Notre avis Darwinex : le meilleur broker forex en trading social actuel ?

Darwinex Avis

Nos tests n’ont pas été particulièrement concluant concernant cette plateforme. Si les résultats ne sont pas pour autant catastrophiques, lorsque de l’argent est en jeu, mieux vaut éviter les moindres problèmes. Nous préférons donc vous orienter vers le choix actuel de la rédaction, pour vous permettre de trader en tout sécurité :

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

5/5
5/5
ETORO

Avantages

Inconvénients

Dépôt min.

200€

Levier

30:1


Et si l’équation du trading en ligne était posée différemment afin d’augmenter les gains des traders ? Et si le meilleur de la FinTech était engagé dans une interface digitale qui préfère l’accompagnement de ses clients par une éducation progressive et pratique ? C’est dans cette niche, et ce nouveau paradigme que se positionne Darwinex. Cette plateforme de trading propose un service complètement innovant, sécurisé et performant qui ne cesse d’étonner les experts financiers. Que vaut réellement ce broker forex ? Qu’est-ce qui fait qu’on l’apprécie de plus en plus ? Et qu’on peut lui faire confiance ? Faisons un tour d’horizon de notre avis Darwinex dès maintenant !


Présentation de Darwinex Forex

Le courtier en ligne Darwinex Forex est avant tout un produit issu de la pensée combinée de la crème du mouvement FinTech britannique. Le concept global est d’appliquer les avancées technologiques au monde très particulier de la Finance afin de faciliter son accès et de rendre les opérations de négociation plus transparentes et simples. En 2012 la société Tradeslide Trading Tech voit le jour. Elle débute avec le test d’algorithmes de diagnostic pour des stratégies d’investissement. Puis l’entreprise obtient le feu vert de la part de l’autorité de régulation du Royaume-Uni, la FCA (Financial Conduct Authority), pour opérer en tant que broker. Afin de démontrer son efficacité, une compétition DarwinexIA est lancée pour mettre à l’épreuve son fonctionnement. En 2015 puis 2017, dans une version remasterisée, la plateforme Darwinex investisseur voit le jour. Le courtier est même obligé pendant un temps de suspendre les inscriptions car ses gains sont trop importants. Son credo est l’excellence. C’est pourquoi la plateforme se considère plus comme un fournisseur de technologie qui accompagne les traders professionnels (et ceux qui veulent le devenir) à atteindre leurs objectifs. Une approche originale et motivante à notre avis d’experts. Les fonctionnalités de gestion du risque intégrées aux plateformes basées sur la technologie éprouvée MetaTrader garantissent une protection accrue de chaque dépôt de capital investi. Les supports de formation et la performance du compte démo sont autant d’avantages à utiliser pour améliorer ses stratégies d’investissement. 

Débutons notre avis Darwinex avec son offre globale de services.

chiffres darwinex

Ce que propose Darwinex broker 


Les différents produits financiers disponibles

La première originalité du courtier anglais Darwinex broker. Il ne s’agit pas que d’un broker CFD, ni même d’un service de bourse en ligne comme on en voit de plus en plus chez les banques en ligne. Afin de se positionner parmi les meilleurs courtiers, il propose les actifs CFD récurrents de ce type d’investissement de capital en Bourse : paires de devises avec le forex, les matières premières, les crypto monnaies, les actions ou encore les indices boursiers. C’est un Market Maker comme les autres, avec des tarifs ultra compétitifs. L’utilisation de la mécanique d’effet de levier est un outil très intéressant pour les porteurs à petit capital. Par exemple, sur le trading du forex, il est de 30:1. Idéal pour les portefeuilles en cours de constitution.

Mais Darwinex propose également son propre actif financier : le Darwin. C’est un produit un peu particulier puisqu’il correspond à un fond de placement qui reproduit la stratégie de négociation, soumise à une gestion du risque imposée et prédéfinie. C’est un actif dit liquide (Alpha Liquide) qui peut aussi bien être acheté ou vendu à n’importe quel moment. Il ne subit pas l’impact des actifs sous-jacents qui composent son fonds d’investissement. Il est réservé aux comptes Investissement de la plateforme de trading en ligne.

L’autre originalité est que Darwinex propose un système intégré de gestion indépendante du risque qui contrôle la volatilité de chaque Darwin pour qu’elle reproduise le cours de l’indice SP500. Les opérations se font donc en direct sur un agglomérat de produits dérivés qui en font un produit unique en son genre. Le tour de force est que cette approche est certifiée et autorisée par la FCA, entre autres. C’est donc un gage de fiabilité a ne pas négliger par les clients, surtout lorsqu’ils se décident à trader un Darwin proposé.

infos darwinex

Le trading social 

La question du trading social est au cœur du processus du broker. Dès l’inscription, les traders doivent choisir entre devenir un trader et potentiel futur fournisseur de signaux de tendance boursière, ou endosser le rôle d’investisseur.

Le gros avantage d’être un fournisseur de copy trading (base du trading social) est que la plateforme vous rémunère à hauteur de 20% du profit réalisé par les traders qui vous dupliquent. A prendre en compte, avant de vous lancer dans cette aventure de social trading Darwinex, le nombre de clients est encore limité, donc les profits potentiels le sont aussi. La constitution du D-Score (indicateur de performance d’un portefeuille trader) est assez longue. Les investisseurs vedettes, présents depuis longtemps, sont largement avantagés.


Le trading sur mobile 

En plus d’une sécurité et réactivité maximales réservées aux transactions, grâce aux serveurs londoniens Equinix LD4, Darwinex propose sa propre application mobile. Les traders peuvent ainsi retrouver leurs portefeuilles et négocier tous leurs instruments financiers favoris. Disponible sur AppStore et Google Play, l’application smartphone et tablette fonctionne sous iOS et Android. Les investisseurs peuvent retrouver l’ensemble des outils, indicateurs et analyses techniques. La gestion du risque et les belles opportunités financières sont à portée de doigt. En toute sécurité, souplesse et réactivité.


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Les frais de courtage sur le broker CFD 


Une politique tarifaire compétitive : Darwinex Spread

On peut dire que Darwinex a choisi un créneau tellement inédit qu’il aurait pu appliquer n’importe quels tarifs, même les plus abusifs, puisqu’il n’aurait souffert d’aucune concurrence. Cependant sa politique tarifaire est très compétitive puisque les commissions appliquées au compte trader se limitent à :

  • 1.2% annuels des fonds propres investis;
  • Des frais de performance de 20% sur les bénéfices réalisés sur les Darwins. 75% de la commission de performance revient au gestionnaire de portefeuille, et 25% est attribuée à Darwinex pour rétribuer les outils mis à disposition.

Avec son état d’esprit de supporter l’excellence, le site web de trading applique une méthode de renforcement positif en récompensant encore mieux les traders qui appliquent une bonne stratégie d’investissement de capital, au-delà d’un simple volume financier. En se basant sur un score interne (D-Score), les investisseurs avec :

  • Un D-score entre 40 et 60 bénéficient d’une remise sur les frais de courtage de 20%;
  • Un D-Score au-dessus de 60 profite d’une remise de 40% sur les opérations de trading.

Chaque mois, sur la base d’une évaluation de performance de chaque transaction opérée par le trader, la moyenne du D-Score est calculée. C’est elle qui va déterminer le montant de la remise sur les commissions payées pendant le mois. Enfin cette remise est remboursée sur le compte trading.

Pour la partie CFD, la majeure partie des revenus du broker proviennent de Darwinex spreads calculés en pip sur la différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif de l’ouverture de la position à sa fermeture. A cela s’ajoutent des commissions fixes appliquées sur l’actif concerné. Par exemple, sur la paire de devises AUD / CAD, cette commission est de 2.50AUD.

proposition de valeur darwinex

Notre avis sur l’ensemble des frais de Darwinex CFD

Le courtier n’est pas le moins cher du segment. La concurrence des autres brokers est rude. Cependant Darwinex CFD n’a pas à rougir de sa politique tarifaire. Son positionnement unique en son genre lui permettrait de pratiquer des tarifs outrageusement élevés. Ce qui n’est pas le cas. Les commissions et spreads appliqués sur le trading des Darwins sont très raisonnables. Le mécanisme du D-Score apporte une motivation supplémentaire aux investisseurs pour améliorer leur rentabilité et profiter ainsi de spreads plus bas encore. 

Certes la partie CFD est moins éclatante puisque les faibles spreads (en pips) appliqués sont compensés par des commissions supplémentaires sur un grand nombre de types d’ordres. A notre avis Darwinex est à surveiller avec attention dans les mois et années à venir. De belles surprises sont peut-être à venir.


Comment fonctionne Darwinex compte client ?


Comment ouvrir un compte trader Darwinex ?

Suivez le guide. Depuis la page d’accueil le visiteur clique sur le bouton INSCRIPTION. Un premier choix est proposé : l’inscription en tant que trader pour profiter de l’interface et des produits CFD ou  l’inscription en tant qu’investisseur pour placer son argent dans l’actif maison les Darwins.

Le formulaire est simplissime. Le futur utilisateur d’un compte trader Darwinex a 3 champs à remplir : nom d’utilisateur, email de contact et mot de passe. Lorsque cette étape est remplie d’autres informations sont requises comme un numéro de téléphone, un pays et une adresse de domiciliation. A l’instar d’autres brokers CFD (ou non d’ailleurs) des documents justificatifs sont demandés si le compte concerne un portefeuille en argent réel.


Les différentes plateformes de trading disponibles

Darwinex a reposé son infrastructure système sur le logiciel éprouvé et mondialement connu MetaTrader avec ses versions MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et WebTrader selon vos besoins techniques et votre façon de consommer l’investissement online. Sur Mac, PC, navigateur ou encore supports mobiles comme les smartphones et tablettes. Les applis sont à télécharger gratuitement sur App Store pour iOS et Google Play pour Android.

Les plateformes de trading Darwinex sont reconnues pour leurs grandes qualités de réactivité et de dynamisme. La suite logicielle MetaTrader n’a plus rien à prouver sur le marché du online trading. On comprend très rapidement qu’elles ont été pensées par des professionnels de la FinTech. De multiples options d’intégration sont proposées pour le trading algorithmique qui est la marque de fabrique du broker.

Nous avons déjà évoqué la différenciation opérée entre les comptes traders et les comptes investisseurs. Par ailleurs une section “comptes professionnels” est également disponible pour les investisseurs les plus assidus et impliqués dans la gestion de leurs portefeuilles d’actifs financiers. Dans ces derniers il est possible de pousser l’effet de levier plus loin afin d’augmenter ses gains potentiels. 

Fort de sa solidité financière Darwinex est en mesure de garantir une protection des dépôts de fonds à hauteur de 500k€ (ou équivalents USD et GBP). Comme bon nombre de courtiers, parmi les meilleurs du marché, il pratique la ségrégation de comptes ce qui assure aux traders de récupérer au moins une partie de leur capital en cas de faillite.


L’accompagnement que propose Darwinex France 


Quelles sont les formations offertes par le broker forex ?

Nous l’avons souligné dès l’introduction. Darwinex se revendique d’être plus qu’un simple intermédiaire. Il s’affiche comme un formateur patient qui désire que ses traders montent en compétences pour des performances qui dépassent les limites. Nous pouvons affirmer que l’espace formation fait honneur à ses ambitions. La rubrique Education conduit à un florilège de contenus passionnants :

  • Des vidéos;
  • Des tutoriels;
  • Des webinaires;
  • Des articles d’aide regroupé dans un blog très instructif et complet.

Il existe un moteur de recherche spécialement conçu pour trouver en quelques secondes le contenu dont vous avez besoin. 


Le compte démo

Il est ouvert aussi bien aux profils traders qu’aux investisseurs en Darwins. Cependant cela n’enlève pas la grande utilité du compte de démonstration où un débutant peut s’entraîner sans restriction aux spécificités de l’interface, aux particularités des marchés financiers ou encore au potentiel de l’actif maison. C’est une plongée en eaux réelles sans la peur de se noyer. C’est un indispensable et incontournable pour tous les amateurs.


Les guides pratiques

Nous avons parlé de la section Éducation qui répond déjà à un grand nombre de besoins en formation. La partie théorique ne peut être ignorée pour des résultats visibles. Le blog collecte et diffuse l’actualité économique avec des décryptages experts et pertinents. Des articles par univers sont également proposés pour une compréhension encore plus poussée des finesses de la bourse en ligne comme l’effet de levier, le swap, le scalping ou encore le day trading. Ce sont des guides pratiques consultables à l’infini pour apprendre ou réapprendre des concepts essentiels à la constitution puis à la consolidation d’un portefeuille dynamique.


Le service client

Le broker régulé dispose de bureaux à Londres et à Madrid pour dispatcher la charge de travail toujours plus grande. Le support clientèle est plutôt moderne avec un formulaire de contact depuis son espace client avec envoi de messages, une ligne téléphonique au Royaume-Uni +44 20 3769 1554 et une adresse mail info@darwinex.com en guise d’autre méthode d’envoi de messages. Il est donc possible de prendre contact 7 jours sur  7, 24 heures sur 24 (24/7).

L’équipe est composée de traders expérimentés qui sont parfaitement formés pour répondre à toutes les problématiques que pourraient rencontrer les investisseurs professionnels qui composent le cœur de cible de la société financière. 

Il existe même une procédure d’urgence en cas de problème majeur rencontré qui impacte directement le fonctionnement de la plateforme (arrêt de cotation par exemple).


Verdict final : Notre avis sur Darwinex Fr 

Nous n’avons pas été totalement emballé par l’offre de services proposés par Darwinex Fr. Le broker forex accumule quelques points significatifs : l’actif maison ; les Darwins très flexibles et potentiellement très rentables ; un service client réactif ; une politique tarifaire raisonnable ; des outils de trading de pointe. Cependant, si nous le comparons à d’autres courtiers du secteur forex, il faut reconnaître que Darwinex France se situe dans la moyenne, sans se faire suffisamment remarquer. Créer son propre terrain de jeu est un concept innovant et original. Cependant les investisseurs souhaitent d’autres garanties qu’une unique innovation, qui doit encore faire ses preuves. La dimension de trading social est encore à développer. D’autres brokers – comme eToro – ont des outils bien plus élaborés et performants. Il est donc difficile de devenir un concurrent redoutable face au leader d’un secteur très dynamique.


FAQ Darwinex – Les réponses aux questions les plus posées


✅ Le broker Darwinex est-il régulé ?

Il l’est même à plusieurs niveaux pour plusieurs zones géographiques à travers le monde. Tout d’abord, il a obtenu une licence par la FCA (pour Financial Conduct Authority)  qui gère toutes les activités des marchés financiers en Grande-Bretagne. La certification a été étendue à toute l’Europe grâce aux respects des règles du MiFID. Par exemple, en France, il a obtenu une autorisation AMF Darwinex.

✅ Quel est le montant du dépôt minimum sur un compte trader en argent réel ?

Chez Darwinex, le dépôt minimum initial est fixé à 500€ (ou USD / GBP) pour les comptes particuliers. Les entreprises doivent débourser au minimum 10000€(USD/GBP). Les dépôts suivants sont autorisés à partir de 100€ pour les portefeuilles personnels, et 500€ (GBP ou USD) pour les portfolios professionnels.
Le seuil de retrait minimum est, pour sa part, fixé à 10€ (ou USD, ou GBP) .

✅ Quels instruments financiers sont à trader sur la plateforme de trading social ?

Darwinex est une plateforme de trading social complète avec la possibilité, pour les traders, de négocier sur une large sélection de marchés financiers : les paires de devises, les indices boursiers, les actions , les crypto monnaies (dont le Bitcoin) et les matières premières. A cela s’ajoute la possibilité d’investir dans la monnaie unique, conçue par le courtier : les Darwins.

Sébastien Mareuil
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