Les courtiers en ligne sont nombreux à vous proposer les solutions d’investissement qui vont bouleverser votre vie financière. Quand certains frôlent avec la moralité, d’autres font vraiment la différence en termes de performances, de sécurité et de services. Qu’en est-il de IG Market France ? Cette plateforme de trading historique a su traverser les époques et les technologies pour accompagner des investisseurs du monde entier désireux de gagner de l’argent. Découvrez notre avis IG Market : leader du secteur ou arnaque financière ?
| Dépôt minimum | 1000 € |
| Régulation | BaFin |
| Levier | 1:30 |
| Frais | Elevés |
- Plus de 17 000 instruments disponibles
- Bénéficie de 40 ans d'expérience
- Application Mobile de qualité
- Spreads élevés
- Pas de compte démo
- Frais de financement
Présentation de IG Market
Le broker trading en ligne est issu de la branche prestigieuse de la FinTech britannique, même si son histoire de conseils financiers remontent à bien plus longtemps puisque la compagnie existe depuis 1974. Au fil des avancées technologiques IG Group a su se réinventer pour proposer des services qualitatifs et experts à ses clients.
Basé à Londres – Canon Bridge House, London – IG Market a d’abord reçu l’aval de la FCA (Financial Conduct Authority) qui est l’organisme qui régule les activités boursières en Grande-Bretagne. Puis de la part de la BaFIN qui est celle qui supervise les marchés allemands. Suite à une demande commune à l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) un passeport européen a permis son début d’activité en France, sous surveillance de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de la Banque de France. Par ailleurs le site de trading en ligne pratique la ségrégation des comptes traders pour une sécurité maximale des fonds de leurs clients.
Autre signal fort. Le courtier a adhéré au FX Global Code qui est, en quelque sorte, une charte de bonnes pratiques, éthique et morales autour des activités liés aux marchés financiers. Enfin, dernier gage de qualité, la plateforme de trading reçoit régulièrement des distinctions de la part de professionnels. Par exemple en 2022 : Best Finance App et Best Multi Platform Provider de la part de l’ADVFN.
Ce que propose IG Market
En bon broker CFD, et plus spécifiquement Market Maker, IG Market propose une large gamme de produits et de solutions d’investissement. Tous les profils d’investisseurs peuvent tirer le meilleur profit de cette plateforme trading. Débutants, audacieux curieux, traders timorés et experts confiants sont invités, chacun à leur manière, à rejoindre la communauté IG Market France. Nous allons dévoiler les différentes options existantes.
Les différents produits financiers
Au total ce n’est pas moins de 17000 produits financiers qui sont proposés à la négociation. Ils prennent la forme de :
- de paires de devises dans le cadre du Forex. Ex : EUR / USD ou USD / JPY
- de CFD sur indices comme CAC 40 (France), NASDAQ (Etats-Unis), DE 30 (Allemagne), NYSE (Wall Street)
- les crypto monnaies : Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, Stellar, NEO et Bitcoin Gold
- plus de 12000 opportunités de CFD sur action touchant l’ensemble des places boursières mondiales
- les matières premières : métaux (ex : or, argent) ; agricoles (ex : coton, sucre) ; énergies (ex : pétrole)
Le broker reproduit les conditions réelles des marchés financiers concernés via sa plateforme de trading. Via les CFD le trader n’est jamais propriétaire des actifs sur lesquels il boursicote, ce qui permet de parier sur les tendances haussières ou baissières des cotations.
Il est aussi possible d’orienter son choix via d’autres catégorisations :
- les produits barrière qui présentent une grande maîtrise de l’effet de levier et de la gestion de risque
- les options vanille qui donnent un coup de peps avec des actifs dynamiques face à des marchés stables
- les turbo24 qui regroupent des valeurs mobilières transférables avec un effet levier et un risque limité
- le DMA qui donne accès aux cotations en direct. Cette solution est réservée aux comptes professionnels
Le broker forex britannique ne propose pas une formule de trading social intégral comme peuvent le faire IQ Robot ou eToro. Cependant la plateforme de trading ne laisse pas ses investisseurs sans processus d’assistance.
Par exemple il est possible d’ouvrir un compte en pilotage automatique, géré par des experts IG, en choisissant ses objectifs et un profil de Money Management. C’est un peu le même mécanisme que sur les contrats d’assurance-vie en gestion profilée sous mandat.
La communauté IG est également très active via des espaces de discussions et de partages. Certes il ne s’agit pas de copy trading automatique mais c’est un excellent moyen de suivre les conseils de traders expérimentés.
Les équipes de la plateforme s’efforcent de produire en temps réel les actualités économiques les plus pertinentes pour faciliter les prises de décision d’ouverture ou fermeture de position. Elles n’hésitent pas à donner leurs avis sur leurs sentiments face au marché. Peut-être l’occasion de passer un ordre qui pourrait être le bon coup ?
Le trading sur mobile
On ne devient pas une référence dans le domaine de la FinTech sans proposer des solutions technologiques novatrices et adaptées aux outils que nous utilisons au quotidien. C’est pourquoi IG Market propose une application mobile qui ouvre la voie à un usage sur smartphone et tablette, en plus d’une version navigateur. Elle est téléchargeable sur iOS et Android.
Selon votre profil utilisateur et vos besoins réels plusieurs plateformes sont disponibles. Les particuliers se reposent plus sur la version MetaTrader (MT4). Alors que les pros trouvent une meilleure ergonomie via ProRealTime. Le développeur a tout optimisé pour une expérience trading confortable et performante.
Les frais de courtage sur IG Market
Le broker applique une politique tarifaire assez novatrice sur le marché du online trading. Un juste équilibre entre réalité du marché, rémunération nécessaire au bon fonctionnement du système et compétitivité attractive.
IG Market propose 2 types de placements avec une grille de frais de courtage correspondante : le spread betting (pari sur la hausse ou la baisse des spreads) et les CFD (passage d’ordre sur la tendance haussière ou baissière d’une cotation). Nous marquerons notre attention sur les tarifs CFD afin d’avoir un comparatif plus pertinent vis-à-vis de la concurrence.
Tour d’horizon des grandes lignes tarifaires du courtier CFD.
Sur les actions
Les CFD shares (ou CFD sur action) sont cotés au prix réel du marché. C’est pourquoi le courtier n’inclut pas de spread sur le cours auquel l’investisseur achète ou vend son dérivé d’actif. Par contre il applique une commission automatique sur chaque position ouverte. Cette commission varie selon le marché financier concerné :
- Grande-Bretagne : 0,10% par transaction, avec minimum de 10£ (navigateur) et 15£ (smatphone)
- Etats-Unis : 2 cents par action avec un minimum de 15$ (online) et 25$ (téléphone)
- Europe : 0,10% par transaction, avec un minimum de 10€ (site web) et 15€ (supports mobiles)
Ces commissions s’appliquent à l’ouverture et à la fermeture de la position.
Sur les autres actifs
Concernant le Forex IG Market affiche des tarifs attractifs. Pour donner quelques exemples parlants, voici les spreads moyens appliqués sur certaines paires de devises majeures pour des trades entre minuit et 21H :
- 0,86 pip sur EUR / USD
- 1,07 pip AUD / USD
- 1,83 EUR / GBP
- 1,84 pip sur GBP / USD
Chaque spread est appliqué directement sur la cotation. Ainsi pas de mauvaise surprise au moment de la clôture d’ordre.
Les matières premières sont plutôt bien loties avec des spread minimum (en fonction des tendances et des volumes négociables) oscillant entre 0,3 pip et 2,8 pip.
Les indices sont peut-être les plus “chers” avec des spreads appliqués sur chaque CFD qui diffèrent selon le marché financier :
- FTSE 100 : mini 1 pip
- Wall Street : mini 2,4 pip
- Germany 30 : mini 1,2 pip
- Australia 200 : mini 1 pip
Enfin les crypto monnaies offrent toujours autant de disparités avec une forte charge sur les produits tendance : les Bitcoin subissent un spread minimal de 36 pip alors que Ripple est seulement à 0,36 pip. La loi de l’offre et de la demande est assez pesante sur cet instrument financier.
Notre avis sur l’ensemble des frais IG Market
Face à une concurrence qui cherche par tous les moyens à baisser les coûts visibles imputés à la clientèle il apparaît clairement que le broker n’est pas le moins cher du marché. Mais leurs tarifs sont d’une grande limpidité et ne dissimulent rien. Les différentes transactions sont impactés par des frais de courtage ou commissions selon leur typologie. Des frais d’overnight (position restée ouverte) sont aussi à prendre en considération pour les ordres à long terme. Malgré cette pseudo avalanche de frais le courtier est très compétitif puisque très cohérent avec la réalité du marché. De plus si vous pratiquez en professionnel, via le DMA, il est alors possible de voir ses charges se réduire considérablement.
Petit point bonus. Afin d’éviter de vous surcharger en cas d’échecs successifs, le site inclut automatiquement la protection contre le solde négatif. Si une position prend l’eau, et que vous n’avez pas configuré un Stop Loss, elle se ferme avant que votre compte passe en négatif. Vous ne devez ainsi pas d’argent au broker. Il est important d’utiliser les fonctionnalités et options avancées des plateformes (Stop Loss / Take Profit quotidien, sur ordre par exemple) afin de tirer le meilleur profit (ou de gérer son risque perte) et de limiter les frais de courtage.
L’accompagnement que propose IG Market
Quelles sont les formations offertes par IG Market
Le courtier en trading peut être fier de l’accompagnement qu’il propose à ses traders. Les débutants peuvent commencer leur aventure boursière avec le compte démo IG Market gratuit qui propose une immersion en conditions sur la plateforme de trading. Les investisseurs en formation peuvent ainsi découvrir les options et fonctions de gestion de portefeuille en toute sécurité. Depuis le capital fictif mis à disposition il est alors possible de passer des ordres, comme en vrai, sans prendre le moindre risque.
C’est une bonne occasion de comprendre les graphiques et autres analyses techniques qui permettent de peaufiner sa ou ses stratégies d’investissement. Avec un accès illimité 24/24 les 4 grands axes de formation de l’IG Academy sont étudiés à fond : développement de compétences en trading, les solutions d’investissement, les outils de gestion de risque de pertes, les actualités économiques en temps réel.
Au plus les compétences augmentent, au plus de nouvelles options sont disponibles : IG Market live trading, webinaires et séminaires spécialisés. Les experts ne sont pas oubliés pour une consolidation de leurs acquis et une augmentation de leurs gains.
Le service client
Rien à redire sur le service client qui accompagne les clients. Nous retrouvons les moyens de contact classiques : téléphone, mail et chat live.
Le service commercial est ouvert du lundi au vendredi de 08h30 à 20H00, et joignable au 01 70 98 18 18. Le mail du support IG France: info.fr@ig.com. L’équipe technique de conseillers financiers vous prend en charge après ouverture du compte du lundi au vendredi (à horaires identiques) et le samedi de 10h à 18h.
Les retours sont tous excellents avec une satisfaction client vraiment importante.
Conclusion
Nous pouvons affirmer avec certitude que le broker britannique met tout en oeuvre pour une expérience trading réussie, sécurisée et profitable. Malgré des frais de courtage, qui pourraient paraître lourds pour certains, le courtier propose un service de grande qualité, des produits parfaitement maîtrisés et une interface de travail optimisée. Les différentes plateformes et appli intuitives, les services VIP pour les comptes pro et la modulation des frais de courtage en fonction de la typologie de l’instrument et de son statut dont autant de points positifs. Si IG Market n’est pas encore leader en France, il a tout pour le devenir.
