Avis SwissBorg

Les Avis Clients

Exemple d’avis positif sur Swissborg

12 juin 2022, CL sur Trustpilot

Exemple d’avis négatif sur Swissborg

07 juillet 2022, Jvcy Val sur TrustPilot

Comparatif de Swissborg face à ses concurrents

Broker
Note TrustPilot	3,8/5	3,7/5	4,6/5
Dépôt minimum	0€	50€	200€
Commission	A partir de 0.08%	A partir de 1%	A partir de 2.4 pips
Régulation	FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, République Tchèque, Slovaquie, CMVM, CMB, ASF, Uruguay	VQF et FSA	JSC, FCA, Estonie, CySEC, ASIC, MiFID II
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Où Swissborg brille

Une application intuitive

Les plateformes de trading nouvelle génération concentrent une grande partie de leurs efforts à proposer des services de négociation ergonomiques et faciles à prendre en main, même pour les débutants. Le broker de crypto monnaie Swissborg ne fait pas exception à la règle.

L’application mobile offre à chaque utilisateur un accès complet et rapide à l’ensemble des outils disponibles. En quelques clics, il est possible d’ouvrir un compte, transférer des devises numériques, réaliser une opération d’achat ou de vente ou encore de déposer ou retirer de l’argent.

Les avis clients sont unanimes sur l’efficacité et la fiabilité de l’application du broker. C’est un excellent moyen de se lancer dans les cryptos en toute confiance même sans connaissance théorique.

Des frais compétitifs et transparents

Swissborg applique une politique de transparence totale sur les frais facturés à ses clients. L’ensemble des informations sont consultables sur le site officiel dans un tableau récapitulatif très clair. C’est une grille tarifaire dégressive qui favorise les utilisateurs Premium. Plus le statut est élevé, moins les frais sont importants.

Autre point d’importance, peu de frais de tenue de compte sont facturés. Seuls les retraits sont taxés d’une commission fixe de 0.1%, quel que soit le statut client.

Un programme de parrainage avantageux

Les programmes de parrainage sont une tendance de plus en plus fortes chez les courtiers en trading. Swissborg met en pratique une recette simple et éprouvée : un utilisateur envoie son lien d’affiliation à son entourage. Tous les nouveaux utilisateurs inscrits (filleuls) avec ce lien unique profitent d’avantages uniques, à l’instar du parrain.

Le lien d’affiliation se trouve dans l’onglet Récompenses. Le filleul s’inscrit et dépose des fonds en respectant le montant minimum de 50€. Le parrain reçoit un coupon de récompense à gratter d’une valeur située entre 1€ et 100€. Cette somme est transcrite en jetons CHSB.

Il n’y a pas de limite de communauté. C’est un excellent moyen d’atteindre le premier niveau Premium sans acheter de tokens préalablement.

Un système de staking rentable

Le broker n’hésite pas à afficher sa vision à long terme des actifs numériques. Voilà pourquoi son programme de staking est si attractif. Le but est d’immobiliser une partie de ses jetons (Bitcoin Swissborg, Ethereum ou encore CHSB) pendant une durée d’au moins 1 an et de profiter du taux d’intérêts versé.

A l’image d’un livret d’épargne ouvert en banque, il est possible de faire fructifier des fonds inactifs sans action supplémentaire. Une fois l’échéance arrivée à terme, les utilisateurs n’ont plus qu’à profiter de leur rémunération supplémentaire.

Cette opportunité s’inscrit dans le programme Growth Wealth développée par Swissborg qui vise à privilégier les traders actifs à la recherche de gains sur le long terme.

Des outils innovants

Comme nous l’avons souligné, l’application Swissborg multiplie les outils technologiques pour garantir une expérience utilisateur riche et intuitive. Avec beaucoup d’ambition, le courtier a créé son propre écosystème avec un ensemble de solutions digitales.

Il est alors facile d’échanger des crypto monnaies sans frais à partir de son téléphone et d’un code reçu par SMS. Fini les copier / coller d’adresses mail de chacun de ses portefeuilles de stockage. Citons encore le Yield Market qui centralise toutes les informations relatives à ses jetons stockés pour générer un rendement.

L’app simplifie au maximum toutes les opérations avec un maximum d’efficacité et de fiabilité. Il est peut-être dommage de ne pas trouver de fonctionnalité de copy trading sur Swissborg. Cela serait un atout supplémentaire pour attirer des novices.

Une sécurité maximale

La sécurité des données est un élément essentiel pour fidéliser une clientèle. Swissborg met tout en œuvre pour protéger à la fois les informations d’identité de ses utilisateurs et les transactions financières qui sont opérées : dépôt, retrait, achat, vente, stockage ou échange inter actifs numériques.

Voilà pourquoi Swissborg a obtenu une double licence auprès de la FSA en Estonie aussi bien sur la partie transactionnelle que sur le stockage. Chaque portefeuille client fait l’objet d’une attention particulière. Les moyens de paiement sont tous des fournisseurs de renom avec des protocoles de cryptage solides.

Les axes d’amélioration de Swissborg

Une offre en crypto monnaies limitée

C’est une critique qui revient souvent dans la Traders Community à propos de Swissborg. Pour une plateforme spécialisée dans les crypto monnaies, l’offre en actifs numériques est encore très limitée. Seules 48 cryptos sont disponibles.

A titre de comparaison, Binance propose un catalogue de plus de 600 types de jetons. Kraken, autre poids lourd du secteur, dispose d’un panel de 100 devises numériques à échanger. Swissborg développe au fur et à mesure son offre depuis son lancement en 2017.

Une régulation discutable ?

Plusieurs observateurs indépendants soulignent le fait que Swissborg n’a pas obtenu d’accord de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France. Le broker n’est pas sur liste rouge mais les garanties qu’il avance ne semblent pas suffisantes. Swissborg n’est pas enregistré comme un prestataire PSAN.

Des services Premium sous condition

Sur le papier, les avantages des comptes Premium sont très attractifs. Cependant, nous ne pouvons pas faire abstraction de la condition principale pour y accéder : détenir et stocker des jetons CHSB (Swissborg Token). Cela oblige donc les utilisateurs à acheter cette devise numérique.

Pour le premier niveau VIP, ce sont 500 jetons. Pour le dernier niveau (Génération), ce ne sont pas moins de 20 000 tokens qu’il faut détenir et bloquer pour une durée minimale d’un an. Il pourrait être plus attractif de revoir ce système qui exclut notamment les investisseurs novices.

Le service client

Les utilisateurs sont globalement très contents du service client disponible chez Swissborg. Les réponses sont rapides et pertinentes, 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24 (24/7). Malgré tout, nous regrettons qu’il ne soit possible de le contacter que par mail via son espace utilisateur.

Il pourrait être très pratique de pouvoir échanger avec un conseiller via un chat en direct ou une ligne téléphoniquedédiée à la relation commerciale.

A qui s’adresse Swissborg ?

Swissborg est une plateforme de trading crypto qui s’adresse à un vaste panel de profils d’investisseurs. Grâce à son app mobile ergonomique et intuitive, les traders débutants n’ont aucun mal à se lancer dans l’investissement digital avec un capital raisonnable de 50€.

Par ailleurs, les investisseurs chevronnés sont irrémédiablement ravis du Yield pour faire fructifier leurs crypto monnaies inactives et de profiter de tarifs compétitifs sur l’ensemble de leurs opérations financières.

Les produits disponibles

Le nombre de crypto monnaies disponibles

Le courtier crypto Swissborg propose un catalogue assez riche avec 48 monnaies numériques. Nous retrouvons les jetons très populaires comme le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) ou le Ripple (XRP). C’est aussi l’occasion d’investir ses fonds dans des cryptomonnaies alternatives comme :

• Decentraland (MANA)
• Solana (SOL)
• Cosmos (ATOM)

Précisons que Swissborg a développé sa propre blockchain avec une crypto monnaie en propre : le Swissborg Token ou CHSB. C’est une valeur de référence. Il est indispensable d’en détenir pour pouvoir prétendre à l’ouverture d’un compte Premium

En comparaison, XTB propose seulement 10 cryptos en format CFD uniquement. Binance, poids lourd du secteur, affiche une offre de plus de 600 devises numériques. Kraken, son concurrent direct, cumule plus de 100 crypto monnaies disponibles à l’échange.

Le Staking sur Swissborg

Le broker inclut dans son offre de services d’exchange l’opportunité de faire du staking. En d’autres termes d’immobiliser un certain nombre de crypto monnaies dans son portefeuille pour une durée déterminée et de les faire fructifier selon un taux de rendement prédéfini.

Le staking sur Swissborg fonctionne un peu comme un livret d’épargne bancaire sur lequel un client bloque une partie de son capital pour le récupérer à une échéance plus lointaine avec des intérêts. Voici un tableau récapitulatif des taux mensuels pratiqués sur le Smart Yield de Swissborg sur un compte Standard.

Il est à noter que Swissborg se concentre uniquement sur une offre d’échange de cryptomonnaies via son Smart Market. C’est une application qui permet au courtier de fournir en temps réel les devises numériques au meilleur prix en explorant les divers marchés et opportunités.

C’est pour cela que le prêt de crypto et la vente de NFT ne sont pas disponibles pour les clients de Swissborg. Il n’y a donc pas de trading de produits dérives (CFD) avec application d’un effet de levier Swissborg (comme chez XTB par exemple).

Frais sur Swissborg

Frais de transaction et spread

Premier point d’importance : la transparence de la grille tarifaire appliquée par le broker. En quelques clics, il est possible d’avoir accès à un état des lieux complet des frais facturés lors d’une transaction financière.

Deuxième élément à garder en tête : les frais sur Swissborg sont dégressifs en fonction du statut du compte. 5 formules sont proposées :

• Standard avec des frais d’échange fixes à 1% du volume de l’opération financière
• Explorer qui est le 1er niveau des services Premium avec des frais également à 1%
• Community à 0.75%
• Pioneer à 0.75%
• Génération à 0.5%

Les avantages Premium sont déblocables sous réserve d’avoir au moins 500 jetons CHSB bloqués sur son portefeuille électronique. Plus le client monte de gamme, plus cette quantité augmente.

A titre de comparaison, XTB propose sur sa gamme de CFD crypto des spreads variables selon la crypto monnaie achetée (à partir de 0.0018 pip sur le Litecoin). Swissborg est donc très compétitif avec une politique équitable. Pas de mauvaise surprise due aux variations du cours de l’actif et  de la valeur du pip du CFD.

Les autres frais sur Swissborg

Grâce à son outil Smart Send, il est facile de faire des échanges entre différentes crypto monnaies sans aucun frais, ni informations complexes à fournir concernant son portefeuille de stockage. Un simple numéro de portable permet de réaliser l’opération sans aucun frais. Cette fonctionnalité unique en son genre est disponible dans 115 pays.

Les frais de retraits varient selon la devise choisie avec un minimum facturé. Par exemple, en euro, seuil fixé à 1€ et plafond à 100€. La grille est consultable directement sur le site officiel.

Pour un retrait en crypto actif, une fois encore, c’est le type de produit qui varie déterminé les frais appliqués avec unminimum systématique. Pour le Bitcoin, la fourchette se situe entre 0.002 et 0.0048 BTC. Pour l’Ethereum, le seuil est de 0.0012 ETH. Le plafond est fixé à 0.0834 ETH.

Comparons avec un leader du marché de l’exchange – Binance – qui propose des frais de retrait minimum à 0.0002 BTC. Chez Kraken, ces frais sont d’un montant de 0.0005 BTC par transaction.

La plateforme de trading de Swissborg

La Plateforme propre à Swissborg

Une prise en main facile

Les traders sont très enthousiastes à propos de la plateforme de trading en ligne Swissborg. Ils apprécient tout particulièrement sa grande ergonomie et sa prise en main intuitive. Plusieurs avis utilisateurs précisent qu’en tant que débutants la plateforme est toute indiquée pour se lancer et progresser à son rythme sans difficultés techniques.

Tous les menus et rubriques sont clairs. Il est très simple de naviguer de son profil au marché d’échange puis de passer un ordre en quelques clics. C’est un exemple de simplicité et d’efficacité.

Les indicateurs disponibles

Le courtier propose 4 grandes familles d’indicateurs techniques :

• Cyber Predictor qui est une IA d’apprentissage progressif qui repose sur un algorithme de prévision de tendances
• Indicateur SwissBorg est un outil performant combinant les meilleurs indicateurs techniques pour une analyse automatique en un coup d’oeil
• Sentiment de communauté qui n’est pas sans rappeler le TradingView proposé par XTB pour évaluer le volume de transactions (achat VS vente) d’un actif à un instant T
• L’outil Supports et Résistances fournit aux investisseurs les données des seuils critiques à surveiller pour réagir au bon moment

C’est un concentré de technologie qui facilite grandement la prise de décision sans nécessairement avoir besoin d’un solide bagage technique en matière d’investissement sur les marchés financiers.

Les types d’ordres proposés

Toujours dans un esprit d’efficacité et d’intuitivité, le courtier propose un nombre limité de types d’ordres à passer depuis son espace client :

• Ordre de marché où il est question d’acheter ou de vendre un crypto actif à un prix immédiat
• Ordre à cours limité où l’investisseur fixe un seuil d’achat ou de vente. L’ordre est exécuté lorsque le cours est atteint
• Echange qui est une spécificité du marché des cryptos puisqu’il s’agit d’un échange direct entre 2 actifs

Nous retrouvons également les ordres Stop Loss et Take Profit pour sécuriser ses positions pour une fermeture automatique dès que le prix haut ou bas est atteint.

Application mobile

Les avis utilisateurs sont unanimes concernant l’application Swissborg. Elle est un exemple d’ergonomie et d’efficacité. Les traders ont accès sur leurs smartphones et tablettes compatibles (iOS et Android) à l’ensemble des fonctionnalités proposées sur le site web.

En quelques pressions du doigt, il leur est alors possible de :

• Consulter et paramétrer leur profil
• Déposer et retirer de l’argent
• Utiliser les différents indicateurs techniques
• Passer des ordres
• Echanger des crypto sur Swissborg

Les innovations Swissborg

Smart Send

C’est la grosse innovation disponible chez Swissborg. Le courtier suisse simplifie au maximum les échanges entre crypto monnaies. Il peut vite devenir pesant de devoir renseigner toutes les informations relatives à chaque portefeuille de stockage lorsque nous souhaitons réaliser un échange.

Swissborg permet de faire des échanges immédiats et sans frais à partir de son smartphone et de son numéro de téléphone renseigné lors de l’inscription. Après avoir configuré un échange, il suffit de saisir le code envoyé par SMS. Le tour est joué !

Swissborg Earn et Smart Yield

Autre innovation de taille : Swissborg Earn. Ce sont des solutions clé en main pour développer son portefeuille selon des stratégies préétablies. 3 niveaux : Core, Aventureux et Brave. C’est un excellent moyen de suivre une stratégie adaptée à ses objectifs selon la cryptomonnaie concernée.

Smart Yield est une sorte de livret d’épargne où les actifs numériques sont stockés pendant au moins 1 an avec un rendement prédéfini. Cela constitue une alternative intéressante pour les investisseurs moins actifs ou qui souhaitent tirer un profit de cryptos inactives.

Outils d’analyse automatique

L’application Swissborg est très puissante et 100% orientée dans l’accompagnement des utilisateurs. Chaque cryptomonnaie est analysée spécifiquement. L’app fournit un grand nombre d’informations aux traders lorsqu’ils cliquent sur 1’actif. En un coup d’œil, ils peuvent se décider de passer un ordre (achat ou vente).

4 types de données sont fournies :

• Cyborg Predictor qui est une IA d’apprentissage progressif pour mieux anticiper les tendances
• Indicateur Swissborg qui est un concentré d’analyse technique
• Sentiment de communauté pour évaluer les volumes de transactions
• Support et Résistance pour déterminer en un instant les niveaux de protection (Stop Loss / Take Profit)

Le Swissborg Token

Le broker a développé sa propre devise numérique avec une blockchain indépendante. Le CHSB est un élément central de l’écosystème Swissborg. Il incite les investisseurs à participer activement au développement de la DeFi (Finance Décentralisée) en stimulant la blockchain.

Binance a ouvert la voie avec son Binance USD (BUSD) qui est devenue une cryptomonnaie majeure sur le marché en guise de stablecoins. Swissborg se donne les moyens d’en faire autant, ce qui augmenterait drastiquement sa crédibilité au niveau mondial.

Régulation et Confiance

Peut-on réellement faire confiance à la plateforme d’échange ? Y a-t-il des raisons d’assimiler Swissborg à une arnaque ? Notre point complet sur la régulation et la confiance du broker.

Régulation

Swissborg est une plateforme d’échange qui présente toutes les preuves d’une régulation sérieuse. L’entreprise est basée en Estonie et a obtenue une licence d’exploitation par la Financial Supervisory Authority (FSA) qui contrôle les activités financières de ce pays. Cette licence concerne à la fois le trading d’actifs numériques et leur stockage.

Autre argument de poids en faveur de la fiabilité du courtier, il a également une licence d’exploitation obtenue auprès de la Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen (VQF) en Suisse.

Confiance

La société Swissborg est récente puisqu’elle a connu son lancement commercial en 2017 grâce à une levée de fonds de 53 millions de dollars. D’une équipe de 9 personnes, au départ, il y a plus de 100 employés qui travaillent au bon fonctionnement de l’Exchange.

Basée en Estonie et fondée par Cyrus Fazel, l’entreprise démontre un développement rapide et prometteur avec ses 662 000 utilisateurs en 2022 dont 100 000 en France. Les comptes Premium représentent 1.5% des comptes actifs avec plus de 50k de tokens CHSB.

Suite à une enquête indépendante en début d’été 2022, il apparaîtrait que la position en staking d’Ethereum chez Swissborg ne soit pas solvable. En d’autres termes, si chaque utilisateur de l’application Swissborg retire ses ETH bloqués sur le Smart Yield au même moment, il se pourrait que la plateforme ne puisse pas tout couvrir.

Face à cette accusation, Cyrus Fazel (CEO du groupe) avance sur son compte Twitter que tous les chiffres sont au vert et que l’application Swissborg suit des stratégies d’investissement qui protègent au maximum les investisseurs qui lui font confiance.

Formation de Swissborg

La plateforme d’échange en cryptomonnaies a encore un sérieux travail à faire sur la partie formation disponible. Il n’y a pas de tutoriel ou de vidéos expliquant comment faire toutes les opérations de base et comprendre les bases du marché des devises numériques. Swissborg s’adresse à des utilisateurs qui ont déjà quelques connaissances théoriques.

Cette absence de prise en charge pas à pas est largement compensée par un blog très informatif sur tout ce qui touche de près ou de loin aux cryptomonnaies et des différents outils disponibles avec l’application : Swissborg Earn, Smart Yield, Smart Send, les éléments d’analyse technique pris en charge par l’Intelligence Artificielle du Smart Engine.

Service client

A l’image des brokers nouvelle génération, Swissborg propose un service client 100% digital, disponible 7 jours sur 7, 24 heures sur 24 (24/7). Il est très facile de déposer une demande depuis son espace client en remplissant le formulaire de contact dans la section A propos de nous.

Les requêtes sont catégorisées par thématique pour un traitement plus rapide et pertinente. Une réponse est apportée dans les 48 heures maximum. Les avis des clients semblent globalement favorables à l’égard du service client Swissborg. La réactivité et le professionnalisme sont mis à l’honneur.

Nous regrettons qu’il n’y ait pas un chat en direct ou une ligne téléphonique pour une prise en charge immédiate en cas d’une urgence ou d’un gros dysfonctionnement technique.

Comment ouvrir un compte sur Swissborg ?

Il est très simple et rapide d’ouvrir un compte sur Swissborg en seulement 4 étapes :

1. Télécharger l’app sur Google Play Store (Android) ou Apple Store (iOS)
2. Remplir le formulaire d’inscription avec les informations demandées : date de naissance, nationalité, identité complète et adresse de domiciliation
3. Déposer de l’argent sur le compte de trading en utilisant les méthodes de paiement disponibles
4. Acheter des jetons de cryptomonnaies via la plateforme d’exchange