Article écrit par Chanelle
16 Juin 2022 @ 2:36
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Et si vous investissiez en tracker Amundi ETF en 2022 ? Le gestionnaire de fonds de placement Amundi Asset Management pilote plus de 130 fonds indiciels et ETF avec un encours de plus de 50 milliards d’euros. C’est indéniablement une opportunité de placement à fort potentiel !

Nous verrons dans notre guide complet comment investir efficacement dans les ETF Amundi. Nous dévoilerons les principaux trackers de la société gestionnaire et les meilleures opportunités à saisir. Découvrez comment diversifier votre portefeuille avec les ETFs Amundi !

Qu’est ce qu’un ETF Amundi ?

Afin de bien comprendre ce qu’est un Amundi ETF, commençons par 2 définitions :

  • Qu’est-ce qu’un fonds indiciel ?
  • Qu’est-ce qu’un ETF ?

En Bourse, un fonds indiciel est une réplication aussi proche que possible de la performance d’un indice de référence, aussi bien à la hausse qu’à la baisse. Par exemple, le CAC 40 mesure les performances des 40 plus grosses capitalisations en France. Il existe plusieurs fonds indiciels disponibles sur les différents marchés.

Le sigle ETF signifie Exchange Traded Funds. On les appelle également les trackers. Il s’agit d’un actif qui couple les caractéristiques d’un fonds indiciel et des actions d’entreprises cotées en Bourse. C’est-à-dire qu’un ETF se négocie aussi simplement qu’une action : achat ou vente pendant les horaires d’ouverture du marché de cotation.

Amundi Asset Management est donc l’un des gestionnaires de fonds majeurs du segment. Ils proposent à la négociation des ETF qui répliquent les performances d’indices de mesure comme le CAC 40 (France), le S&P500 (Etats-Unis), le NASDAQ 100(société technologique) ou encore le DAX 30 (Allemagne).

A travers les fonds de placement et les ETF Amundi, ce sont plus d’une centaine d’indices qui sont proposés avec une couverture importante : secteurs, régions et pays. Ils sont réputés pour leur liquidité, leur simplicité d’accès et leur transparence.

Le concurrent direct en gestion de fonds indiciels est Lyxor qui dispose d’une large gamme de produits de type trackers.

Comment investir dans un ETF Amundi ?

Détaillons à présent comment investir dans un ETF Amundi. Grâce à l’émergence d’Internet, les solutions de placement financier se sont multipliées pour les particuliers. Les brokers en ligne proposent des services de trading complets très accessibles en suivant plusieurs étapes clé :

  • Choisir son courtier
  • Ouvrir un compte de trading en ligne
  • Déposer des fonds
  • Investir dans un Amundi ETF

Choisir son courtier

A notre avis, bien sélectionner le broker avec lequel investir son argent est une étape primordiale à ne surtout pas négliger. L’offre est vaste. Il peut donc devenir très difficile de faire son choix. Au-delà des caractéristiques intrinsèques de chaque plateforme de trading en ligne, certains critères essentiels sont à vérifier :

  • Régulation et réputation du courtier.
  • Diversité des actifs financiers proposés
  • Ergonomie et facilité de prise en main de l’interface de négociation
  • Supports de formation disponibles
  • Qualité de la prise en charge par le service client
  • Frais de courtage

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Pour notre tutoriel, nous avons choisi eToro qui est un broker très populaire sur le secteur. Il propose des services de trading en ligne fiables, complets et très intuitifs pour les investisseurs débutants.

Ouvrir un compte de trading

Quelques minutes seulement sont nécessaires pour s’inscrire sur eToro via un processus en 5 étapes :

  1. Se rendre sur le site officiel ou l’application mobile et cliquer sur Rejoignez maintenant
  2. Choisir les données de connexion : nom d’utilisateur, adresse email et mot de passe
  3. Après avoir validé l’email de contact, compléter le profil : nom, prénom, numéro de téléphone, pays de domiciliation
  4. Répondre au questionnaire de connaissances KYC et prendre connaissance des risques encourus d’investir de l’argent sur les marchés financiers
  5. Envoyer les documents de vérification requis : pièce d’identité valide (CNI ou passeport) et justificatif de domicile (ex: avis d’imposition)

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La dernière étape peut demander plusieurs jours de traitement. Lorsque le compte est vérifié, toutes les fonctionnalités du courtier sont débloquées.

Ouvrir un compte sur eToro 68% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Déposer des fonds

Tout investissement financier repose sur ce principe de base : investir son argent pour en gagner plus en recherchant la bonne perf à long terme pour son portefeuille. Une fois la période d’entraînement avec le compte démo passée, il est très simple de déposer de l’argent sur eToro :

  1. Se connecter à son espace client et aller dans la section Dépôt / Retrait
  2. Définir le montant du dépôt qui servira de capital initial
  3. Choisir la méthode de paiement dans la liste proposée
  4. Confirmer la transaction

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eToro demande un dépôt minimum de 200$ (ou devise équivalente comme les euros après frais de conversion). La plateforme de trading propose un large choix de méthodes de paiement pour les investisseurs :

  • Cartes de débit / crédit Visa ou Mastercard
  • Virement bancaire
  • Compte PayPal
  • Portefeuilles électroniques Skrill ou Neteller
  • Solutions alternatives de paiement : Sofort, Klarna, RapidTransfer, Trustly (Europe), POLi (Australie)

Excepté le virement bancaire qui peut demander jusqu’à 3 jours de délai, les autres méthodes de paiement bénéficient de la mise à disposition instantanée des fonds déposés. Le broker garantit une sécurité maximale sur chacune des transactions réalisées.

Investir dans un ETF Amundi

Lorsque le capital est disponible, il est alors très facile de placer une partie de son argent dans un tracker du fonds de placement Amundi :

  1. Se connecter à son espace client et cliquer sur l’onglet des Marchés
  2. Sélectionner la section dédiée aux ETF
  3. Rechercher manuellement ou automatiquement dans la barre de recherche l’actif souhaité
  4. Cliquer sur le nom de l’instrument. La page de passage d’ordre s’ouvre
  5. Définir le volume de la transaction (en eur), l’effet de levier appliqué et les niveaux de Take Profit / Stop Loss
  6. Cliquer sur Ouvrir la position

CFD trading ou achat au comptant ?

La particularité du courtier eToro est qu’il est possible de trader les actions et les ETF de 2 manières différentes. Soit au comptant, soit en spéculant sur leurs prix via les CFD. Comment les traders font-ils la différence ?

Ils peuvent choisir leur stratégie lors de la phase d’ouverture de position. C’est une question d’effet de levier :

  • Si l’effet de levier est X1, c’est un achat au comptant. C’est une stratégie à long terme avec recherche de plus value sur le prix de la part du tracker
  • Si l’effet de levier est X2 ou plus (jusqu’à X5 pour les particuliers), il s’agit d’une spéculation via les CFD sur les micro variations de cours à court terme

Rappelons que la 2ème stratégie présente une exposition aux risques plus importantes. Le multiplicateur de l’effet de levier augmente les gains potentiels mais aussi les pertes. La volatilité à court terme est difficilement prévisible. Une maîtrise de l’analyse graphique et technique est vivement conseillée.

L’énorme avantage avec eToro est que les traders peuvent négocier un même actif de manière simultanée en tirant partie des meilleures conditions de trading à différentes échéances.

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ETF Amundi : Les principaux trackers

Amundi Asset Management propose une très large gamme de trackers. Nous avons sélectionné les principaux trackers Amundi ETF. Notre palmarès se base sur leur popularité, leur liquidité (volume d’échange) et leur cotation :

  • Amundi MSCI World (CW8) / Code ISIN LU1681043599. Monde entier (66% USA, 8% Japon, 4% Royaume-Uni + Europe, Canada, etc.) / En Euros
  • Amundi ETF PEA S&P 500 (PE500) / Code ISIN FR0013412285. Indice S&P500 (500 plus grosses entreprises américaines) / En Euros
  • Amundi ETF PEA MSCI Emerging markets (PAEEM) / Code ISIN FR0013412020. Référence MSCI Emerging Markets (46% Chine, 13% Taiwan, 12% Corée, 8% Inde, etc.) / En euros
  • Amundi ETF PEA MSCI Europe (PCEU) / Code ISIN FR0013412038. Indice MSCI Europe (Grandes et moyennes capitalisations européennes) / En euros
  • Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR (C40) / Code ISIN LU1681046931. Indice CAC 40 (40 plus grosses entreprises françaises / En euros
  • Amundi ETF DAX UCITS DR (CG1) / Code ISIN FR0010655712. Indice DAX 30 (30 plus grandes sociétés allemandes) / En euros
  • Amundi Stoxx Europe 600 ESG – UCITS ETF DR (C6E) / Code ISIN LU1681040223. Référence Euro Stoxx 600 (600 plus grandes sociétés en Europe) / En euros
  • Amundi NASDAQ – 100 UCITS ETF (ANX) / Code ISIN LU1681038243. Référence NASDAQ 100 (100 plus grosses capitalisations du secteur technologique) / En euros

Dans la mesure où nous privilégions un pilotage de portefeuille avec les meilleurs avantages fiscaux, nous avons synthétisé dans le tableau ci-dessous l’évolution de la cotation du tracker CAC 40 ESG qui est très prisé par les investisseurs en France puisque éligible au PEA.

Date  Cours (31/12)
2018 67.62€
2019 87.95€
2020 83.69€
2021 110.18€

En l’espace de 3 ans, c’est une performance enregistrée de + 62.94%. C’est un signal clair d’un investissement à fort potentiel. Un investisseur, qui aurait placé 1000 euros en 2018, aurait pu encaisser 1629.40€ en 2021, soit 629.40€ de plus value.

Pourquoi investir dans un ETF Amundi ?

Investir ne doit pas se faire sans raison valable. Il est impératif qu’un actif ajouté à son portefeuille prenne place naturellement dans sa stratégie. Les trackers du fonds de placement international ne manquent pas d’arguments pour justifier leur négociation :

  • Les trackers, à l’instar des actions, sont très faciles à négocier: cotation continue de 09h00 à 17h30 sur Euronext Paris
  • Des frais de gestion peu élevés (en moyenne 0.33% annuels), pas de droit d’entrée et des frais de courtage serrés
  • Une forte liquidité, surtout lorsqu’ils sont émis par des fonds d’envergure internationale
  • Une diversification naturelle et simple de son portefeuille : accès aux actions étrangères ou d’actions d’autres secteurs d’activité de manière globale
  • Des avantages fiscaux puisque nombre de trackers sont éligibles au PEA et PEA – PME
  • Une offre en forte croissance. Plus de 500 désormais sur Euronext Paris : institutionnels, porteurs ou innovants.
  • Une intégration simple dans plusieurs types de stratégies : défensif, encaissement de dividende, paris sur la volatilité, utilisation d’effets de levier (perf augmentée sur un temps court)
  • Un investissement invisible dans l’assurance vie pour les profils les plus offensifs
  • Un suivi rigoureux par l’entreprise de notation MorningStar

investir ETF Amundi

ETF Amundi : Les avantages et inconvénients

Présentons dans le tableau ci-dessous les principaux avantages et inconvénients inhérents aux ETF Amundi.

Avantages
  • Avantage fiscal sur les dividendes (PEA)
  • Frais réduits VS fonds de placement traditionnels
  • Diversification simple de son portefeuille : sectorielle, régionale ou mondiale
  • Cotation en continu
Inconvénients
  • Risques macroéconomiques difficiles à anticiper
  • Frais de gestion incontournables
  • Risque lié au change sur les trackers étrangers
  • Risque de fermeture à tout moment par le fond de gestion

ETF Amundi : Les risques à prendre en compte

Investir dans un Exchange Traded Funds n’est pas dénué de risques. Certes, les analystes ont tendance à considérer que c’est un placement avec une exposition au risque moindre que les actions ou les produits sous-jacents. Mais il est impératif de connaître les risques liés aux Amundi ETFs avant de se lancer.

Nous en avons identifié 4 principaux :

  • Variations des références indicielles
  • Variations dues à la devise de cotation 
  • Notion de tracking error
  • Manque de liquidité

Les variations des indices de référence

C’est un processus logique qu’il est important de rappeler. Les trackers répliquent le plus fidèlement possible leurs références indicielles. Donc si ces derniers connaissent une baisse significative, les trackers vont la subir également.Voire plus si l’investisseur opte pour un tracker à effet de levier.

Il s’agit d’un des effets pervers d’une telle stratégie. Il est très intéressant de diluer le risque en investissant dans plusieurs actions en un seul achat via les ETFs. Cependant, il y a une contrepartie. En cas de tendance baissière, c’est une représentation globale de la performance de toutes les actions constitutives.

Selon le poids du ou des titres qui impactent négativement la perf globale, c’est tout le portefeuille qui est touché. Le trader ne peut pas vendre juste ce ou ces titres de manière isolée.

Variations dues à la devise de cotation

Il s’agit d’un élément qui est assez peu évoqué. Pourtant, il a une importance non négligeable. Lorsque nous investissons dans des ETFs qui sont cotés en devise étrangère (valeurs mobilières d’entreprises hors d’Europe par exemple), nous pouvons être confronté à la fluctuation des taux de change.

Les valeurs monétaires sont appariées. Leurs taux de change changent en fonction de leurs valeurs respectives l’une par rapport à l’autre. C’est sur cette base que se font les transactions du Forex. Pour divers facteurs, la valeur intrinsèque de chaque devise change constamment.

Ces valeurs nominales ont donc une importance capitale sur le prix d’un tracker. En cas de baisse majeure de la devise de cotation, un tracker peut vite perdre de sa valeur. La diversification sur les marchés étrangers possède d’excellents atouts mais aussi des inconvénients difficiles à maîtriser (et à anticiper).

Notion de tracking error

Malgré le travail sérieux des gestionnaires de placement, il peut arriver que les ETFs s’éloignent de la cotation réelle des indices de référence. Ce phénomène est appelé le tracking error.

Les trackers de grande taille (avec le plus grand nombre de valeurs mobilières constitutives) sont les plus sujets au tracking error puisqu’il y a beaucoup de données à compulser et à corriger le cas échéant pour continuer à répliquer fidèlement la mesure indicielle.

Dans ce cas de figure, surtout si le tracker n’est pas ajusté, il peut y avoir un écart rapidement dommageable pour le portefeuille puisque l’investissement et son évolution ne correspondent plus à la réalité indicielle. Un tracking error trop important peut fausser la notation MorningStar.

Manque de liquidité

Il peut être tentant d’investir une partie de son capital dans des ETFs plus exotiques. Ils sont très souvent soumis à une volatilité plus importante, ce qui représente autant d’opportunités de réaliser des profits importants très rapidement. Surtout en cas de placement dans des trackers à effet de levier.

Malheureusement, ces actifs ont une contrepartie de taille : le manque de liquidité. Autrement dit, le volume d’échange entre les investisseurs est très faible. Il peut être très frustrant de ne pas atteindre son objectif de revente suite à un manque d’acheteurs.

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Nos conseils avant d’investir dans un ETF Amundi

Faisons un tour d’horizon complet de nos conseils experts pour investir son argent avec la plus grande sécurité :

  • Se former à cette catégorie d’actifs pour bien comprendre comment elle fonctionne et comment optimiser ses chances de réussite
  • Définir son objectif financier en amont et voir, dans un second temps, si le tracker peut permettre de l’atteindre
  • Garder à l’esprit qu’un tracker est fait pour suivre la tendance du Stocks Market de référence, pas de le battre. Tout placement à contre courant est vain
  • S’informer en profondeur sur les actions constitutives du tracker, leur performance moyenne, leur catégorie sectorielle ou régionale pour affiner ses prévisions
  • Se confronter à la réalité des risques encourus : volatilité, tracking error, liquidité, frais, etc.
  • S’assurer que les ETFs convoités sont bien validés par les autorités de contrôle des marchés comme l’AMF en France

Conclusion

Notre avis est plus que favorable à cette catégorie d’investissement. C’est un fonds de placement avec des gestionnaires plus qu’expérimentés. L’offre est vaste et parfaitement équilibrée. Il est très facile de diversifier son portefeuille en achetant des parts d’un ou plusieurs ETFs pilotés par la société gestionnaire.

Amundi bénéficie d’une réputation solide à travers le monde entier. Ses produits s’échangent quotidiennement en toute confiance. Ils proposent une couverture sectorielle, régionale et mondiale vraiment très intéressante, à l’image de son concurrent Lyxor.

Tous les instruments indiciels disponibles bénéficient d’un accord des autorités de contrôle. Ils sont régulièrement intégrés aux contrats d’assurance en profil dynamique / offensif pour offrir une performance boostée aux clients. C’est une preuve supplémentaire de leur fiabilité.

Nous conseillons d’opter pour ce type d’instruments dans le cadre d’une stratégie assez prudente. Le risque de perte est présent, mais moindre par rapport à du CFD trading ou encore du stock picking avec recherche de performances importantes sur le délai le plus court possible.

Rappelons que bien choisir son broker est primordial pour réussir sur les marchés financiers. eToro présente une offre sérieuse, complète et fiable. Il est même possible de trader à court terme via les CFD et de placer à long terme via l’achat au comptant de parts de trackers.

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Les questions fréquentes de nos utilisateurs

Le meilleur tracker est celui qui correspond parfaitement à son objectif financier. Pour une couverture maximale et une diversification optimisée, nous conseillons le tracker MSCI World. Pour une localisation en Europe, EuroStoxx 600 par exemple. Pour les Etats-Unis, PEA S&P500.

Le gestionnaire de fonds de placement propose une vaste couverture par secteur, par région, par pays ou mondial. Il est donc très facile de profiter au maximum de toutes les opportunités disponibles avec une diversification de portefeuille vraiment importante. C'est l'un des éléments importants à respecter pour se donner le maximum de réussir durablement en Bourse. La diversification permet de multiplier les occasions de réaliser des profits et de réduire durablement l'exposition au risque.