Article écrit par Chanelle
25 May 2022 @ 3:38pm
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SimpleFX est un broker « offshore », c’est-à-dire qu’il n’est pas présent en Europe, mais que les clients sont libres de rejoindre sa plateforme. Il peut vous intéresser, comme 200 000 autres clients (répartis dans 190 pays) avant vous. Ce broker CFD et Forex propose de trader les cryptos, le Forex, les actions, les indices, les matières premières et les métaux précieux. Toutefois, certains de ses services pourraient prêter à confusion. Nous vous apportons un éclairage à travers notre test et avis sur SimpleFX.

Dépôt minimum

0€

Asset

forex, matières premières, actions, crypto-monnaies

Régulation

-

Frais

0.075%

78% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Avantages
  • Plateforme disponible sur mobile et sur PC/Mac (le minimum !)
  • Transactions plutôt rapides et sécurisées
  • Spreads compétitifs
  • Pas de dépôt minimum avec possibilité de paiement avec des cryptos
  • Effet levier allant jusqu’à 1:500
  • Un système d’affiliation vous permettant d’obtenir des gains sans trader
Inconvénients
  • Régulation pas suffisamment sécurisante pour un trader français
  • Moyens de paiement limités aux cryptos, Fasapay et Skrill
  • Broker non destiné aux investisseurs
  • Service client indisponible en langue française, uniquement en espagnol, en portugais et en anglais
Note globale - 3.2/5
2/5
3/5
3,5/5
4/5
4/5
78% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Présentation du broker SimpleFX

Le broker SimpleFX annonce être basé dans un État des Antilles : Saint-Vincent-et-Grenadines.

Il figure bien dans le registre des sociétés commerciales internationales, mais ses activités de société de courtage ne sont pas dans le ressort des autorités européennes.

A ce titre, SimpleFX ne détient aucun agrément d’entreprise d’investissement dans l’Union Européenne.

Ce qui signifie très concrètement :

  • Ce n’est pas un broker autorisé par l’ESMA (le super-régulateur européen) ni l’AMF (le régulateur français) à faire la promotion de ses services de trading aux particuliers résidant en France et dans toute l’UE
  • En cas de litige avec le broker, il n’y a aucune voie de recours concrète à part celle menant aux tribunaux de Saint-Vincent-et-Grenadines. Autant dire : aucune possibilité de récupérer son argent.

Pour autant, l’absence de régulation n’empêche pas SimpleFX de fournir des garanties en matière de sécurité des fonds :

  • La protection contre le solde négatif : elle évite que votre compte ne tombe en négatif
  • Des procédures de connaissance-client (on les appelle KYC) : celles-ci s’appliquent uniquement en cas de dépôt avec des devises en fiat. Vous devez confirmer votre identité avant l’activation du compte.

Malgré ces mesures de protection, pesez bien le pour et le contre avant de trader chez un broker non règlementé.

En cas de litiges, vous ne disposez d’aucune voie de recours.

Presentation du broker SimpleFX

Ce que propose SimpleFX

SimpleFX est un broker CFD et Forex. C’est un broker qui permet de trader les actions, les indices, les matières agricoles, les métaux précieux et les cryptomonnaies via un dérivé (le CFD) avec un fort effet de levier.

SimpleFX n’est pas un courtier en ligne pour faire de l’investissement en actions, comme peuvent l’être eToro et XTB.

Attention, les CFD représentent des actifs complexes avec lesquels le risque de perte de capital reste élevé à cause du levier. Avant de trader, essayez de comprendre le fonctionnement de ces contrats et développez bien votre plan de trading.

Si vous n’êtes pas rentable en tradant les CFD sur compte démo, il y a peu de chances que vous soyez rentable une fois sur compte réel.

Les différents produits financiers

SimpleFX propose plus de 210 produits financiers :

  • Forex : CFD sur paires de devises
  • Cryptos : 8 CFD sur paires de cryptomonnaies (dont Bitcoin, Litecoin, Ethereum et Dash)
  • Indices : CFD sur indices boursiers au comptant tels que CAC 40, DAX 40, ASX200, DJI30
  • Métaux précieux : CFD sur argent, or
  • Actions : CFD sur actions japonaises, allemandes, américaines, britanniques, françaises, suédoises et turques
  • Matières : CFD sur matières telles que gaz naturel, pétrole

Voici un récapitulatif des instruments négociables avec SimpleFX :

Produits financiers Disponibilité Levier maximum
TITRES AU COMPTANT
Actions Non disponibles Non applicable
ETF Non disponibles Non applicable
CFD
Devises/Forex 57 1:2500
Actions Allemagne : 10 Japon : 8 Royaume-Uni : 12 France : 10 Suède : 6 Etats-Unis : 51 Brésil : 8 Turquie : 8 1:250
ETF Non disponibles Non applicable
Indices Cash 14 1:500
Matières 3 1:312
Métaux 5 1:500
Cryptomonnaies 18 1:25

Les actions

Les actions proposées par SimpleFX sont limitées aux principales capitalisations de chaque place.

Par exemple sur la bourse de Paris, les actions proposées sont les suivantes :

  • Airbus
  • Danone
  • BNP Paribas
  • TotalEnergies (2 valeurs)
  • Valeo
  • Societe Generale,
  • Renault
  • Sanofi
  • Stellantis

❌ Avec seulement 113 actions, la gamme est donc très limitée, notamment lorsqu’on la compare à des brokers tels que :

  • Capital.com : plus de 4000 actions couvrant 17 places
  • eToro : plus de 4000 couvrant 9 places
  • XTB : plus de 3000 couvrant 9 places

❌ De plus, SimpleFX ne propose pas d’investissement au comptant en actions.

Le Forex

Les paires Forex proposées sont suffisamment variées.

On retrouve :

  • Toutes les paires majeures
  • Les paires mineures
  • Des paires exotiques

✅ Avec un levier allant jusqu’à x2500, c’est donc un broker Forex qui pourrait vous intéresser si vous faites du scalping !

Les cryptomonnaies

Avec un levier 5 fois supérieur à la limite européenne, les traders experts du Bitcoin apprécieront de trader sur SimpleFX.

Signalons qu’il s’agit de CFD. Il y a une protection contre les soldes négatifs et aucun problème de liquidité.

Les matières et métaux

Seulement 3 matières sont proposées par SimpleFX. C’est très peu !

SimpleFX est donc à privilégier si vous souhaitez trader le CFD sur le pétrole WTI ou le Brent.

Même constat concernant les métaux. Bien que le CFD sur l’Or soit le plus tradé, on aurait aimé la présence d’autres métaux tels que le Palladium ou le Platine, actuellement très volatiles et profitables.

Les plateformes de trading

SimpleFX propose deux types de plateformes :

  • MetaTrader 4 (PC/Mac et Mobile)
  • Un WebTrader

SimpleFX s’intègre avec MetaTrader 4 pour proposer une plateforme déjà bien rentrée dans les habitudes des traders.

Il suffit de télécharger l’appli MT4 pour bureau ou pour mobile.

Le WebTrader est basé sur TradingView. Ceux qui apprécient cette interface très populaire ne seront donc pas déroutés en arrivant sur l’interface de SimpleFX.

La différence entre les deux plateformes réside dans leurs fonctionnalités.

La plateforme de SimpleFX convient aux débutants, tandis que le Meta trader 4 est parfaitement taillé pour les traders avancés.

Ce dernier leur offre la possibilité d’expérimenter le trading automatique à l’aide des experts Advisors, là où toutes les stratégies peuvent être automatisées.

Plateforme MetaTrader 4 SFX WebTrader
PC/Mac
Web
Mobile
Authentification à deux facteurs Oui Oui
Types d’ordres 6 Au marché Limite Stop Stop limite Stop loss Take profit 3 Au marché Limite Stop

integration simpleFX a metatrader 4

Comment ouvrir un compte sur SimpleFX ?

L’ouverture de compte sur SimpleFX s’effectue en 4 étapes :

  1. Créer un compte personnel
  2. Confirmer l’ouverture de compte
  3. Transmettre les informations personnelles
  4. Déposer des fonds

Etape 1 : Créer un compte personnel

Pour ouvrir un compte, rendez-vous sur le site de SimpleFX.

Vous disposez de deux choix. Le premier est de cliquer sur « commencer maintenant » et le second est d’appuyer sur « lancez-vous ».

Le broker vous demande une adresse e-mail, afin de vous envoyer un message de confirmation.

creation dun compte simplefx

Etape 2 : confirmer l’ouverture de compte

Pour recevoir un e-mail de confirmation de la part de SimpleFX, vous devez d’abord accepter les conditions générales.

Il suffit de cliquer sur les boutons en dessous de la case indiquant votre e-mail.

Puis, consultez votre boite de messagerie mail.

Normalement, vous recevez un e-mail de confirmation de la part de l’équipe de SimpleFX.

Ce message vous redirigera directement vers votre Espace Trader, nouvellement créé.

⚠️ Attention : sa durée de validité est limitée à seulement 24 h, à l’issue desquelles, il sera inactif ⛔️.

Etape 3 : transmettre les informations personnelles

En cliquant sur le lien dans votre e-mail, vous serez redirigé vers votre compte.

Là, on vous demandera d’indiquer un mot de passe.

Ce dernier doit comporter au moins 15 caractères alphanumériques. C’est plus rassurant que les pseudo-brokers qui acceptent les mots de passe type user12345 !

Envisagez-vous d’effectuer un dépôt en monnaie fiduciaire ? Des vérifications supplémentaires vous seront sollicitées.

SimpleFX vous demandera notamment de transmettre :

  • Une pièce d’identité : un passeport ou une carte d’identité
  • Un justificatif de domicile : de préférence un relevé bancaire, mais un document étatique fera aussi foi

Etape 4 : Déposer des fonds

Dès l’activation de votre compte, vous disposez de plusieurs options :

  • Effectuer votre dépôt en Bitcoin
  • Déposer en autres cryptomonnaies
  • Déposer en devise fiduciaire (EUR, USD)

Une fois votre dépôt en crypto ou en fiat effectué, vous accédez enfin à votre compte réel.

Vous pouvez aussi commencer à trader avec 10 000$ des fonds virtuels sur un compte de démonstration.

Les types de compte SimpleFX

SimpleFX propose à ses clients un seul type de compte. C’est pour le mieux car cela évite les comparaisons compliquées.

On peut résumer les caractéristiques de ce compte comme suit :

  • Ouverture de compte gratuite
  • Aucune commission, ni de dépôt minimum demandé
  • La taille minimale des contrats négociables est de 0,01 lot pour les devises, les matières premières et les cryptomonnaies (attention certains instruments ne sont disponibles qu’en 1 lot sur le marché primaire)
  • Les niveaux d’appel de marge sont de 50 %
  • Les niveaux de stop-out sont à 30 %

Les types de compte SimpleFX

Les frais sur SimpleFX

Les frais sur SimpleFX sont répartis en trois catégories :

  1. Le spread
  2. Les frais overnight
  3. Les frais d’inactivité
Caractéristiques
Commission Gratuite
Spread A partir de 0,1 pip
Frais overnight Variable selon l’instrument
Frais d’inactivité 3% avec un minimum de 25 USD (à partir du 12ème mois)

💡 Le dépôt et les échanges chez SimpleFX sont sans commission.

💡Le spread correspond à l’écart entre meilleur cours acheteur et meilleur cours vendeur à tout moment.

Il s’exprime en pip (1 pip = 0,0001 point). Ce dernier représente la rémunération du broker.

💡 Les frais de financement overnight correspondent à un intérêt journalier pour les fonds prêtés par votre broker.

Levier max Spreads / frais Moyenne du marché
FRAIS DE TRADING
Actions (Apple - Nasdaq) 1:250 ≈ 0,20% 0,130%
Indices (CAC 40) 1:500 ≈ 0,020% 0,023%
Métaux (Gold - NYMEX) 1:500 ≈ 0,020% 0,022%
Energies (Pétrole WTI - NYMEX) 1:312 ≈ 0,050% 0,070%
Forex (EUR/USD ) 1:2500 ≈ 0,0070% 0,008%
Cryptos (BTC) 1:25 ≈ 0,3500% 0,400%
FRAIS OVERNIGHT
Actions (Apple - Nasdaq) 1:250 ≈ 0,0166% 0,0173%
Indices (CAC 40) 1:500 ≈ 0,0058% 0,0113%
Métaux (Gold - NYMEX) 1:500 ≈ 0,0053% 0,0094%
Energies (Pétrole WTI - NYMEX) 1:312 ≈ 0,0053% 0,0218%
Forex (EUR/USD) 1:2500 ≈ 0,0064% 0,0058%
Cryptos (BTC) 1:25 ≈ 0,0610% 0,0973%
FRAIS ANNEXES
Frais de dépôt Non applicable Gratuit Gratuit
Frais de retrait Non applicable Gratuit 0,50%

Notre avis sur les frais SimpleFX

Les frais réduits font assurément partie des points forts de SimpleFX.

✅ Le trading s’effectue sans commission minimale. Tous les frais de trading sont dans le spread, et sont par conséquents proportionnels à la taille de la position ouverte.

C’est très important dans la mesure où elle met à égalité gros traders et petits traders.

✅ Les spreads de SimpleFX sont intéressants par rapport à ceux d’autres brokers offrant les mêmes services. Le même constat s’applique aux frais overnight appliqués par SimpleFX.

✅ Vous pouvez commencer à trader avec seulement 10 dollars. L’effet levier allant jusqu’à 1500 permet d’augmenter l’exposition totale.

❌ Lors du test, nous avons remarqué un bémol. Le problème concerne les frais de conversion qui restent assez vagues. Normalement, le courtier devrait mentionner le coût exact de la conversion BTC vers USD, mais malheureusement, le broker n’est pas transparent sur ce point.

L’accompagnement que propose SimpleFX

Quelles sont les formations offertes par SimpleFX ?

Il n’y a pas de formations sur le portail web de SimpleFX : un aspect que l’on regrette chez un broker qui vise tout de même un public de novices ou de traders peu expérimentés.

Or les brokers CFD concurrents tels que XTB, eToro et IG proposent a minima :

  • Des webinaires
  • Une chaîne YouTube pour la diffusion de trading en live, de tutoriels sur la plateforme
  • Des articles explicatifs et des guides sur MT4
  • Le copy trading

Il n’y a rien de tout cela chez SimpleFX.

Le broker est au final moins intéressant pour les débutants. 

La seule possibilité intéressante est la section « Idées de Trading ». Il s’agit d’un flux de trading social permettant à aux utilisateurs de discuter des marchés. Il offre aux débutants un moyen de s’informer sur les stratégies des traders expérimentés afin d’évoluer dans le trading.

simplefx

Le compte démo

SimpleFX vous offre un compte démo dès votre inscription sur la plateforme. Il est doté de 4000$ virtuels, de quoi vous permettre de tester la plateforme de A à Z.

Nous n’avons pas eu connaissance d’une limite de durée sur notre compte démo SimpleFX, ce qui est un aspect positif.

La majorité des brokers restreignent le compte démo à 30 jours, vous « forçant » quelque peu la main pour déposer de l’argent réel.

simplefx compte démo

Le service client

Malheureusement le service client de SimpleFX n’est pas disponible en français.

Il va falloir communiquer en anglais ou dans une autre langue avec l’équipe de conseillers clients.

Lors de notre test, les délais de réponse sont restés raisonnables. On peut considérer SimpleFX comme un courtier réactif.

Notez toutefois que ceux-ci sont disponibles 24h/24 du lundi au vendredi via les canaux suivants :

Les conseillers sont également disponibles sur les réseaux sociaux de SimpleFX : Facebook et Twitter.

Les moyens de paiement

Aperçu des principaux moyens de paiement acceptés par le broker :

Moyen Dépôt minimum Frais / Remarque
Carte Visa/MasterCard Aucun minimum Gratuit (uniquement compte vérifié)
Virement bancaire Aucun minimum Gratuit (uniquement compte vérifié)
Skrill Aucun minimum Gratuit (uniquement compte vérifié)
FasaPay Aucun minimum Gratuit (uniquement compte vérifié)
Bitcoin (BTC) Aucun minimum Gratuit
Cardano (ADA) Aucun minimum Gratuit
Binance Coin (BNB) Aucun minimum Gratuit
Ethereum (ETH) Aucun minimum Gratuit

SimpleFX permet de déposer en cryptos si votre compte n’est pas encore vérifié.

C’est seulement une fois votre compte vérifié que le broker vous permettra de déposer via carte Visa/MasterCard, virement bancaire ou un portefeuille électronique de type Skrill.

La FAQ

Sur le site du broker, on regrette l’absence d’une FAQ.

Lors du test, nous avons en revanche trouvé un portail FAQ sur la page d’assistance. Il faut donc être enregistré comme utilisateur pour y avoir accès.

Vous y trouverez toutes les questions et les réponses sur les documents à transmettre pour la vérification, l’installation des plateformes et d’autres aspects techniques.

Globalement, la FAQ se montre complète, mais assez mal traduite en français.

Au final, notre avis sur le broker SimpleFX est positif, mais avec quelques réserves. On peut globalement trouver de meilleures alternatives à SimpleFX parmi les courtiers CFD et Forex, à commencer par eToro et XTB.

Le principal atout de SimpleFX pour un broker français réside dans les niveaux de levier proposés : x2500 sur le Forex, x25 sur les cryptos, x500 sur les indices, x5 sur les actions, x312,5 sur les matières, x500 sur les métaux.

L’effet de levier est presque cent fois supérieur à ce que l’on pourrait obtenir chez un broker européen (limité à x30).

On note aussi le programme de parrainage de SimpleFX qui vous invite à recommander les services à des traders potentiels.

En contrepartie, vous recevez jusqu’à 25 % du partage des revenus produits par les clients recommandés. Vous pouvez aussi obtenir 5 % des revenus des traders recommandés par vos référents.

Pour le reste, il faudra faire quelques concessions.

SimpleFX n’est pas autorisé en Europe : il ne détient aucun agrément d’entreprise d’investissement auprès du régulateur européen (ESMA) ni dans aucun pays de l’Union Européenne.

Ce qui signifie très concrètement qu’il n’est pas autorisé à faire la promotion de ses services de trading aux particuliers résidant en France et dans toute l’UE.

Et surtout qu’en cas de litige avec le broker, il n’y a aucune voie de recours concrète à part celle menant aux tribunaux de Saint-Vincent-et-Grenadines ; un aspect très problématique.

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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

SimpleFX propose un effet de levier allant jusqu’à x2500 : x2500 sur le Forex, x25 sur les cryptos, x500 sur les indices, x5 sur les actions, x312,5 sur les matières, x500 sur les métaux. L’effet de levier est presque cent fois supérieur à ce que l’on pourrait obtenir chez un broker européen (limité à x30).

Il n’y a en principe aucun dépôt minimum sur SimpleFX, quel que soit le moyen de paiement choisi : carte bancaire, virement bancaire, Bitcoin, Cardano, Cosmos, Tether, etc. Notez qu’outre les cryptos, 15 devises sont acceptées par le broker. Mais pour trader sérieusement, un dépôt d’au moins 500€ ou 500$ doit être envisagé.

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