Avis sur Eightcap : Broker Fiable ou à éviter ?

Présentation du broker Eightcap

C’est par le biais d’une filiale établie à Chypre que le broker Eightcap est présent en Europe. Le broker est arrivé sur le marché français en 2014, par le biais du passeport européen en entrée. Celui-ci, rappelons-le, permet à un broker établi dans un pays de l’UE de proposer ses services à la clientèle d’autres pays membres.

Eightcap n’est pas un « petit » broker ni un broker récent : l’entreprise d’investissement a été fondée en 2009 à Melbourne, elle est représentée au Royaume-Uni, en Bulgarie, en Chine, en Thaïlande et dans d’autres pays.

L’entité-mère Eightcap Pty Ltd est réglementée par la commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC). Eightcap est également un établissement de crédit, agréé par la commission australienne des services financiers (AFSL).

Ce que propose Eightcap

Eightcap est essentiellement un broker forex et CFD. Le catalogue du broker n’inclut pas de titres au comptant (comme pourraient le proposer eToro ou XTB). C’est donc un broker à privilégier pour une activité de trading et non d’investissement à terme.

Les différents produits financiers

Eightcap propose les produits financiers suivants :

• Forex : 47 paires de devises
• Actions : 640 titres en CFD
• Indices boursiers : 10 indices en CFD
• Matières : 5 matières en CFD
• Crypto monnaies : 331 paires en CFD

Eightcap : les produits financiers proposés

Les cryptomonnaies

✅ La grande variété des dérivés de cryptomonnaies est un point que l’on remarque rapidement chez Eightcap. Plus de 330 paires sont proposées par le broker (crypto-crypto, crypto-indices, crypto-devises, etc).

C’est plus que ce que proposent des exchanges spécialisés comme Binance et FTX ! Ici il faut souligner que le trading de cryptos se fait dans un environnement régulé. Vous tradez avec la protection contre le soldes négatifs, contrairement à ce qui se passe sur les exchanges “purs” qui n’offrent pas forcément ce type de protection. Cela constitue un grand avantage à trader des CFD cryptos.

De plus, vous tradez sans avoir à subir les problèmes de liquidité. Le broker constitue votre contrepartie sur vos prises de position. Vous bénéficiez enfin d’un effet multiplicateur, grâce à l’effet de levier qui va jusqu’à x30 sur les comptes de particuliers.

Les actions et indices actions

✅ La gamme d’actions est limitée si on la compare à celle de brokers concurrents. Car si Eightcap en propose 640, des brokers comme Capital.com en proposent plus de 4000 couvrant 17 marchés différents. Ici Eightcap a donc fait le choix de se limiter au valeurs les plus négociées sur le Nasdaq, NYSE et les places européennes. Ici il faut souligner que le broker ne propose pas d’actions au comptant. Il s’agit de CFD sur actions.

✅ La gamme d’indices boursiers est correcte, mais sans plus. On y retrouve les incontournables (US100, FRA40, GER40, DJ30, etc.). Il y a aussi l’indice du dollar (USDX) qui est proposé. On regrette toutefois que le broker ne propose pas les indices synthétiques (VIX 75, BOOM, CRASH) qui sont pourtant très appréciés des traders.

Le Forex

✅ La gamme de devises est satisfaisante. On retrouve toutes les paires majeures et les paires mineures. Une sélection de paires exotiques est aussi proposée. Il est vrai qu’on est loin de l’offre de brokers tels que CMC Markets (qui propose plus de 300 paires Forex).

Mais l’offre est selon nous largement suffisante, même pour un expert du trading Forex. D’autant que le broker autorise tous les styles de trading, y compris le scalping et l’hedging. Il est important de le souligner car de nombreux brokers n’autorisent pas le scalping, et suspendent les comptes dès lors que vous multipliez les allers et retours sur une paire de devises dans la journée !

Les matières premières

✅ La gamme de matières est très limitée : on retrouveuniquement des métaux et des énergies. Pour trader des matières agricoles telles que le soja et le blé, on privilégiera donc un autre broker.

Les plateformes de trading 

Eightcap propose deux plateformes de trading au choix :

• MetaTrader 4 : en version pour ordinateur et mobile
• MetaTrader 5 : en version pour web

Eightcap est un « broker MetaTrader », et cela est compréhensible compte tenu de sa spécialisation sur le forex et les CFD. MetaTrader est en effet le logiciel le plus utilisé pour trader le Forex et les CFD. Si vous décidez d’ouvrir un compte MT5, vous aurez donc accès uniquement à un webtrader.

Pour plus de confort de trading, nous vous conseillons donc plutôt d’ouvrir un compte pour MT4. La différence entre les deux plateformes réside au niveau des types d’ordres disponibles. Le catalogue d’instruments et les niveaux de levier restent les mêmes, quelle que soit la plateforme choisie. Eightcap : plateformes de trading

En plus de la suite MetaTrader, le broker met à disposition deux compléments. Il s’agit d’extensions qui sont utiles plutôt pour les traders confirmés.

✅ Capitalise.ai est une interface visuelle gratuite pour automatiser une stratégie de trading. Pas de compétences en écriture de code nécessaires, tout se fait par mots-clés (acheter, vendre, stop-loss, take profit, stop suiveur, etc.) et par opérateurs logiques (si, à chaque fois que, etc.)

✅ FXBlueLabs est une sorte de boîte à outils pour MetaTrader. En clair, un ensemble de widgets, graphiques et mini-applis qui viennent en extension de MT4 sur votre PC ou Mac. On y retrouve par exemple les graphiques de Renko, très utiles pour trader le Forex et les indices.

Comment ouvrir un compte sur Eightcap ?

Pour ouvrir un compte sur Eightcap :

1. Soumettre sa demande
2. Renseigner ses informations
3. Vérifier son identité
4. Déposer des fonds

Soumettre sa demande

L’ouverture de compte sur Eightcap n’est pas systématique. Il faut soumettre sa candidature via le formulaire ci-dessous. L’équipe de chargés de clientèle prendra contact avec vous pour donner suite à votre demande.

Renseigner ses informations

L’étape suivante consiste à passer par le questionnaire d’information qui vous sera transmis par l’équipe. Vous devrez fournir votre nom, date de naissance, adresse, nationalité, emploi et autres informations similaires. Vous devrez également répondre à quelques questions de sécurité pour vous assurer que vous êtes légalement autorisé à trader, ainsi qu’à quelques questions sur votre expérience de trading.

Vérifier son identité

Dans cette partie du processus, on vous demandera de numériser et de télécharger votre preuve d’identité. Il peut s’agir d’un passeport, d’une carte d’identité ou d’un relevé bancaire. Rassurez-vous, on ne vous demandera pas d’envoyer des copies physiques de vos documents. La vérification de vos documents par Eightcap est en moyenne de 24h.

Déposer des fonds

Au moins 100€ pour valider l’ouverture de compte. 7 devises sont acceptées par le broker. Vous pouvez donc directement déposer des fonds en USD via un compte multi-devises type Wise par exemple. Les moyens de paiement acceptés :

• Carte bancaire Visa/MasterCard
• Virement bancaire
• Neteller, POLi, Skrill, UnionPay

Les types de compte de Trading Eightcap

Il y a deux types de compte chez Eightcap :

• Standard
• Raw

Les différences entre les deux types sont essentiellement au niveau tarifaire. Nous les expliquons dans la partie de ce dossier consacrée à la grille tarifaire du broker.

Les frais sur Eightcap

Les frais sur Eightcap sont répartis en quatre catégories :

1. La commission par lot tradé (uniquement sur le compte Raw)
2. Le spread
3. Les frais overnight
4. Les frais annexes

Eightcap : les frais

La structure de frais n’est donc pas la même selon le type de compte choisi.

• Sur le compte STANDARD, toutes les commissions de trading sont incluses dans le spread
• Sur le compte RAW, il y a une commission fixe de 3,5€ par lot, plus un spread beaucoup plus réduit

La commission s’applique à l’achat puis à la vente, ce qui donne au final 7$ par lot tradé

Rappelons que le spread représente la différence à tout moment entre le cours acheteur et le cours vendeur.

Un spread de 1 pip signifie par exemple que la paire EUR/USD cote à 1,1100 à l’achat et 1,1099 à la vente. En prenant une position acheteuse pour 1 lot (100 000$), vous encaissez donc immédiatement une moins-value de 10$.

Autrement dit, il faut que le cours remonte d’au moins 1 pip pour que votre trade repasse en positif.

Les commissions fixes

Sur le compte Raw, la commission ne concerne que le Forex. Il n’y a pas de commission sur les CFD actions, matières, indices et cryptos.

Les spreads

Sur le compte Standard, on se rend vite compte que les spreads Forex du broker rejoignent la moyenne du marché. Par exemple, le broker prélève un spread de 1 pip minimum, alors qu’un broker comme XTB prélèvera un spread de 0,6 pip à la même heure sur son compte Standard. Sur le compte Raw, c’est immédiatement beaucoup plus intéressant. En particulier pour ceux qui font du scalping. Signalons tout de même que certains instruments disponible sur le compte Standard ne sont pas disponibles sur le compte Raw. C’est le cas de la majorité des indices et des actions. Nous vous invitons à ouvrir un compte démo sur la plateforme d’Eightcap pour vous familiariser avec ces différences.

Les frais de financement overnight

Les taux de financement du broker sont faibles. Ils représentent une part importante de vos frais de trading si vous maintenez votre position pendant une longue période. Ils sont prélevés quotidiennement en fin de journée sur vos positions à effet de levier, en fonction de la taille de votre position. (Note : ici nous les avons présentés en taux swap annualisés afin qu’ils soient plus pertinents).

Notre avis sur les frais Eightcap

Les frais sont assurément l’un des points forts de Eightcap ! ✅ Tout d’abord nous avons apprécié qu’il n’y ait pas de frais sur les dépôts ni sur les retraits. C’est un point très positif pour ceux qui privilégient plusieurs retraits dans le mois ou des dépôts réguliers. ✅ Ensuite nous avons observé des spreads très réduits sur le Forex et les autres instruments, en particulier sur le compte Raw. C’est donc le compte idéal si vous souhaitez trader le Forex et d’autres CFD en faisant du scalping. Nous avons par exemple relevé un spread de 0,2 pip sur le GBP/USD, et 0,01 pip sur l’EUR/USD durant la session américaine. Sur le CFD Or, le spread à la même heure de la journée est très proche de 1 pip ! Il faut garder à l’esprit que les spreads de Eightcap sont variables. Ils tendent à être très faibles lors de l’ouverture des marchés européens, londonien et américain. Puis en fin de journée, vers la clôture des marchés, ils sont plus élevés.

L’accompagnement que propose Eightcap

Eightcap accompagne le client sur quatre aspects :

• Analyses et Points marchés
• News CFD et News Forex
• Fondamentaux & Guides MetaTrader
• Stratégies de trading

Sur le portail web du broker, vous ne trouverez que des articles. Il faut se rendre sur la chaîne YouTube du broker pour visionner les vidéos pédagogiques.

Quelles sont les formations offertes par Eightcap ?

Eightcap met à disposition un ensemble d’articles pédagogiques consacrés aux fondamentaux du trading et des guides sur la suite MetaTrader. Attention, les articles sont en anglais. Même s’ils sont bien faits, on regrette que les contenus écrits ne soient pas suffisamment fournis.  Préférez la chaîne YouTube du broker, qui est bien plus qualitative. Il y a plus de 300 vidéos, dont la majorité concerne l’analyse technique. Les cryptos tiennent aussi une place de choix dans ces contenus.

Le compte démo

Eightcap propose un compte démo qui est ouvert sur demande, comme l’est le compte réel. Il vous permettra de tester la plateforme de bout en bout. Malheureusement, la durée du compte démo est par défaut de 30 jours. A moins d’avoir déjà un compte réel, il vous sera impossible de demander à ce que sa durée soit prolongée au-delà de 30 jours.

Le service client

A la fois trading desk et assistance commerciale, l’équipe de conseillers est multilingue, disponible 24h/24 du lundi au vendredi via les canaux suivants :

• Téléphone : au +357 25 262 020
• Par email : [email protected] ou [email protected]
• Chat en direct : via le site web du broker

Le pool de conseillers est également actif sur les pages de médias sociaux d’Eightcap : Facebook, Instagram, YouTube et LinkedIn. Lors de notre test, nous n’avons pas eu de difficulté à être mis en relation avec un conseiller francophone. Les réponses à nos demandes ont été précises, et les questions d’ordre technique ont été suivies d’un échange de courriels.

La FAQ

Une FAQ est bien disponible sur le site web du broker. Elle est divisée en six catégories :

• Informations générales
• Compte de trading
• Dépôts et retraits
• Problèmes d’authentification
• Problèmes liés à la plateforme de trading
• Trading