un simple particulier, vous pourrez spéculer librement sur la valeur future des produits dérivés. En ayant recours aux services d’un courtier en ligne, sachez que des commissions sur chaque transaction vous seront prélevées. Ces frais se déduisent des bénéfices réalisés sur chaque opération.

Avantages d’un compte CFD 

L’un des premiers avantages liés au fait d’ouvrir un compte CFD est de pouvoir trader un instrument financier facile d’accès et surtout à frais réduits. En effet, la plupart des brokers prélèvent des commissions très basses.

Aussi, l’ouverture d’un compte CFD vous donne la possibilité de trader avec un effet de levier. L’impact de cet instrument caractéristique du trading des CFD présente bien d’avantages. L’effet de levier permet d’obtenir une exposition importante sur les marchés financiers, en n’immobilisant qu’une partie du capital habituellement exigé.

Grâce au compte CFD vous pouvez accroître votre potentiel de gains. Vous pouvez également effectuer des ventes à découvert. Ce type de vente permet de réaliser des bénéfices sur les instruments financiers dont vous estimez qu’ils perdront de la valeur prochainement. En tant qu’investisseurs, vous pourrez user de votre compte CFD via plusieurs plateformes de trading :

• Meta Trader 4 et 5 pour Android et PC ;
• Meta Trader 4 et 5 Web Trader en ligne ;
• Meta Trader 4 et 5 sur Windows ou MAC ;
• Meta Trader 4 et 5 sur iPhone et iPad.

En plus de pouvoir spéculer avec un montant supérieur à votre capital réel et de bénéficier d’une flexibilité dans le choix des plateformes, un compte CFD donne un accès direct à tous les marchés financiers.

Inconvénients d’un compte CFD 

Les comptes CFD ne présentent pas une copie si propre ! Quelques inconvénients subsistent et méritent d’être relevés. L’ouverture d’un compte CFD ne vous offre aucune garantie de pouvoir réaliser des profits. D’ailleurs, la plupart (entre 65 et 74 %) des traders CFD perdent de l’argent.

De plus, tous les comptes CFD ne se valent pas. En réalité, tout est fonction de votre capital d’investissement. Pendant que certains brokers offrent un accès unique et complet à l’ensemble de leurs offres, d’autres diversifient leurs offres avec des compte démo, normal, Pro et Premium.

Compte CFD : quelles différences avec un compte réel ?

Il est important de noter que les comptes CFD diffèrent des comptes réels. L’une des premières différences majeures s’établit au niveau de l’effet de levier. L’effet de levier présent dans le trading CFD permet de négocier un plus grand nombre d’unités que votre capital initialement déposé ne vous le permet.

Par contre, si vous utilisez le compte réel, vous achetez et vendez certes des actions, mais sans la possibilité d’utiliser l’effet de levier appliqué à vos fonds disponibles. La deuxième différence se rapporte aux catégories d’instruments. Avec un compte CFD, vous négociez le FOREX, les actions, matières premières, indices et ETF.

Trader des unités CFD de ces catégories d’instruments ne signifie pas que vous possédez les actifs sous-jacents. Vous ne spéculez que sur les mouvements de prix de ces marchés. Tout le contraire d’un compte réel qui vous permet d’acheter et de vendre des actions avec une valeur monétaire exacte.

Avec un compte CFD, vous êtes autorisés à spéculer sur les fluctuations du prix d’un produit dérivé donné. Vous pouvez alors vendre à découvert. À l’inverse, un compte réel requiert d’acheter d’abord une action puis d’attendre que sa valeur augmente pour la vendre et réaliser un bénéfice.

Vaut-il mieux trader les CFD que de réelles actions ? 

Au regard des différences majeures entre un compte CFD et un compte réel, vous pouvez naturellement être amené à vous demander si trader les CFD n’est pas plus profitable que le trading d’actions réelles.

Il n’existe pas de contrat standard, c’est-à-dire réglementé pour les CFD. Chaque broker peut déterminer les caractéristiques de ses contrats. Toutefois, ces derniers se rejoignent sur certains points. Négocier des CFD comparativement à des actions réelles peut en cela présenter un réel profit.

En effet, en plus de disposer de larges choix sur le contrat sous-jacent, vous pouvez profiter des CFD grâce à l’utilisation d’effet de levier.

Si négocier des CFD vous évite d’avoir à faire face à des problèmes de liquidité, notez cependant que les CFD sont considérés comme plus risqués que les actions réelles. Les CFD demeurent des instruments financiers complexes qui requièrent un grand savoir-faire. De plus, vous n’êtes pas le détenteur de l’actif sous-jacent.

Quoi trader avec un compte CFD ?

Un compte CFD vous donne un libre accès aux principaux marchés financiers du monde. De là, vous pourrez trader parmi d’innombrables produits dérivés. Afin de bien préparer votre stratégie et identifier les actifs financiers sur lesquels investir votre capital, découvrez ci-dessous des explications sur le sujet.

Des actions 

Spéculer sur les actions est monnaie courante lorsqu’on évoque le trading des CFD. En effet, les CFD sur actions ont débuté à Londres au début des années 1990. L’un des principaux avantages liés au trading des CFD sur actions réside dans le fait qu’ils n’étaient pas soumis au droit de timbre.

À l’origine utilisé par hedge fund, le CFD sur actions s’est rapidement répandu dans tout l’univers financier. Aujourd’hui, vous pouvez spéculer sur des CFD sur actions chez n’importe quel broker. Le trading sur des actions constitue un moyen simple et pratique de réaliser des investissements sur le marché boursier.

Des cryptos

Les cryptomonnaies occupent une place majeure sur les marchés boursiers. Des cryptomonnaies telles que le Bitcoin, l’Etherum ou le Binance Coin sont quotidiennement négociées sur les plateformes des différents brokers. Avec un compte CFD, vous pouvez également spéculer sur la valeur d’une cryptomonnaie donnée.

Un CFD Bitcoin suit le cours du véritable bitcoin, ce qui vous permet de le négocier sans avoir à le posséder ou à le gérer. En tant que tel, les crypto CFD sont réglés en monnaie fiduciaire (comme le dollar US) plutôt que dans la cryptomonnaie associée (BTC/USD, BCH/USD, ETH/USD, XRP/USD, LTC/USD).

Pour chaque point où le prix évolue dans la direction que vous avez choisie, vous gagnez une somme qui correspond à la différence entre le prix intial et celui que vous avez prédit. En revanche, si le prix évolue dans la direction opposée à celle prédite, vous subirez une perte.

Le Forex

Le marché du Forex est de loin le plus important au monde. Le Forex ou FX permet de négocier des paires de devises. Les marchés du Forex et des CFD sont des lieux privilégiés pour le trading. En effet, ils offrent d’innombrables opportunités.

Avec un compte CFD, si vous souhaitez négocier de l’or, vous n’avez pas besoin de posséder de l’or physique pour le faire.

Il en va de même pour le Forex, où vous n’avez pas besoin de posséder l’EUR/USD pour spéculer sur la hausse ou la baisse de sa valeur. Les traders exécutent les deux transactions de gré à gré (OTC). En réalité les modes de fonctionnement du Forex et des CFD présentent bien de similitudes.

Des indices boursiers 

Vous pouvez vous lancer à l’assaut des indices boursiers avec votre compte CFD. Vous avez en effet la possibilité de spéculer sur les indices boursiers tels que le AEX, le CAC 40, le Cannabis Index, la China A50, le DAX 30 ou encore le Dollar Index.

Le trading d’indices en CFD vous offre l’opportunité de spéculer sur les grands marchés financiers mondiaux.

Le S&P 500, l’un des grands indices reflète par exemple la valeur collective des 500 plus grosses entreprises cotées des États-Unis. En spéculant sur une hausse ou une baisse, vous pouvez dégager des profits si vos prédictions s’avèrent exactes.

Il vous suffit d’ouvrir une position haussière ou baissière selon la tendance générale du marché. Le mouvement de prix des indices est également plus stable ce qui rend le trading d’indices moins volatile.

Des matières premières 

Les contrats CFD s’étendent aussi aux matières premières. Le marché des matières premières figure parmi l’un des plus anciennes formes de trading au monde. Les matières premières comprennent les produits agricoles, les produits énergétiques tels que le gaz et le pétrole, mais également les métaux précieux, dont l’argent et l’or.

Sur ce type de marché, les producteurs, les entreprises ainsi que leurs consommateurs interviennent au premier plan. Toutefois, à ces premiers acteurs traditionnels s’ajoutent dans le cadre du trading CFD des matières premières les spéculateurs et les day traders.

Ces derniers acteurs cherchent à négocier les matières premières dans le but d’essayer de tirer un certain profit des variations des prix.

Avec les CFD, vous ne détenez pas l’or ou le pétrole, mais spéculez sur les variations de prix de ces matières et obtenez un règlement en espèces. Peu de brokers perçoivent une commission sur les CFD de matières premières, mais tirent par contre profit de l’écart entre les cours acheteur et vendeur.

Compte CFD : quel coût ? 

Sachez que l’ouverture d’un compte CFD chez un broker est totalement gratuite. Toutefois, d’autres coûts liés aux opérations effectuées sur ledit compte peuvent vous êtes facturés. Ces frais concernent notamment le coût des trades overnight.

Ce type de frais s’adresse aux traders dont l’investissement s’établit sur le long terme. Si vous gardez des trades sur plusieurs mois, à la longue les frais à payer peuvent devenir considérables. Les frais overnight sur les CFD se calculent en fonction du taux d’intérêt de l’actif auquel le broker ajoute une marge.

Outre ces frais, la plupart des brokers présentés dans notre présent guide ne facturent aucuns frais sur la garde des comptes. Ils ne prélèvent pas non plus des frais de commission parfois ni sur les dépôts ni sur les retraits. Cela dit, la question de la rémunération des brokers se pose.

Comment le broker se rémunère-t-il ? 

Dans le cadre d’un contrat CFD, le broker se rémunère à partir du spread. Il s’agit de l’écart entre le cours d’achat et le cours de vente d’un CFD.

Par exemple, un CFD vous est proposé à 1 200 points à l’achat et 1 204 points à la vente. Si vous l’achetez à 1 204 points et le revendez aussitôt, la vente se réalisera à 1 200 points. Vous aurez alors perdu 4 points, lesquels induisent un coût indirect.

Il existe des deux formes de spread. Les spreads variables et fixes. En général, un spread variable parait plus avantageux et ses frais plus faibles à court terme. Aussi, les frais liés aux spreads sur les CFD augmentent en fonction de l’effet de levier utilisé.

Compte CFD : combien espérer gagner ? 

Il n’y a pas de réponse claire et précise à la question de savoir combien gagner avec un compte CFD. Nous avons précisé plus haut tout le caractère complexe des CFD et les différents facteurs à toujours prendre en considération au moment de spéculer.

Un compte CFD ne peut alors vous offrir des garanties en matière de gains. En réalité, les gains demeurent très variables d’un trader à un autre et d’une stratégie à une autre. Vos gains peuvent toutefois s’apprécier suivant le capital investi, votre stratégie et votre style de trading (prudent ou agressif).

Compte CFD : pour qui ? 

Spéculer sur les produits dérivés en nouant un contrat CFD avec un courtier en ligne est une démarche à la portée de tous. En effet, outre les restrictions d’âge (avoir au moins 18 ans) et les restrictions en fonction de la législation des pays, le trading CFD est totalement décentralisé.

Est-ce pour les débutants ? 

Le trading des CFD demeure une activité ouverte et à la portée des débutants. Simple particulier, vous pouvez vous lancer dans la spéculation des actifs financiers tels que les métaux précieux, les produits agricoles, les cryptomonnaies, les titres et obligations.

Naturellement, pour protéger votre investissement et éviter les pertes inconsidérées, vous gagnerez à combler rapidement votre manque de pratique. Pour cela, vous pouvez compter sur les offres de formation proposées par la plupart des brokers en ligne.

Ces formations vous permettront de vous familiariser avec les termes et fonctionnalités diverses liées au trading des CFD et en l’occurrence l’effet de levier.

Est-ce pour les traders confirmés ? 

La grande complexité des CFD fait qu’ils conviennent tout à fait aux traders confirmés. Trader des CFD nécessite de la stratégie, une bonne gestion des risques et un certain flair.

Aussi, la parfaite connaissance du marché d’un trader expérimenté lui permet d’utiliser un effet de levier important, parfois jusqu’à 1:500 ce qui permet d’ouvrir des transactions à grand volume.

Compte CFD : quelle stratégie adopter ?

Tout investisseur souhaite gagner de l’argent avec son compte CFD. Expérimenté et débutant, les motivations demeurent les mêmes. Toutefois, c’est au niveau de la stratégie que des divergences peuvent s’observer. En effet, les stratégies demeurent indispensables dans le trading CFD.

Copy Trading 

Le Copy trading représente un moyen simple et efficace d’automatiser votre trading en copiant les transactions d’autres traders. Cette stratégie de trading social convient parfaitement aux débutants qui découvrent le monde des CFD. Grâce au Copy Trading, vous pouvez trader en recopiant les signaux de traders expérimentés avec l’avantage supplémentaire d’apprendre en chemin.

Pour les traders plus expérimentés, il permet d’automatiser les transactions et de gagner en mobilité. L’objectif du copy trading reste d’ouvrir des positions sur les marchés financiers dont les CFD puis les clôturer si possible lorsque la valeur de l’actif a augmenté.

Swing trading

Le swing trading permet de rechercher des gains à court ou moyen terme d’une action sur une période de quelques jours à plusieurs semaines. Les traders qui appliquent cette stratégie le font pour rechercher des opportunités. Toutefois, sachez que les risques d’un swing Trading ne sont pas négligeables. Il est alors primordial de maitriser unestratégie.

Scalping trading 

Le scalping constitue un style de négociation qui se base sur l’exploitation de petites variations de prix.

Le scalping exige du trader une stratégie stricte, car une perte importante pourrait éliminer les nombreux petits gains acquis. Pratiquer le scalping trading nécessite également de disposer des bons outils, un courtier adapté et l’endurance nécessaire pour effectuer de nombreuses transactions.

Day trading 

Le Day trading est une stratégie de trading populaire qui consiste à acheter et vendre un instrument financier sur une période d’une journée seulement. Cette stratégie convient aux traders forex qui disposent suffisamment de temps pour analyser, exécuter et surveiller leurs transactions.

La day trading implique de réaliser de petites plus-values en usant d’un grand effet de levier pour multiplier les transactions et maximiser le rendement.