Article écrit par Sébastien Mareuil
11 Apr 2022 @ 1:41pm
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Dans les exemples qui vont suivre, nous allons utiliser l’analyse fondamentale pour nous aider à choisir entre l’achat ou la vente d’une paire de devises spécifique.

Si vous avez séché vos cours d’économie, pas d’inquiétude ! Nous ferons un cours d’analyse fondamentale dans les leçons suivantes.

Mais à présent, supposons que vous connaissiez ce dont nous allons parler…

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EUR/USD

Dans cet exemple, l’Euro représente la devise de base et donc la “base” d’achat/vente.

Si vous pensez que l’économie US va continuer de s’affaiblir, vous exécutez un ordre d’achat sur l’EUR/USD. Ce faisant, vous achetez des euros dans l’attente qu’ils se renforceront face aux dollars US.

Si vous pensez que l’économie US est forte, vous exécutez un ordre de vente sur l’EUR/USD. Ce faisant, vous vendez des euros dans l’attente qu’ils faibliront face aux dollars US.

USD/JPY

Dans cet exemple, le dollar US représente la devise de base et donc la “base” d’achat/vente.

Si vous pensez que le gouvernement japonais va continuer d’affaiblir le yen pour faciliter ses exportations, vous exécutez un ordre d’achat sur l’USD/JPY. Ce faisant, vous achetez des dollars US dans l’attente qu’ils se renforceront face aux yens japonais.

Si vous pensez que les investisseurs japonais retirent des capitaux des marchés financiers américains et reconvertissent leurs devises en yen afin de toucher le dollar US, vous exécutez un ordre de vente sur l’USD/JPY. Ce faisant, vous vendez des dollars US dans l’attente qu’ils faibliront face aux yens japonais.

GBP/USD

Dans cet exemple, le pound représente la devise de base et donc la “base” d’achat/vente.

Si vous pensez que l’économie britannique va continuer à surpasser les USA en termes de croissance économique, vous exécutez un ordre d’achat sur GBP/USD. Ce faisant, vous avez acheté des pounds dans l’espoir qu’ils se renforceront face au dollar US.

Si vous pensez que l’économie britannique se ralentit tandis que celle des USA demeure aussi forte que Jack Bauer, vous exécutez un ordre de vente sur GBP/USD. Ainsi, vous vendez des pounds en attendant que ces derniers se déprécient face au dollar US.

USD/CHF

Dans cet exemple, le dollar US représente la devise de base et donc la “base” d’achat/vente.

Si vous pensez que le Franc Suisse est surévalué, vous exécuterez un ordre d’achat sur USD/CHF. Ainsi, vous aurez acheté des dollars US en vue de leur renforcement face au Franc Suisse.

Si vous pensez que le marché de l’immobilier des USA faiblit et qu’il aura un impact sur la croissance économique, vous exécuterez un ordre de vente sur UD/JPY. De la sorte, vous aurez vendu des dollars US dans l’espoir de le voir se déprécier face au Franc Suisse.

Marge de trading

Lorsque vous vous rendez au marché pour acheter un œuf, vous ne pouvez pas en acheter qu’un seul ; ils sont en général vendus à la « douzaine » ou par lots.

Sur le Forex, il serait ridicule de n’acheter ou de ne vendre qu’un seul euro puisqu’ils se tradent en “lot” de 1000 unités (Micro), 10 000 unités (Mini), ou 100 000 unités (Standard) en fonction de votre courtier et du type de compte que vous possédez (nous en dirons plus sur les lots ultérieurement).

“Mais je ne possède pas assez d’argent pour acheter 10 000 euros ! Puis-je tout de même trader ?”

Oui, vous le pouvez grâce aux marges et effets de levier !

La marge de trading est le terme utilisé lorsqu’on négocie avec un capital emprunté. C’est ce qui vous permet d’ouvrir des positions de 1 250 ou 50 000 dollars avec un capital minimum de 25 à 1000 dollars. Vous pouvez initier des transactions considérables, rapidement et sans frais excessifs, au moyen d’une infime partie de votre capital de départ.

Voici une explication.

Nous insistons sur l’importance de ce point précis !

  • Vous pensez que les signaux du marché indiquent une imminente hausse du pound face au dollar US.
  • Vous ouvrez une position d’un lot standard (100 000 unités GBP/USD), en achetant le pound britannique à 2% de marge et attendez une hausse du taux de change. Lorsque vous achetez un lot (100 000 unités) du GBP/USD à un prix de 1.50000, vous achetez 100 000 pounds, d’une valeur de 150 000 dollars US (100 000 unités du GBP * 1.50000). Si la marge requise était de 2%, alors 3 000 dollars US seraient nécessaires sur votre compte pour ouvrir la position (150 000 USD * 2%). Vous contrôlez dès lors 100 000 avec juste 3 000 USD. Nous discuterons de la marge ultérieurement mais vous avez maintenant un bref aperçu de son fonctionnement.
  • Vos prédictions s’avèrent exactes et vous décidez de vendre. Vous clôturez la position à 1.50500. Vous gagnez environ 500 USD.
Vos Actions GBP USD
Vous achetez 100 000 pounds au taux de change de 1.5000 +100 000 150 000
Le temps d’un battement de cils, le taux de change du GBP/USD monte à 1.5050 et vous vendez -100 000 +150 000
Vous avez réalisé un profit de 500 dollars US. +500

Quand vous décidez de clôturer une position, le dépôt initialement effectué vous revient avec un calcul de vos gains ou pertes.

Ces profits ou pertes sont alors crédités sur votre compte.

L’avantage du développement du trading domestique sur le Forex est que certains courtiers permettent aux traders de personnaliser leurs lots. Cela signifie que vous n’avez pas forcément besoin de trader en compte Micro, Mini ou Standard ! Si 1 542 est votre nombre préféré et qu’il représente le nombre d’unités que vous souhaitez trader, vous pouvez le faire !

Trade roulant (Roll over)

Non, il ne s’agit pas du décompte des minutes sur votre téléphone portable ! Pour toute position ouverte pendant les heures de fermeture de votre courtier (en général 17h00 EST), il existe un taux d’intérêt correspondant à une « transaction de trade roulant » (roll over) dont tout trader doit s’acquitter sur ses profits en fonction de sa marge et de sa position sur le marché.

Si vous ne souhaitez pas devoir ou payer des intérêts, assurez-vous de clôturer vos positions avant 17h00 EST, à la fermeture « officielle » du marché.

Puisque tout échange de devises implique l’achat d’une devise par une autre, les frais de trades roulants font partie intégrante du trading sur le Forex. L’intérêt est payé sur la devise empruntée et gagné sur celle qui est achetée.

Si vous achetez une devise à un taux d’intérêt plus élevé que celle que vous empruntez, le taux différentiel sera positif (ex : USD/JPY) et vous remporterez une rémunération au final.

A l’inverse, si le taux différentiel est négatif alors il vous faudra payer.

Notez que de nombreux courtiers en ligne ajustent leurs taux de trades roulants en fonction de plusieurs facteurs (levier du compte, taux de prêts interbancaires). Merci de consulter votre courtier pour de plus amples informations sur les taux des trades roulants et de leur procédure de crédit/débit.

Voici une charte qui vous aidera à vous représenter les taux d’intérêt différentiels sur les devises majeures (dernière mise à jour le 09/23/2015) :

Taux d’intérêt faisant office de repère

Vos Actions GBP USD
Vous achetez 100 000 pounds au taux de change de 1.5000 +100 000 150 000
Le temps d’un battement de cils, le taux de change du GBP/USD monte à 1.5050 et vous vendez -100 000 +150 000
Vous avez réalisé un profit de 500 dollars US. +500

Prochainement, nous vous apprendrons l’essentiel quant à l’utilisation à votre avantage des différentiels des taux d’intérêt.

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