Interactive Brokers avis : une référence ?

Présentation de Interactive Brokers France

Interactive Broker France est une référence dans le monde du trading en ligne et a pris des dispositions pour le demeurer pendant longtemps. Il joue parfaitement son rôle d’intermédiaire entre les clients et les marchés financiers et sécurise les fonds des investisseurs au sein de comptes répartis dans plusieurs banques via la ségrégation des comptes.

Interactive Brokers excelle particulièrement dans le trading des futures et se retrouve avec 60 % du volume total de trades sur certains produits (comme les actions et les indices). À en croire une étude, ce courtier a enregistré plus de clients gagnants sur le forex au cours du premier trimestre de 2015. En outre, il a reçu plusieurs prix pour la qualité de ses prestations, comme le « meilleur broker forex » et « le meilleur courtier en action, futures et forex ».

Cet avis vous permettra d’en savoir plus sur Interactive Brokers qui mérite d’être cité parmi les courtiers leaders du courtage boursier en ligne.

Ce que propose Interactive Brokers 

Les différents produits financiers et marchés financiers disponibles

Avec Interactive Brokers, vous avez la possibilité de trader divers types de produit. Des actions aux hedges funds en passant par les ETF, Options, Warrants, FOP, Futures, Forex, EFP, obligations et matières premières. L’offre de produit est vraiment complète chez ce courtier. Cela est un des nombreux avantages pour les institutionnels. Ces derniers sont surtout heureux d’avoir la possibilité d’en choisir plusieurs et de les gérer tous à partir d’une seule plateforme de trading en ligne.

Notez également que Interactive Brokers permet d’avoir accès à tous les marchés mondiaux situés en Europe, aux États-Unis, au Canada, en Australie… Dans ces marchés financiers, il est possible de traiter des actions issues de différents compartiments. L’investisseur n’a pas uniquement accès aux principales valeurs, ce qui n’est pas très courant. Si les activités boursières sont effectuées sur le marché américain, on peut accéder à tous les actifs traitables. Interactive Brokers est l’un des courtiers chez qui l’accès est assez complet.

Au total nous avons dénombré l’accès à 135 marchés financiers différents, répartis dans 22 pays du monde dont 23 paires de devises.

L’option ProRealTime Trading

Vous êtes un trader particulier et vous êtes à la recherche d’une plateforme de trading en ligne pour faire vos placements. Vous avez entendu parler de workstation et avez l’intention de choisir cette plateforme. Sachez que celle-ci n’est pas au top en termes d’accueil et peut même vous effrayer. En outre, ses fonctionnalités sont tellement nombreuses qu’il n’est pas facile de s’y retrouver. En général, seulement 5 % des fonctionnalités de workstation sont utilisées par un trader particulier.

Pour mieux exploiter cette plateforme, il est mieux de passer par Interactive Brokers. Des webinaires vous montreront comment vous y prendre pour passer un ordre sur workstation. Et en très peu de temps, vous pourrez maîtriser ses fonctionnalités de base.

Une alternative intéressante pour le trader particulier est de passer par la plateforme ProRealTime proposée dans l’offre ProRealTime Trading avec Interactive Brokers. Vous apprécierez certainement sa rapidité, sa simplicité et surtout le fait qu’elle soit complète. L’exécution des ordres – sur action, forex, matière première ou indice – est très intuitive.

Sachez que le dépôt minimum que vous pouvez déposer afin d’ouvrir un compte de trading est de 10 000 USD ou 10 000 euros. Cette somme n’est évidemment pas à la portée de tout le monde. Vous devez même disposer de 25 000 € si vous avez l’intention de faire du scalping ou du day trading. Dans le cas contraire, votre compte sera bloqué. Il est quasiment impossible de faire de grandes choses avec 10 000 USD chez Interactive Brokers qui est soucieux de la gestion du risque.

Chez ce broker, la taille des positions est importante. Par contre, chez ProRealTime Trading, il y a moins d’exigence à ce niveau, le dépôt minimum étant de 5 000 USD.

L’ouverture des comptes chez Interactive Brokers n’est pas très compliquée à la base. Toutefois, de nombreux documents sont demandés. En outre, il est bon de maîtriser l’anglais afin de comprendre tous les termes. Avec ProRealTime Trading, les choses sont plus simplifiées. Il y a peu de documents à fournir et la procédure est en français.

En ce qui concerne le support proposé par Interactive Brokers, sachez qu’il est uniquement en anglais. En cas de requêtes, les traders francophones rencontrent des problèmes de compréhension. Une liste de problèmes habituels traités est présentée, avec les solutions. Si l’utilisateur n’y trouve pas sa préoccupation, il doit faire avec. Chez ProRealTime Trading, le trader peut échanger avec un interlocuteur français.

Le trading sur mobile : IBKR Mobile

Le courtier CFD a développé une application de bourse mobile, dénommée IBKR Mobile Trading, qui permet aux traders d’avoir un accès depuis leurs smartphones et tablettes. Tous les outils indispensables au trading et à la gestion du compte client sont réunis dans sur cette plateforme : indicateurs techniques, graphiques, analyses, etc. Les avantages ne s’arrêtent pas ici? Les outils l’application mobile IBKR offrent une gestion du bout des doigts, très réactive et totalement sécurisée.

Des innovations technologiques sont greffées à cette app smartphone pour du trading On-the-go. Parmi les outils novateurs, citons Order Entry Wheel qui offre une vision globale et synthétique des ordres à passer en priorité. Il est même possible de faire un dépôt d’argent via un chèque dématérialisé. La double authentification garantit une protection maximale des données personnelles et bancaires des utilisateurs.

Les frais de courtage sur le courtier forex Interactive Brokers 

Une politique tarifaire intéressante

De nombreux paramètres militent en faveur d’Interactive Brokers qui occupe une place de choix dans le classement des courtiers de bonne presse. C’est le cas de sa politique tarifaire qui est assez intéressante. Sur plusieurs marchés financiers, le broker fait mieux que ses concurrents en ce qui concerne ses tarifs.

Au niveau des futures, en fonction des produits (forex, actions, indices), Interactive Brokers a l’habitude de facturer une commission sur l’aller/retour de moins d’un point. Notez que l’investisseur a le choix entre deux types de commissionnement. En effet, il peut opter pour la commission fixe ou préférer la commission variable. Quelle que soit l’option, la liquidité proposée sur chaque future et la qualité de l’exécution des ordres sont satisfaisantes. Malgré les multiples options d’investissement disponibles et les services additionnels les prix ne s’envolent pas.

Concernant les actions, Interactive Brokers a élaboré deux types de formules. Il y en a une avec des commissions variables et une autre avec commission fixe. Avec la première des 2 options, plus l’investisseur prend des positions importantes, moins il paie. Cette formule est ainsi parfaite pour les institutionnels. Mais si vous êtes un trader particulier, l’idéal est de choisir la formule à frais fixes. Toutefois, notez qu’en fonction du marché où vous faites du trading, la commission n’est pas la même.

Elle est de 0,1 % du montant traité en Europe, avec un minimum de 4 € et un maximum de 29 €. Mais si vous faites vos opérations aux États-Unis, la commission est alors de 0,05 % du montant traité, avec un minimum de 1 dollar. En général, c’est la commission minimum qui est appliquée pour un trader particulier.

Au forex, Interactive Brokers a les spreads les plus bas. Sur le marché interbancaire, 84,25 % des volumes de transactions sont totalisés par les fournisseurs de liquidité du courtier. Il peut ainsi proposer des spreads sur les paires majeures à partir de 0,1 pip. Notez qu’il est courant que, dans les conditions normales de marché, soient proposés l’EUR/USD et l’USD/JPY à 0,2 pip de spread et le GBP/USD à 0.5 pip. Après comparaison avec les autres acteurs du courtage boursier, on se rend compte que Interactive Brokers a une longueur d’avance.

En outre, il ne fait pas de mark-up sur les spreads. Comprenez que les spreads affichés sont bel et bien ceux du marché interbancaire. Le courtier en ligne se rémunère en facturant une commission sur chaque ordre.

La fausse note au niveau des tarifs d’Interactive Brokers est le prix qu’affichent les CFD. Chez ce courtier, ils ne sont pas compétitifs par rapport à ce que d’autres acteurs du domaine proposent. Mais les CFD ne sont pas sa priorité puisque ce sont les particuliers qui les utilisent. Ce broker s’intéresse plus aux institutionnels dont les volumes de trades (sur action et ETF notamment) sont importants.

Notre avis comparatif des frais Interactive Brokers Vs ProRealTime Trading

Lorsqu’on évoque les courtiers de référence, on évoque ProRealTime Trading. En termes de tarification, il s’avère que les prix pratiqués par ce dernier sont très proches de ceux d’Interactive Brokers. On peut donc dire que ProRealTime Trading est un courtier moins cher au même titre qu’Interactive Brokers.

Toutefois, pour ProRealTime Trading, le manque de compétitivité des tarifs proposés par Interactive Brokers sur les CFD est un problème. Et une solution a été trouvée pour y remédier. Deux offres de courtage sont élaborées par ProRealTime Trading : la première avec Interactive Brokers et la deuxième avec Ig Markets. Le fait de proposer les tarifs d’Ig Markets concernant le trading des CFD permet à ProRealTime Trading de faire bénéficier à ses clients des tarifs les plus intéressants sur tous les actifs qui existent sur le marché, avec des ordres toujours précis.

L’accompagnement que propose Interactive Brokers 

Quelles sont les formations offertes par le broker forex ? 

Le courtier Interactive Brokers met en œuvre de nombreux outils et supports de formation à disposition de ses traders. Il est possible de se former en tant que débutants via 2 systèmes : IBKR Campus et Trader’s Academy. Des formations plus spécifiques, comme Trader’s Insight, sont l’occasion d’approfondir certaines thématiques : indicateurs, signaux, tendances, exécution d’ordres, etc. Des webinaires sont régulièrement tenus pour profiter, en live, des conseils experts de l’équipe IBKR. Le calendrier économique et le glossaire thématique sont des piliers pédagogiques sur lesquels chaque trader peut s’appuyer. Enfin Interactive Brokers met en libre accès de courts tutoriels vidéos et des cas pratiques dans le Student Trading Lab.

Un florilège de ressources pédagogiques et de formations est disponible sur la plateforme de trading en ligne. Les investisseurs de tout niveau peuvent apprendre et progresser très facilement en fonction de leurs besoins personnalisés. Un des avantages majeurs à mettre au crédit de la plateforme d’investissement de bourse en ligne.

Le service client

Le courtier dispose d’un service client très présent qui répond à un grand nombre de requêtes clients. Les méthodes de contact sont plurielles : email, téléphone et chat en direct. Il est possible de transmettre des documents depuis son espace client, un email ou un fax. Toute problématique technique peut aussi être remontée d’un seul clic.

Dans l’ensemble il y a un haut niveau de partage / feedback entre le service client et les usagers de la plateforme de trading en ligne.

Les conseillers sont joignables 24 heures sur 24, 5 jours sur 7. Avec une réponse dans les 24h garantie par le broker CFD. Il est à regretter que le support aux clients IBKR ne propose pas de conseillers qui parlent français. C’est un indicateur que son ambition est tournée vers le business international à grande échelle, où l’anglais prédomine.