Test et Avis Trading 212 : une plateforme de trading à recommander ?

Trading 212 Avis

Nos tests n’ont pas été particulièrement concluant concernant cette plateforme. Si les résultats ne sont pas pour autant catastrophiques, lorsque de l’argent est en jeu, mieux vaut éviter les moindres problèmes. Pour vous permettre de trader en tout sécurité, nous préférons donc vous orienter vers le choix actuel de la rédaction: eToro.
C’est une référence dans l’univers des brokers en ligne. Leur fonctionnalité de trading social et leur robot trading (machine learning) sont très convcaincants.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

5/5
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ETORO

Avantages

Inconvénients

Dépôt min.

200€

Levier

30:1

La concurrence fait rage entre les multiples brokers en ligne qui proposent une offre de trading aux investisseurs amateurs ou professionnels. Les évaluer et les comparer est parfois chose difficile tant ils font de qualité de services et de fiabilité sur les opérations en Bourse. Que doit-on penser de la plateforme de trading Trading 212 ? Le broker forex, venu de Grande-Bretagne, fait-il le poids face à d’autres poids lourds qui dominent le marché des courtiers financiers depuis des années ? Est-il un des courtiers outsider fiables comme Alvexo ? Nous allons vous faire découvrir les atouts et avantages d’un des meilleurs brokers actuels. Découvrez notre avis Trading 212 sans détour.



Trading 212 : notre avis en vidéo

Découvrez la présentation rapide de Trading 212, un des meilleurs broker en ligne du moment. Apprenez pourquoi ce broker est un des favoris des traders en Europe dans cette vidéo récapitulative qui détaille en points clé cette offre de trading.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.


Présentation du broker en ligne Trading 212

Trading 212 n’est pas un broker arrivé par hasard sur le marché du trading. Il est une société de la FinTech londonienne qui a largement démocratisé et simplifié l’accès aux places boursières à l’aide d’application intelligentes, faciles à utiliser et totalement gratuites. De tels outils permettent depuis près de 15 ans à des milliers d’utilisateurs, à travers le monde, de trader des actions, des devises, des matières premières entre autres. L’autre particularité notable de Trading 212 réside dans son audacieuse approche commerciale en étant devenu le premier service de stock market à ne prendre aucune commission sur les transactions. En 2016 l’application mobile Trading 212 est devenue le support mobile de trading préféré des britanniques puis des allemands en 2017. Le broker est régulé par la Financial Conduct Authority (FCA) qui supervise les marchés au Royaume-Uni. La plateforme de trading forex et action est régulièrement récompensée par des experts du marché. Cela nous permet de nous faire un premier avis favorable sur ce broker.

Note application trading 212

Dans quelles Actions et Crypto-monnaies notre équipe investit-elle ?
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Ceci n'est en aucun cas un conseil d'investissement. A tout moment, vous restez libre de vos décisions.

Ce que propose Trading 212  France

Les différents produits financiers

Il existe 2 profils distincts de traders sur la plateforme de trading en ligne : Trading 212 Invest et Trading 212 CFD.

Trading 212 comptes
Trading 212 Invest

Trading 212 Invest propose une plateforme trader dédiée uniquement à la négociation d’actions véritables et produits dérivés du genre type ETF, soit plus de 3000 opportunités à saisir. Les passages d’ordres débutent à 1€. Aucune commission n’est prise sur les investissements. Aucun frais de gestion n’est à prévoir. Il est même possible d’acheter des fractions d’actions. Les principaux marchés boursiers sont accessibles pour profiter du meilleur de la bourse en ligne : la City à Londres, la Deutsche Börse Xetra à Francfort ou encore Euronext à Amsterdam. C’est un service très proche de ce qu’on peut trouver dans les offres de bourse en ligne des banques commerciales. Cette approche très professionnelle positionne la plateforme comme l’un des courtiers favoris des traders expérimentés.

Trading 212 CFD

Trading 212 CFD est, comme son intitulé le laisse entendre, une plateforme destinée à la négociation d’instruments financiers CFD, sur le principe du Market Maker. Schématiquement le broker reproduit à l’identique et en simultané les conditions réelles du marché concerné. Les traders n’achètent pas véritablement le produit boursier mais spécule sur les variations, à la hausse ou à la baisse, de son cours. On retrouve 4 grandes familles du secteur : le forex (paire de devises : EUR / USD), les CFD sur actions, les matières premières et les indices boursiers (CAC 40, NASDAQ, DOW JONES, etc.). De nombreux outils de contrôle du risque et de sécurité des fonds ont été mis en place comme les fameux Take Profit / Stop Loss par exemple. Nous retrouvons cette offre chez des courtiers concurrents comme Alvexo. La présence du mécanisme d’effet de levier développe la capacité d’investissement en argent réel. Attention malgré tout à une utilisation raisonnée puisque les profits peuvent être fortement amplifiés, tout comme les pertes. Le broker prend à sa charge la différence lors de l’investissement. Il est donc normal qu’il compense en cas de transactions “perdantes”. L’effet de levier est un outil à double tranchant que nous conseillons aux investisseurs chevronnés.

Un point à regretter vis-à-vis de ces 2 profils d’investissement. L’absence d’options pour trader les crypto monnaies type Bitcoin. Ce sont des actifs de plus en plus recherchés par les investisseurs du monde entier à cause de leur stabilité sur le long terme et de leur existence purement numérique qui intéresse des clients aux besoins variés. De plus jouer le broker Market Maker sur les crypto monnaies (Bitcoin et autres) est une pratique répandue chez d’autres concurrents. Alvexo, par exemple, donne accès à un catalogue complet du côté des crypto monnaies (une vingtaine d’options) avec une offre en Bitcoin très intéressante et facile à prendre en main.

Les différentes plateformes de trading

Nous les avons déjà largement abordé. Selon le type d’investissements boursiers envisagés et de stratégie il existe une plateforme de trading pour satisfaire tous les besoins :

  • les amateurs d’investissements à court terme type scalping, day trading ou swing trouvent leur bonheur sur l’interface web et / ou l’application mobile Trading 212 CFD. Nous y retrouvons un ensemble de fonctionnalités avancées comme l’effet de levier, le Take Profit / Stop Loss qui élargissent la gestion de risque de pertes en argent réel
  • les professionnels du placement à moyen et long terme préfèrent les opportunités offertes par le site web et / ou l’application smartphone / tablette Trading 212 Invest

Les deux plateformes de trading en ligne reposent sur la même architecture informatique. Notre avis est assez enthousiaste à propos de l’approche innovante du broker Trading 212.

Le trading sur mobile avec Trading 212 CFD

Les applis mobiles reposent sur la technologie de MetaTrader Webtrader qui n’a plus rien à prouver à propos de sa fluidité et son dynamisme. L’appli Trading 212 fait partie du haut du panier des application smartphone / tablette spécialisées dans le secteur du trading en ligne (Android et iOS). Elles sont toutes ergonomiques et d’une stabilité incroyable, ce qui garantit un trading serein et pérenne. Du bout du doigt les traders gèrent investissement, effet de levier et transactions très facilement.

L’application a été récompensé par plusieurs prix en 2019 et 2020 par un comité d’utilisateurs et d’experts. Elle reçoit également des notes globales de satisfaction (+ de 85000 avis clients pour 4 millions de téléchargements) sur les différents stores absolument exemplaires : 4,6 / 5 sur App Store ; 4,5 / 5 sur Google Play.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

La fonctionnalité AutoInvest

Le courtier a développé une nouvelle fonctionnalité qui permet de diversifier facilement son portefeuilles d’actifs. Comment fonctionne AutoInvest ? 

En lançant l’application l’expert advisor fait une analyse complète du portefeuille du trader. Il propose un diagramme détaillé. A partir de celui-ci la mise en place d’une stratégie d’investissement automatisée est gérée par le broker. Un robot de trading s’occupe de gérer des positions en automatique. Selon la plateforme utilisée (Trading 212 CFD ou Trading 212 Invest) le choix des actifs se fait sans intervention extérieure. Une opportunité financière pratique qui rend la diversification facile et intuitive. Le robot trading AutoInvest s’appuie aussi, lorsque le solde disponible le permet, sur l’effet de levier pour accélérer la croissance de capital réel.


Comment ouvrir un compte trader chez le courtier CFD ?

La procédure est identique pour Trading 212 Invest et Trading 212 CFD. Depuis la page d’accueil du site web ou depuis l’application smartphone / tablette, débutez l’aventure en cliquant sur OUVRIR UN COMPTE. Dans le menu déroulant sélectionnez votre pays de résidence. Après avoir cliqué sur SUIVANT un premier formulaire apparaît avec :

  • la nationalité
  • nom, prénom
  • numéro de téléphone
  • date de naissance (pour le contrôle de majorité du pays de domiciliation)

Encore une validation sur SUIVANT conduit à un 2ème formulaire avec les dernières données à fournir : email de contact, adresse de résidence. Un code de validation est ensuite envoyé sur le téléphone renseigné. A saisir dans le champ prévu à cet effet. 

Si vous êtes interrompus pendant le processus d’inscription, vous pouvez enregistrer votre progression pour la reprendre à tout moment.Le dépôt minimum et de 1€ ou $ selon la devise choisie. Il en est de même pour les retraits. A savoir qu’il est indispensable de déposer des fonds réels pour pouvoir valider son compte son compte et commencer à investir. Si vous optez pour le dépôt (ou retrait) par virement bancaire, cette limite glisse à 10€ (10$). Toujours sans aucun frais.


Les frais de courtage sur Trading 212 Fr

Sur les actions et autres actifs

Comme nous l’avons souligné plus haut la politique tarifaire de Trading 212 Fr est plutôt favorable aux investisseurs puisqu’ils pèsent très peu sur leurs épaules. La plus grande part de la rémunération du broker provient des spreads appliqués aux positions type CFD. Ils sont calculés au plus bas (en pip) entre le prix d’achat (à l’ouverture de position) et le prix de vente (à la fermeture de position). Ils varient selon l’instrument financier concerné.

Par ailleurs pas de mauvaise surprise à attendre, la gratuité est de mise sur beaucoup de secteurs : dépôt et retrait, frais de nuitée. Elle est complète sur la partie Trading 212 Invest où il n’y a aucune commission sur les investissements en actions, ni aucun frais de gestion / courtage ou encore de change.

Notre avis sur l’ensemble des frais de Trading 212

Les différents types de frais – spreads et commissions – sont un véritable point fort du broker. Trading 212 applique une politique tarifaire très avantageuse pour les traders. Le courtier forex CFD n’hésite pas à mettre à mal la concurrence grâce à des frais de courtage (spreads et commissions) vraiment réduits. Cela n’a pas de répercussion négative sur les frais de gestion puisque la gratuité se retrouve tant sur les transactions de dépôt ou retrait que les frais de nuitée. Les comptes pro tirent encore mieux leur épingle du jeu. Le compte trader Trading 212 Invest où l’absence de frais s’élargit aux CFD sur actions et aux frais de change. Il est bon de négocier en Bourse avec ce courtier forex. Les marges commerciales sont généreusement préservées.


L’accompagnement que propose Trading 212

Là encore nous pouvons affirmer que le broker régulé britannique met le paquet pour accompagner au mieux les investisseurs qui font appel à ses services. L’espace formation est vraiment bien pensé et complet. 

Les formations offertes par Trading 212 France

La grande force de Trading 212 France provient d’une vidéothèque très explicative d’énormément de notions relatives à la bonne façon de se lancer et d’investir son argent. De comment investir à partir d’une livre sterling à comprendre les divergences de tendance, il est possible de se former aux concepts les plus basiques en tant que débutants comme aux notions les plus avancées dont seuls les experts ont besoin. La chaîne Youtube de tutoriels n’est pas l’unique support de formation, des articles de blogs traitent de sujets variés : modes de trading, utilisation des graphiques, lexique et terminologie ou compréhension des indices économiques. Un trader qui débute sur Trading 212 peut monter en compétences en fonction de ses besoins évolutifs.

Le compte démo

Le compte démo est un grand classique des plateformes de trading en ligne. C’est une opportunité offerte par le broker aux traders pour que ces derniers s’essaient sans aucun risque de pertes financières aux méandres de l’investissement boursier. Un capital fictif est mis à disposition avec un accès quasiment complet à toutes les fonctionnalités et produits financiers. Cela permet de se faire une idée des potentiels profits à encaisser ainsi que de tester et d’améliorer une stratégie d’investissement. Le compte de démonstration est devenu un véritable standard et gage de qualité au sein des courtiers en ligne.

Lorsque le trader se sent prêt il n’a plus qu’à effectuer un premier versement en argent réel. Les fonctionnalités complètes et le catalogue d’actifs sont accessibles pour commencer à développer son portefeuille d’investissement. Avec un dépôt minimum de 1€ tous les profils sont concernés. L’utilisation de l’effet de levier et d’AutoInvest peuvent être des avantages précieux pour une consolidation rapide de ses fonds.

Les actualités économiques

Il ne s’agit pas réellement d’une formation en tant que telle mais Trading 212 propose régulièrement une mise à jour des actualités financières et du calendrier économique. Ces points info et repères chronologiques dans la sphère financières sont accompagnées d’explications et d’analyses argumentées qui éclaircissent les impacts envisageables d’un événement sur les tendances à venir. Ainsi il est possible de projeter des schémas stratégiques pour investir au mieux son capital sur les bons coups. Cela prend énormément de sens dans le scalping et le day trading où la réactivité et l’anticipation sont très importantes dans la réussite.

La FAQ

Elle a complètement sa place dans l’espace de formation puisque le broker n’est pas avare en données pertinentes pour les simples visiteurs ou traders inscrits sur la plateforme. La FAQ (ou Centre d’aide) Trading 212 propose un classement par thématique des sujets les plus recherchés ou les plus intéressants, surtout pour les néophytes de l’univers Bourse. On y trouve toutes les informations relatives à un commencement réussi à la fois sur la plateforme et sur les marchés financiers. Les annonces importantes inhérentes à l’économie sont également relayées et mises en avant. Un rappel efficace des points info réguliers. Quelques notions basiques sont également traitées pour aider les traders débutants comme l’investissement ou encore le concept de CFD. C’est une zone riche et incontournable à consulter d’urgence avant de prendre contact avec le service client.

Le service client

Fidèle à son image de professionnalisme et à son implication remarquable auprès de ses clients, le service client Trading 212 n’a rien à envier à d’autres plateformes plus visibles sur Internet. Grâce à des conseillers disponibles 7 jours sur 7, 24 heures sur 24 (24/7), sur différents supports comme un chat live ou un espace contact, tous deux accessibles depuis son espace client (web et application), toutes les questions trouvent une réponse rapide. Les retraits sont traités avec rapidité et justesse. Le support clientèle répond en plusieurs langues, dont le français, pour satisfaire ses traders venus du monde entier.


</p> <h2>Verdict final : Notre avis sur Trading 212</h2> <p>

 Le courtier est une véritable réussite. Son offre dispatchée entre clients amateurs d’actifs CFD (forex, actions, indices, matières premières) et traders préférant les actions véritables est une authentique aubaine. Les spreads serrés et absence de commission sur plusieurs segments donnent encore plus envie de négocier avec cette plateforme de trading. Les outils informatiques sont très bien conçus et simplifiés au maximum pour une expérience agréable. La gestion de risque est disponible à chaque passage d’ordre sur un instrument. Le service client disponible 24/7 via plusieurs méthodes crée un sentiment d’accompagnement fort. Le courtier est donc un opérateur fiable et sérieux pour les investisseurs débutants et professionnels.

Notre bémol sur cet avis favorable est l’absence d’option pour négocier les crypto monnaies (dont Bitcoin)

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.


FAQ Trading 212 – Les réponses aux questions les plus posées

✅ Comment prendre contact avec le support client ?

Le service client est disponible 24h sur 24, 7 jours sur 7. Il est possible de le contacter via son espace client, le chat en direct ou encore par email. Les conseillers financiers sont multilingues. Les réponses sont rapides. Les demandes de retrait sont traitées avec le même enthousiasme.

✅ Qui régule Trading 212 ?

Le courtier britannique est régulé par la FCA, pour Financial Conduct Authority, qui gère toutes les activités boursières du Royaume-Uni. Le siège social est basé sur le territoire britannique avec une sécurité des fonds assurée par la FSCS à hauteur de 85000£.

✅ Le broker CFD impose-t il une limite de trade quotidiens ?

Trading 212 a fait le choix de ne pas imposer de limites d’opérations boursières par jour à ses traders. Contrairement à certains de ses concurrents. Il est donc possible de passer autant d’ordres que les traders peuvent se le permettre avec leurs fonds. Cette spécificité a fait de Trading 212 l’un des plus gros brokers au monde en transactions réalisées par jour.

Jean-Baptiste Lecocq
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